BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI Società Cooperativa in qualità di Emittente, Offerente e Responsabile del Collocamento

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1 BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI Società Cooperativa in qualità di Emittente, Offerente e Responsabile del Collocamento Prospetto Informativo per la emissione di Obbligazioni Bancarie c.d. Plain Vanilla Offerta di un Prestito Obbligazionario denominato Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa - Tasso fisso 3,15% - 12/07/ /07/2015 ISIN IT

2 INDICE I - INFORMAZIONI SULLA BANCA EMITTENTE 1. PERSONE RESPONSABILI 2. DENOMINAZIONE E FORMA GIURIDICA 3. SEDE LEGALE E SEDE AMMINISTRATIVA 4. NUMERO ISCRIZIONE ALL ALBO DELLE BANCHE TENUTO DALLA BANCA D ITALIA 5. GRUPPO BANCARIO DI APPARTENENZA 6. FATTORI DI RISCHIO CHE POSSONO INFLUIRE SULLA CAPACITÀ DELL EMITTENTE DI ADEMPIERE AGLI OBBLIGHI NEI CONFRONTI DEGLI INVESTITORI ED INDICI PATRIMONIALI DELLA BANCA EMITTENTE 7. RATING DELL EMITTENTE E DEL PRESENTE STRUMENTO FINANZIARIO 8. INTERESSI DI PERSONE FISICHE E GIURIDICHE PARTECIPANTI ALL EMISSIONE/ALL OFFERTA II - INFORMAZIONI SULLE CARATTERISTICHE DELL EMISSIONE 1. PERSONE RESPONSABILI 2. FATTORI DI RISCHIO 3. ALTRE INFORMAZIONI FONDAMENTALI 4. INFORMAZIONI RIGUARDANTI LO STRUMENTO FINANZIARIO OFFERTO 5. CONDIZIONI DELL OFFERTA 6. AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITA DI NEGOZIAZIONE 7. INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI 2

3 I - INFORMAZIONI SULLA BANCA EMITTENTE 1. PERSONE RESPONSABILI La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa, con sede legale in Palo del Colle (Ba), al Corso Garibaldi n. 49/51, legalmente rappresentata dal Presidente del Consiglio di Amministrazione ai sensi dell art.40 dello Statuto sociale, Avv. Francesco Biga, munito dei necessari poteri, si assume la responsabilità di tutte le informazioni contenute nel presente prospetto informativo. La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa, in persona del Presidente del Consiglio di Amministrazione, Avv. Francesco Biga, nella qualità di legale rappresentante, dichiara di aver adottato la ragionevole diligenza richiesta ai fini della redazione del presente prospetto informativo e attesta che le informazioni ivi contenute sono, per quanto a propria conoscenza, conformi ai fatti e non presentano omissioni tali da alterarne il senso. Nondimeno dichiara che il responsabile del collocamento di cui all art. 5 comma 4 del regolamento 11971/99 è la stessa Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa, rappresentata legalmente, ai sensi dell art. 40 dello Statuto, dal Presidente del Consiglio di Amministrazione Avv. Francesco Biga, munito dei necessari poteri. BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA Il Presidente del Consiglio di Amministrazione (Avv. Francesco Biga) Il Presidente del Collegio Sindacale (Dott. Francesco Campobasso) 2. DENOMINAZIONE E FORMA GIURIDICA : Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari società cooperativa 3. SEDE LEGALE E SEDE AMMINISTRATIVA : Palo del Colle (Ba), Corso Garibaldi n. 49/ NUMERO ISCRIZIONE ALL ALBO DELLE BANCHE TENUTO DALLA BANCA D ITALIA : GRUPPO BANCARIO DI APPARTENENZA E RELATIVO NUMERO DI ISCRIZIONE ALL ALBO DEI GRUPPI BANCARI TENUTO DALLA BANCA D ITALIA: La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa non appartiene ad alcun gruppo bancario. 3

4 6. FATTORI DI RISCHIO CHE POSSONO INFLUIRE SULLA CAPACITÀ DELL EMITTENTE DI ADEMPIERE AGLI OBBLIGHI NEI CONFRONTI DEGLI INVESTITORI ED INDICI PATRIMONIALI DELLA BANCA EMITTENTE LA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETÀ COOPERATIVA, IN QUALITÀ DI EMITTENTE, INVITA GLI INVESTITORI A PRENDERE ATTENTA VISIONE DEL PRESENTE PROSPETTO INFORMATIVO, AL FINE DI COMPRENDERE I FATTORI DI RISCHIO CHE POSSONO INFLUIRE SULLA CAPACITÀ DELL EMITTENTE DI ADEMPIERE AGLI OBBLIGHI AD ESSO DERIVANTI DAGLI STRUMENTI FINANZIARI FATTORI DI RISCHIO I FATTORI DI RISCHIO CHE POSSONO INFLUIRE SULLA CAPACITÀ DELLA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI, SOCIETÀ COOPERATIVA, DI ADEMPIERE ALLE PROPRIE OBBLIGAZIONI SI RICONDUCONO PRINCIPALMENTE AL RISCHIO DI CREDITO, AL RISCHIO DI MERCATO ED AL RISCHIO OPERATIVO CUI SI AGGIUNGONO ALTRI RISCHI TIPICI DELL ATTIVITÀ BANCARIA RISCHIO DI CREDITO IL RISCHIO DI CREDITO È CONNESSO ALL EVENTUALITÀ CHE LA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI, SOCIETÀ COOPERATIVA, PER EFFETTO DI UN DETERIORAMENTO DELLA SUA SOLIDITÀ PATRIMONIALE, NON SIA IN GRADO DI PAGARE GLI INTERESSI E/O RIMBORSARE IL CAPITALE. TALE DECADIMENTO PUÒ ESSERE SOSTANZIALMENTE RICONDOTTO AL RISCHIO DI PERDITE DERIVANTI DALL INADEMPIMENTO DI SOGGETTI DEBITORI NON PIÙ IN GRADO DI ADEMPIERE ALLE OBBLIGAZIONI CUI SONO TENUTI NEI CONFRONTI DELLA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA. A tale riguardo si precisa la posizione finanziaria dell emittente: LA POSIZIONE FINANZIARIA DELL EMITTENTE BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA ALLA DATA DEL 31/12/2010 PRESENTAVA: UN COEFFICIENTE DI SOLVIBILITÀ INDIVIDUALE, INTESO COME RAPPORTO TRA IL PATRIMONIO DI VIGILANZA E LE ATTIVITÀ DI RISCHIO PONDERATE, PARI AL 18,33%. SI RICORDA CHE IL COEFFICIENTE DI SOLVIBILITÀ MINIMO, RICHIESTO DALL ACCORDO SUL CAPITALE INTRODOTTO DAL COMITATO DI BASILEA SULLA VIGILANZA BANCARIA, È PARI ALL 8,00%. SI PRECISA, INOLTRE, CHE IL COEFFICIENTE INDIVIDUALE DI SOLVIBILITA SI PRESENTA PARI AL 18,33% SEPPURE INFLUENZATO DA UN REQUISITO PATRIMONIALE SPECIFICO PER LA BANCA EMITTENTE FISSATO NELLA MISURA DI UN ULTERIORE 2%. UN FREE CAPITAL INDIVIDUALE, INTESO COME PATRIMONIO AL NETTO DEGLI INVESTIMENTI IN IMMOBILIZZAZIONI MATERIALI ED IMMATERIALI, DELLE PARTECIPAZIONI E DELLE SOFFERENZE NETTE, PARI A 4,455 MILIONI DI EURO. IL DATO TIENE CONTO DEL RISULTATO NETTO CONSEGUITO NELL ESERCIZIO L obiettivo di contenere il rischio di credito viene costantemente perseguito dal Consiglio di Amministrazione che indirizza l attività della Banca nel comparto RISCHIO LEGALE IL RISCHIO LEGALE È RAPPRESENTATO PRINCIPALMENTE DAL POSSIBILE ESITO SFAVOREVOLE DELLE VERTENZE GIUDIZIALI CUI LA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA È CONVENUTA IN RAGIONE DELL ESERCIZIO DELLA PROPRIA ATTIVITÀ BANCARIA. LE PIÙ CONSUETE CONTROVERSIE GIUDIZIALI SONO RELATIVE A REVOCATORIE FALLIMENTARI OVVERO AZIONI DI NULLITÀ, ANNULLAMENTO O RISARCIMENTO DANNI CONSEGUENTI AD OPERAZIONI D INVESTIMENTO IN STRUMENTI FINANZIARI EMESSI DA SOGGETTI E SUCCESSIVAMENTE INCORSI IN DEFAULT. *** I VOLUMI STIMATI DELLE POTENZIALI VERTENZE DELLA SPECIE IN ESSERE NON SONO IN GRADO DI COMPROMETTERE LA SOLVIBILITÀ DELLA BANCA MA IN VIA PRUDENZIALE È STATO COSTITUITO UN 4

5 FONDO DI GARANZIA COMPOSTO DA ACCANTONAMENTI STABILITI IN MISURA PARI AD EURO 5.000,00 (CINQUEMILA/00) PER LE CONTROVERSIE ORIGINATE DA OPERAZIONI DI INVESTIMENTO DELLA CLIENTELA. *** I RISCHI CONNESSI AL POSSIBILE ESITO SFAVOREVOLE DI VERTENZE LEGALI E GIUDIZIALI SONO STATI ATTENTAMENTE ANALIZZATI E, OVE POSSIBILE EFFETTUARE UNA ATTENDIBILE VALUTAZIONE DELLA LORO CONSISTENZA, SI È PROVVEDUTO A PORRE IN ESSERE UN CONSEGUENTE ACCANTONAMENTO NELL APPOSITO FONDO RISCHIO DI MERCATO IL RISCHIO DI MERCATO È IL RISCHIO DERIVANTE DALLA VARIAZIONE DEL VALORE DI MERCATO (PER EFFETTO DI MOVIMENTI DEI TASSI DI INTERESSE E DELLE VALUTE) A CUI È ESPOSTA LA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA, PER I SUOI STRUMENTI FINANZIARI RISCHIO DI CONCORRENZA IL RISCHIO IN ESAME È RAPPRESENTATO DALLA CONCORRENZA CHE ALTRE PRINCIPALI BANCHE ESERCITANO NELLA ZONA DI COMPETENZA TERRITORIALE DELLA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA; AL RIGUARDO INFATTI I FATTORI CHE RENDONO COMPETITIVA LA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA E NE ACCRESCONO LA SOLIDITÀ ECONOMICO-PATRIMONIALE SONO IL NUMERO DELLE OPERAZIONI CONCLUSE, IL CAPITALE O L ACCESSO AL CAPITALE, I PRODOTTI E I SERVIZI OFFERTI, L INNOVAZIONE, LA REPUTAZIONE E IL PREZZO. 6.2 INDICI PATRIMONIALI DELLA BANCA EMITTENTE Anno 2010 Anno 2009 Tier One Capital Ratio 12,13% 14,60% Total Capital Ratio 18,33% 21,77% Sofferenze lorde/impieghi lordi 10,10% 4,22% Sofferenze nette/impieghi netti 5,87% 1,76% Altre partite deteriorate nette/impieghi netti 7,52% 2,70% Patrimonio di Vigilanza (importi in euro/000) RATING DELL EMITTENTE E DEL PRESENTE STRUMENTO FINANZIARIO La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa non è fornita di alcun rating come pure l Obbligazione emessa nell ambito del presente prospetto informativo. 8. INTERESSI DI PERSONE FISICHE E GIURIDICHE PARTECIPANTI ALL EMISSIONE/ALL OFFERTA La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa, quale soggetto responsabile del presente prospetto informativo, in persona del Presidente del Consiglio di Amministrazione, Avv. Francesco Biga, nella qualità di legale rappresentante, attesta che alcuni membri del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale ricoprono cariche analoghe in altre società e che tale situazione potrebbe configurare un conflitto di interesse. Nondimeno, si riscontrano rapporti di affidamenti diretti ed indiretti di alcuni membri degli organi di amministrazione, di controllo e di direzione deliberati e concessi dalla Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa in conformità al disposto dell art. 136 del D.Lgs. n. 385/93 e delle connesse istruzioni di Vigilanza della Banca d Italia. 5

6 II - INFORMAZIONI SULLE CARATTERISTICHE DELL EMISSIONE 1. PERSONE RESPONSABILI 1.1 INDICAZIONE DELLE PERSONE RESPONSABILI La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa, con sede legale in Palo del Colle (Ba), al Corso Garibaldi n. 49/51, legalmente rappresentata dal Presidente del Consiglio di Amministrazione ai sensi dell art.40 dello Statuto sociale, Avv. Francesco Biga, si assume la responsabilità di tutte le informazioni contenute nel presente prospetto informativo. 1.2 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Il presente Prospetto Informativo contiene tutte le informazioni necessarie a valutare con fondatezza i diritti connessi alle Obbligazioni denominate Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa - Tasso fisso 3,15% - 12/07/ /07/2015 La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa, in persona del Presidente del Consiglio di Amministrazione, Avv. Francesco Biga, nella qualità di legale rappresentante, dichiara di aver adottato la ragionevole diligenza richiesta ai fini della redazione del presente prospetto informativo e attesta che le informazioni ivi contenute sono, per quanto a propria conoscenza, conformi ai fatti e non presentano omissioni tali da alternarne il senso. Il Presidente del Consiglio di Amministrazione (Avv. Francesco Biga) Il Presidente del Collegio Sindacale (Dott. Francesco Campobasso) 6

7 2. FATTORI DI RISCHIO 2.1 FATTORI DI RISCHIO RELATIVI AI TITOLI OFFERTI LA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI, SOCIETA COOPERATIVA, IN QUALITÀ DI EMITTENTE, INVITA GLI INVESTITORI A PRENDERE ATTENTA VISIONE DEL PRESENTE PROSPETTO INFORMATIVO AL FINE DI COMPRENDERE I FATTORI DI RISCHIO CONNESSI AL PRESENTE PRESTITO OBBLIGAZIONARIO DENOMINATO BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA - TASSO FISSO 3,15% - 12/07/ /07/2015. *** QUESTA OBBLIGAZIONE E CARATTERIZZATA DA UNA RISCHIOSITÀ TIPICA DI UN INVESTIMENTO A TASSO FISSO PER CUI RISULTA NECESSARIO CHE L INVESTITORE CONCLUDA L OPERAZIONE AVENTE AD OGGETTO TALE OBBLIGAZIONE SOLO DOPO AVERNE COMPRESO LA NATURA E IL GRADO DI ESPOSIZIONE AL RISCHIO CHE LA STESSA COMPORTA. RESTA INTESO CHE, VALUTATO IL RISCHIO DELL OPERAZIONE, L INVESTITORE E LA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA DEVONO VERIFICARE SE L INVESTIMENTO È ADEGUATO PER L INVESTITORE AVENDO RIGUARDO PER QUEST ULTIMO ALLA SUA SITUAZIONE PATRIMONIALE, AI SUOI OBIETTIVI DI INVESTIMENTO E ALLA SUA PERSONALE ESPERIENZA NEL CAMPO DEGLI INVESTIMENTI FINANZIARI. NONDIMENO SI RICHIAMA L ATTENZIONE DELL INVESTITORE SUL PRESENTE PROSPETTO INFORMATIVO CHE RIPORTA ANCHE I FATTORI DI RISCHIO RELATIVI ALL EMITTENTE. *** LE OBBLIGAZIONI OGGETTO DEL PRESENTE PROSPETTO INFORMATIVO SONO TITOLI DI DEBITO CHE GARANTISCONO IL RIMBORSO DEL 100% DEL VALORE NOMINALE DEL CAPITALE INVESTITO. TALI OBBLIGAZIONI DANNO DIRITTO AD UN RENDIMENTO GARANTITO, CORRISPOSTO ATTRAVERSO IL PAGAMENTO DI CEDOLE FISSE SEMESTRALI RISCHIO EMITTENTE E IL RISCHIO RAPPRESENTATO DALLA PROBABILITÀ CHE LA BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETÀ COOPERATIVA, QUALE EMITTENTE, NON SIA IN GRADO DI ADEMPIERE AI PROPRI OBBLIGHI DI PAGARE LE CEDOLE E/O DI RIMBORSARE IL CAPITALE NEL CASO VENGA MESSA IN LIQUIDAZIONE RISCHIO DI LIQUIDITÀ IL RISCHIO È RAPPRESENTATO DALLA DIFFICOLTÀ PER UN INVESTITORE DI VENDERE LE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA SCADENZA AD UN PREZZO CHE GLI CONSENTA DI REALIZZARE IL CAPITALE INVESTITO E IL RELATIVO RENDIMENTO. GLI OBBLIGAZIONISTI, PERTANTO, POTREBBERO AVERE DIFFICOLTÀ A LIQUIDARE IL LORO INVESTIMENTO E POTREBBERO DOVER ACCETTARE UN PREZZO INFERIORE A QUELLO DI SOTTOSCRIZIONE, IN CONSIDERAZIONE DELLE REGOLE INTERNE FORMALIZZATE DALLA BANCA CHE DEFINISCONO I TERMINI DI NEGOZIAZIONE DEI PRODOTTI DELLA SPECIE. NONDIMENO, L INVESTITORE, NELL ELABORARE LA PROPRIA STRATEGIA FINANZIARIA, DEVE AVER CONSAPEVOLEZZA CHE L ORIZZONTE TEMPORALE DELL INVESTIMENTO, PARI ALLA DURATA DELLE OBBLIGAZIONI STESSE ALL ATTO DELL EMISSIONE, DEVE ESSERE IN LINEA CON LE SUE FUTURE ESIGENZE DI LIQUIDITÀ RISCHIO DI PREZZO È IL RISCHIO DI OSCILLAZIONE DEL PREZZO DI MERCATO DEL TITOLO DURANTE LA VITA DELL OBBLIGAZIONE. PER IL PRESTITO OBBLIGAZIONARIO DENOMINATO BANCA DI CREDITO COOPERATIVO DEGLI ULIVI - TERRA DI BARI SOCIETA COOPERATIVA - TASSO FISSO 3,15% - 12/07/ /07/2015 LE OSCILLAZIONI DI PREZZO DIPENDONO ESSENZIALMENTE, SEBBENE NON IN VIA ESCLUSIVA, DALL ANDAMENTO DEL MERCATO DEI TASSI DI INTERESSE. SE IL RISPARMIATORE VOLESSE, PERTANTO, VENDERE LE PROPRIE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA LORO NATURALE SCADENZA, IL VALORE DELLE STESSE POTREBBE RISULTARE INFERIORE AL PREZZO DI SOTTOSCRIZIONE RISCHIO DI TASSO 7

8 È IL RISCHIO RAPPRESENTATO DA EVENTUALI VARIAZIONI - IN AUMENTO - DEL LIVELLO DEI TASSI DI INTERESSE SUL MERCATO; DETTE VARIAZIONI IN AUMENTO RIDUCONO, INFATTI, IL PREZZO DI MERCATO DEL TITOLO. PIÙ SPECIFICATAMENTE, L INVESTITORE DEVE AVERE PRESENTE CHE LE VARIAZIONI DEL VALORE DEL TITOLO SONO LEGATE IN MANIERA INVERSA ALLE VARIAZIONI DEI TASSI DI INTERESSE SUL MERCATO PER CUI, AD UNA VARIAZIONE IN AUMENTO DEI TASSI DI INTERESSE, CORRISPONDE UNA VARIAZIONE IN DIMINUZIONE DEL VALORE DEL TITOLO MENTRE, AD UNA VARIAZIONE IN DIMINUZIONE DEI TASSI DI INTERESSE, CORRISPONDE UN AUMENTO DEL RICHIAMATO VALORE RISCHIO DI ASSENZA DI RATING E IL RISCHIO CUI E SOGGETTO L INVESTITORE NEL SOTTOSCRIVERE UN TITOLO DI DEBITO NON PREVENTIVAMENTE ANALIZZATO E CLASSIFICATO DALLE AGENZIE DI RATING. 3. ALTRE INFORMAZIONI FONDAMENTALI 3.1 INTERESSI DI PERSONE FISICHE E GIURIDICHE PARTECIPANTI ALL OFFERTA Non vi sono interessi di persone fisiche e giuridiche partecipanti all emissione/ all offerta. In ogni caso la Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari, Società Cooperativa, si trova in una situazione di conflitto di interessi al momento della potenziale negoziazione dei titoli obbligazionari da parte della clientela, mediante il proprio Sistema di Scambi Organizzati. 3.2 RAGIONI DELL OFFERTA E IMPIEGO DEI PROVENTI I proventi derivanti dalla vendita delle Obbligazioni saranno utilizzati dall Emittente nell attività di esercizio del credito nelle sue varie forme e con lo scopo specifico di erogare credito a favore dei soci e della clientela di riferimento della Banca, con l obiettivo ultimo di contribuire allo sviluppo della zona di competenza. 4. INFORMAZIONI RIGUARDANTI LO STRUMENTO FINANZIARIO OFFERTO 4.1 DESCRIZIONE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO Il presente prospetto informativo è relativo all emissione di titoli di debito (le Obbligazioni ) i quali determinano l obbligo in capo all Emittente di rimborsare all investitore il 100% del loro valore nominale (il Valore Nominale ) a scadenza. Durante la vita delle Obbligazioni emesse l Emittente corrisponderà agli investitori cedole semestrali posticipate, a tasso fisso (le Cedole Fisse ) nella misura del 3,15% annuo su base lorda. Le Cedole Fisse, generano per il sottoscrittore delle obbligazioni il rendimento garantito (il Rendimento Garantito ). Le Cedole vengono corrisposte il 12 gennaio e il 12 luglio di ogni anno (le "Date di Pagamento"). Qualora il pagamento degli interessi cada in un giorno non lavorativo per il sistema bancario, il pagamento sarà eseguito il primo giorno lavorativo successivo, senza che ciò dia diritto a maggiori interessi. Il codice ISIN, della presente Obbligazione è il seguente: IT LA LEGISLAZIONE SULLO STRUMENTO FINANZIARIO CREATO Il prestito obbligazionario descritto nel presente prospetto informativo è regolato dalla legge italiana. 4.3 FORMA DELLO STRUMENTO FINANZIARIO E SOGGETTO INCARICATO DELLA TENUTA DEI REGISTRI Le Obbligazioni sono rappresentate da titoli al portatore aventi taglio minimo pari ad euro 1.000,00 e sono sottoscrivibili per lotto minimo di euro ,00 e successivi multipli di euro 1.000,00 a condizione, quindi, che l importo minimo di sottoscrizione rimanga di euro ,00. Essi sono interamente ed esclusivamente immessi in gestione accentrata presso Monte Titoli Spa (via Mantegna, Milano) ed assoggettati al regime di dematerializzazione di cui al D. Lgs 213/98 ed alla delibera Consob 11768/98 e successive modificazioni. 4.4 VALUTA DI EMISSIONE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO Il Prestito Obbligazionario e le relative cedole da corrispondere sono denominati in Euro. 8

9 4.5 RANKING DELLO STRUMENTO FINANZIARIO Gli obblighi a carico dell Emittente nascenti dal presente prestito obbligazionario non sono subordinati ad altre passività dello stesso. Ne consegue che il credito dei portatori verso l Emittente è parificato agli altri crediti chirografari dello stesso. 4.6 DIRITTI CONNESSI ALLO STRUMENTO FINANZIARIO Le obbligazioni di cui alla presente emissione incorporano i diritti previsti dalla normativa vigente per i titoli della stessa categoria e segnatamente il diritto al rimborso del capitale alla scadenza del prestito e il diritto a percepire le cedole. 4.7 TASSO INTERESSE NOMINALE E DISPOSIZIONI SUGLI INTERESSI DA PAGARE Cedole fisse Le presenti Obbligazioni corrisponderanno ai portatori Cedole Fisse periodiche. L importo delle Cedole Fisse è calcolato applicando al Valore Nominale un tasso di interesse fisso (il Tasso di Interesse ), pari al 3,15% annuo su base lorda. Le Cedole Fisse saranno altresì corrisposte con frequenza semestrale come indicato nelle Condizioni dell Offerta a punto 5 del presente prospetto. La durata del prestito è di 48 mesi a far tempo dal 12 luglio 2011 (la Data di Godimento ) fino al 12 luglio 2015 (la Data di Scadenza ). Con decorrenza dalla data di godimento e fino alla data di scadenza, le obbligazioni fruttano interessi sul valore nominale pagabili sotto forma di cedole in rate semestrali posticipate scadenti il 12 gennaio e il 12 luglio di ogni anno di durata del prestito. I diritti degli obbligazionisti si prescrivono a favore della Banca emittente, per quanto concerne gli interessi, decorsi cinque anni dalla data di scadenza delle cedole e, per quanto riguarda il capitale, decorsi dieci anni dalla data in cui l obbligazione è divenuta rimborsabile. 4.8 DATA DI SCADENZA E MODALITÀ DI AMMORTAMENTO DEL PRESTITO E PROCEDURA DI RIMBORSO DEL CAPITALE Le Obbligazioni saranno rimborsate in un unica soluzione alla Data di Scadenza. Non è previsto il rimborso anticipato. 4.9 IL RENDIMENTO EFFETTIVO Il rendimento effettivo lordo annuo relativo al presente prestito obbligazionario viene calcolato con il metodo del Tasso Interno di Rendimento, secondo la convenzione Act/Act. Con l espressione Tasso Interno di Rendimento si intende: il tasso di interesse medio che porta il valore attuale dei flussi futuri di un investimento allo stesso valore del costo necessario ad operare quel dato investimento. Nel caso dell'investitore in obbligazioni, si tratta del tasso che rende equivalenti il prezzo pagato per l'obbligazione ai flussi futuri attualizzati da essa generati. Esemplificazione del Tasso Interno di Rendimento Considerato che il tasso di interesse sul prestito obbligazionario è pari al 3,15% su base annua per tutta la durata del prestito (4 anni), da pagarsi mediante cedola semestrale pari al 1,575% sul valore nominale, il tasso interno di rendimento effettivo lordo annuo è pari al 3,17%. Di conseguenza il tasso interno di rendimento effettivo netto è pari al 2,77%. Per il calcolo del suddetto tasso interno di rendimento effettivo è stata ipotizzata la capitalizzazione a scadenza delle cedole semestrali mediante reinvestimento per le stesse al tasso di interesse del prestito obbligazionario. Data di Godimento 12/07/2011 Data di Scadenza 12/07/2015 Tasso interno di rendimento Rendimento effettivo lordo annuo 3,17 % Cedola Fissa 3,15% Rendimento effettivo netto annuo 2,77 % 9

10 Si evidenzia per un debito raffronto, come, alla data del 24/06/11 (fonte il Sole 24 Ore ), il Btp 01/08/15 3,75%, con scadenza simile al presente titolo, abbia un prezzo ufficiale di 99,58 e un rendimento lordo pari a 3,89% (netto 3,41%). Si precisa, inoltre, che anche il BTP è soggetto al rischio di prezzo, così come richiamato al punto del presente prospetto RAPPRESENTANZA DEGLI OBBLIGAZIONISTI Non è prevista alcuna rappresentanza degli obbligazionisti, in relazione alla natura dello strumento finanziario offerto, ai sensi dell art. 12 del D. Lgs. N 385 del 01 settembre 1993 e successive integrazione e/o modificazioni DELIBERE, AUTORIZZAZIONI E APPROVAZIONI Il presente prestito obbligazionario è stato deliberato dal Consiglio di Amministrazione della Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa con delibera del 29/06/2011. Le caratteristiche dell emissione obbligazionaria di cui al presente prospetto informativo sono quelle standard ai sensi delle vigenti Istruzioni di Vigilanza per le banche e come tale non è soggetta a comunicazione preventiva alla Banca d Italia ex art. 129 T.U.B DATA DI EMISSIONE DELLO STRUMENTO FINANZIARIO La data di Emissione del presente prestito obbligazionario viene indicata nelle Condizioni dell Offerta RESTRIZIONI ALLA LIBERA TRASFERIBILITÀ DELLO STRUMENTO FINANZIARIO Non vi sono limiti alla libera circolazione e trasferibilità delle presenti obbligazioni REGIME FISCALE Gli interessi sulle obbligazioni di cui al presente prospetto informativo, in base alla normativa attualmente in vigore (D.Lgs n. 239/96 e D.Lgs n. 461/97), sono soggetti all imposta sostitutiva pari al 12,50%. Alle eventuali plusvalenze realizzate mediante cessione a titolo oneroso ed equiparate, ovvero rimborso delle obbligazioni, saranno applicabili le disposizioni del citato D.lgs 461/97. Le imposte e tasse che in futuro dovessero colpire le obbligazioni, i relativi interessi, i premi e gli altri frutti saranno a carico dei possessori dei titoli e dei loro aventi causa. 5. CONDIZIONI DELL OFFERTA 5.1 STATISTICHE RELATIVE ALL OFFERTA, CALENDARIO PREVISTO E MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE DELL OFFERTA Denominazione Obbligazione Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Soc. coop. - Tasso Fisso 3,15% - 12/07/ /07/2015. Codice ISIN IT Ammontare Totale L Ammontare Totale dell emissione è pari a euro 2 milioni, per un totale di n Obbligazioni ciascuna del Valore Nominale di euro 1.000,00. Periodo dell Offerta Le obbligazioni vengono offerte dal 06/07/2011 al 30/12/2011, salvo chiusura anticipata del Periodo di Offerta. Lotto Minimo Le obbligazioni non potranno essere sottoscritte per quantitativi inferiori a euro ,00 e successivi multipli di euro 1.000,00 a condizione, quindi, che l importo minimo di sottoscrizione rimanga di euro ,00. Prezzo di Emissione Il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni è pari al 100% del Valore Nominale e cioè euro 1.000,00. Data di Godimento 12 luglio 2011 Data di Scadenza 12 luglio 2015 Tasso di Interesse su base 3,15% 10

11 annua Frequenza del pagamento delle Semestrale (pari a 1,575% del Valore Nominale) Cedole Fisse Convenzione di Calcolo La convenzione utilizzata per il calcolo delle Cedole è quella standard ACT/ACT. Convenzione e Calendario Following Business Day e TARGET. Divisa Euro. Responsabile per il collocamento Il Presidente del Consiglio di Amministrazione dell Emittente: Avv. Francesco Biga. Agente per il Calcolo L Emittente non agisce in veste di Calculation Agent (Agente per il Calcolo). Regime Fiscale In base alla normativa attualmente in vigore (D.Lgs n. 239/96 e D.Lgs n. 461/97) gli interessi, i premi e gli altri frutti sulle obbligazioni sono soggetti all imposta sostitutiva pari al 12,50%. Alle eventuali plusvalenze realizzate mediante cessione a titolo oneroso ed equiparate, ovvero rimborso delle obbligazioni, saranno applicabili le disposizioni del citato D.lgs 461/97. Garanzie Le obbligazioni non rientrano tra gli strumenti di raccolta assistiti dal Fondo di garanzia dei depositanti del Credito Cooperativo. Il rimborso del capitale ed il pagamento degli interessi sono garantiti dal patrimonio dell'emittente e dal Fondo Nazionale di Garanzia. Il prestito è assistito, inoltre, dalla garanzia del Fondo di Garanzia dei portatori di titoli obbligazionari emessi da banche appartenenti al Credito Cooperativo, avente sede in Roma, con le modalità ed i limiti previsti nello Statuto del Fondo medesimo, depositato presso gli uffici dell Emittente. In particolare, i sottoscrittori ed i portatori delle obbligazioni, nel caso di mancato rimborso del capitale alla scadenza da parte dell Emittente, hanno diritto di cedere al Fondo le obbligazioni da essi detenute a fronte del controvalore dei titoli medesimi. Per esercitare il diritto di cui al comma precedente il portatore dovrà dimostrare il possesso ininterrotto del titolo per i tre mesi antecedenti l evento di default dell Emittente. In nessun caso il pagamento da parte del Fondo potrà avvenire per un ammontare massimo complessivo delle obbligazioni possedute da ciascun portatore superiore ad euro ,38. Sono, comunque, esclusi dalla garanzia i titoli detenuti, anche per interposta persona, dagli amministratori, dai sindaci e dall alta direzione dell Emittente. L intervento del Fondo è comunque subordinato ad una richiesta del portatore del titolo, se i titoli sono depositati presso l Emittente, ovvero se i titoli sono depositati presso altra banca, ad un mandato espresso a quest ultima conferito CONDIZIONI ALLE QUALI L OFFERTA È SUBORDINATA L offerta non è subordinata ad alcuna condizione. L adesione alle Obbligazioni di cui al presente prospetto informativo, potrà essere effettuata nel corso del periodo di offerta (il Periodo di Offerta ) AMMONTARE TOTALE DELL OFFERTA L Ammontare Totale dell emissione è pari a euro 2 milioni, per un totale di n Obbligazioni ciascuna del Valore Nominale di euro 1.000, PERIODO DI VALIDITÀ DELL OFFERTA La durata del Periodo di Offerta decorre dal 06 luglio 2011 e terminerà il 30 dicembre L'Emittente potrà procedere, in qualsiasi momento durante il Periodo di Offerta, alla chiusura anticipata dell'offerta qualora le 11

12 richieste eccedessero l Ammontare Totale, sospendendo immediatamente l'accettazione di ulteriori richieste. L Emittente si riserva, inoltre, la facoltà di procrastinare il Periodo di Offerta, inizialmente fissato, qualora l entità delle richieste e/o delle sottoscrizioni dovessero risultare inferiore all Ammontare Totale dell emissione. La sottoscrizione delle Obbligazioni sarà effettuata a mezzo di apposita scheda di adesione che dovrà essere consegnata presso le succursali della Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa POSSIBILITÀ DI RIDUZIONE AMMONTARE DELLE SOTTOSCRIZIONI L Emittente ha la facoltà di procedere all emissione anche nell ipotesi in cui non sia sottoscritto l Ammontare Totale oggetto dell offerta AMMONTARE MINIMO E MASSIMO DELL IMPORTO SOTTOSCRIVIBILE Durante il Periodo di Offerta gli investitori non possono sottoscrivere un numero di obbligazioni inferiore ad un minimo (il Lotto Minimo ) pari ad euro ,00 (diecimila/00). L importo massimo sottoscrivibile non può essere superiore all Ammontare Totale massimo previsto per l emissione, pari ad euro ,00 (duemilioni/00) MODALITÀ E TERMINI PER IL PAGAMENTO E LA CONSEGNA DELLO STRUMENTO FINANZIARIO Il pagamento del controvalore relativo all importo sottoscritto dall investitore, avverrà nella data di regolamento (la Data di Regolamento ), mediante contanti o addebito su conto corrente. Tale data, che coincide con la data in cui l investitore entrerà nella titolarità dell Obbligazione, può essere qualunque giorno lavorativo nel periodo che intercorre dalla Data di Godimento alla data di conclusione del Periodo di Offerta. A decorrere dal giorno successivo alla Data di Godimento il controvalore relativo all importo sottoscritto incorporerà anche il rateo di interesse maturato. I titoli saranno messi a disposizione degli aventi diritto in pari data mediante deposito presso la Monte Titoli S.p.A DIFFUSIONE DEI RISULTATI DELL OFFERTA La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa, entro i 10 giorni successivi alla conclusione del Periodo di Offerta, comunicherà i risultati della medesima mediante un annuncio affisso in maniera visibile presso ogni succursale della Banca EVENTUALI DIRITTI DI PRELAZIONE Non sono previsti diritti di prelazione in relazione alla natura dello strumento finanziario offerto. 5.2 PIANO DI RIPARTIZIONE E DI ASSEGNAZIONE DESTINATARI DELL OFFERTA Le obbligazioni di cui al presente prospetto informativo sono emesse e collocate interamente ed esclusivamente sul mercato italiano e destinate alla clientela retail e/o istituzionale dell Emittente COMUNICAZIONE AI SOTTOSCRITTORI DELL AMMONTARE ASSEGNATO E DELLA POSSIBILITÀ DI INIZIARE LE NEGOZIAZIONI PRIMA DELLA COMUNICAZIONE L assegnazione delle obbligazioni emesse avverrà in base alla priorità cronologica delle richieste di sottoscrizione entro il limite rappresentato dall Ammontare Totale. Non sono previsti criteri di riparto. 5.3 FISSAZIONE DEL PREZZO PREZZO DI OFFERTA Le obbligazioni sono emesse alla pari, cioè al prezzo di 1.000,00 (mille/00) cadauna corrispondente al valore nominale, senza alcuna commissione a carico del sottoscrittore, con l aumento dell eventuale rateo di interessi qualora la sottoscrizione avvenga in data successiva alla Data di Godimento. 12

13 5.4 COLLOCAMENTO E SOTTOSCRIZIONE I SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO Le presenti obbligazioni vengono offerte tramite collocamento presso la sede e le succursali della Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa DENOMINAZIONE E INDIRIZZO DEGLI ORGANISMI INCARICATI DEL SERVIZIO FINANZIARIO Il pagamento degli interessi e il rimborso del capitale saranno effettuati presso la sede e le succursali dell Emittente, in contanti o mediante accredito sul conto corrente dell investitore SOGGETTI CHE ACCETTANO DI SOTTOSCRIVERE L EMISSIONE SULLA BASE DI UN IMPEGNO A FERMO Non sono ammesse sottoscrizioni sulla base di un impegno a fermo o nell ambito di un accordo di vendita al meglio DATA IN CUI È STATO CONCLUSO L ACCORDO DI SOTTOSCRIZIONE Non è previsto alcun accordo di sottoscrizione. 6. AMMISSIONE ALLA NEGOZIAZIONE E MODALITÀ DI NEGOZIAZIONE 6.1 MERCATI PRESSO I QUALI È STATA RICHIESTA L AMMISSIONE ALLE NEGOZIAZIONI DELLO STRUMENTO FINANZIARIO Le Obbligazioni di cui al presente prospetto informativo non sono oggetto di domanda per l ammissione alla negoziazione sui mercati quotati. Tuttavia, la Banca, nel suo ruolo di negoziatore, al fine di conservare, in un ottica di tutela della clientela, il regime di trasparenza pre trade e post trade metterà a disposizione della clientela le seguenti informazioni: - fase pre trade - durante l orario di funzionamento del sistema: le migliori condizioni di prezzo in acquisto e in vendita e relative quantità; prezzo, quantità, data e ora dell'ultimo contratto concluso; - fase post trade - entro l'inizio della giornata successiva alla negoziazione: per ciascuno strumento finanziario, numero dei contratti conclusi; quantità complessivamente scambiate e relativo controvalore; prezzo minimo e massimo; prezzo dell'ultimo contratto concluso. 6.2 QUOTAZIONE SU ALTRI MERCATI REGOLAMENTATI Le Obbligazioni emesse di cui al presente prospetto informativo non sono trattate su altri mercati regolamentati. 6.3 RISCHIO DI LIQUIDITA DEL PRODOTTO: MODALITA DI SMOBILIZZO La Banca, al fine di assicurare la liquidità delle proprie obbligazioni, definisce, adotta e mette in atto regole interne formalizzate che individuano procedure e modalità di negoziazione dei prodotti finanziari della specie. Il dettaglio di tali regole potrà essere richiesto presso le succursali della Banca o consultato sul ns. sito internet: 7. INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI 7.1 CONSULENTI LEGATI ALL EMISSIONE Non vi sono consulenti legati alla presente emissione. 7.2 INFORMAZIONI CONTENUTE NEL PROSPETTO INFORMATIVO SOTTOPOSTE A REVISIONE Le informazioni contenute nel presente prospetto informativo non sono state sottoposte a revisione o a revisione limitata da parte dei revisori legali dei conti. 7.3 PARERI O RELAZIONI DI ESPERTI, INDIRIZZO E QUALIFICA Non vi sono pareri o relazioni di esperti nel presente prospetto informativo. 13

14 7.4 INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI Nel presente prospetto informativo non sono contenute informazioni provenienti da terzi. 7.5 RATING DELL EMITTENTE E DELLO STRUMENTO FINANZIARIO La Banca di Credito Cooperativo degli Ulivi - Terra di Bari Società cooperativa non è fornita di rating così come le Obbligazioni emesse nell ambito del presente prestito. 14

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