FOGLIO INFORMATIVO HOME BANKING INFORMAZIONI SULLA BANCA CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO

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1 FOGLIO INFORMATIVO HOME BANKING Il presente documento di sintesi costituisce parte integrante e sostanziale del contratto di cui al numero di rapporto sopra indicato e riporta tutte le condizioni economiche ad esso applicate. Il presente documento di sintesi costituisce parte integrante e sostanziale del contratto di cui al rapporto sopra indicato ed è inviato ai sensi dell articolo n. 119 del Testo Unico Bancario. Sono evidenziate in grassetto le condizioni economiche variate rispetto alla comunicazione periodica precedente. Le comunichiamo inoltre che il presente documento di sintesi non verrà più inviato se le condizioni economiche in vigore a fine anno non saranno cambiate rispetto alla comunicazione precedente. Lei potrà, comunque, in qualsiasi momento, ottenere gratuitamente copia del documento di sintesi con le condizioni economiche in vigore richiedendolo alla filiale presso la quale intrattiene il presente rapporto e, qualora abbia scelto il regime di comunicazioni telematiche, potrà richiederlo in qualsiasi momento tramite il servizio di Banca Virtuale o ottenerne tempestivamente copia per posta elettronica. La Guida concernente l accesso all Arbitro Bancario Finanziario, che spiega al cliente come rivolgersi a tale organismo di risoluzione stragiudiziale nel caso di controversia con la banca, è disponibile sul sito presso le Filiali della Banca d Italia, presso le Filiali della banca e sul sito di quest ultima. Il presente documento di sintesi costituisce parte integrante e sostanziale del contratto di cui al numero di rapporto sopra indicato e riporta tutte le condizioni economiche ad esso applicate. In grassetto sono evidenziate le condizioni oggetto di variazione concordata tra le parti. INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Credito Cooperativo di Monterenzio Società Cooperativa Via Centrale Monterenzio (BO) Frazione San Benedetto del Querceto Tel.: 051/ Fax: 051/ bccmonterenzio@monterenzio.bcc.it Sito internet: Registro delle Imprese della CCIAA di. Bologna n Iscritta all Albo della Banca d Italia n cod. ABI Iscritta all Albo delle società cooperative n. A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo. CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO Il servizio di internet banking denominato HOME BANKING permette di ricevere, a mezzo della Rete Internet, informazioni sui rapporti che il cliente, in qualità di titolare, intestatario o contestatario di conto corrente, intrattiene con la banca, nonché di effettuare le operazioni che svolge abitualmente agli sportelli della banca (operazioni caratteristiche del servizio), nei limiti dell importo complessivo giornaliero specificato contrattualmente e comunque entro il saldo disponibile. Il servizio di HOME BANKING consente di visualizzare la situazione del proprio conto corrente e di altri rapporti in essere con la banca (conto titoli, mutuo, ecc), di impartire disposizioni a valere sui propri rapporti, nei limiti dell importo massimo giornaliero specificato contrattualmente e comunque entro il saldo disponibile del conto corrente. Principali operazioni SERVIZI BASE 1. visualizzazioni a. movimenti e saldo conto corrente b. situazione del conto titoli c. piano di ammortamento del mutuo d. ogni altra visualizzazione relativa ai servizi attivati 2. disposizioni a. pagamento delle rate del mutuo b. bonifici c. giroconti Pagina 1 di 9

2 SERVIZI ACCESSORI oltre al servizio per la gestione del portafoglio incassi: 1. Visualizzazioni a. situazione del portafoglio b. esiti di portafoglio c. avvisi di scadenza 2. Disposizioni a. Emissione Ri.Ba, Sdd, Mav, b. Pagamento effetti Ri.ba, Sdd, Mav 3. Altri servizi dispositivi a. bollettini bancari b. bollettini postali c. bollo ACI d. deleghe F24 e. bollettini CBILL 4. Trading servizio di trading on line acquisto e vendita di strumenti finanziari Ricezione delle quotazioni di borsa Italia e delle principali Borse estere SERVIZIO TOKEN Appendice al contratto di HOME BANKING E un dispositivo hardware denominato Token che viene consegnato in caso di specifica richiesta, dotato di display ed in grado di generare a cadenza regolare di 60 secondi, codici numerici monouso (di seguito password). Il Token ha le dimensioni di un portachiavi ed è contrassegnato da un codice matricola numerico. Lo stesso viene consegnato dalla banca al titolare della stazione HOME BANKING, che potrà utilizzarlo personalmente o in caso di titolare di azienda consegnarlo a sua volta ai soggetti autorizzati dal titolare ad effettuare operazioni previste nell ambito di HOME BANKING. Il token potrà essere utilizzato personalmente dal titolare della stazione HOME BANKING, delle persone autorizzate dallo stesso titolare ad operare come sottoutenti, nonché dai soggetti abilitati con la procura speciale per servizi elettronici, al fine di acquisire le password da digitare per le operazioni previste dal servizio HOME BANKING. Sarà cura del titolare della stazione fornire ai propri sottoutenti le adeguate informazioni sull utilizzo del token. E espressamente vietato ogni diverso utilizzo, così come la consegna del dispositivo a terzi per qualsiasi ragione. Alla cessazione del funzionamento del token il titolare della stazione, potrà richiedere, qualora disponga dei necessari requisiti, il rilascio di un nuovo token previa sottoscrizione del relativo contratto. Il token viene attivato dalla banca entro le ore 24 del giorno successivo al ritiro da parte del titolare della stazione, previa sottoscrizione del contratto. Il token viene consegnato nello stato di conservazione e nelle condizioni idonee all uso determinato tra la banca e il cliente. Il cliente ha l obbligo di custodire e conservare il token con diligenza, separatamente dagli altri codici identificativi del servizio di HOME BANKING, e di servirsene appropriatamente per l uso cui è destinato astenendosi da qualsiasi intervento sullo stesso. Per accedere al servizio è necessario sottoscrivere il contratto e collegarsi al sito al quale si può accedere dalla pagina servizi on line internet banking. Saranno richiesti il codice utente e la password iniziale, consegnati al cliente alla sottoscrizione del contratto. Il codice utente e password devono essere conservati con cura e non devono essere divulgati. In caso di smarrimento, furto o di indesiderata presa di conoscenza dei suddetti codici il cliente è tenuto a darne tempestiva comunicazione alla propria filiale di competenza. Il cliente risponde di tutte le operazioni effettuate utilizzando il servizio, anche se effettuate mediante l indebito o illecito uso dei codici segreti fino al momento della conferma dell avvenuto blocco da parte della banca. I servizi fruibili sono: - Simply Bank Web Dispositivo: consente al cliente di accedere al proprio conto corrente in ogni momento e effettuare le principali operazioni direttamente da casa senza recarsi allo sportello. Tra le operazioni effettuabili, a titolo esemplificativo si ricordano: ordini di pagamento (bonifici), o di incasso (Riba, Sdd), pagamento deleghe, ricariche telefoniche, ecc - Simply Bank Web consultativo: consente di accedere al conto corrente in ogni momento per ricevere informazioni riguardanti i conti correnti accesi con la Banca Proponente, oltre ai rapporti presso le altre banche (in qualità di banche passive). - SimplyInvest It consente di effettuare on line le operazioni di compravendita strumenti finanziari, consultare le quotazioni di borsa italiana e delle principali borse estere. Tra i principali rischi, si segnalano: - l utilizzo indebito del codice segreto (cod. utente) ed operativo (password) in conseguenza di smarrimento o furto, che può essere contenuto con l utilizzo da parte del cliente del dispositivo hardware denominato token ; - ritardo o mancata esecuzione delle operazioni per motivi tecnici o di forza maggiore; CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la Pagina 2 di 9

3 prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. Accesso Internet Assistenza tecnica telefonica Orari di servizio Blocco SimplyBank Costo a carico del cliente Gratuita (numero verde) H24 sette giorni su sette Per bloccare SimplyBank occorre fare riferimento alla filiale di riferimento della Banca Spesa emissione Token token sms alert da SimplyBank alert da SimplyBank Costo messaggio SMS di richiesta ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: ( Mensili) SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: 24,00 ( 6,00 Trimestrali) 72,00 ( 18,00 Trimestrali) ( Trimestrali) 72,00 ( 18,00 Trimestrali) 36,00 ( 9,00 Trimestrali) Costo addebitato dal proprio operatore telefonico Spese consegna documentazione precontrattuale Spese produzione/invio comunicazioni di Trasparenza periodiche ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: Se le condizioni economiche in vigore a fine anno non sono cambiate rispetto alla comunicazione precedente, il documento di sintesi non verrà inviato. Il cliente potrà, comunque, in qualsiasi momento ottenere gratuitamente copia del documento di sintesi con le condizioni economiche in vigore. Qualora il cliente abbia scelto il regime di comunicazioni telematiche, potrà richiedere il documento di sintesi aggiornato in qualsiasi momento tramite il servizio di Banca Virtuale o ottenerne tempestivamente copia per posta elettronica. Spese richiesta copie documentazione ricerche e/o informazioni Spese per informativa obbligatoria mensile Pagina 3 di 9

4 Spese per richiesta di informazioni ulteriori o più frequenti rispetto a quelle obbligatorie o trasmesse con strumenti diversi da quelli convenuti Spese per comunicazione di mancata esecuzione dell'ordine (rifiuto) Spese per revoca dell'ordine oltre i termini Spese per recupero fondi in caso di identificativo univoco fornito inesatto dal cliente Spese per disposizioni di Pagamento e Incasso SimplyBank trading Servizi di pagamento multicanale Servizio di ricarica telefonica Commissioni per pagamenti multicanale: Vedere documento di sintesi del contratto di conto corrente a cui - Ricarica telefonica - Ricarica carta prepagata - Pagamento bollo ACI - Pagamento bollettino di c/c postale - Pagamento bollette Cbill Gratuita In base al prodotto posseduto min. 0,50 max. 2,00 1,87 1,10 Valuta di addebito Data operazione Servizio di interrogazione "rapporti" via SMS Servizio interrogazione movimenti POS via SMS Servizio CAI/PASS Informazioni ripetitive VALUTE ORDINI DI BONIFICO Tipo Bonifico Bonifico interno (stessa banca) Bonifico Sepa Bonifico nella valuta ufficiale di uno Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein), Svizzera, Principato di Monaco e San Marino Bonifici in euro verso Paesi non appartenenti alla Sepa Altri bonifici estero in valuta diversa dall'euro Data valuta di addebito Pagina 4 di 9

5 INCASSI COMMERCIALI PASSIVI Ri.Ba Tipo incasso MAV/Bollettini Bancari Freccia Data valuta di addebito Giornata operativa di addebito INCASSI COMMERCIALI ATTIVI (solo per i clienti che hanno contrattualizzato il servizio) RID/SDD Tipo incasso Ri.Ba domiciliate presso gli sportelli della banca Ri.Ba domiciliate presso altre banche MAV DATA DI RICEZIONE E TEMPI DI ESECUZIONE Data valuta di accredito e disponibilità dei fondi Giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della banca, pari alla giornata operativa di scadenza delle disposizioni Giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della banca, pari alla giornata operativa di scadenza delle disposizioni Giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della banca, pari al primo giorno lavorativo successivo alla giornata operativa di scadenza delle disposizioni Giornata operativa di accredito delle disposizioni sul conto della banca ORDINI DI BONIFICO Tipo Bonifico Bonifico interno (stessa banca) Bonifico Sepa Bonifico nella valuta ufficiale di uno Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein), Svizzera, Principato di Monaco e San Marino Bonifici in euro verso paesi non appartenenti alla Sepa Altri bonifici estero in valuta diversa dall'euro Data ricezione ordine Giorno di accredito della Banca del beneficiario (*) Medesimo giorno di addebito dei fondi (*) Massimo 1 giornata operativa successiva alla data di ricezione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione (*) in caso di bonifico interno la banca del beneficiario è la banca anche del cliente ordinante, la quale dovrà accreditare il beneficiario nella stessa giornata in cui addebita i fondi al cliente ordinante. INCASSI COMMERCIALI PASSIVI Ri.Ba. Tipo incasso Termine di esecuzione Tempi di esecuzione MAV/Bollettini Bancari Freccia Data di scadenza Data di scadenza Accredito Banca beneficiaria giorno operativo successivo alla data di scadenza Massimo 1 giornata operativa successiva alla data di ricezione INCASSI COMMERCIALI ATTIVI (solo per i clienti che hanno contrattualizzato il servizio) Tipo incasso Termine per accettazione disposizioni Tempi di esecuzione Pagina 5 di 9

6 SDD core SDD B2B Ri.Ba. MAV N. 6 (sei) giornate operative anteriori alla data di scadenza delle disposizioni. N. 3 (tre) giornate operative anteriori alla data di scadenza per le disposizioni recurrent N. 2 (due) giornate operative anteriori alla data di scadenza delle disposizioni N. 9 (nove) giornate operative anteriori alla data di scadenza delle disposizioni N. 8 (otto) giornate operative anteriori alla data di scadenza delle disposizioni Tali da consentire l addebito dei fondi alla banca del debitore alla data di scadenza Tali da consentire l addebito dei fondi alla banca del debitore alla data di scadenza Tali da consentire la produzione e la spedizione dell avviso al debitore da parte della banca del debitore Tali da consentire la produzione e la spedizione dell avviso al debitore da parte della banca GIORNATE BANCARIE NON OPERATIVE E LIMITI TEMPORALI GIORNALIERI Giornate non operative: - i sabati e le domeniche - tutte le festività nazionali - il Venerdì Santo - tutte le festività nazionali dei paesi presso cui sono destinati i pagamenti esteri - il Santo patrono dei comuni nei quali sono insediate le filiali e la sede - tutte le giornate non operative per festività delle strutture interne o esterne coinvolte nell esecuzione delle operazioni Limite temporale giornaliero (cd. cut off): Se il momento della ricezione ricorre in una giornata non operativa, l ordine di pagamento si intende ricevuto la giornata operativa successiva. - le ore 14,00 per il servizio SimplyBank e/o CBI passivo (*) Nelle giornate semifestive il cd. cut off è fissato: - alle ore 1 per il servizio SimplyBank e/o CBI passivo (*) L ordine di pagamento ricevuto oltre il limite temporale giornaliero si intende ricevuto la giornata operativa successiva. (*) i tempi di trasmissione dei dati dalle banche attive alle banche passive dipendono dal numero di soggetti tecnici terzi coinvolti. Con riferimento ai termini di ricezione ed ai tempi di esecuzione di pagamento, il cliente dovrà attenersi alle condizioni convenute con la banca passiva. ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE VIRTUAL BANKING SPESE INSTALLAZIONE SPESE INTERVENTO STAMPA ELENCO CONDIZIONI ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: Pagina 6 di 9

7 TRASP. DOCUMENTAZ. VARIAZIONI / GENERICHE POSTA CASELLARIO POSTALE INTERNO NON INVIATA CHIOSCO MULTIMEDIALE SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: CASELLARIO ELETTRONICO ALTRI UTENTI PASSIVI AL-ALP: Pagina 7 di 9

8 SIMPLYBANKWEB NON DISPOSITIVO: SIMPLYBANKWEB BASE+TRADING: SIMPLYBANKWEB FULL+TRADING: Se le condizioni economiche in vigore a fine anno non sono cambiate rispetto alla comunicazione precedente, il documento di sintesi non verrà inviato. Il cliente potrà, comunque, in qualsiasi momento ottenere gratuitamente copia del documento di sintesi con le condizioni economiche in vigore. Qualora il cliente abbia scelto il regime di comunicazioni telematiche, potrà richiedere il documento di sintesi aggiornato in qualsiasi momento tramite il servizio di Banca Virtuale o ottenerne tempestivamente copia per posta elettronica. REC.SP.SMS ALERT DA ATM REC.SPESA RESET PASSWORD ALTRO RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente ha diritto di recedere in ogni momento, dandone comunicazione scritta alla banca e con il preavviso di quindici giorni, senza penalità e senza spese di chiusura. La banca ha diritto di recedere in ogni momento, dandone comunicazione scritta al cliente con due mesi di preavviso e senza alcun onere per il cliente. Il recesso senza preavviso è ammesso in presenza di giusta causa o giustificato motivo, dandone immediata comunicazione. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n 15 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca (Via Centrale, n Monterenzio Frazione San Benedetto del querceto)) che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca. Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet LEGENDA Bonifico Ri.Ba Pagamento di corrispettivi da parte del debitore nei confronti del creditore Incasso di crediti mediante invio di ricevuta bancaria elettronica emessa dal Pagina 8 di 9

9 creditore SDD Incasso di crediti sulla base di un ordine permanente di addebito confermato dal debitore MAV Incasso di crediti mediante invito al debitore di pagare presso qualunque sportello bancario o postale, utilizzando un apposito modulo inviatogli dalla banca del creditore SMS (Short Message Service) Sistema per l invio di brevi messaggi di testo in caratteri alfanumerici nella telefonia cellulare, basata sugli standard GSM. Gli SMS possono essere inviati sua attraverso telefonini che attraverso siti Internet che offrono questo servizio. User id Rappresenta l identificativo dell utente su un dato sistema accessibile via rete. Password (parola d ordine) Sequenza di caratteri alfanumerici richiesta per accedere a un elaboratore quanto sono attive procedure di sicurezza. CBI Il Corporate Banking Interbancario è il servizio promosso dall Abi, grazie al quale ogni banca può offrire alla clientela imprenditoriale la possibilità di dialogo con banche e imprese con modalità elettroniche e, di norma, mediante un unico collegamento telematico, utilizzando regole operative e tecniche standard diramate dall Associazione Bancaria Italiana. TOKEN Dispositivo hardware dotato di display capace di generare codici password monouso. Pagatore La persona fisica o giuridica titolare di un conto di pagamento a valere sul quale viene impartito un ordine di pagamento ovvero, in mancanza di un conto di pagamento, la persona fisica o giuridica che impartisce un ordine di pagamento. Beneficiario La persona fisica o giuridica prevista quale destinataria dei fondi oggetto dell operazione di pagamento. Operazione di pagamento L attività, posta in essere dal pagatore o dal beneficiario, di versare, trasferire o prelevare fondi, indipendentemente da eventuali obblighi sottostanti tra pagatore e beneficiario. Giornata operativa Il giorno in cui la banca del pagatore o del beneficiario coinvolto nell esecuzione di un operazione di pagamento è operativo, in base a quanto è necessario per l esecuzione dell operazione stessa. Identificativo unico La combinazione di lettere, numeri o simboli che la banca indica all utilizzatore di servizi di pagamento e che l utilizzatore deve fornire alla propria banca per identificare con chiarezza l altro utilizzatore del servizio di pagamento e/o il suo conto corrente per l esecuzione di una operazione di pagamento. Ove non vi sia un conto corrente, l identificativo unico identifica solo l utilizzatore del servizio di pagamento. Per i bonifici l IBAN costituisce l identificativo del conto del beneficiario. Pagina 9 di 9