SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE Fideuram Vita S.p.A., società per azioni di nazionalità italiana appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo anch esso di nazionalità italiana CONTRATTO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Fideuram Vita Insieme ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI Il contratto prevede l investimento in quote di Fondi interni e/o di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e non armonizzati, nazionali ed esteri (c.d. Fondi esterni). L Investitore-Contraente può inoltre liberamente combinare uno o più Fondi esterni scegliendone al massimo 20 tra quelli proposti dall Impresa (c.d. combinazioni libere). L Investitore-Contraente può scegliere tra tre diverse linee d investimento: Linea Total Core: prevede l investimento dei premi in uno o più Fondi interni in classe di quota K, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli che l Impresa mette a disposizione; Linea Mix 50: prevede l investimento dei premi per il 50% in uno o più Fondi interni in classe di quota K, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa, e per il restante 50% direttamente in Fondi esterni, scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra quanto complessivamente investito nei Fondi interni e quanto complessivamente investito nei Fondi esterni, al fine di ripristinare la ripartizione percentuale iniziale prevista dalla linea di investimento. Il ribilanciamento verrà effettuato solo qualora la differenza percentuale tra le due componenti risultasse superiore al 10%; Linea MultiSelection: prevede l investimento dei premi per almeno il 40% nella Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) e per la parte restante nella Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). I Fondi esterni nelle due soluzioni sono scelti liberamente dall Investitore-Contraente tra quelli offerti dall Impresa. E anche consentito investire l intero premio nella sola Selection Fideuram. Con frequenza semestrale è prevista un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti Selection Fideuram e Selection Partners, al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere sotto il 36%. Pagina 1 di 12

2 Le attività finanziarie sottostanti al contratto sono indicate nell Allegato A - Elenco dei Fondi interni ed esterni collegabili direttamente al contratto. Al contratto non possono in ogni caso essere associati più di 20 Fondi esterni tra quelli offerti dall Impresa. Nei contratti a premio unico, l accesso ai singoli Fondi esterni è consentito per importi minimi di e 500. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE ). PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto può essere sottoscritto nella forma: a premio unico con un importo minimo di e In ogni caso il premio unico non può essere pari o superiore a e e l età dell Assicurato alla data di conclusione del contratto non potrà risultare superiore a 85 anni; a premio periodico definendo un Piano Programmato dei Versamenti (di seguito PPV) identificato da durata del piano (minimo 10 anni e massimo 25 anni), periodicità dei versamenti (annuale, semestrale, trimestrale o mensile) e importo del versamento (minimo e se la periodicità è annuale, e se semestrale, e 750 se trimestrale e e 250 se mensile). Al termine del PPV l età dell Assicurato non potrà, in ogni caso, risultare superiore a 85 anni. Ulteriori informazioni: è possibile effettuare versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a e in ogni momento e, per i contratti a premio periodico, anche alla sottoscrizione del contratto. Le proposte d investimento finanziario rappresentate nel Prospetto d offerta sono: 1. LG01RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 2. LG01UD - Linea Total Core Premio Unico CPP D 3. LG02RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 4. LG02UD - Linea Total Core Premio Unico CPP D 5. LG03RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 6. LG03UD - Linea Total Core Premio unico CPP D 7. LG04RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 8. LG04UD - Linea Total Core Premio unico CPP D 9. CL01RA - Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A 10. CL01UD - Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP D 11. CL02RA - Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A 12. CL02UD - Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Premio Unico CPP D 13. CL03RA - Linea Mix 50 Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A 14. CL03UD - Linea Mix 50 Combinazione Flessibile Premio Unico CPP D Pagina 2 di 12

3 15. CL04RA - Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A 16. CL04UD - Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP D 17. CL05RA - Linea MultiSelection Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A 18. CL05UD - Linea MultiSelection Combinazione Flessibile Premio Unico CPP D 19. CL06RA - Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A 20. CL06UD - Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Premio Unico CPP D Ciascuna delle proposte d investimento è illustrata nella relativa parte Informazioni specifiche. FINALITÀ Il prodotto consente di investire i premi corrisposti (unici, periodici e aggiuntivi), al netto dei costi, in quote dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto di: uno o più Fondi interni (Linea Total Core); uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni (Linea Mix 50); uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram ed eventualmente anche uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Partners (Linea MultiSelection). Il prodotto intende soddisfare le seguenti finalità: Finalità assicurative: copertura del rischio caso morte indipendentemente dalla causa del decesso; Finalità di investimento/risparmio: attraverso tre linee di gestione che hanno come obiettivo l incremento del capitale investito nel medio lungo periodo, attraverso l acquisto di quote di uno o più Fondi interni e/o di uno o più Fondi esterni; Finalità di tutela dell Investitore-Contraente: attraverso il monitoraggio degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR (attività di monitoraggio e di aggiornamento periodico) e l attività svolta dall Impresa a fronte di eventi esogeni che agiscono sugli OICR alterandone significativamente le caratteristiche iniziali (attività di salvaguardia del contratto). OPZIONI CONTRATTUALI L Investitore-Contraente trascorsi 10 anni dalla decorrenza del contratto, può richiedere di convertire il capitale maturato in una rendita vitalizia posticipata, oppure in una rendita reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall Investitore-Contraente. Tali opzioni sono esercitabili nei limiti di importo in ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all epoca della conversione e a condizione che l Assicurato e l eventuale Assicurato reversionario abbiano un età compresa tra 55 e 85 anni nonchè l importo annuo della rendita di opzione non sia inferiore a e La rendita di opzione verrà calcola sulla base dei coefficienti in vigore all epoca della conversione ed è erogabile in rate annuali, semestrali, trimestrali o mensili a scelta dell Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente per i contratti a premio unico ha inoltre la possibilità di attivare un piano di Decumulo Finanziario alla sottoscrizione del contratto ovvero in un qualsiasi momento successivo. Tale opzione prevede l erogazione, con ricorrenza annuale, semestrale o trimestrale (cd. ricorrenza cedolare), di una prestazione ricorrente per un periodo di 10 anni di importo predefinito attraverso il disinvestimento delle quote associate al contratto. La richiesta dovrà essere inviata all'impresa almeno 15 giorni prima della ricorrenza cedolare a partire dalla quale l Investitore-Contraente intende percepire la prima cedola, indicando l importo per il calcolo della cedola da erogare (che può variare da un minimo dell 1% a un massimo dell 8%, su base annua, del Cumulo dei Versamenti Netti - CVN - presente sul contratto al momento dell'attivazione dell'opzione). L'importo della cedola potrà discostarsi dall'importo predefinito dall'investitore-contraente per effetto dell'andamento del valore unitario delle quote tra la data di determinazione delle quote da liquidare e la data di liquidazione delle stesse. Nel caso in cui l Investitore-Contraente effettui un versamento aggiuntivo di premio suc- Pagina 3 di 12

4 cessivo alla richiesta di Decumulo Finanziario, potrà scegliere se inserire tale ulteriore premio nel piano di Decumulo. Il piano di Decumulo può essere revocato o modificato con un preavviso di almeno 15 giorni rispetto alla ricorrenza cedolare successiva; inoltre è possibile attivare un nuovo piano di Decumulo Finanziario se il precedente è revocato o scaduto. A partire dal 15 aprile 2014, per i contratti con Linea Mix50 o Linea MultiSelection, l Investitore-Contraente, nel caso in cui sia un correntista di Banca Fideuram con ser vizio Fideuram OnLine attivo e abbia accettato di ricevere le comunicazioni in vigenza di contratto in modalità telematica su apposita sezione del Fideuram OnLine, può richiedere, alla sottoscrizione o in corso di contratto, l attivazione dell opzione di Rial - locazione guidata. In sede di attivazione dell opzione, l Investitore-Contraente deve indicare il Portafoglio Consigliato di proprio interesse tra quelli messi a disposizione dall Impresa per la linea di investimento associata al contratto. I Portafogli Consigliati sono costruiti dall advisor dell Impresa, Fideuram Investimenti Sgr, per ogni linea di investimento con l obiettivo di proporre una composizione dei Fondi tra quelli collegabili al con tratto che consenta di ottenere il massimo rendimento compatibile con il contenimento della volatilità entro un livello massimo predefinito. In particolare la composizione di ogni Portafoglio consigliato in termini di Fondi sottostanti viene elaborata valutando ex-ante la volatilità attesa degli stessi ed in funzione delle previsioni sui mercati dell advi sor. I Portafogli Consigliati per la Linea Mix 50 sono i seguenti: Portafoglio Consigliato Q03 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 6% Portafoglio Consigliato Q04 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 9% Portafoglio Consigliato Q05 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 12% Portafoglio Consigliato Q06 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 15% Portafoglio Consigliato Q07 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 18% Portafoglio Consigliato Q08 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 22% Portafoglio Consigliato Q09 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 26% Portafoglio Consigliato Q10 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 30% I Portafogli Consigliati per la Linea MultiSelection sono i seguenti: Portafoglio Consigliato U03 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 6% Portafoglio Consigliato U04 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 9% Portafoglio Consigliato U05 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 12% Portafoglio Consigliato U06 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 15% Portafoglio Consigliato U07 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 18% Portafoglio Consigliato U08 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 22% Portafoglio Consigliato U09 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 26% Pagina 4 di 12

5 Portafoglio Consigliato U10 : caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 30% La composizione di ogni singolo Portafoglio Consigliato è disponibile presso l intermediario oppure può essere richiesta direttamente alla Compagnia. Tutti i premi (unico, periodico e aggiuntivo) verranno investiti nei Fondi secondo la com - posizione prevista dal Portafoglio Consigliato prescelto. Inoltre sul contratto non verrà eseguito il ribilanciamento automatico previsto dalle linee di investimento Mix50 e MultiSelection. La composizione dei Portafogli Consigliati può variare nel tempo, senza un calendario predefinito, nei casi dettagliati nella Parte I del Prospetto d offerta. In tale circostanza l Impresa invierà apposita comu nicazione all Investitore-Contraente indicando le motivazioni che hanno addotto l advi sor alla variazione della composizione del Portafoglio Consigliato e proponendo il ribi lanciamento del contratto in base alla nuova composizione del portafoglio. L Investito re-contraente ha in ogni caso la possibilità di revocare l opzione di Riallocazione gui data. L Investitore-Contraente può inoltre revocare o modificare la disposizione precedente - mente impartita. In caso di attivazione o modifica dell opzione di Riallocazione guidata in corso di con - tratto l Impresa provvederà immediatamente a ribilanciare il contratto secondo la com - posizione del Portafoglio Consigliato prescelto. La richiesta di investimento di un premio aggiuntivo secondo una ripartizione nei Fondi diversa da quella del Portafoglio Consigliato prescelto, di switch volontario, di riscatto parziale per importo, di Riallocazione volontaria, di Cambio linea di investimento e di Modifica linea di investimento (reindirizzamento dei premi futuri) determinano la revoca dell opzione di Riallocazione guidata a partire dalla data di effetto delle suddette operazioni. L Investitore-Contraente può inoltre esercitare le seguenti facoltà, compilando l apposito modulo predisposto dall Impresa: nei contratti a premio periodico, revocare, riattivare o modificare un PPV con un preavviso, rispetto alla rata successiva, di 15 giorni, in caso di revoca o modifica, e di 30 giorni, in caso di riattivazione; cambiare la linea di investimento o modificare la linea di investimento (reindirizzamento premi futuri) una volta per ogni anno solare nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto e dei limiti di investimento previsti dalla linea precedentemente indicati. DURATA Il contratto è a vita intera e, pertanto, la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI CASO MORTE Il prodotto prevede la copertura del rischio di decesso dell Assicurato qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato. In tale circostanza l Impresa erogherà il controvalore delle quote associate al contratto, al netto dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sul contratto, maggiorato di una aliquota variabile tra 0,10% e 2,50% in funzione dell età dell Assicurato alla data del decesso. L integrazione massima a carico dell Impresa non potrà in ogni caso essere superiore ad un importo variabile tra e e e in funzione della CVN presente sul contratto alla data del decesso. Qualora il decesso dell Assicurato si verifichi nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio, l Impresa non garantisce alcuna maggiorazione. ALTRI EVENTI ASSICURATI Non previsti. Pagina 5 di 12

6 ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non previste. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione del contratto può essere effettuata, presso uno dei soggetti abilitati alla distribuzione, esclusivamente mediante compilazione e firma dell apposito modulo di proposta. Il contratto si intende concluso e quindi perfezionato nel giorno in cui l Impresa ha acquisito la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula. Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con l ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati. Le coperture assicurative previste dal contratto decorrono alle ore del giorno di conclusione del contratto che coincide con la decorrenza dello stesso. Per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione, si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI Qualora l Investitore-Contraente, abbia scelto la Linea Total Core, potrà richiedere lo switch, totale o parziale, tra i Fondi interni. Qualora l Investitore-Contraente abbia scelto la Linea Mix 50, potrà richiedere lo switch, totale o parziale: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni. Qualora l Investitore-Contraente abbia scelto la Linea MultiSelection potrà richiedere lo switch, totale o parziale: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners e i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. I primi 4 switch per ogni anno solare sono gratuiti; i successivi prevedono l applicazione di un costo come indicato nella Sezione C), paragrafo , della Parte I del Prospetto d offerta. L investitore-contraente ha facoltà di riallocare la propria posizione (Riallocazione volontaria) al massimo quattro volte per ogni anno solare, nel rispetto dei vincoli di investimento previsti dalla linea. L Impresa provvederà a ribilanciare le quote per l operazione di riallocazione volontaria trattenendo il costo dell operazione indicato nella Sezione C), paragrafo 18.3, della Parte I del Prospetto d offerta. Nei contratti a premio periodico l esercizio della facoltà di switch o riallocazione volontaria non modifica l allocazione dei successivi premi versati dall Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di effettuare versamenti successivi di premio (periodici o aggiuntivi) in Fondi interni/fondi esterni/linee di investimento istituiti successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta. RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) Non previsto. Pagina 6 di 12

7 RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE L Investitore-Contraente ha la facoltà di riscattare totalmente il contratto, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza dello stesso e l Assicurato sia in vita. L Impresa eroga il controvalore delle quote riscattate al netto, in caso di riscatto totale, dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di riscattare parzialmente il contratto a condizione che: l Assicurato sia in vita e sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto; l importo richiesto sia non inferiore a t 1.000; il capitale residuo presente sul contratto, corrispondente alle quote attribuite a titolo di premio, sia almeno pari a t 2.500; nel caso siano state erogate rate dell opzione di Decumulo Finanziario, il capitale residuo sul contratto sia non inferiore al totale delle rate erogate. L operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità: in tendenza: in tal caso l importo richiesto verrà disinvestito proporzionalmente da tutti i fondi (interni ed esterni) associati al contratto in proporzione al controvalore presente sugli stessi alla data di richiesta del riscatto; per importo: in tal caso l Investitore-Contraente indica i Fondi (interni e/o esterni) da dove disinvestire l importo richiesto. Per la Linea Mix 50 l importo complessivamente liquidato dai Fondi interni dovrà essere pari all importo complessivamente liquidato dai Fondi esterni, mentre per la linea MultiSelection, nel caso in cui l operazione di riscatto parziale coinvolga uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram, il capitale residuo nella Selection Fideuram dovrà risultare non inferiore al 40% del capitale assicurato residuo sul contratto. L Impresa eroga il controvalore delle quote oggetto di riscatto senza tener conto, in fase di liquidazione, dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato. Tali voci verranno trattenute al termine del trimestre solare in cui cade il riscatto parziale. In caso di riscatto l Impresa non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito. I costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente ed i rischi finanziari dell investimento, quindi, possono essere tali da non consentire la restituzione dell investimento finanziario. Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto, si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del Prospetto d offerta. REVOCA DELLA PROPOSTA L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 176 del D.lgs. n. 209 del 7/09/2005, può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto, mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente sono restituite dall Impresa entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca. DIRITTO DI RECESSO L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 177 del D.lgs. n. 209 del 7/09/2005, può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa entro 30 giorni dalla data in cui è informato che il contratto è concluso. Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata, l Impresa rimborserà all Investitore-Contraente il controvalore delle quote accreditate al contratto sia in caso di incremento che di decremento delle stesse, maggiorato di tutti i costi applicati al premio ed al netto delle spese di emissione del contratto, quantificate in e 50, e del pro-quota del costo caso morte per il rischio occorso. Pagina 7 di 12

8 ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE L Impresa mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei Fondi (interni e/o esterni), nonché il Regolamento dei Fondi interni ed il Regolamento/Statuto degli OICR sottostanti le linee di investimento e le combinazioni libere. Si evidenzia che l Impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono, tuttavia, pattuire l applicazione di una diversa legislazione. In tal caso sarà l Impresa a proporre quella da applicare sulla quale, comunque, prevalgono le norme imperative di diritto italiano. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto a: Fideuram Vita S.p.A. - Relazioni Clienti Via Ennio Quirino Visconti, Roma - Italia fax: [email protected] Per questioni inerenti al contratto Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all IVASS Servizio Tutela degli Utenti Via del Quirinale, Roma, telefono , fax oppure , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CON- SOB Via G.B. Martini, Roma, o Via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. Per ulteriori questioni l esponente potrà rivolgersi alle Autorità amministrative competenti; in particolare, in relazione all interpretazione ed esecuzione del contratto, resta ferma la competenza dell Autorità giudiziaria. In ogni caso, l Investitore-Contraente che volesse ottenere informazioni in merito al suo contratto può contattare l Assistenza Clienti, Numero Verde , servizio appositamente istituito dall Impresa che è a disposizione per fornire tutti i chiarimenti utili. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sezione A) della Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Generali : 31/03/2014 Mod. RSSG08 - Ed. 03/2014 Pagina 8 di 12

9 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI ALLEGATO A ELENCO DEI FONDI INTERNI ED ESTERNI COLLEGABILI DIRETTAMENTE AL CONTRATTO L Impresa offre i Fondi interni, i Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) e i Fondi esterni della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) indicati nelle sottostanti tabelle. Codice Impresa FONDI INTERNI Denominazione fondo Categoria FVI01 CORE "K" Flessibile FVI04 CORE DIVERSIFIED BOND "K" Obbligazionario Altre Specializzazioni FVI07 CORE BETA 15 EM "K" Bilanciato FVI11 CORE BETA 30 "K" Bilanciato OICR Codice Impresa OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FIDEURAM FF001 LU FIDEURAM FUND COMMODITIES Azionario Altre Specializzazioni FUND FF002 LU FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS Flessibile FO001 LU FONDITALIA EURO CURRENCY T Obbligazionario Governativo FO002 LU FONDITALIA EURO BOND LONG TERM T Obbligazionario Governativo FO003 LU FONDITALIA BOND US PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO004 LU FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T Flessibile FO005 LU FONDITALIA EURO BOND T Obbligazionario Governativo FO006 LU FONDITALIA EQUITY ITALY T Azionario Europa FO007 LU FONDITALIA EURO CORPORATE BOND T Obbligazionario Corporate FO008 LU FONDITALIA EQUITY EUROPE T Azionario Europa FO009 LU FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP T Azionario America FONDITALIA FO010 LU FONDITALIA EQUITY JAPAN T Azionario Altre Specializzazioni FO011 LU FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T Azionario Altre Specializzazioni FO012 LU FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE T Obbligazionario Governativo FO013 LU FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO014 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T" Azionario Internazionale FO015 LU FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS T Obbligazionario Paesi Emergenti FO016 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T Azionario Paesi Emergenti FO017 LU FONDITALIA EURO YIELD PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO018 LU FONDITALIA INFLATION LINKED T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO019 LU FONDITALIA EQUITY INDIA T Azionario Paesi Emergenti FO020 LU FONDITALIA EQUITY CHINA T Azionario Paesi Emergenti Pagina 9 di 12

10 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FO021 LU FONDITALIA EQUITY BRAZIL T Azionario Paesi Emergenti FO022 LU FONDITALIA FLEXIBLE ITALY T Flessibile FO023 LU FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T Flessibile FO024 LU FONDITALIA GLOBAL BOND T Obbligazionario Altre Specializzazioni FONDITALIA FO025 LU FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T Flessibile FO026 LU FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T Flessibile FO027 LU FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY T Flessibile FO028 LU FONDITALIA FLEXIBLE BOND T Flessibile FO029 LU FONDITALIA BOND US PLUS "TH" Obbligazionario Altre Specializzazioni FO030 LU FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T" Flessibile FO031 LU FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" Flessibile FO032 LU FONDITALIA GLOBAL "T" Bilanciato FO033 LU FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T" Obbligazionario Altre Specializzazioni IF001 LU INTERFUND EQUITY USA H Azionario America IF002 LU INTERFUND EQUITY JAPAN H Azionario Altre Specializzazioni IF003 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN H Azionario Altre Specializzazioni IF004 LU INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES Obbligazionario Altre Specializzazioni IF005 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND A Obbligazionario Paesi Emergenti INTERFUND IF006 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND H Obbligazionario Paesi Emergenti IF007 LU INTERFUND BOND JAPAN Obbligazionario Altre Specializzazioni IF008 LU INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD Obbligazionario Altre Specializzazioni IF010 LU INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE Azionario America IF011 LU INTERFUND EURO LIQUIDITY Monetario IF012 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A" Azionario Altre Specializzazioni OICR Codice Impresa OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION PARTNERS ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria AG001 LU ABERDEEN GLOBAL ASIAN LOCAL CURRENCY SHORT DURATION BOND I-2 Obbligazionario Altre Specializzazioni AG002 LU ABERDEEN GLOBAL SELECT EMERGING MARKETS BOND I-2 Obbligazionario Paesi Emergenti AG003 LU ABERDEEN GLOBAL SELECT EURO HIGH YIELD BOND I-2 Obbligazionario Altre Specializzazioni ABERDEEN AG004 LU ABERDEEN GLOBAL ASIAN SMALLER COMPANIES I-2 Azionario Paesi Emergenti GLOBAL AG006 LU ABERDEEN GLOBAL LATIN AMERICAN EQUITY I-2 Azionario Paesi Emergenti AG007 LU ABERDEEN GLOBAL EUROPEAN EQUITY I-2 Azionario Europa AG008 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS CORPORATE BOND I-2 (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti AG009 LU ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE EQUITY "I-2" Azionario Paesi Emergenti AG010 LU ABERDEEN GLOBAL INDIAN EQUITY "I-2" Azionario Paesi Emergenti AG011 LU ABERDEEN GLOBAL WORLD EQUITY "I-2" Azionario Internazionale ABERDEEN GLOBAL II AG012 LU ABERDEEN GLOBAL II EUROPEAN CONVERTIBLES BOND "I-2" Obbligazionario Altre Specializzazioni AM001 LU AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE ME-C Flessibile AM003 LU AMUNDI FUNDS EQUITY GLOBAL AGRICULTURE MU-C Azionario Altre Specializzazioni AM004 LU AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES IHE-C (EUR) Flessibile AM006 LU AMUNDI FUNDS EQUITY BRAZIL IU-C Azionario Paesi Emergenti AMUNDI AM007 LU AMUNDI FUNDS BOND US OPPORTUNISTIC CORE PLUS IU-C Obbligazionario Altre Specializzazioni FUNDS AM008 LU AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" Obbligazionario Altre Specializzazioni AM009 LU AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "MHE-C" (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni AM010 LU AMUNDI FUNDS EQUITY EUROLAND SMALL CAP "IE-C" (EUR) Azionario Europa AM011 LU AMUNDI FUNDS CONVERTIBLE EUROPE "ME" Obbligazionario Altre Specializzazioni AMUNDI PATRIMOINE FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND AM012 FR AMUNDI PATRIMOINE "M" (EUR) Flessibile AM005 LU FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL FUND "IHE-C Azionario Internazionale BR001 LU BGF EURO SHORT DURATION BOND D2 Obbligazionario Governativo BR002 LU BGF EUROPEAN FOCUS D2 Azionario Europa BR003 LU BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) Bilanciato BR004 LU BGF WORLD GOLD D2 (EUR) Azionario Altre Specializzazioni BLACK ROCK BR005 LU BGF WORLD MINING D2 (EUR) Azionario Altre Specializzazioni GLOBAL FUNDS BR006 LU BGF GLOBAL HIGH YIELD BOND D2 (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni BR007 LU BGF EURO CORPORATE BOND D2 (EUR) Obbligazionario Corporate BR008 LU BGF FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES HEDGED "D2" (EUR HDG) Flessibile BR009 LU BGF EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "D2" (EUR HDG) Obbligazionario Paesi Emergenti BR010 LU BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (USD) Bilanciato Pagina 10 di 12

11 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria BLACK ROCK INSTITUTIONAL MO001 IE BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ CORE Monetario CASH SERIES PLC BLACK ROCK STRATEGIC BR011 LU BSF FIXED INCOME STRATEGIES "D2" (EUR) Flessibile FUNDS FIDELITY ACTIVE FD009 LU FIDELITY FAST EMERGING MARKETS FUND "Y" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti STRATEGY FD001 LU FIDELITY EMG EUR MID EAST AFRI Y (USD) Azionario Paesi Emergenti FD002 LU FIDELITY EUR CORP BD Y Obbligazionario Corporate FD003 LU FIDELITY GLB REAL ASSET SECS Y (EUR HDG) Azionario Internazionale FD004 LU FIDELITY LATIN AMERICA Y Azionario Paesi Emergenti FIDELITY FUNDS FD005 LU FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) Bilanciato FD006 LU FIDELITY GLOBAL STRATEGIC BOND Y ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni FD007 LU FIDELITY EURO SHORT TERM BOND Y ACC (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni FD008 LU FIDELITY GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES "Y" ACC (EUR) Azionario Altre Specializzazioni FD010 LU FIDELITY GLOBAL MULTI ASSET INCOME "Y" ACC (EUR) Bilanciato FD012 LU FIDELITY CHINA CONSUMER "Y" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti FT001 LU FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) Azionario America FT002 LU TEMPLETON ASIAN GROWTH I Azionario Paesi Emergenti FT003 LU TEMPLETON FRONTIER MARKETS I (EUR) Azionario Paesi Emergenti FRANKLIN FT004 LU TEMPLETON GLB TOT RETURN I ACC (EUR H1) Flessibile TEMPLETON FT005 LU TEMPLETON GLOBAL BOND I (EUR HDG) Flessibile INVESTMENT FT006 LU FRANKLIN EUROPEAN GROWTH I ACC (EUR) Azionario Europa FUNDS FT007 LU FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES I ACC (EUR) Azionario Internazionale FT008 LU TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED "I" ACC (EUR) Bilanciato FT009 LU FRANKLIN GLOBAL REAL ESTATE "I" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni FT010 LU FRANKLIN TEMPLETON GLOBAL FUNDAMENTAL STRATEGIES "I" ACC (EUR) Bilanciato FT011 LU TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN "I" ACC (EUR) Flessibile FT012 LU TEMPLETON GLOBAL INCOME "I" ACC (USD) Bilanciato IV001 LU INVESCO ASIA INFRASTRUCTURE C Azionario Paesi Emergenti IV002 LU INVESCO EMERG. LOCAL CURRENCIES DEBT C Obbligazionario Paesi Emergenti IV003 LU INVESCO EURO CORPORATE BOND C Obbligazionario Corporate IV004 LU INVESCO GREATER CHINA EQ C Azionario Paesi Emergenti INVESCO IV005 LU INVESCO PAN EUROPEAN EQ C Azionario Europa FUNDS IV006 LU INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION C Bilanciato IV007 LU INVESCO GLOBAL EQUITY INCOME C Azionario Internazionale IV008 LU INVESCO PAN EUROPEAN STRUCTURED EQUITY FUND "C" (EUR) Azionario Europa IV009 LU INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN BOND FUND "C" (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni IV010 LU INVESCO GREATER CHINA EQUITY "C" (EUR HDG) Azionario Paesi Emergenti IV011 LU INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME "C" ACC (EUR) Flessibile INVESCO FUNDS SERIES IV012 IE00B8N9YC94 INVESCO ASIAN EQUITY "C" ACC (USD) Azionario Paesi Emergenti JP001 LU JF INDIA C Azionario Paesi Emergenti JP002 LU JPM EMRG. EUR. MID. EAST&AFRICA EQ C Azionario Paesi Emergenti JP004 LU JPM GLOBAL CONVERTIBLES C (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni JP005 LU JPM GLOBAL FOCUS C (EUR HDG) Azionario Internazionale JP MORGAN JP007 LU JPM GLOBAL STRATEGIC BOND C ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni FUNDS JP009 LU JPM GLOBAL CORPORATE BOND FUND "C" ACC (EUR HDG) Obbligazionario Corporate JP010 LU JPM US VALUE "C" ACC (USD) Azionario America JP011 LU JPM EUROPE EQUITY PLUS "C" ACC (EUR) Azionario Europa JP012 LU JPM GLOBAL FOCUS "C" ACC (USD) Azionario Internazionale JP013 LU JPM GLOBAL HEALTHCARE "C" ACC (USD) Azionario Altre Specializzazioni JP MORGAN INVESTMENT JP006 LU JPM INCOME OPPORTUNITY C ACC (EUR HDG) Flessibile FUNDS JP008 LU JPM GLOBAL INCOME FUND "C" Bilanciato SG005 LU JULIUS BAER BF ABSOLUTE RETURN C (EUR) Flessibile JULIUS BAER SG006 LU JULIUS BAER BF CREDIT OPPORTUNITIES C (EUR) Obbligazionario Corporate MULTIBOND SG007 LU JULIUS BAER BF TOTAL RETURN C (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni SG008 LU JULIUS BAER BF EMERGING MARKETS INFLATION LINKED BOND "C" (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni SG011 LU JULIUS BAER BF GLOBAL CONVERT BOND "C" (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni Pagina 11 di 12

12 OICR JULIUS BAER MULTICOOPERATION JULIUS BAER MULTICASH JULIUS BAER MULTISTOCK Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria SG012 LU JULIUS BAER CF COMMODITY FUND "C" (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni SG013 LU JULIUS BAER MC MONEY MARKET DOLLAR C (USD) Monetario SG001 LU JULIUS BAER EF ABSOLUTE RETURN EUROPE EQUITY C (EUR) Flessibile SG003 LU JULIUS BAER EF LUXURY BRANDS C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni SG004 LU JULIUS BAER EF ENERGY TRANSITION C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni SG010 LU JULIUS BAER EF EUROPE SMALL & MID CAP STOCK "C" (EUR) Azionario Europa MS001 LU MSS US ADVANTAGE ZH ACC Azionario America MS002 LU MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC Flessibile MS003 LU MSS EURO CORPORATE BOND ZD (EUR HDG) Obbligazionario Corporate MORGAN MS005 LU MSS GLOBAL PROPERTY Z ACC Azionario Altre Specializzazioni STANLEY MS006 LU MS INVF EMERGING MARKETS CORPORATE DEBT CL Z Obbligazionario Paesi Emergenti INVESTMENT MS007 LU MS INVF GLOBAL BOND CL Z Obbligazionario Altre Specializzazioni FUNDS MS008 LU MS INVF GLOBAL BALANCED RISK CONTROL FUND OF FUNDS "Z" (EUR) Flessibile MS009 LU MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (USD) Azionario Paesi Emergenti MS010 LU MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "ZH" Azionario Paesi Emergenti MS011 LU MS INVF GLOBAL QUALITY FUND "Z" Azionario Internazionale MS012 LU MS INVF GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES FUND "Z" Obbligazionario Altre Specializzazioni MS013 LU MS INVF GLOBAL INFRASTRUCTURE FUND "ZH" ACC (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni PC001 LU PICTET BIOTECH I ACC Azionario Altre Specializzazioni PC002 LU PICTET EM LOC CURR DEBT I (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti PC003 LU PICTET GLB EMERGING DEBT HI (EUR) ACC Obbligazionario Paesi Emergenti PC005 LU PICTET WATER I (EUR) ACC Azionario Altre Specializzazioni PICTET PC006 LU PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PC007 LU PICTET US HIGH YIELD HI (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni PC008 LU PICTET EUR SHORT TERM HIGH YIELD "I" (EUR) Obbligazionario Altre Specializzazioni PC009 LU PICTET EMERGING CORPORATE BONDS "HI" (EUR) Obbligazionario Paesi Emergenti PC010 LU PICTET HIGH DIVIDEND SELECTION "I" (EUR) Azionario Internazionale PC011 LU PICTET USD SHORT MID-TERM BONDS "I" Obbligazionario Governativo PC012 LU PICTET DIGITAL COMMUNICATION "I" (EUR) Azionario Altre Specializzazioni PM001 IE00B29K0P99 PIMCO EMERGING LOCAL BOND I (USD) Obbligazionario Paesi Emergenti PM002 IE00B2R34Y72 PIMCO GLB HIGH YIELD BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PM003 IE PIMCO GLB INV GRADE CREDIT I (EUR HDG) Obbligazionario Corporate PIMCO FUNDS PM004 IE PIMCO TOTAL RETURN BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni GLOBAL PM005 IE00B4R5BP74 PIMCO UNCONSTRAINED BOND I (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni INVESTORS PM006 IE00B1JC0H05 PIMCO DIVERSIFIED INCOME INST (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni SERIES PM007 IE00B58Z4F45 PIMCO GLOBAL ADVANTAGE INST (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PLC PM008 IE PIMCO GLOBAL REAL RETURN FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Obbligazionario Governativo PM009 IE00B8GBTN84 PIMCO GIS EQS DIVIDEND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Azionario Internazionale PM010 IE00B3FNF987 PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (USD) Obbligazionario Altre Specializzazioni PM011 IE00B80G9288 PIMCO INCOME FUND INSTITUTIONAL ACC (EUR HDG) Obbligazionario Altre Specializzazioni PM012 IE00B0XJBQ64 PIMCO EURO SHORT TERM "I" (EUR) Flessibile SH001 LU SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND C Obbligazionario Governativo SH002 LU SCHRODER ISF GLB INFL LNK BD C (EUR) Obbligazionario Governativo SH003 LU SCHRODER ISF GLB PROP SECUR C (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni SCHRODER SH004 LU SCHRODER ISF GLOBAL ENERGY C (EUR) Azionario Altre Specializzazioni INTERNATIONAL SH005 LU SCHRODER ISF STRATEGIC BOND C (EUR HDG) Flessibile SELECTION SH006 LU SCHRODER ISF ASIAN EQUITY YIELD C Azionario Paesi Emergenti FUNDS SH007 LU SCHRODER ISF GLOBAL CORPORATE BOND C (EUR HDG) Obbligazionario Corporate SH008 LU SCHRODER ISF GLOBAL MULTI-ASSET INCOME "C" (EUR HDG) Bilanciato SH009 LU SCHRODER ISF EUROPEAN SPECIAL SITUATIONS ACC "C" (EUR) Azionario Europa SH010 LU SCHRODER ISF EUROPEAN DIVIDEND MAXIMISER "C" ACC (EUR) Azionario Europa SH011 LU SCHRODER ISF JAPANESE EQUITY "C" (EUR HDG) Azionario Altre Specializzazioni Mod. RSSGA08 - Ed. 03/2014 Pagina 12 di 12

13 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG01RA Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI01 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota K : 18/04/2011 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto, mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% 7 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene Pagina 1 di 5

14 rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Pagina 2 di 5

15 contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI A Costi di caricamento 3,00% 2,92% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,08% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Pagina 3 di 5

16 interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio e modifica linea di investimento) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE nella classe di quota K nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta di investimento e del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente. Avvertenza vvertenza: : I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Pagina 4 di 5

17 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 PROPOSTA LG01RA -- 3,24% 3,44% FONDO INTERNO CORE K -- 3,24% 3,44% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni. L esercizio di tale facoltà non modifica l allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La linea di investimento Total Core e il i l Fondo interno CORE nella classe di quota K sono offerti dal 18/04/2011 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP02 - Ed. 03/2014 Pagina 5 di 5

18 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG01UD Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI01 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota K : 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% 8 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle Pagina 1 di 5

19 quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture Pagina 2 di 5

20 assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,13% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione sione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza Pagina 3 di 5

21 trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente. Avvertenza vvertenza: : I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente Pagina 4 di 5

22 gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito è indicato il TER del Fondo interno CORE nella classe di quota K nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono noti: Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 CORE K -- 3,24% 3,44% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La linea di investimento Total Core e il l Fondo interno CORE nella classe di quota K sono offerti dal 18/04/2011 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP17 - Ed. 03/2014 Pagina 5 di 5

23 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG02RA Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI04 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota K e della proposta di investimento: 06/07/2012 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nel rispetto di un profilo di rischio medioalto, mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 6%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 6% 7 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene Pagina 1 di 5

24 rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: Obbligazionario altre specializzazioni Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie) titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo. Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto Pagina 2 di 5

25 dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,92% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,08% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Pagina 3 di 5 Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del

26 Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio e modifica linea di investimento) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento e del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento della proposta di investimento e del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente. Avvertenza vvertenza: : I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Pagina 4 di 5

27 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno Anno Anno Anno PROPOSTA LG02RA ,02% CORE DIVERSIFIED BOND K ,02% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni. L esercizio di tale facoltà non modifica l allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il i l Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K è offerto dal 06/07/2012 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP16 - Ed. 03/2014 Pagina 5 di 5

28 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG02UD Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI04 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota K : 06/07/2012 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 6%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 6% 8 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. Pagina 1 di 5

29 L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: obbligazionario altre specializzazioni Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie),titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo. Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale Pagina 2 di 5

30 investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,13% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione sione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset Pagina 3 di 5

31 allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. I dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente. Avvertenza vvertenza: : I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente Pagina 4 di 5

32 gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito è indicato il TER del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono noti: Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 CORE DIVERSIFIED BOND K ,02% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni ioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/0 /04/20 /2011,, il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K è offerto dal 06/07/2012 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP18 - Ed. 03/2014 Pagina 5 di 5

33 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE BETA 15 EM domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG03RA Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI07 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota K : 28/02/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro; 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM Pagina 1 di 6

34 and EM regions weighted by GDP espresso in Euro; 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 6 anni Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 15 EM che ha come attività principale quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e Pagina 2 di 6

35 le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 3,00% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: Pagina 3 di 6

36 CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio e modifica linea di investimento) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 15 EM per il periodo per il quale tali informazioni sono disponibili. Pagina 4 di 6

37 Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella quota di classe K sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni. L esercizio di tale facoltà non modifica l allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il l Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K è offerto dal 28/0 /02/201 /2013 Pagina 5 di 6

38 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP20 - Ed. 03/2014 Pagina 6 di 6

39 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE BETA 15 EM domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG03UD Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI07 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota K : 28/02/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro; 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM Pagina 1 di 6

40 and EM regions weighted by GDP espresso in Euro; 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged. ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 6 anni Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 15 EM che ha come attività principale quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Pagina 2 di 6

41 Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,17% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: Pagina 3 di 6

42 CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,5% Da ,00 a meno di ,00 2,0% Da ,00 a meno di ,00 1,5% Da ,00 a meno di ,00 1,0% Da ,00 a meno di ,00 0,3% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,0% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione sione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento, decumulo finanziario) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 15 EM per il periodo per il quale tali informazioni sono disponibili. Pagina 4 di 6

43 Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota K è offerto dal 28/0 /02/201 /2013 Pagina 5 di 6

44 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP19 - Ed. 03/2014 Pagina 6 di 6

45 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG04RA Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI11 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno in classe di quota K : 28/02/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio ricorrente di importo annuo pari a per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters. Pagina 1 di 6

46 ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 7 anni Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 30 che ha come attività prevalente quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il 50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo Pagina 2 di 6

47 GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,92% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,00% 2,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,08% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: Pagina 3 di 6

48 CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio e modifica linea di investimento) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 30 per il periodo per il quale tali informazioni sono disponibili. Pagina 4 di 6

49 Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella quota di classe K sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni. L esercizio di tale facoltà non modifica l allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il l Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K è offerto dal 28/0 8/02/201 /2013 Pagina 5 di 6

50 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP22 - Ed. 03/2014 Pagina 6 di 6

51 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni nella Linea Total Core. Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG04UD Codice del Fondo interno in classe di quota K : FVI11 Valuta di denominazione della linea di investimento e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della linea di investimento: 18/04/2011 Data di istituzione/inizio operatività del Fondo interno nella classe di quota K : 28/02/2013 Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento: 28/02/2013 Politica di distribuzione dei proventi della linea di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark), mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: Benchmark: a benchmark di tipo attiva perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il rendimento della gestione rispetto al benchmark del Fondo interno Il benchmark del Fondo interno è costituito da: 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro; 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; 10% iboxx Euro Corporates Overall espresso in Euro; 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters. Pagina 1 di 6

52 ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO 7 anni Grado di rischio: Scostamento dal benchmark Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Significativo Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla proposta di investimento, un rendimento non in linea con quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante). POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: bilanciato Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo interno CORE BETA 30 che ha come attività prevalente quote o azioni di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il 50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25% Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo Pagina 2 di 6

53 GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,14% B Commissione di gestione 2,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: Pagina 3 di 6

54 CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. cambio linea di investimento, decumulo finanziario) Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 30 per il periodo per il quale tali informazioni sono disponibili. Pagina 4 di 6

55 Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere, con l applicazione dei costi precedentemente indicati, lo switch totale o parziale tra i Fondi interni. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La linea di investimento Total Core è offerta dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K è offerto dal 28/0 /02/201 /2013 Pagina 5 di 6

56 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP21 - Ed. 03/2014 Pagina 6 di 6

57 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia OICR: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta Pagina 1 di 9

58 d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited -- Amundi -- Morgan Stanley Investment Management Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL01RA La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/04/2011. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno Codice ISIN FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Data istituzione inizio operatività Valuta di denominazione FVI /07/2012 euro BR001 LU /11/2007 euro PM005 IE00B4R5BP74 21/05/2009 euro AM001 LU /11/2007 euro MS003 LU /09/2010 euro PM002 IE00B2R34Y72 02/05/2008 euro PM003 IE /09/2003 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico di per 15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno Percentuale di allocazione dei premi FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K 50% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 10% Pagina 2 di 9

59 Fondo interno/esterno Percentuale di allocazione dei premi PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) 10% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 6% 8% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENT0 CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 6 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e per il restante 50% negli OICR indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e degli OICR sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di seguito indicati: Fondo interno/oicr FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) Categoria Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Governativo Obbligazionario Altre Specializzazioni Pagina 3 di 9

60 Fondo interno/oicr AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Categoria Flessibile Obbligazionario Corporate Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

61 PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,80% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,27% 2,27% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,20% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per Pagina 5 di 9

62 l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,40% -- PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) 0,90% -- AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" 0,40% 15% oltre l obiettivo di performance (EONIA + 2%) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% -- PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

63 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interni ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

64 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL01RA ,83% CORE DIVERSIFIED BOND K ,02% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,44% 0,45% 0,49% PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) 0,90% 0,90% 0,90% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" 0,71% 0,86% 0,71% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60 0,62% n.d. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% 0,55% 0,55% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondo interno) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L operazione di switch non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento Mix 50 e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K è offerto dal 06/07/2012 Pagina 8 di 9

65 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP04 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

66 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND domiciliato in Italia OICR: 1. BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta Pagina 1 di 9

67 d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited -- Amundi -- Morgan Stanley Investment Management Limited.. PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL01UD La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno Codice ISIN FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FVI /07/2012 euro BR001 LU /11/2007 euro PM005 IE00B4R5BP74 21/05/2009 euro AM001 LU /11/2007 euro MS003 LU /09/2010 euro PM002 IE00B2R34Y72 02/05/2008 euro PM003 IE /09/2003 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K 50% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 10% PIMCO UNCONSTRAINED BOND "" (EUR HDG) 10% Pagina 2 di 9

68 Fondo interno/esterno AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" Percentuale di allocazione del premio MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 8% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 6% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. 8% STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 6 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e per il restante 50% negli OICR indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e degli OICR sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di seguito indicati: Fondo interno/oicr FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND K BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" Categoria Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Governativo Obbligazionario Altre Specializzazioni Flessibile Pagina 3 di 9

69 Fondo interno/oicr MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) Categoria Obbligazionario Corporate Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,17% B Commissione di gestione 2,27% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Pagina 4 di 9

70 Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2%, su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Pagina 5 di 9

71 Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,40% -- PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) 0,90% -- AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" 0,40% 15% oltre l obiettivo di performance (EONIA + 2%) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% -- PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tal valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

72 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. I dati di rendimento dei Fondi (interni ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER del Fondo interno e dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

73 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno/fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 CORE DIVERSIFIED BOND K ,02% BGF EURO SHORT DURATION BOND "D2" 0,44% 0,45% 0,49% PIMCO UNCONSTRAINED BOND "I" (EUR HDG) 0,90% 0,90% 0,90% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY ARBITRAGE "ME-C" 0,71% 0,86% 0,71% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60 0,62% n.d. PIMCO GLB HIGH YIELD BOND "I" (EUR HDG) 0,55% 0,55% 0,55% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondo interno) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore- Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento Mix 50 e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011, il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND nella classe di quota K è offerto dal 06/07/2012 Pagina 8 di 9

74 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP23 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

75 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE domiciliato in Italia OICR: 1. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. TEMPLETON ASIAN GROWTH "I", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. BGF EUROPEAN FOCUS D2, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. BGF WORLD MINING D2 (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 9. JF INDIA C, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e Pagina 1 di 9

76 per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno FONDO INTERNO CORE K MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING D2 (EUR) JF INDIA C Gestore Fideuram Vita S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Limited Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds Invesco Management S.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. BlackRock (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc. Franklin Advisers, Inc Templeton Asset Management Ltd Invesco Asset Management Limited JPMorgan Asset Management UK Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited -- BlackRock Investment Management (UK) Limited JF Asset Management Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL02RA La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/04/2011. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FONDO INTERNO CORE K FVI /04/2011 euro MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) MS001 LU /09/2008 euro FT001 LU /09/2006 euro FT002 LU /01/2004 usd IV005 LU /08/1999 euro JP005 LU /03/2009 euro Pagina 2 di 9

77 Fondo interno/esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione BGF EUROPEAN FOCUS D2 BR002 LU /06/2008 euro FIDELITY LATIN AMERICA "Y" FD004 LU /03/2008 usd BGF WORLD MINING D2 (EUR) BR005 LU /05/2006 euro JF INDIA C JP001 LU /01/2005 usd Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE K 50% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 7,5% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 7,0% TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" 6,5% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 6,5% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 6,0% BGF EUROPEAN FOCUS D2 5,5% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 4,5% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 3,5% JF INDIA C 3,0% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 10 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4,00% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Pagina 3 di 9

78 POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE e per il restante 50% negli OICR indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE e degli OICR sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di seguito indicati: Fondo interno/oicr FONDO INTERNO CORE K MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING D2 (EUR) JF INDIA C Categoria Flessibile Azionario America Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Europa Azionario Internazionale Azionario Europa Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Azionario Paesi Emergenti Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE e gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in Europa, Nord America (compreso Canada), Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR MSS US ADVANTAGE ZH ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) investe in industrie di base, servizi, trasporti, beni di consumo ciclico o non durevoli, energia, beni industrial ciclici, generi di largo consumo, salute, finanza; l OICR INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" investe in industria, beni di consumo discrezionali, salute, finanza; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING D2 (EUR) investe nel settore minerario; l OICR JF INDIA C investe in finanza, informatica, industria, energia, materie prime, beni di consumo discrezionali o primari; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 4 di 9

79 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,56% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,42% 2,42% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,44% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 Pagina 5 di 9

80 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione di gestione Commissione di performance MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 0,70% -- TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" 0,90% -- INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,00% -- JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 0,80% -- BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,00% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,00% -- JF INDIA C 0,75% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Pagina 6 di 9

81 Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, del Fondo interno CORE nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

82 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interni ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene fornito l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno/fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondo interno/fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL02RA -- 3,17% 3,29% CORE K -- 3,24% 3,44% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,93% 0,91% n.d. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 0,96% 0,96% 0,96% TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" 0,90% 1,22% 1,22% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,42% 1,40% 1,38% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 1,00% 1,00% 1,00% BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,33% 1,31% 1,31% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,23% 1,19% 1,20% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,32% 1,31% 1,32% JF INDIA C 1,20% 1,20% 1,20% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: Pagina 8 di 9

83 QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondo interno) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L operazione di switch non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento Mix 50, il Fondo interno CORE nella classe di quota K e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP06 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

84 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Azionaria Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE domiciliato in Italia OICR: 1. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. TEMPLETON ASIAN GROWTH "I", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. BGF EUROPEAN FOCUS D2, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. BGF WORLD MINING D2 (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 9. JF INDIA C, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e Pagina 1 di 9

85 per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno FONDO INTERNO CORE K MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING D2 (EUR) JF INDIA C Gestore Fideuram Vita S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Limited. Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds Invesco Management S.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. BlackRock (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc. Franklin Advisers, Inc Templeton Asset Management Ltd Invesco Asset Management Limited JPMorgan Asset Management UK Limited BlackRock Investment Management (UK) Limited -- BlackRock Investment Management (UK) Limited JF Asset Management Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL02UD La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno Codice ISIN Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FONDO INTERNO CORE K FVI /04/2011 euro MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC MS001 LU /09/2008 euro FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) FT001 LU /09/2006 euro TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FT002 LU /01/2004 usd IV005 LU /08/1999 euro Pagina 2 di 9

86 Fondo interno/esterno Codice ISIN JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione JP005 LU /03/2009 euro BGF EUROPEAN FOCUS D2 BR002 LU /06/2008 euro FIDELITY LATIN AMERICA "Y" FD004 LU /03/2008 usd BGF WORLD MINING D2 (EUR) BR005 LU /05/2006 euro JF INDIA C JP001 LU /01/2005 usd Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE K 50% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 7,5% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 7,0% TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" 6,5% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 6,5% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 6,0% BGF EUROPEAN FOCUS D2 5,5% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 4,5% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 3,5% JF INDIA C 3,0% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 11 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4,00% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Pagina 3 di 9

87 POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE e per il restante 50% negli OICR indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE e degli OICR sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: Fondo interno CORE e gli OICR di seguito indicati: Fondo interno/oicr FONDO INTERNO CORE K MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) BGF EUROPEAN FOCUS D2 FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING D2 (EUR) JF INDIA C Categoria Flessibile Azionario America Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Europa Azionario Internazionale Azionario Europa Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Azionario Paesi Emergenti Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE e gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in Europa, Nord America (compreso Canada), Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR MSS US ADVANTAGE ZH ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) investe in industrie di base, servizi, trasporti, beni di consumo ciclico o non durevoli, energia, beni industrial ciclici, generi di largo consumo, salute, finanza; l OICR INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" investe in industria, beni di consumo discrezionali, salute, finanza; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING D2 (EUR) investe nel settore minerario; l OICR JF INDIA C investe in finanza, informatica, industria, energia, materie prime, beni di consumo discrezionali o primari; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per maggiori dettagli si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta Pagina 4 di 9

88 Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) A Costi di caricamento 1,00% 0,09% B Commissione di gestione 2,42% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,50% Da ,00 a meno di ,00 0,03% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Pagina 5 di 9

89 Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissione di incentivo (o performance): a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione di gestione Commissione di performance MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 0,70% -- TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" 0,90% -- INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,00% -- JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 0,80% -- BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,00% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,00% -- JF INDIA C 0,75% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Pagina 6 di 9

90 Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui del Fondo interno CORE nella classe di quota K, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

91 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. I dati di rendimento del Fondo interno e dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sul Fondo interno e sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile riportare l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito viene indicato il TER del Fondo interno e dei Fondi esterni, sottostanti la proposta di investimento, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondo interno/fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 CORE K -- 3,24% 3,44% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,93% 0,91% n.d. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES I (EUR) 0,96% 0,96% 0,96% TEMPLETON ASIAN GROWTH "I" 0,90% 1,22% 1,22% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,42% 1,40% 1,38% JPM GLOBAL FOCUS "C" (EUR HDG) 1,00% 1,00% 1,00% BGF EUROPEAN FOCUS D2 1,33% 1,31% 1,31% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,23% 1,19% 1,20% BGF WORLD MINING D2 (EUR) 1,32% 1,31% 1,32% JF INDIA C 1,20% 1,20% 1,20% RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondo interno) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Pagina 8 di 9

92 Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento Mix 50, il Fondo interno CORE nella classe di quota K e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP24 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

93 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia OICR: 1. BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato nel Regno Unito 5. MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica Pagina 1 di 9

94 l OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Franklin Templeton Investment Funds Amundi Luxembourg Morgan Stanley Investment Management Limited Morgan Stanley Investment Management Limited Pictet Funds (Europe) S.A. -- FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited Franklin Advisers, Inc. e Templeton Asset Management Ltd Amundi Morgan Stanley Investment Management Inc. Morgan Stanley Investment Management Inc. -- Morgan Stanley Investment Management Inc. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL03RA La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 18/04/2011. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/este esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di deno- minazione FVI /02/2013 euro BR003 LU /11/2007 euro FT008 LU /04/2011 euro AM004 LU /02/2010 euro MS009 LU /08/2012 usd MS002 LU /06/2008 euro Pagina 2 di 9

95 Fondo interno/esterno esterno PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Codice ISIN Data istituzione inizio operati- vità Valuta di deno- minazione PC006 LU /10/2008 euro FD005 LU /03/2008 usd MS005 LU /08/2008 usd Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE BETA 30 K 50% BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 7,5% TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) 7,0% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 7,0% MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) 7,0% MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC 6,0% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 6,0% FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) 5,0% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 4,5% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 7 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE BETA 30 e per il restante 50% negli OICR indicati nel Pagina 3 di 9

96 successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE BETA 30 e degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di seguito indicati: Fondo interno/oicr FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Categoria Bilanciato Bilanciato Bilanciato Flessibile Azionario Paesi Emergenti Flessibile Azionario Altre Specializzazioni Bilanciato Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE BETA 30 e gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, Sud Africa e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla parte I del Prospetto Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Settori industriali: l OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) investe in salute, industria e beni di consumo; l OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC investe in edilizia e infrastrutture; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio Pagina 4 di 9

97 versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,75% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,41% 2,41% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,25% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota K ) e ai a Fondi esterni Pagina 5 di 9

98 Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 0,75% -- TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED 0,90% FUND "I" ACC (EUR) -- 20% oltre AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD l obiettivo di 0,70% EQUITIES "IHE-C" (EUR) performance (7% per anno) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) 1,10% -- MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC 0,80% -- PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 0,80% -- FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) 0,62% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta ferta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Il Fondo interno CORE BETA 30 è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, Pagina 6 di 9

99 dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. A tale data l OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) era di nuova costituzione. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi (interni ed esterni) non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi (interni ed esterni) sottostanti il prodotto. Pagina 7 di 9

100 Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Il Fondo interno CORE BETA 30 è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio del Fondo interno. Di seguito vengono indicati i TER della proposta di investimento e dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL03RA -- 3,10% n.d BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 1,04% 1,02% 1,02% TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) -- 1,20% 1,20% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,61% 0,81% 0,81% MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) n.d. MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC 1,00% 0,99% n.d. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 1,13% 1,18% 1,18% FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) 1,05% 1,05% 1,05% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,07% 1,05% n.d. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondo interno) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. L operazione di switch non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Pagina 8 di 9

101 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento Mix 50 e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011, l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) è offerto dal 31/03/2012 mentre gli g OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) e TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K sono offerti dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP08 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

102 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo interno, dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea Mix 50 Combinazione Flessibile Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera di un Fondo interno e dei Fondi esterni nella Linea Mix 50, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra le due componenti. Fondo interno: CORE BETA 30 domiciliato in Italia OICR: 1. BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato Lussemburgo 3. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato nel Regno Unito 5. MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica Pagina 1 di 9

103 l OICR MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione: Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Gestore Fideuram Vita S.p.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Franklin Templeton Investment Funds Amundi Luxembourg Morgan Stanley Investment Management Limited Morgan Stanley Investment Management Limited Pictet Funds (Europe) S.A. -- FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Investimenti SGR S.p.A. BlackRock Investment Management (UK) Limited Franklin Advisers, Inc. e Templeton Asset Management Ltd Amundi Morgan Stanley Investment Management Inc. Morgan Stanley Investment Management Inc. -- Morgan Stanley Investment Management Inc. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL03UD La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondo interno/esterno esterno FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC Codice ISIN Data istituzione inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FVI /02/2013 euro BR003 LU /11/2007 euro FT008 LU /04/2011 euro AM004 LU /02/2010 euro MS009 LU /08/2012 usd MS002 LU /06/2008 euro Pagina 2 di 9

104 Fondo interno/esterno esterno PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione PC006 LU /10/2008 euro FD005 LU /03/2008 usd MS005 LU /08/2008 usd Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo interno e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondo interno/esterno esterno Percentuale di allocazione del premio FONDO INTERNO CORE BETA 30 K 50% BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 7,5% TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) 7,0% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 7,0% MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) 7,0% MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC 6,0% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 6,0% FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) 5,0% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 4,5% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30 e dei Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 7 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Pagina 3 di 9

105 POLITICA DI INVESTIMENTO ENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 50% nel Fondo interno CORE BETA 30 e per il restante 50% negli OICR indicati nel successivo paragrafo. L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra quanto investito nel Fondo interno e quanto investito negli OICR, riequilibrando la ripartizione iniziale prevista dalla Linea Mix 50 (50% fondo interno - 50% OICR). Tale ribilanciamento verrà eseguito solo se la differenza percentuale tra le due componenti (gestita e libera) risulta superiore al 10%. La politica di investimento del Fondo interno CORE BETA 30 e degli OICR sottostanti la proposta è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di seguito indicati: Fondo interno/oicr FONDO INTERNO CORE BETA 30 K BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Categoria Bilanciato Bilanciato Bilanciato Flessibile Azionario Paesi Emergenti Flessibile Azionario Altre Specializzazioni Bilanciato Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE BETA 30 e gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Sud America, Sud Africa e Paesi Emergenti, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel Fondo interno e negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) investe in salute, industria e beni di consumo; l OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC investe in edilizia e infrastrutture; per gli altri OICR e per il Fondo interno non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/oicr. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Pagina 4 di 9

106 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,00% 0,14% B Commissione di gestione 2,41% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,30% Da ,00 a meno di ,00 0,05% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Pagina 5 di 9

107 Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe ( di quota K ) e ai a Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E imputata giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa, per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E imputato giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale investita nei Fondi esterni Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Commissione Commissione Fondi esterni di di gestione performance BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 0,75% -- TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,90% -- 0,70% 20% oltre l obiettivo di performance (7% per anno) MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) 1,10% -- MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC 0,80% -- PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 0,80% -- FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) 0,62% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente, aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Altri costi: sul Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Pagina 6 di 9

108 Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento e il Fondo interno CORE BETA 30 sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. A tale data l OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) era di nuova costituzione. I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi Pagina 7 di 9

109 RATIO (TER) effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 BGF GLOBAL ALLOCATION D2 (EUR HDG) 1,04% 1,02% 1,02% TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) -- 1,20% 1,20% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,61% 0,81% 0,81% MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) n.d. MSS DIVERSIFIED ALPHA PLUS Z ACC 1,00% 0,99% n.d. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 1,13% 1,18% 1,18% FIDELITY MULTI ASSET STRATEGIC Y (USD) 1,05% 1,05% 1,05% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,07% 1,05% n.d. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondo interno) 77,50% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch, totale o parziale, con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi interni; tra i Fondi esterni, fermo restando che in ogni momento i Fondi esterni associati al contratto possono essere al massimo 20. Pagina 8 di 9

110 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento Mix 50 e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 18/04/2011, l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) è offerto dal 31/03/2012 mentre gli g i OICR MS INVF EMERGING LEADERS EQUITY FUND "Z" (EUR) e TEMPLETON EMERGING MARKETS BALANCED FUND "I" ACC (EUR) ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota K sono offerti dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP25 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

111 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. OICR: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta Pagina 1 di 8

112 d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondi esterni FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Gestore Fideuram Asset Management Irland (Limited) Fideuram Asset Management Irland (Limited) Fideuram Asset Management Irland (Limited) Amundi Luxembourg PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Morgan Stanley Investment Management Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Asset Management Ireland (Limited) PIMCO Europe Ltd Franklin Templeton Investment Management Limited Amundi London Branch ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL04RA La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 31/01/2012. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondi esterni FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU- C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Codice ISIN Data istituzione Inizio operati- vità Valuta di denomi- nazione FO024 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO028 LU /10/2008 euro AM008 LU /10/2007 usd PM003 IE /09/2003 euro MS003 LU /09/2010 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di seguito indicato: Fondi esterni Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 18,00% Pagina 2 di 8

113 Percentuale di Fondi esterni allocazione del premio AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU- C" 16,00% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 14,00% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 12,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 5 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati: OICR FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Tipologia Obbligazionario Altre Specializzazioni Flessibile Flessibile Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Corporate Obbligazionario Corporate Pagina 3 di 8

114 Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali, in particolare Europa, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" investe in servizi finanziari diversificati; l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C investe in servizi bancari e finanziari; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,88% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,76% 2,76% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,12% Pagina 4 di 8

115 Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,00% 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 0,90% 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE 20% 0,45% overperformance sul "IU-C" benchmark PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- Pagina 5 di 8

116 Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 8

117 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL04RA ,16% FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,25% 1,23% 1,24% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,18% 1,23% 1,24% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 0,99% 1,09% 1,10% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 0,72% 0,70% 2,40% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,60% 0,62% n.d. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità Pagina 7 di 8

118 indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. L operazione di switch non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012,, l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C è offerto dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP10 - Ed. 03/2014 Pagina 8 di 8

119 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. OICR: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Irlanda 6. MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta Pagina 1 di 8

120 d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondi esterni FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Gestore Fideuram Asset Management Irland (Limited) Fideuram Asset Management Irland (Limited) Fideuram Asset Management Irland (Limited) Amundi Luxembourg PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Morgan Stanley Investment Management Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Asset Management Ireland (Limited) PIMCO Europe Ltd Franklin Templeton Investment Management Limited Amundi London Branch ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL04UD La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondi esterni Codice ISIN FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU- C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FO024 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO028 LU /10/2008 euro AM008 LU /10/2007 usd PM003 IE /09/2003 euro MS003 LU /09/2010 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondi esterni Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 18,00% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 16,00% Pagina 2 di 8

121 Percentuale di Fondi esterni allocazione del premio PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 14,00% MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 12,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 5 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati: OICR FONDITALIA GLOBAL BOND "T" FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) Tipologia Obbligazionario Altre Specializzazioni Flessibile Flessibile Obbligazionario Altre Specializzazioni Obbligazionario Corporate Obbligazionario Corporate Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Pagina 3 di 8

122 Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali, in particolare Europa, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" investe in servizi finanziari diversificati; l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C investe in servizi bancari e finanziari; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allagato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) A Costi di caricamento 1,00% 0,20% B Commissione di gestione 2,76% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 4 di 8

123 DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,50% Da ,00 a meno di ,00 0,03% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione di gestione FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 0,90% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 0,45% Commissione di performance 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 20% overperformance sul benchmark PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) 0,49% -- MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,45% -- Pagina 5 di 8

124 Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i relativi dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. Pagina 6 di 8

125 I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 FONDITALIA GLOBAL BOND "T" 1,25% 1,23% 1,24% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,18% 1,23% 1,24% FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T" 0,99% 1,09% 1,10% AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE "IU-C" 0,72% 0,70% 2,40% PIMCO GLB INV GRADE CREDIT "I" (EUR HDG) MSS EURO CORPORATE BOND "ZD" (EUR HDG) 0,49% 0,49% 0,49% 0,60% 0,62% n.d. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. Pagina 7 di 8

126 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012, l OICR AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE IU-C è offerto dal 28/02/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP26 - Ed. 03/2014 Pagina 8 di 8

127 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. OICR: 1. FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica Pagina 1 di 9

128 l OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondi esterni FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Gestore Fideuram Asset Management Irland (Limited) Fideuram Asset Management Irland (Limited) Fideuram Asset Management Irland (Limited) Fideuram Asset Management Irland (Limited) Amundi Luxembourg Pictet Funds (Europe) S.A. -- BlackRock (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione BlackRock Investment Management (UK) Limited Fideuram Asset Management Ireland (Limited) PIMCO Europe Ltd Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi BlackRock Investment Management (UK) Limited Morgan Stanley Investment Management Inc. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL05RA La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 31/01/2012. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondi esterni Codice ISIN FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FO026 LU /11/2008 euro FO023 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO004 LU /11/2009 euro AM004 LU /02/2010 euro PC006 LU /10/2008 euro BR003 LU /11/2007 euro MS005 LU /08/2008 usd Pagina 2 di 9

129 Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e degli OICR: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di seguito indicato: Fondi esterni Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 16,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 14,00% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" 10,00% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 14,00% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR, 10,00% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 8,00% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 8,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 7 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 3 di 9

130 Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati: OICR FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Categoria Flessibile Flessibile Flessibile Flessibile Flessibile Azionario Altre Specializzazioni Bilanciato Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali, in particolare in Europa, Paesi Emergenti, Stati Uniti e Giappone, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T investe in servizi finanziari diversificati; l OICR FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" investe in governi e credito; l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) investe in salute, industria e beni ciclici di consumo; l OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC investe in edilizia/infrastruttura; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

131 PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,75% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 3,00% 3,00% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,25% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, Pagina 5 di 9

132 riallocazione guidata) Fideuram Vita Insieme Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 1,20% 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 3M) FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 1,25% 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 20% oltre l obiettivo FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS di performance 1,15% "T" (JPM EUR CASH 12M) 20% oltre AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY l obiettivo di 0,70% WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) performance (7% per anno) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 0,80% -- BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 0,75% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

133 Pagina 7 di 9

134 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL05RA ,25% FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 1,39% 1,41% 1,42% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 1,47% 1,51% 1,61% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,18% 1,23% 1,24% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" 1,40% 1,42% 1,41% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,61% 0,81% 0,81% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 1,13% 1,18% 1,18% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 1,04% 1,02% 1,02% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,07% 1,05% n.d. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul Pagina 8 di 9

135 sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. L operazione di switch non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012, l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) è offerto dal 31/03/2012. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP12 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

136 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Flessibile Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra gli OICR appartenenti alle due soluzioni. OICR: 1. FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e Pagina 1 di 9

137 per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondi esterni FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi Luxembourg Pictet Funds (Europe) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Morgan Stanley Investment Management Limited Soggetto a cui è stata delegata la gestione BlackRock Investment Management (UK) Limited Fideuram Asset Management Ireland (Limited) PIMCO Europe Ltd Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Amundi -- BlackRock Investment Management (UK) Limited Morgan Stanley Investment Management Inc. ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL05UD La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondi esterni Codice ISIN FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Pagina 2 di 9 Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FO026 LU /11/2008 euro FO023 LU /12/2010 euro FO025 LU /10/2008 euro FO004 LU /11/2009 euro AM004 LU /02/2010 euro PC006 LU /10/2008 euro BR003 LU /11/2007 euro MS005 LU /08/2008 usd

138 Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Fondi esterni Percentuale di allocazione del premio FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 20,00% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 16,00% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 14,00% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" 10,00% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 14,00% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 10,00% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 8,00% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 8,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 7 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 1,60% e 3,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 3 di 9

139 Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati: OICR FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC Categoria Flessibile Flessibile Flessibile Flessibile Flessibile Azionario Altre Specializzazioni Bilanciato Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali, in particolare in Europa, Paesi Emergenti, Stati Uniti e Giappone, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T investe in servizi finanziari diversificati; l OICR FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" investe in governi e credito; l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR), investe in salute, industria e beni ciclici di consumo; l OICR MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC investe in edilizia/infrastruttura; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Pagina 4 di 9

140 VOCI DI COSTO MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) A Costi di caricamento 1,00% 0,14% B Commissione di gestione 3,00% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,50% Da ,00 a meno di ,00 0,03% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Pagina 5 di 9

141 Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione Commissione di di gestione performance FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 1,20% 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 3M) FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 1,25% 20% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,00% 15% oltre l obiettivo di performance (JPM EUR CASH 12M) 20% oltre l obiettivo FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS di performance 1,15% "T" (JPM EUR CASH 12M) 20% oltre AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY l obiettivo di 0,70% WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) performance (7% per anno) PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 0,80% -- BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 0,75% -- MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 0,85% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i relativi dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

142 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Pagina 7 di 9

143 Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T 1,39% 1,41% 1,42% FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T 1,47% 1,51% 1,61% FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T 1,18% 1,23% 1,24% FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T" 1,40% 1,42% 1,41% AMUNDI FUNDS ABSOLUTE VOLATILITY WORLD EQUITIES "IHE-C" (EUR) 0,61% 0,81% 0,81% PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) 1,13% 1,18% 1,18% BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" (EUR HDG) 1,04% 1,02% 1,02% MSS GLOBAL PROPERTY "Z" ACC 1,07% 1,05% n.d. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012, l OICR PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION I (EUR) è offerto dal 31/03/2012. Pagina 8 di 9

144 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP27 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

145 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. OICR: 1. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA EQUITY ITALY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 9. BGF WORLD MINING "D2" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Pagina 1 di 9

146 Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondi esterni FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGIN MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Morgan Stanley Investment Management Limited Invesco Management S.A. Franklin Templeton Investment Funds FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc. Invesco Asset Management Limited Franklin Advisers Inc. -- BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL06RA La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 31/01/2012. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondi esterni Codice ISIN FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" Pagina 2 di 9 Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FO009 LU /10/2008 euro FO011 LU /10/2008 euro FO016 LU /10/2008 euro FO006 LU /10/2008 euro MS001 LU /09/2008 euro IV005 LU /08/1999 euro

147 Fondi esterni Codice ISIN FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FT001 LU /09/2006 euro FD004 LU /03/2008 usd BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di per 15 anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A ripartito come di seguito indicato: Percentuale di Fondi esterni allocazione del premio FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 14,00% FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T 13,00% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 12,00% FONDITALIA EQUITY ITALY T 11,00% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 13,00% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 11,00% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 10,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 9,00% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 7,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 11 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4,00% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Pagina 3 di 9

148 Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati: OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Categoria Azionario America Azionario Altre Specializzazioni Azionario Paesi Emergenti Azionario Europa Azionario America Azionario Europa Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali, in particolare in Europa, America, Paesi sviluppati dell area del Pacifico, Paesi Emergenti dell area asiatica e latino-americana, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" investe nel settore farmaceutico, attività petrolifere e sistemi hardware; l OICR MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING "D2" (EUR) investe nel settore minerario; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture Pagina 4 di 9

149 assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 2,50% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 3,05% 3,05% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 97,00% 97,50% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 2,00% da ,00 in su 1,50% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Pagina 5 di 9

150 Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione di gestione Commissione di performance FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,25% -- FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T 1,25% -- FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,40% -- FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,25% -- MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,00% -- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 0,70% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,00% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO Di seguito vengono indicati i rendimenti annui della proposta di investimento, dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

151 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. Pagina 7 di 9

152 I dati di rendimento della proposta non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore-Contraente; i dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Di seguito viene riportato l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondi esterni, relativo all ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili. Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Proposta di investimento/fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 PROPOSTA DI INVESTIMENTO CL06RA n.d. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,49% 1,49% 1,49% FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T 1,51% 1,52% 1,51% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,65% 1,66% 1,65% FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,50% 1,51% 1,50% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,93% 0,91% n.d. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,42% 1,40% 1,38% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 0,96% 0,96% 0,96% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,23% 1,19% 1.20% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,32%. 1,31% 1,32%. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 75,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. L operazione di switch non comporta la modifica dell allocazione dei premi periodici futuri versati dall Investitore-Contraente. Pagina 8 di 9

153 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP14 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9

154 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea MultiSelection Combinazione Azionaria Premio Unico CPP D La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione, nella Linea di investimento MultiSelection, di una combinazione libera dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (nei quali viene investito almeno il 40% dei premi) e alla Selection Partners, per la quale l Impresa opera un attività di ribilanciamento automatico semestrale tra i Fondi esterni appartenenti alle due soluzioni. OICR: 1. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 2. FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 3. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 4. FONDITALIA EQUITY ITALY T, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 5. MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC, armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 6. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 7. FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 8. FIDELITY LATIN AMERICA "Y", armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo 9. BGF WORLD MINING "D2" (EUR), armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo GESTORE Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore- Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione Pagina 1 di 9

155 automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR cod. MO001 - BLACKROCK INSTITUTIONAL EURO LIQ "CORE"). La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta d investimento. Di seguito vengono indicati i gestori dei Fondi esterni sottostanti la combinazione libera e l eventuale soggetto a cui è stata delegata la gestione. Fondi esterni FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Gestore Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Morgan Stanley Investment Management Limited Invesco Management S.A. Franklin Templeton Investment Funds FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. BlackRock (Luxembourg) S.A. Soggetto a cui è stata delegata la gestione Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Asset Management Ireland (Limited) Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Morgan Stanley Investment Management Inc. Invesco Asset Management Limited Franklin Advisers Inc. -- BlackRock Investment Management (UK) Limited ALTRE INFORMAZIONI Codice della proposta di investimento: CL06UD La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il 28/02/2013. Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento. Fondi esterni Codice ISIN FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" Data istituzione Inizio operatività Valuta di denominazione FO009 LU /10/2008 euro FO011 LU /10/2008 euro FO016 LU /10/2008 euro FO006 LU /10/2008 euro MS001 LU /09/2008 euro IV005 LU /08/1999 euro Pagina 2 di 9

156 Fondi esterni Codice ISIN FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Data istituzione inizio operatività Valuta di denominazione FT001 LU /09/2006 euro FD004 LU /03/2008 usd BR005 LU /05/2006 euro Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e dei Fondi esterni: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) D, ripartito come di seguito indicato: Percentuale di Fondi esterni allocazione del premio FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 14,00% FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T 13,00% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 12,00% FONDITALIA EQUITY ITALY T 11,00% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 13,00% INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 11,00% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 10,00% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 9,00% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 7,00% Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone, mediante l acquisto di quote dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram e alla Selection Partners il più elevato incremento dell investimento finanziario. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: Obiettivo della gestione: 13 anni flessibile crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra 4,00% e 9,99% PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per almeno il 40% negli OICR della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) e per la restante parte negli OICR della Selection Partners (OICR Pagina 3 di 9

157 non gestiti da Società controllate da Banca Fideuram). L Impresa semestralmente opera un attività di ribilanciamento automatico tra le due componenti (Selection Fideuram e Selection Partners), al fine di riportare il peso della Selection Fideuram al valore minimo previsto dalla linea. Il ribilanciamento verrà effettuato solo nel caso in cui il peso percentuale della Selection Fideuram dovesse scendere al di sotto del 36%. La politica di investimento degli OICR sottostanti la proposta di investimento è illustrata nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Attivi in cui investe la proposta di investimento: gli OICR di seguito indicati: OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T FONDITALIA EQUITY ITALY T MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) FIDELITY LATIN AMERICA "Y" BGF WORLD MINING "D2" (EUR) Categoria Azionario America Azionario Altre Specializzazioni Azionario Paesi Emergenti Azionario Europa Azionario America Azionario Europa Azionario America Azionario Paesi Emergenti Azionario Altre Specializzazioni Gli attivi in cui investono gli OICR sono dettagliati nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro Aree geografiche e mercati di riferimento: gli OICR investono nei mercati globali, in particolare in Europa, America, Paesi sviluppati dell area del Pacifico, Paesi Emergenti dell area asiatica e latino-americana, come dettagliato nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti negli OICR si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta Settori industriali: l OICR FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" investe nel settore farmaceutico, attività petrolifere e sistemi hardware; l OICR MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC investe in tabacco, informatica e multinazionali; l OICR FIDELITY LATIN AMERICA "Y" investe in materie prime, finanza e generi di largo consumo; l OICR BGF WORLD MINING "D2" (EUR) investe nel settore minerario; per gli altri OICR non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: gli OICR possono investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre il rischio valutario e la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche degli OICR. Gli OICR della Selection Fideuram possono utilizzare i derivati anche a fini di investimento. Per maggiori dettagli si rinvia all Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture Pagina 4 di 9

158 assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) A Costi di caricamento 1,00% 0,08% B Commissione di gestione 3,05% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- (A+C+D-F) Capitale investito 99,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 2,50% Da ,00 a meno di ,00 2,00% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 1,00% Da ,00 a meno di ,00 0,50% Da ,00 a meno di ,00 0,03% Da ,00 in su 0,00% Il caricamento è comprensivo delle spese di emissione del contratto, pari a 50, che verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra OICR: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati ai Fondi esterni Commissione di gestione diretta: 2% su base annua. E prelevata trimestralmente tramite disinvestimento quote. Tale commissione comprende le spese per l attività di salvaguardia del contratto, per l attività Pagina 5 di 9

159 di monitoraggio degli OICR e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata, decumulo finanziario) Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E prelevato trimestralmente tramite disinvestimento quote del capitale investito negli OICR Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o performance) su base annua: Fondi esterni Commissione di gestione Commissione di performance FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,25% -- FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T 1,25% -- FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,40% -- FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,25% -- MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,70% -- INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,00% -- FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 0,70% -- FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 0,75% -- BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,00% -- Altri costi: sui Fondi esterni gravano inoltre i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse e le imposte di competenza. Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti indirettamente sugli OICR, maggiorando il numero delle quote assegnate al contratto. Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 6 di 9

160 N.B. La Società di gestione Morgan Stanley non ha ancora fornito i dati storici al 2013, pertanto, i valori riportati si riferiscono all ultima data certificata. I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento è di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta. Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell ultimo triennio, ovvero nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili. Pagina 7 di 9

161 Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Fondi esterni Anno 2011 Anno 2012 Anno 2013 FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T" 1,49% 1,49% 1,49% FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T 1,51% 1,52% 1,51% FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T 1,65% 1,66% 1,65% FONDITALIA EQUITY ITALY T 1,50% 1,51% 1,50% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 0,93% 0,91% n.d. INVESCO PAN EUROPEAN EQ "C" 1,42% 1,40% 1,38% FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES "I" (EUR) 0,96% 0,96% 0,96% FIDELITY LATIN AMERICA "Y" 1,23% 1,19% 1.20% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) 1,32%. 1,31% 1,32%. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione (Fondi esterni) 87,50% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO SWITCH Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed indicato nella Parte I del Prospetto d offerta. Tali valori sono pubblicati sul sito internet dell Impresa oltre che con le modalità indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell Allegato A alla Parte I del Prospetto d offerta. L Investitore-Contraente potrà richiedere lo switch totale o parziale con l applicazione dei costi precedentemente indicati: tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram; tra i Fondi esterni inclusi nella Selection Partners ed i Fondi esterni inclusi nella Selection Fideuram, nel rispetto della percentuale minima di investimento nella Selection Fideuram prevista dalla linea. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi esterni collegabili al contratto. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La Linea di investimento MultiSelection e gli OICR sottostanti la combinazione libera sono offerti dal 31/01/2012 Pagina 8 di 9

162 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RSSP28 - Ed. 03/2014 Pagina 9 di 9