Con noi per nuovi orizzonti. Raiffeisen Fonds Capital Protection Maturity 2013 offre protezione del capitale e copertura degli utili realizzati

Transcript

1 Con noi per nuovi orizzonti Raiffeisen Fonds Capital Protection Maturity 2013 offre protezione del capitale e copertura degli utili realizzati

2 Protezione del capitale, opportunità di rendimento e copertura degli utili Raiffeisen Fonds Capital Protection Maturity 2013 offre ciò che sembra a prima vista inconciliabile: protezione effi ciente del capitale ed allettanti opportunità di rendimento. Anche gli investitori che privilegiano la sicurezza possono così partecipare all andamento positivo del mercato azionario svizzero e conseguire comunque il loro obiettivo d investimento. Questo grazie a una garanzia del capitale alla scadenza e a una costante copertura degli utili di corso. Le vostre esigenze in fatto di investimenti Conservare il capitale investito a prescindere dall andamento dei mercati dei capitali. Sfruttare al meglio le opportunità di rendimento sul mercato. Proteggere gli utili di capitale realizzati. La nostra soluzione d investimento L importo nominale investito è garantito al 100% alla scadenza, se si investe nel fondo nei primi due anni. La ponderazione di azioni e obbligazioni nel portafoglio del fondo viene costantemente adeguata alla situazione del mercato: se i corsi delle azioni svizzere salgono, la quota azionaria del fondo viene aumentata. Se scendono, il gestore del fondo si riposiziona su investimenti a reddito fi sso. Alla scadenza del fondo è garantito il valore massimo di fi ne giornata raggiunto dal fondo nei primi due anni successivi all emissione. Negli anni seguenti la garanzia del capitale viene adeguata all 80% del valore più alto del fondo in tale periodo, purché superiore alla garanzia dei primi due anni, ed è valida anch essa alla scadenza.

3 Sicurezza senza rinunciare ad un investimento azionario Sapere che il proprio patrimonio è al sicuro è un esigenza comprensibile. Ma questo desiderio perlopiù comporta la rinuncia parziale o totale ad un investimento azionario. Non è il caso di Raiffeisen Fonds Capital Protection Maturity 2013, che coniuga in un solo prodotto le due componenti. Garanzia del capitale al 100% Il capitale investito nei primi due anni successivi al lancio (spese di emissione escluse) è garantito al 100% alla scadenza. Copertura degli utili di capitale nei primi due anni... Alla scadenza è garantito il valore più alto raggiunto dal fondo nei primi due anni successivi all emissione iniziale. Nei primi due anni la garanzia del capitale viene adeguata ogni giorno in cui il fondo raggiunge un nuovo massimo.... e per la durata residua Nei cinque anni successivi la garanzia del capitale viene allineata all 80% del valore più alto del fondo in tale periodo, purché superiore alla garanzia dei primi due anni, ed è valida anch essa alla scadenza. Come funziona il meccanismo di copertura degli utili CHF Tre esempi Acquisto all emissione, rimborso alla scadenza Acquisto a CHF 100 NAV al rimborso CHF 140 Garanzia del capitale alla scadenza CHF 130 Rimborso alla scadenza a CHF 140 Acquisto nel 2 anno, vendita nel 5 anno Acquisto a CHF 110 NAV alla vendita CHF 150 Garanzia del capitale alla scadenza CHF 130 Vendita nel 5 anno a CHF Anno Prezzo del fondo e valore d inventario netto (NAV) Prezzo di emissione = garanzia minima alla scadenza Garanzia di capitale alla scadenza Acquisto nel 4 anno, vendita nel 6 anno Acquisto a CHF 140 NAV alla vendita CHF 128 Garanzia del capitale alla scadenza CHF 130 Vendita nel 6 anno a CHF 128 Il grafico mostra a titolo esemplificativo il possibile andamento del valore massimo garantito del fondo (linea blu) rispetto al valore d inventario netto (NAV) del fondo (linea verde). Questa rappresentazione non costituisce garanzia dell andamento effettivo del mercato azionario o dell evoluzione futura del valore del fondo.

4 L investimento giusto in ogni situazione di mercato Sfruttare le opportunità di rendimento del mercato azionario svizzero quando è particolarmente remunerativo e poi gettare la rete di sicurezza quando la situazione in borsa peggiora è una tattica complessa. A questa esigenza risponde Raiffeisen Fonds Capital Protection Maturity 2013 con una strategia di copertura dinamica. Con questo metodo il gestore del fondo amministra attivamente la quota azionaria e obbligazionaria. Strategia di copertura dinamica Quota azionaria nel fondo SMI ponderazione neutrale Con la strategia di copertura dinamica è possibile sfruttare al meglio le opportunità di rendimento che si aprono in un contesto positivo del mercato azionario svizzero, e proteggere al tempo stesso il capitale investito quando gli indici di borsa virano in negativo. Qualora la situazione del listino azionario elvetico e il contesto dei tassi lo richiedessero, il gestore del fondo potrebbe anche eliminare completamente la quota azionaria per il futuro. La quota azionaria del fondo consta di una selezione di singoli titoli dello Swiss Market Index. 100% % % % % % % 80 30% 60 20% 40 10% 20 0% Anno Quota azionaria nel fondo Swiss Market Index SMI Il grafi co mostra a titolo esemplifi cativo che la quota azionaria nel fondo (area blu) viene in linea di principio aumentata quando l SMI (linea verde) registra risultati positivi. Non riproduce però l andamento effettivo del mercato azionario o l andamento futuro del valore del fondo.

5 Raiffeisen Fonds Capital Protection Maturity 2013 a colpo d occhio Garanzia del capitale al 100%: il capitale investito nei primi due anni successivi al lancio (spese di emissione escluse) è garantito al 100% alla scadenza. Copertura degli utili di capitale: avvalendosi di una strategia di copertura dinamica, il gestore del fondo adegua la quota azionaria e obbligazionaria del portafoglio del fondo alla situazione del mercato svizzero dei capitali. Così alla scadenza la garanzia corrisponde al valore massimo raggiunto dal fondo nei primi due anni successivi al lancio, oppure all 80% del valore massimo del fondo negli anni seguenti, purché tale valore sia superiore alla garanzia dei primi due anni. In breve, un fondo attrattivo... per tutti gli investitori che desiderano conseguire un determinato obiettivo nel medio periodo e al tempo stesso rientrare in possesso del capitale investito;... per gli investitori azionari che desiderano uno strumento di copertura per gli utili di corso e per il capitale investito;... per gli investitori obbligazionari alla ricerca di un rendimento superiore a quello dei titoli a reddito fi sso, ma desiderosi nel contempo di proteggere il capitale investito. Dati Categoria del fondo Fondo d investimento di diritto lussemburghese conforme a UCITS III Valuta di riferimento CHF Numero di valore CH (a capitalizzazione) Prezzo iniziale di emissione CHF 100 Sottoscrizione/rimborso di quote del fondo Ogni giorno lavorativo bancario Quota azionaria nel portafoglio del fondo Singoli titoli dell SMI Svizzera, in base all andamento dei mercati e dei tassi nonché della durata residua, dopo il lancio quota indicativa del 50% circa, possibilità di azzeramento della quota Durata / Scadenza scadenza Alla scadenza si procede alla liquidazione del fondo e si restituisce agli investitori il valore di corso (e comunque almeno il valore garantito). Garante Esclusivamente AIG-FP Structured Finance (Cayman) Limited (affi liata della AIG, American International Group)

6 Ulteriori informazioni sono reperibili sul sito I contenuti pubblicati nel presente opuscolo hanno esclusivamente scopo informativo e non rappresentano né un offerta, né un invito ad un offerta, né una raccomandazione all acquisto, al mantenimento o alla vendita di strumenti d investimento. A causa delle restrizioni legali in singoli Paesi, tali informazioni non sono rivolte alle persone la cui nazionalità o il cui domicilio si trova in un Paese in cui l autorizzazione dei prodotti descritti nel presente opuscolo è soggetta a limitazioni. L opuscolo non ha lo scopo di offrire all investitore una consulenza in materia d investimento e non deve essere inteso quale supporto per le decisioni d investimento. Gli investimenti nei prodotti qui descritti devono essere effettuati solo al termine di una corrispondente consulenza e dopo l esame approfondito del prospetto di vendita aggiornato. Le decisioni adottate sulla base della presente documentazione sono di esclusiva responsabilità dell investitore. Consigliamo di rivolgersi al proprio consulente finanziario e fi scale nonché ad altri consulenti tecnici, a seconda delle circostanze individuali. I corsi dei prodotti menzionati nel presente opuscolo possono subire rialzi o ribassi. Il valore di un investimento può talora registrare diminuzioni considerevoli e repentine. La performance positiva conseguita nel passato da singoli prodotti non costituisce una garanzia per un evoluzione positiva nel futuro. Raiffeisen Schweiz (Luxemburg) Fonds Capital Protection Maturity 2013 (denominazione breve; come da prospetto di vendita: Raiffeisen Fonds Capital Protection Maturity 2013) è un subfondo di Raiffeisen Schweiz (Luxemburg) Fonds SICAV, società d investimento a capitale variabile di diritto lussemburghese. Il prospetto di vendita, il prospetto semplificato, una copia dello statuto e del rapporto annuale e semestrale possono essere richiesti gratuitamente tramite oppure presso l Unione Svizzera delle Banche Raiffeisen USBR, San Gallo, nonché presso Vontobel Servizi di Fondi SpA, Zurigo, in quanto rappresentante /042006