IL MODELLO DI LAVORO UNICABROKER INSURANCE SOLUTION

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Sara Capasso
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1 IL MODELLO DI LAVORO

2 Consulente e Indipendente Ci sono ottimi motivi per parlare delle vostre polizze con un Insurance Advisor Unicabroker Un Insurance Advisor Unicabroker permette di scegliere A differenza della maggior parte degli assicuratori italiani, l Insurance Advisor Unicabroker non propone una sola «marca di polizze» (in generale quelle della compagnia per cui lavora), ma ha selezionato le migliori del mercato. Per lui consigliarvi l una o l altra è indifferente sul piano economico. Quindi vi consiglia i prodotti migliori senza conflitto di interesse.

non propone una sola «marca di polizze» (in generale quelle della compagnia per cui lavora), ma ha selezionato le migliori del mercato.

3 Consulente e Indipendente Ci sono ottimi motivi per parlare delle vostre polizze con un Insurance Advisor Unicabroker L Insurance Advisor Unicabroker guadagna quando risparmiate voi Il nostro Insurance Advisor guadagna in base allo stato di salute del vostro portafoglio assicurativo quindi il suo scopo è quello di selezionare e costruire soluzioni assicurative di qualità superiore, ad un prezzo competitivo rispetto alla media del settore a tutto vantaggio della clientela. Non ha interesse a «vendere» a tutti i costi, gli conviene consigliarvi le soluzioni migliori, senza conflitto di interesse

scopo è quello di selezionare e costruire soluzioni assicurative di qualità superiore, ad un prezzo competitivo rispetto alla media del settore a

4 Consulente e Indipendente Ci sono ottimi motivi per parlare delle vostre polizze con un Insurance Advisor Unicabroker Un Insurance Advisor Unicabroker garantisce assistenza nel tempo Unicabroker analizza periodicamente le proposte delle maggiori compagnie e aggiorna il catalogo prodotti sostituendo le soluzioni assicurative con altre migliori mantenendo l offerta sempre in linea con gli standard qualitativi definiti. L Insurance Advisor Unicabroker verifica periodicamente il portafoglio assicurativo del cliente sostituendo quando occorre le polizze con le nuove soluzioni.

prodotti sostituendo le soluzioni assicurative con altre migliori mantenendo l offerta sempre in linea con gli standard qualitativi definiti.

5 Consulente e Indipendente Ci sono ottimi motivi per parlare delle vostre polizze con un Insurance Advisor Unicabroker Cointeresse con il cliente La vera differenza L Agente di assicurazione è prevalentemente monomandatario e deve sottostare alle indicazioni della compagnia mandante (budget di prodotto, rapporto sinistri/premi, direttive, scontistiche ecc.) e quindi seguire le logiche commerciali della compagnia stessa a discapito degli effettivi interessi del cliente. Lavora per la compagnia e non per il cliente. Il Broker è una figura professionale indipendente che segue le logiche del cliente. Consiglia quindi solo i prodotti con il miglior rapporto qualità prezzo per l esigenza del cliente, atti a garantire sempre la massima soddisfazione.

) e quindi seguire le logiche commerciali della compagnia stessa a discapito degli effettivi interessi del cliente. Lavora per la compagnia e non per il cliente.

6 Nessuno sa fare tutto Ogni compagnia di assicurazioni ha polizze molto buone (poche) e altre mediocri. Perché scegliere in blocco? Perché non sottoscrivere solo le migliori? Non si può battere il Dream Team.. Unicabroker offre solo i migliori prodotti delle migliori compagnie e il risultato si vede

Perché non sottoscrivere solo le migliori?

7 I 2 MODELLI DI PIANIFICAZIONE ASSICURATIVA Il RATING UNICABROKER IL CHECK UP ASSICURATIVO Ottimizzazione Portafoglio Assicurativo Pianificazione Assicurativa Famiglia IL PERSONAL INSURANCE PLANNING

8 INSURANCE ADVISORS MODALITA E TEMPI NEL PROCESSO DI PIANIFICAZIONE Il metodo di lavoro UNICABROKER: Presentazione personale e società Prima fase Assistenza Aggiornamento e revisione piani assicurativi Raccolta informazioni Seconda fase Terza fase Implementazione strategie Enucleazione problemi assicurativi Redazione Piani alternativi Team

Aggiornamento e revisione piani assicurativi Raccolta informazioni Seconda fase

9 IL METODO DI LAVORO DUE MODALITA BASE Ottimizzazione Polizze AVANZIATA Checkup completo

10 IL METODO DI LAVORO LE SCHEDE DI RILEVAZIONE DATI BASE Censimento assicurativo AVANZIATA Checkup completo

11 IL METODO DI LAVORO LA SCHEDA RILEVAZIONE DATI

IL METODO DI LAVORO LA SCHEDA CHECKUP La scheda di rilevazione dati è uno strumento di analisi del rischio della vita quotidiana della famiglia, costruito per soddisfare le esigenze di pianificazione

12 IL METODO DI LAVORO LA SCHEDA CHECKUP La scheda di rilevazione dati è uno strumento di analisi del rischio della vita quotidiana della famiglia, costruito per soddisfare le esigenze di pianificazione assicurativa degli Insurance Advisor di UNICABROKER. E strutturata per aiutare ad individuare e quantificare una classifica di priorità oggettiva delle esposizioni ai rischi, che tenga conto dell'ammontare dei danni potenziali e della probabilità di manifestazione, e che ovviamente trovino tutela nelle soluzioni assicurative presenti nel catalogo di UNICABROKER. I percorsi di analisi sono adeguati all'effettiva composizione del nucleo familiare di riferimento, alla natura dei rapporti di lavoro ed alla tipologia dei beni in patrimonio.

E strutturata per aiutare ad individuare e quantificare una classifica di priorità oggettiva delle esposizioni ai rischi, che tenga conto dell'ammontare dei danni potenziali e della

13 IL METODO DI LAVORO LA SCHEDA CHECKUP La struttura a blocchi per aree di interesse consente di modulare l intervista in funzione della reale esigenza specifica del cliente. L Insurance Advisor può quindi effettuare il check up completo o concentrarsi su di una area si rischio specifica. AREA COMPOSIZIONE NUCLEO FAMIGLIARE AREA PROFESSIONE AREA PATRIMONIALE AREA PREVIDENZA AREA BISOGNI ASSICURATIVI AREA SITUAZIONE DEBITORIA AREA COPERTURE ASSICURATIVE IN ESSERE

L Insurance Advisor può quindi effettuare il check up completo o concentrarsi su di una area si rischio specifica.

14 IL METODO DI LAVORO LA SCHEDA CHECKUP Creazione nucleo familiare e quantificazione delle risorse L anagrafica e la quantificazione delle risorse della famiglia sono alla base di tutte le ipotesi di tutela previste dal Personal Insurance Planning. La definizione del nucleo familiare e, nello specifico, le relazioni tra i componenti dello stesso disegnano le coordinate per la gestione dei flussi economici. I redditi del nucleo famigliare costituiscono le risorse su cui progettare interventi di tutela, e, nella loro totalità, sono contemplate tutte le tipologie di reddito imponibile, non esclusivamente derivante da attività lavorativa. In questa stessa ottica si richiede anche la segnalazione di eventuali debiti da mutuo. Un censimento accurato garantisce una adeguata personalizzazione dell intero processo di analisi. Analisi dei rischi e dei bisogni assicurativi Alla raccolta dei dati di tipo patrimoniale e reddituale fino a questo punto effettuata, segue quella sullo stile di vita, sulle abitudini che sono alla base della quantificazione dettagliata delle perdite e della loro probabilità di manifestarsi con un processo di indagine oggettivo. PiP conduce l analisi per la rilevazione dei bisogni di tutela per la protezione e tutela: della propria abitazione (Furto ed incendio abitazione) della persona (Invalidità) della famiglia (Temporanea Caso Morte) della propria salute (Tutela sanitaria) Obiettivi di vita Analisi del Piano previdenziale, dedicato alla stima per ogni componente della previdenza obbligatoria e complementare negli anni di pensione e relative necessità di integrazione. Istruzione universitaria dei figli, è finalizzato alla stima del capitale necessario per tutte le esigenze di spesa degli eventuali figli che intendono intraprendere un corso di laurea o diploma universitario.

La definizione del nucleo familiare e, nello specifico, le relazioni tra i componenti dello stesso disegnano le coordinate per la gestione dei flussi economici.

15 IL METODO DI LAVORO IL PRODOTTO DEL TEAM Ottimizzazione Polizze analizzate Checkup completo

16 IL METODO DI LAVORO OTTIMIZZAZIONE POLIZZE Premessa e Presentazione Analisi situazione attuale Proposta UNICABROKER Confronto principali garanzie attuale soluzione con soluzione UNICABROKER

17 IL METODO DI LAVORO LA SCHEDA CHECKUP COMPLETO Premessa e Presentazione Principali Parametri Valutativi di Base Analisi Situazione Attuale Problemi Rilevati Soluzione

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