COMPANY PROFILE - dati al 31/12/2018. Ufficio Marketing, Prodotti e Comunicazione

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1 COMPANY PROFILE - dati al 31/12/2018 Ufficio Marketing, Prodotti e Comunicazione

2 La Banca in breve Appartenenza ad un gruppo di respiro internazionale 4,7 miliardi di asset gestiti e amministrati al 31/12/18 Banca privata con vocazione di banca personale, da oltre 90 anni un punto di riferimento riservato ed affidabile per la protezione e valorizzazione del patrimonio. Indipendenza, solidità ed affidabilità, orientamento al Cliente e trasparenza Private Banker dedicati con un Team di Wealth Management a supporto 2

3 Il prestigio di un Gruppo di respiro internazionale Il capitale sociale di Cassa Lombarda SpA è detenuto al 99,5% da PKB Privatbank, a sua volta controllata totalmente dalla holding lussemburghese Auriga SA. Assieme a PKB, con sede a Lugano ed attiva da oltre 50 anni, costituiamo un gruppo di respiro internazionale specializzato nel Private Banking. Cassa Lombarda (30%) e PKB (70%) controllano la fiduciaria statica italiana PKB Servizi Fiduciari SpA (Milano). Completano il perimetro di gruppo altre partecipazioni in società operanti nel settore finanziario e dell asset management. Aggiornato al 31/12/2018 3

4 L organigramma 25/1/2019 4

5 Asset Under management Asset Under Management* Milioni di 31/12/ /12/ /12/2018 Var. Ass. Var. % 31/12/2018 vs 31/12/2017 Gestioni Patrimoniali ,6 Fondi Comuni/Sicav ,6 Polizze Assicurative ,5 Amministrato titoli ,5 Conti correnti TOTALE ,8 * Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli. 5

6 Cassa Lombarda ed il trend degli AUM di Private Banking MASSE TOTALI DATE Raccolta Diretta Amministrato Titoli Raccolta Gestita 6

7 Principali dati economico-patrimoniali Sintesi dati* Milioni di 31/12/ /12/2018 Var. % Margine Intermediazione ,6 di cui Ricavi da Private Banking ,5 Costi operativi ,1 Risultato operativo ** -40,5 CET1 16,63% 15,60% * Dati gestionali. **Risultato operativo positivo, ancorché influenzato da un contesto particolarmente difficile per l intero settore del wealth management, a conferma della solidità e della tenuta del modello di business anche in condizioni di mercato avverse. 7

8 Private Banking ed un team di professionisti a supporto Un Private Banker dedicato IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo presente per meglio pianificare il futuro. Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la Sua situazione personale, gli obiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che si basa su un dialogo ricorrente ed esclusivo. Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente, ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze, anche non espresse, rappresenta l obiettivo costante del Private Banker di Cassa Lombarda. Avvalendosi di un Team di Wealth Management, coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi insiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni, coinvolge il Cliente per ottimizzare gli interventi, in modo rapido, efficace, attento e proficuo. 88 Professionisti: Private Bankers, Promotori Finanziari, assistenti e personale di sportello 5 Sedi: Milano, Roma, Busto Arsizio, Bergamo, Como Un Team di professionisti a supporto Un gruppo di professionisti altamente qualificati, dedicato alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate attraverso un approccio integrato alla gestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare e, dove esistente, dell azienda di proprietà. La vocazione alla gestione dell asset allocation individuale e l attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori combinazioni di investimento disponibili sul mercato. La competenza tecnica unita alla predisposizione all interazione continua con la struttura di Private Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello di business sviluppato da Cassa Lombarda. L evoluzione del mercato del Private Banking verso una consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche di una piattaforma di prodotti tra le più ampie sul mercato, ma guidata nella proposizione dal Team di Top Advisory e di Marketing, Prodotti e Comunicazione. 16 esperti dedicati: Asset Management, Advisory, Ricerca ed Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione 8

9 Private Banking: la sede di Milano Sede di Milano Via Manzoni, 12/ Milano (MI) Tel Fax Comfort banking 9

10 Private Banking: le filiali Filiale di Bergamo Via XX Settembre, Bergamo (BG) Tel Fax Comfort banking 10

11 Private Banking: le filiali Filiale di Busto Arsizio Via Dante, 1/A (ang. Via Roma) Busto Arsizio (VA) Tel Fax Comfort banking 11

12 Private Banking: le filiali Filiale di Como Via Garibaldi, Como Tel Fax Comfort banking 12

13 Private Banking: le filiali Filiale di Roma Via Paisiello, 35/A Roma (RM) Tel Fax Comfort banking 13

14 Prodotti e Servizi: la gamma d offerta Il nostro approccio al Servizio La vocazione alla consulenza Una gamma completa, in architettura aperta Soluzioni su misura Risparmio Gestito Gestioni di Portafoglio con accesso all intero universo investibile. - GPM Focus Plus, «il benchmark come guida» - GPM Flex, «la scelta del ritorno assoluto» - GP Fund Allocation, «un portafoglio di strategie flessibili e bilanciate» - Vip Strategy, «la personalizzazione dell Asset Allocation strategica» - Vip Exclusive, «il servizio di gestione su misura» - GP e GPP Target Allocation: building blocks rappresentativi di bisogni strategici dei clienti e portafogli su specifiche asset classes - GP Universalis, «stile di gestione coresatellite» Prodotti Assicurativi Polizze vita Ramo I, PIP, Ramo V e Multiramo Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection Prodotti e servizi tradizionali Custodia e gestione titoli Servizi bancari tradizionali Credito Servizi Fiduciari Fiduciaria statica di Gruppo Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in architettura aperta, ma guidata. 14

15 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza Consulenza Evoluta - Indipendenza e architettura aperta, i nostri punti di forza - Gestioni patrimoniali - Visione globale, azione personale - Servizio ad alto contenuto di personalizzazione che nasce dalla collaborazione del Private Banker con il Team di Advisory. Servizio di investimento altamente specializzato, che offre diverse soluzioni sulla base dell investimento minimo e del grado di personalizzazione della linea prescelta. 15

16 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza Accanto alla consulenza erogata dal Private Banker, che è il punto di forza del nostro modello di Private Banking, un sito Internet costantemente aggiornato per avere informazioni o accedere all internet/core banking 16

17 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 30/06/2019 Società di Fondi e Sicav collocabili 17

18 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza Grazie agli accordi di Collaborazione con due Broker e ad un accordo di Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione della nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale.. Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection 18

19 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza Custodia e gestione titoli Deposito e custodia di valori mobiliari Negoziazione e servizi correlati Servizi bancari tradizionali Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionali di pagamento e domiciliazione Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di operare dall estero Offerta completa per CartaSì e American Express Credito ancillare alle attività di Private Banking Credito alla clientela garantito da strumenti finanziari depositati presso la banca Crediti garantiti a clienti corporate Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed interventi di finanza straordinaria 19

20 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza L intestazione e l assistenza fiduciaria continuano ad essere servizi di grande interesse per la Clientela residente in Italia UHNW e HNW alla quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una propria fiduciaria Cassa Lombarda offre un servizio completo, affiancando ai propri servizi di private banking quelli fiduciari. Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio generazionale, asset protection ed efficienza fiscale Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali Massimo grado di riservatezza 20

21 Cassa Lombarda: un punto fermo in movimento Campagna di comunicazione con cui Cassa Lombarda ha voluto fornire un immagine di continuità e presenza nel tempo. A più di 90 anni dalla fondazione della Banca, l immagine voleva rappresentare una sorta di evoluzione dell Istituto, pur rimanendo fedele ai propri principi. La foto rappresenta l ingresso della Sede di Milano in via Manzoni, cuore pulsante della città. L immagine mirava ad offrire un idea di evoluzione, grazie al passaggio dal bianco e nero ai colori e alla presenza di personaggi legati al periodo, confermando la volontà dell Istituto di essere presenti per i Clienti, ora come nel

22 Contatti Sito Internet Posta Cassa Lombarda S.p.A. Via Alessandro Manzoni, 12/ Milano (MI) Telefono / Fax /

23 Disclaimer Le informazioni contenute in questo documento, in particolare le informazioni attinenti alle future performance di Cassa Lombarda, sono previsioni e stime che riflettono le attuali opinioni del management di Cassa Lombarda in merito ad eventi futuri e quindi, come tali, sono soggette a rischi ed incertezze. La capacità di Cassa Lombarda di raggiungere i risultati previsti dipende da molti fattori al di fuori del controllo del management. I risultati effettivi possono differire significativamente (ed essere anche negativi) da quelli previsti o impliciti nei dati previsionali. Qualsiasi riferimento a performance passate non deve essere intesa come indicazione della performance futura. Le informazioni contenute nel presente documento si riferiscono alla data del presente materiale e possono essere soggette a modifiche senza ulteriore notifica. Le informazioni sono basate su fonti affidabili e prodotte in buona fede, tuttavia non vengono rese dichiarazioni o garanzie in merito alla loro accuratezza o completezza. Le informazioni contenute nel presente documento sono esclusivamente per scopi informativi e non costituiscono ricerca di investimento o suggerimento o consiglio, implicito o esplicito, connessa a qualsivoglia strategia di investimento su strumenti finanziari o su emittenti. Cassa Lombarda non accetta alcuna responsabilità per qualsivoglia perdita diretta o consequenziale derivante dall uso di informazioni incluse nel presente documento. Il presente documento non deve essere riprodotto o ridistribuito, direttamente o indirettamente, a qualsivoglia altra persona o pubblicato, interamente o parzialmente, per qualsivoglia ragione, senza il precedente consenso scritto di Cassa Lombarda. 23