INDICE-SOMMARIO TOMO PRIMO

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2 INDICE-SOMMARIO Abbreviazioni... Pag. XIX Presentazione alla III edizione...» XXIII Presentazione alla II edizione...» XXVII Presentazione alla I edizione...» XXXI TOMO PRIMO DECRETO LEGISLATIVO 1 SETTEMBRE 1993, N. 385 TESTO UNICO DELLE LEGGI IN MATERIA BANCARIA E CREDITIZIA Art. 1 - Definizioni... Pag. 4 TITOLO I - AUTORITÀ CREDITIZIE Art. 2 - Comitato interministeriale per il credito e il risparmio...» 13 Art. 3 - Ministro dell economia e delle finanze...» 18 Art. 4 - Banca d Italia...» 27 Art. 5 - Finalità e destinatari della vigilanza...» 49 Art. 6 - Rapporti con il diritto comunitario...» 75 Art. 7 - Segreto d ufficio e collaborazione tra autorità...» 86 Art. 8 - Pubblicazione di provvedimenti e di dati statistici...» 102 Art. 9 - Reclamo al CICR...» 109 TITOLO II - BANCHE CAPO I - NOZIONE DI ATTIVITÀ BANCARIA E DI RACCOLTA DEL RISPARMIO Art Attività bancaria...» 114 Art Raccolta del risparmio...» 138 Art Obbligazioni e titoli di deposito emessi dalle banche...» 166

3 INDICE-SOMMARIO VIII CAPO II - AUTORIZZAZIONE ALL ATTIVITÀ BANCARIA, SUCCURSALI E LIBERA PRESTAZIONE DI SERVIZI Art Albo... Pag. 181 Art Autorizzazione all attività bancaria...» 189 Art Succursali...» 200 Art Libera prestazione di servizi...» 226 Art Attività non ammesse al mutuo riconoscimento...» 234 Art Società finanziarie ammesse al mutuo riconoscimento...» 237 CAPO III - PARTECIPAZIONI NELLE BANCHE Art Autorizzazioni...» 242 Art Obblighi di comunicazione...» 259 Art Richiesta di informazioni...» 266 Art Partecipazioni indirette e acquisti di concerto...» 275 Art Nozione di controllo...» 284 Art Sospensione del diritto di voto e degli altri diritti, obbligo di alienazione...» 296 CAPO IV - REQUISITI DI PROFESSIONALITÀ E DI ONORABILITÀ Art Requisiti di onorabilità dei partecipanti...» 302 Art Requisiti di professionalità, onorabilità e indipendenza degli esponenti aziendali...» 309 Art Incompatibilità...» 334 CAPO V - BANCHE COOPERATIVE Art Norme applicabili...» 339 Sezione I - Banche popolari Art Norme generali...» 353 Art Soci...» 360 Art Trasformazioni e fusioni...» 368 Art Utili...» 383 Sezione II - Banche di credito cooperativo Art Norme generali...» 387 Art Soci...» 395

4 IX INDICE-SOMMARIO Art Operatività... Pag. 404 Art Fusioni...» 414 Art Utili...» 421 CAPO VI - NORME RELATIVE A PARTICOLARI OPERAZIONI DI CREDITO Sezione I - Credito fondiario e alle opere pubbliche Art Nozione di credito fondiario...» 429 Art Ipoteche...» 444 Art Estinzione anticipata e risoluzione del contratto...» 462 Art. 40-bis Cancellazione delle ipoteche...» 477 Art Procedimento esecutivo...» 490 Art Nozione di credito alle opere pubbliche...» 501 Sezione II - Credito agrario e peschereccio Art Nozione...» 516 Art Garanzie...» 522 Art Fondo interbancario di garanzia (Abrogato)...» 530 Sezione III - Altre operazioni Art Finanziamenti alle imprese: costituzione di privilegi...» 533 Art Finanziamenti agevolati e gestione di fondi pubblici...» 548 Art Credito su pegno...» 562 CAPO VII - ASSEGNI CIRCOLARI E DECRETO INGIUNTIVO Art Assegni circolari...» 571 Art Decreto ingiuntivo...» 578 TOMO SECONDO TITOLO III - VIGILANZA CAPO I - VIGILANZA SULLE BANCHE Art Vigilanza informativa... Pag. 597 Art Comunicazioni del collegio sindacale e dei soggetti incaricati della revisione legale dei conti...» 615

5 INDICE-SOMMARIO X Art Vigilanza regolamentare... Pag. 630 Art Vigilanza ispettiva...» 666 Art Controlli sulle succursali in Italia di banche comunitarie...» 678 Art Modificazioni statutarie...» 686 Art Fusioni e scissioni...» 708 Art Cessione di rapporti giuridici...» 721 CAPO II - VIGILANZA SU BASE CONSOLIDATA Art Definizioni...» 736 Sezione I - Gruppo bancario Art Composizione...» 750 Art Capogruppo...» 759 Art Requisiti di professionalità, onorabilità e indipendenza...» 770 Art Partecipazioni...» 772 Art Albo...» 776 Sezione II - Ambito ed esercizio della vigilanza Art Soggetti inclusi nell ambito della vigilanza consolidata...» 787 Art Vigilanza informativa...» 797 Art Vigilanza regolamentare...» 804 Art Vigilanza ispettiva...» 833 Art Collaborazione tra autorità e obblighi informativi...» 841 TITOLO IV - DISCIPLINA DELLE CRISI CAPO I - BANCHE Sezione I - Amministrazione straordinaria Art Provvedimento...» 857 Art Organi della procedura...» 880 Art Poteri e funzionamento degli organi straordinari...» 884 Art Adempimenti iniziali...» 899 Art Sospensione dei pagamenti...» 908 Art Adempimenti finali...» 914 Art Gestione provvisoria...» 930 Art Succursali di banche extracomunitarie...» 939

6 XI INDICE-SOMMARIO Sezione II - Provvedimenti straordinari Art Banche autorizzate in Italia... Pag. 946 Art Banche comunitarie...» 952 Sezione III - Liquidazione coatta amministrativa Art Provvedimento...» 962 Art Organi della procedura...» 1004 Art Accertamento giudiziale dello stato di insolvenza...» 1009 Art Effetti del provvedimento per la banca, per i creditori e sui rapporti giuridici preesistenti...» 1023 Art Poteri e funzionamento degli organi liquidatori...» 1033 Art Adempimenti iniziali...» 1048 Art Accertamento del passivo...» 1054 Art Opposizioni allo stato passivo...» 1066 Art Appello e ricorso per cassazione...» 1076 Art Insinuazioni tardive...» 1079 Art Liquidazione dell attivo...» 1085 Art Restituzioni e riparti...» 1099 Art Adempimenti finali...» 1112 Art Concordato di liquidazione...» 1126 Art Esecuzione del concordato e chiusura della procedura...» 1134 Art Succursali di banche extracomunitarie...» 1139 Sezione III-bis - Banche operanti in àmbito comunitario Art. 95-bis Riconoscimento delle procedure di risanamento e liquidazione.» 1143 Art. 95-ter Deroghe...» 1159 Art. 95-quater Collaborazione tra autorità...» 1184 Art. 95-quinquies Pubblicità e informazione agli aventi diritto...» 1191 Art. 95-sexies Norme di attuazione...» 1195 Art. 95-septies Applicazione...» 1204 Sezione IV - Sistemi di garanzia dei depositanti Art Soggetti aderenti e natura dei sistemi di garanzia...» 1209 Art. 96-bis Interventi...» 1228 Art. 96-ter Poteri della Banca d Italia...» 1246 Art. 96-quater Esclusione...» 1257 Art. 96-quinquies Liquidazione ordinaria...» 1265

7 INDICE-SOMMARIO XII Sezione V - Liquidazione volontaria Art Sostituzione degli organi della liquidazione ordinaria... Pag Sezione V-bis - Responsabilità per illecito amministrativo dipendente da reato Art. 97-bis Responsabilità per illecito amministrativo dipendente da reato..» 1274 TOMO TERZO CAPO II - GRUPPO BANCARIO Sezione I - Capogruppo Art Amministrazione straordinaria... Pag Art Liquidazione coatta amministrativa...» 1296 Sezione II - Società del gruppo Art Amministrazione straordinaria...» 1315 Art Liquidazione coatta amministrativa...» 1342 Art Procedure proprie delle singole società...» 1364 Sezione III - Disposizioni comuni Art Organi delle procedure...» 1366 Art Competenze giurisdizionali...» 1371 Art Gruppi e società non iscritti all albo...» 1374 TITOLO V - SOGGETTI OPERANTI NEL SETTORE FINANZIARIO Art Albo degli intermediari finanziari...» 1378 Art Autorizzazione...» 1397 Art Vigilanza...» 1419 Art Vigilanza consolidata...» 1432 Art Rinvio...» 1446 Art Microcredito...» 1451 Art Altri soggetti operanti nell attività di concessione di finanziamenti...» 1462 Art. 112-bis Organismo per la tenuta dell elenco dei confidi...» 1477

8 XIII INDICE-SOMMARIO Art Organismo per la tenuta dell elenco di cui all articolo Pag Art. 113-bis Sospensione degli organi di amministrazione e controllo...» 1493 Art. 113-ter Revoca dell autorizzazione...» 1501 Art Norme finali...» 1516 TITOLO V-BIS - ISTITUTI DI MONETA ELETTRONICA Art. 114-bis Emissione di moneta elettronica...» 1522 Art. 114-ter Autorizzazione all attività e operatività transfrontaliera...» 1540 Art. 114-quater Vigilanza...» 1547 Art. 114-quinquies Deroghe...» 1553 TITOLO V-TER - ISTITUTI DI PAGAMENTO Art. 114-sexies Servizi di pagamento...» 1560 Art. 114-septies Albo degli istituti di pagamento...» 1569 Art. 114-octies Attività accessorie esercitabili...» 1574 Art. 114-novies Autorizzazione...» 1584 Art. 114-decies Operatività transfrontaliera...» 1602 Art. 114-undecies Rinvio...» 1616 Art. 114-duodecies Conti di pagamento e forme di tutela...» 1622 Art. 114-terdecies Patrimonio destinato...» 1631 Art. 114-quaterdecies Vigilanza...» 1639 Art. 114-quinquiesdecies Scambio di informazioni...» 1649 Art. 114-sexiesdecies Deroghe...» 1659 TITOLO VI - TRASPARENZA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI E DEI RAPPORTI CON I CLIENTI CAPO I - OPERAZIONI E SERVIZI BANCARI E FINANZIARI Art Ambito di applicazione...» 1664 Art Pubblicità...» 1672 Art Contratti...» 1685 Art. 117-bis Remunerazione degli affidamenti e degli sconfinamenti...» 1701 Art Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali...» 1711 Art Comunicazioni periodiche alla clientela...» 1736 Art Decorrenza delle valute e modalità di calcolo degli interessi...» 1746 Art. 120-bis Recesso...» 1761 Art. 120-ter Estinzione anticipata dei mutui immobiliari...» 1769 Art. 120-quater Surrogazione nei contratti di finanziamento. Portabilità...» 1779

9 INDICE-SOMMARIO XIV CAPO II - CREDITO AI CONSUMATORI Art Definizioni... Pag Art Ambito di applicazione...» 1835 Art Pubblicità...» 1848 Art Obblighi precontrattuali...» 1859 Art. 124-bis Verifica del merito creditizio...» 1869 Art Banche dati...» 1877 Art. 125-bis Contratti e comunicazioni...» 1879 Art. 125-ter Recesso del consumatore...» 1888 Art. 125-quater Contratti a tempo indeterminato...» 1901 Art. 125-quinquies Inadempimento del fornitore...» 1904 Art. 125-sexies Rimborso anticipato...» 1913 Art. 125-septies Cessione dei crediti...» 1925 Art. 125-octies Sconfinamento...» 1935 Art. 125-novies Intermediari del credito...» 1945 Art Riservatezza delle informazioni...» 1954 TOMO QUARTO CAPO II-bis - SERVIZI DI PAGAMENTO Art. 126-bis Disposizioni di carattere generale... Pag Art. 126-ter Spese applicabili...» 1972 Art. 126-quater Informazioni relative alle operazioni di pagamento e ai contratti...» 1979 Art. 126-quinquies Contratto quadro...» 1986 Art. 126-sexies Modifica unilaterale delle condizioni...» 1995 Art. 126-septies Recesso...» 2004 Art. 126-octies Denominazione valutaria dei pagamenti...» 2009 CAPO III - REGOLE GENERALI E CONTROLLI Art Regole generali...» 2011 Art. 127-bis Spese addebitabili...» 2022 Art Controlli...» 2028 Art. 128-bis Risoluzione delle controversie...» 2032 Art. 128-ter Misure inibitorie...» 2055

10 XV INDICE-SOMMARIO TITOLO VI-BIS - AGENTI IN ATTIVITÀ FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI Art. 128-quater Agenti in attività finanziaria... Pag Art. 128-quinquies Requisiti per l iscrizione nell elenco degli agenti in attività finanziaria...» 2081 Art. 128-sexies Mediatori creditizi...» 2089 Art. 128-septies Requisiti per l iscrizione nell elenco dei mediatori creditizi.» 2098 Art. 128-octies Incompatibilità...» 2104 Art. 128-novies Dipendenti e collaboratori...» 2107 Art. 128-decies Disposizioni di trasparenza e poteri della Banca d Italia...» 2112 Art. 128-undecies Organismo...» 2122 Art. 128-duodecies Disposizioni procedurali...» 2127 Art. 128-terdecies Vigilanza della Banca d Italia sull Organismo...» 2132 Art. 128-quaterdecies Ristrutturazione dei crediti...» 2137 TITOLO VII - ALTRI CONTROLLI Art Emissione di strumenti finanziari...» 2159 TITOLO VIII - SANZIONI CAPO I - ABUSIVISMO BANCARIO E FINANZIARIO Art Abusiva attività di raccolta del risparmio...» 2171 Art Abusiva attività bancaria...» 2181 Art. 131-bis Abusiva emissione di moneta elettronica...» 2198 Art. 131-ter Abusiva attività di prestazione di servizi di pagamento...» 2208 Art Abusiva attività finanziaria...» 2225 Art. 132-bis Denunzia al pubblico ministero e al tribunale...» 2232 Art Abuso di denominazione...» 2239 CAPO II - ATTIVITÀ DI VIGILANZA Art Tutela dell attività di vigilanza bancaria e finanziaria (Abrogato).» 2248 CAPO III - BANCHE E GRUPPI BANCARI Art Reati societari...» 2255 Art Obbligazioni degli esponenti bancari...» 2260 Art Mendacio e falso interno...» 2299 Art Aggiotaggio bancario (Abrogato)...» 2313

11 INDICE-SOMMARIO XVI CAPO IV - PARTECIPAZIONI Art Partecipazioni in banche, in società finanziarie capogruppo e in intermediari finanziari... Pag Art Comunicazioni relative alle partecipazioni in banche, in società appartenenti ad un gruppo bancario ed in intermediari finanziari...» 2321 CAPO IV-bis - AGENTI IN ATTIVITÀ FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI Art. 140-bis Esercizio abusivo dell attività...» 2330 CAPO V - ALTRE SANZIONI Art False comunicazioni relative a intermediari finanziari (Abrogato).» 2339 Art Requisiti di onorabilità degli esponenti di intermediari finanziari: omessa dichiarazione di decadenza o di sospensione (Abrogato)..» 2358 Art Emissione di valori mobiliari...» 2362 Art Altre sanzioni amministrative pecuniarie...» 2366 CAPO VI - DISPOSIZIONI GENERALI IN MATERIA DI SANZIONI AMMINISTRATIVE Art Procedura sanzionatoria...» 2397 Art. 145-bis Procedure contenziose...» 2412 TITOLO IX - DISPOSIZIONI TRANSITORIE E FINALI Art Sorveglianza sul sistema dei pagamenti...» 2422 Art Altri poteri delle autorità creditizie...» 2438 Art Obbligazioni stanziabili (Abrogato)...» 2451 Art Banche popolari...» 2458 Art Banche di credito cooperativo...» 2460 Art. 150-bis Disposizioni in tema di banche cooperative...» 2465 Art Banche pubbliche residue...» 2471 Art Casse comunali di credito agrario e Monti di credito su pegno di seconda categoria...» 2479 Art Disposizioni relative a particolari operazioni di credito...» 2485 Art Fondo interbancario di garanzia...» 2491 Art Soggetti operanti nel settore finanziario (Abrogato)...» 2493 Art Modifica di disposizioni legislative...» 2502

12 XVII INDICE-SOMMARIO Art Modifiche al decreto legislativo 27 gennaio 1992, n Pag Art Disposizioni applicabili alle banche e alle società finanziarie comunitarie che esercitano attività di intermediazione mobiliare (Abrogato)...» 2520 Art Regioni a statuto speciale...» 2525 Art Conferma di disposizioni vigenti in materia di valori mobiliari (Abrogato)...» 2543 Art Norme abrogate...» 2553 Art Entrata in vigore...» 2564 Indice analitico...» 2565

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