FOGLIO INFORMATIVO IN-BANK ECO INFORMAZIONI SULLA BANCA CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO

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1 FOGLIO INFORMATIVO IN-BANK ECO INFORMAZIONI SULLA BANCA CASSA RURALE ADAMELLO-BRENTA BCC Via Tre Novembre, Tione di Trento (TN) Tel: Fax: info@cr-adamellobrenta.net - Sito internet: Registro delle Imprese della CCIAA di Trento n. REA 1007 Iscritta all Albo della Banca d Italia n cod. ABI Iscritta all Albo Nazionale degli Enti Cooperativi al nr. A Iscritta nel registro delle imprese presso C.C.I.A.A. di Trento,C.F. e P. IVA Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO 1. Il servizio denominato INBANK - ECO (di seguito "servizio") permette di ricevere le comunicazioni previste dagli artt. 118, 119, 126 sexies del D. Lgs. 385/93 e dalle relative di attuazione adottando la forma elettronica quale tecnica di comunicazione a distanza su tutti i contratti nei quali il cliente ha effettuato o effettuerà tale scelta, alle condizioni di seguito previste. Potranno altresì essere inviate con le medesime modalità, a tutti gli effetti di legge, anche le altre comunicazioni, rendicontazioni o informazioni inerenti i rapporti abilitati. 2.Qualora il cliente abbia richiesta espressa abilitazione, il servizio permette anche di ricevere, a mezzo della rete telefonica, informazioni sui rapporti che il cliente, in qualità di intestatario o di cointestario di conto corrente, intrattiene con la banca e di effettuare alcune delle operazioni svolte abitualmente agli sportelli della banca, nei limiti dell'importo massimo complessivo mensile concesso dalla banca (Servizio PagoLIGHT) con le modalità indicate ed in ogni caso entro il limite costituito dal saldo disponibile del conto corrente. Servizi informativi: via internet Visualizzazione, consultazione e download dell archivio della documentazione contrattuale a disposizione del cliente, che ha optato per la sospensione dell invio della documentazione cartacea. La consultazione dei documenti contrattuali bancari è fruibile nella specifica sezione protetta, all interno del servizio INBANK-ECO. Il cliente può inoltre decidere di ricevere un alert via mail ogni qualvolta un nuovo documento è disponibile. Servizi accessori: Servizi Informativi via SMS - Saldo conto corrente - Sportello Bancomat più vicino - Cambio valute - CAI/PASS Informazioni via SMS: la banca ha facoltà di riscontrare un numero massimo di risposte SMS per periodo (mese/anno). Il cliente sarà avvisato con specifico messaggio SMS all atto del superamento della soglia del limite concesso. Servizio CAI/PASS accesso ai dati non nominativi contenuti nel segmento Procedura Assegni, sottratti smarriti o bloccati La banca concede al cliente/azienda l'utilizzo del servizio di accesso ai dati non nominativi contenuti nel segmento PASS (Procedura assegni sottratti o smarriti) dell archivio informatizzato istituito presso la Banca d Italia ai sensi dell art. 10 bis della l. 386/90 con successive modificazioni e regolamenti attuativi. Il cliente/azienda assicura di utilizzare il servizio in modo riservato ed esclusivamente per le finalità consentite dalla legge e dai provvedimenti di attuazione: dichiara pertanto che ogni accesso ai dati sarà effettuato soltanto in presenza di un interesse connesso all utilizzo di assegni. Servizi dispositivi- via SMS (PagoLIGHT) -ricarica telefonica -ricarica carta prepagata -ricarica buoni mensa L operazione di ricarica può essere eseguita tramite apposita utenza telefonica cellulare abilitata denominata utenza telefonica principale oppure apposito messaggio SMS La banca consente al cliente di impartire (pagamenti o altri addebiti) con modalità elettroniche- tramite Pagina 1 di 7

2 l utenza telefonica principale utilizzando il servizio di pagamento PagoLIGHT entro l importo massimo mensile di specificato nel contratto ed in ogni caso entro il limite costituito dal saldo disponibile del conto corrente, con addebito delle operazioni sul conto corrente del cliente medesimo. -Nota (*) I pagamenti per i servizi, tempo per tempo abilitati, potranno essere disposti nei confronti dei soggetti convenzionati. La banca provvederà a comunicare al cliente ogni nuova funzionalità dispositiva o informativa fruibile con il servizio di Banca Virtuale SMS. SERVIZIO TOKEN Appendice al contratto di INBANK Viene consegnato un dispositivo hardware denominato Token dotato di display ed in grado di generare a cadenza regolare di 60 secondi codici numerici monouso (di seguito password). Il Token ha le dimensioni di un portachiavi ed è contrassegnato da un codice matricola numerico. Lo stesso viene consegnato dalla banca al titolare della stazione INBANK, che potrà utilizzarlo personalmente o in caso di titolare di azienda consegnarlo a sua volta ai soggetti autorizzati dal titolare ad effettuare operazioni previste nell ambito di INBANK. Il token potrà essere utilizzato personalmente dal titolare della stazione INBANK, delle persone autorizzate dallo stesso titolare ad operare come sottoutenti, nonché dai soggetti abilitati con la procura speciale per servizi elettronici, al fine di acquisire le password da digitare per le operazioni previste dal servizio INBANK. Sarà cura del titolare della stazione fornire ai propri sottoutenti le adeguate informazioni sull utilizzo del token. E espressamente vietato ogni diverso utilizzo, così come la consegna del dispositivo a terzi per qualsiasi ragione. Alla cessazione del funzionamento del token il titolare della stazione, potrà richiedere, qualora disponga dei necessari requisiti, il rilascio di un nuovo token previa sottoscrizione del relativo contratto. Il token viene attivato dalla banca entro le ore 24 del giorno successivo al ritiro da parte del titolare della stazione, previa sottoscrizione del contratto. Il token viene consegnato nello stato di conservazione e nelle condizioni idonee all uso determinato tra la banca e il cliente. Il cliente ha l obbligo di custodire e conservare il token con diligenza, separatamente dagli altri codici identificativi del servizio di INBANK, e di servirsene appropriatamente per l uso cui è destinato astenendosi da qualsiasi intervento sullo stesso. Tra i principali rischi, si segnalano: l utilizzo indebito del codice segreto (cod. utente) ed operativo (password) in conseguenza di smarrimento o furto, che può essere contenuto con l utilizzo da parte del cliente del dispositivo hardware denominato token ; ritardo o mancata esecuzione delle operazioni per motivi tecnici o di forza maggiore; CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. Accesso Internet Assistenza tecnica telefonica Orari di servizio Orari di servizio Spesa emissione Token token sms alert da Inbank alert da Inbank Costo a carico del cliente Gratuita (numero verde) H24 7/7 - ad esclusione ore su 24-7 giorni su 7 - salvo interventi tecnici opportunamente segnalati Per bloccare INBANK inviare sms "BIB xxxxxxx" (dove xxxxxxxx è il codice di accesso) al numero ( Trimestrali) ( Trimestrali) Messaggio / Segnal.Inbank - Alert bonifici: 0,00 Segnal.Inbank - Alert su logon: Segnal.Inbank - Alert pag.pian: Segnal.Inbank - Segnalaz.varie: Blocco pagamenti inbank: Sblocco pagamenti inbank: Pagina 2 di 7

3 Alert scar/impag.deleg/rev F24: Blocco stazione inbank: Sblocco stazione inbank: Messaggio sms / Segnal.Inbank - Alert bonifici: Segnal.Inbank -Alert su logon: Segnal.Inbank - Alert pag.pian: Segnal.Inbank - Segnalaz.varie: Blocco pagamenti inbank: Sblocco pagamenti inbank: Alert scar/impag.deleg/rev F24: Blocco stazione inbank: Sblocco stazione inbank: Costo messaggio SMS di richiesta Spese consegna documentazione precontrattuale Stampa elenco condizioni Trasparenza: produzione e invio documentazione variazioni Spese produzione/invio comunicazioni di Trasparenza periodiche Costo addebitato dal proprio operatore telefonico gratuita gratuite Se le condizioni economiche in vigore a fine anno non sono cambiate rispetto alla comunicazione precedente, il documento di sintesi non verrà inviato. Il cliente potrà, comunque, in qualsiasi momento ottenere gratuitamente copia del documento di sintesi con le condizioni economiche in vigore. Qualora il cliente abbia scelto il regime di comunicazioni telematiche, potrà richiedere il documento di sintesi aggiornato in qualsiasi momento tramite il servizio di Banca Virtuale o ottenerne tempestivamente copia per posta elettronica. Spese richiesta copie documentazione ricerche e/o 2,00 per ogni documento prodotto informazioni Spese per informativa obbligatoria mensile Spese per richiesta di informazioni ulteriori o più frequenti rispetto a quelle obbligatorie o trasmesse con strumenti diversi da quelli convenuti Spese per comunicazione di mancata esecuzione dell'ordine (rifiuto) Spese per revoca dell'ordine oltre i termini Spese per recupero fondi in caso di identificativo univoco fornito inesatto dal cliente Inbank trading Servizi di pagamento multicanale Servizio di ricarica telefonica Commissioni per pagamenti multicanale: servizio non collegato al prodotto ( Trimestrali) Messaggio / Ricarica carte prepagate: Messaggio sms: ( Trimestrali) Messaggio Messaggio sms: - Ricarica Buoni Pasto - Pagamento Sanzioni - Ricarica/abbonamenti Trentino Trasporti - Ricarica telefonica - Ricarica carta prepagata - Ricarica carta Mediaset Premium - Pagamento canone RAI - Pagamento bollo ACI 1,50 Gratuita Gratuita 1,50 1,87 Pagina 3 di 7

4 - Pagamento bolletta Telecom - Pagamento bollettino di c/c postale - Pagamento bollette Cbill Valuta di addebito Servizio di interrogazione "rapporti" via SMS Servizio interrogazione movimenti POS via SMS Servizio CAI/PASS Informazioni ripetitive VALUTE ORDINI DI BONIFICO Tipo Bonifico Bonifico interno (stessa banca) Bonifico Sepa Bonifico nella valuta ufficiale di uno Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein), Svizzera, Principato di Monaco e San Marino Bonifici in euro verso Paesi non appartenenti alla Sepa Altri bonifici estero in valuta diversa dall'euro 1,10 Data operazione ( Trimestrali) Messaggio Messaggio sms: ( Trimestrali) Messaggio Messaggio sms: ( Trimestrali) Messaggio / Messaggi vari - Sportelli ATM: 0,00 Messaggi vari - Cambi valuta: Messaggi vari - Cai-pass: Messaggi vari - Numeri utili: Messaggio sms / Messaggi vari - Sportelli ATM: Messaggi vari - Cambi valuta: Messaggi vari - Cai-pass: Messaggi vari - Numeri utili: Messaggio Messaggio sms: Data valuta di addebito Giornata operativa di esecuzione INCASSI COMMERCIALI PASSIVI Ri.Ba Tipo incasso MAV/Bollettini Bancari Freccia Data valuta di addebito Giornata operativa di addebito INCASSI COMMERCIALI ATTIVI (solo per i clienti che hanno contrattualizzato il servizio) RID/SDD Tipo incasso Ri.Ba domiciliate presso gli sportelli della banca Ri.Ba domiciliate presso altre banche Data valuta di accredito e disponibilità dei fondi Giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della banca, pari alla giornata operativa di scadenza delle Giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della banca, pari alla giornata operativa di scadenza delle Giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della banca, pari al primo giorno lavorativo successivo alla giornata operativa di scadenza delle Pagina 4 di 7

5 MAV DATA DI RICEZIONE E TEMPI DI ESECUZIONE Giornata operativa di accredito delle sul conto della banca ORDINI DI BONIFICO Tipo Bonifico Bonifico interno (stessa banca) Bonifico Sepa Bonifico nella valuta ufficiale di uno Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein), Svizzera, Principato di Monaco e San Marino Bonifici in euro verso paesi non appartenenti alla Sepa Altri bonifici estero in valuta diversa dall'euro Data ricezione ordine Giorno di accredito della Banca del beneficiario (*) Medesimo giorno di addebito dei fondi (*) Massimo 1 giornata operativa successiva alla data di ricezione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione (*) in caso di bonifico interno la banca del beneficiario è la banca anche del cliente ordinante, la quale dovrà accreditare il beneficiario nella stessa giornata in cui addebita i fondi al cliente ordinante. INCASSI COMMERCIALI PASSIVI Ri.Ba. Tipo incasso Termine di esecuzione Tempi di esecuzione MAV/Bollettini Bancari Freccia Data di scadenza Data di scadenza Accredito Banca beneficiaria giorno operativo successivo alla data di scadenza Massimo 1 giornata operativa successiva alla data di ricezione INCASSI COMMERCIALI ATTIVI (solo per i clienti che hanno contrattualizzato il servizio) Tipo incasso RID (finanziari/importo fisso) / SDD core SDD B2B Ri.Ba. MAV Termine per accettazione 6 giornate operative anteriori alla data di scadenza delle 2 giornate operative anteriori alla data di scadenza delle 10 giornate operative anteriori alla data di scadenza delle 10 giornate operative anteriori alla Tempi di esecuzione Tali da consentire l addebito dei fondi alla banca del debitore alla data di scadenza Tali da consentire l addebito dei fondi alla banca del debitore alla data di scadenza Tali da consentire la produzione e la spedizione dell avviso al debitore da parte della banca del debitore Tali da consentire la produzione e la Pagina 5 di 7

6 data di scadenza delle spedizione dell avviso al debitore da parte della banca GIORNATE BANCARIE NON OPERATIVE E LIMITI TEMPORALI GIORNALIERI Giornate non operative: - i sabati e le domeniche - tutte le festività nazionali - il Venerdì Santo - tutte le festività nazionali dei paesi presso cui sono destinati i pagamenti esteri - il Santo patrono dei comuni nei quali sono insediate le filiali e la sede - tutte le giornate non operative per festività delle strutture interne o esterne coinvolte nell esecuzione delle operazioni Limite temporale giornaliero (cd. cut off): Se il momento della ricezione ricorre in una giornata non operativa, l ordine di pagamento si intende ricevuto la giornata. - le ore 14,00 per il servizio InBank e/o CBI passivo (*) Nelle giornate semifestive il cd. cut off è fissato: - alle ore 10,00 per il servizio InBank e/o CBI passivo (*) L ordine di pagamento ricevuto oltre il limite temporale giornaliero si intende ricevuto la giornata operativa successiva. (*) i tempi di trasmissione dei dati dalle banche attive alle banche passive dipendono dal numero di soggetti tecnici terzi coinvolti. Con riferimento ai termini di ricezione ed ai tempi di esecuzione di pagamento, il cliente dovrà attenersi alle condizioni convenute con la banca passiva. ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE SPESE INSTALLAZIONE SPESE INTERVENTO CANONE SMS OFF.ESERC.POS(XOE) / CANONE SMS RESIDUO CARTA(XRE) / non previste non previste CANONE SMS GENERICO / CANONE SMS ALERT POS/BANC(XAP) / REC.SP.SMS OFF.ESERC.POS(XOE) / Messaggio REC.SP.SMS OFF.ESERC.POS(XOE) / Messaggio sms Bancomat - Residuo c Bancomat - Movimenti Movimenti FastPay Blocco operativ.este Sblocco oper. estero Bancomat - Residuo c Bancomat - Movimenti Movimenti FastPay Blocco operativ.este Sblocco oper. estero REC.SP.SMS ALERT POS/BANC(XAP) / Messaggio REC.SP.SMS ALERT POS/BANC(XAP) / Messaggio sms Pagina 6 di 7

7 ALTRO PERIODICITÀ CAN INFO RIP.(AIR) PERIODICITÀ CAN. PAG.WEB (PAW) PERIOD.CAN NEW TRADE BCC ANAL. PERIOD. CAN NEW TRADE BCC BOOK PERIOD.CAN NEW TRADE BCC DEBUG PER.CAN NEW TRADE BCC TELEKURS PER.CANONE SMS ESTR.CONTO(XEC) PERIOD.CAN SMS MOVIM.POS (XMP) PERIOD.CAN SMS O.ESER.POS(XOE) PER.CAN SMS RESIDUO CARTA(XRE) PER.CAN RICARICA TELEFON.(XRT) PER.CAN SMS VARI SPOR.ATM(XVA) PERIODICITÀ CANONE SERVIZIO RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente ha diritto di recedere in ogni momento, dandone comunicazione scritta alla banca e con il preavviso di quindici giorni, senza penalità e senza spese di chiusura. La banca ha diritto di recedere in ogni momento, dandone comunicazione scritta al cliente con due mesi di preavviso e senza alcun onere per il cliente. Il recesso senza preavviso è ammesso in presenza di giusta causa o giustificato motivo, dandone immediata comunicazione. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n 15 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente. I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca (via 3 Novembre, n Tione di Trento, indirizzo di PEC segreteria@pec.cr-adamellobrenta.net, indirizzo di posta elettronica reclamo@cr-adamellobrenta.net) che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice è tenuto a rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca. Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet o ad altro organismo di mediazione convenuto tra le parti LEGENDA User id Password (parola d ordine) Utenza telefonica principale Rappresenta il nome dell utente su un dato sistema accessibile via rete. Sequenza di caratteri alfanumerici richiesta per accedere a un elaboratore quanto sono attive procedure di sicurezza. Numero telefonico indicato dal cliente, che lo identifica e dal quale sono impartite le operazioni di richiesta Pagina 7 di 7