Operatore bancario/ Operatrice bancaria

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1 Operatore bancario/ Operatrice bancaria Ordinamento formativo per l'apprendistato di II livello 1. Descrizione del profilo professionale 2. Requisiti di accesso all'apprendistato 3. dell'apprendistato 4. Riconoscimento dei crediti formativi 5. Quadro formativo aziendale 6. Formazione formale 7. Procedimento di qualificazione

2 1. Descrizione del profilo professionale L'operatore/trice bancario/a > svolge con professionalità i diversi servizi bancari intensificando i rapporti con la clientela mediante una consulenza qualificata, nonché ottimizzando e ampliando la presenza del proprio istituto sul mercato; > contribuisce all'acquisizione di clienti commerciali e privati e attua operazioni di pubblicità, di acquisizione o di vendita; > svolge, ai sensi della normativa civilistica e delle disposizioni di vigilanza, le seguenti attività: tenuta di conti correnti, amministrazione contabile, servizio di incasso e pagamento, investimenti mobiliari e immobiliari, gestione del risparmio, operazioni creditizie, organizzazione e implementazione, vendita e gestione di prodotti assicurativi ed altre attività ausiliarie. Competenze Parte generale > conosce la struttura del sistema bancario italiano, il suo sviluppo nella storia e le sue peculiarità (ad es. caratteristiche del sistema cooperativo Raiffeisen); > è in grado di utilizzare le comuni applicazioni di Office e il software bancario impiegato nell'azienda in cui svolge il tirocinio; > è in grado di esprimersi con linguaggio tecnico appropriato sia nella lingua materna (italiano/tedesco) sia nella seconda lingua Parte legale > conosce norme e disposizioni in materia di trasparenza e antiriciclaggio; > conosce norme e disposizioni in materia di privacy, di segreto bancario e d'ufficio; > conosce i fondamenti del diritto cambiario e degli assegni; > conosce i fondamenti del diritto fallimentare; > conosce i fondamenti del diritto contrattuale; > conosce i fondamenti del diritto del lavoro e le disposizioni inerenti i contratti collettivi di lavoro; > conosce le disposizioni in materia di tutela della salute, sicurezza sul lavoro e aspetti specifici dell'ambiente bancario (ad es. comportamento in caso di rapina); > conosce norme ed obblighi in materia di tutela dei consumatori. Parte economica e creditizia > conosce i fondamenti della contabilità aziendale; > conosce i fondamenti del diritto tributario con particolare riguardo ai prodotti e ai servizi bancari; Pagina 2

3 > conosce le regole di tenuta conto; > è in grado di calcolare costi e ricavi tenendo conto dei fattori d'influenza; > è in grado di rilevare e documentare le prestazioni aziendali; > conosce i fondamenti per la valutazione di prestazioni aziendali documentate; > conosce i fondamenti dell'analisi di bilancio; > conosce le linee guida per l'istruttoria e la gestione di finanziamenti e crediti alle imprese. Parte tecnico-finanziaria > possiede le nozioni per eseguire analisi tecniche; > conosce i princìpi di matematica finanziaria e gli indicatori di rischio; > conosce i criteri generali per l'applicazione dei profili di rischio; > conosce i fondamenti dell'asset Management; > è in grado di valutare gli orientamenti di politica economica e i loro effetti, nonché di trarne conclusioni utili per la sua attività professionale. Servizi bancari > è in grado di svolgere le principali transazioni bancarie nazionali e internazionali; conosce le caratteristiche dei prodotti bancari più comuni e l'offerta specifica dell'azienda in cui svolge il tirocinio. Vendita/Marketing > conosce i fondamenti di consulenza finanziaria e delle operazioni in titoli; > è in grado di proporre prodotti e strumenti finanziari; > è in grado di fornire consulenza e assistenza a clienti commerciali e privati in merito ai prodotti e ai servizi offerti dall'azienda in cui svolge il tirocinio; > è in grado di utilizzare modelli decisionali prestabiliti e applicarli nell'ambito lavorativo attribuitogli/le; > è in grado di esprimersi con linguaggio tecnico appropriato sia nella lingua madre (italiano/tedesco) che nella seconda lingua. Comportamento > sviluppa competenze nella comunicazione intra- ed extraziendale; > è capace di lavorare sia in équipe sia in modo autonomo; > opera in modo conforme alla tipologia e alle esigenze del cliente e conosce i fondamenti di psicologia comportamentale; > è in grado di operare in linea con la legislazione vigente; > gestisce le informazioni in modo riservato. Pagina 3

4 2. Requisiti di accesso all'apprendistato Formazione iniziale certificata 3. dell'apprendistato 48 mesi 4. Riconoscimento dei crediti formativi Si applicano i seguenti criteri: Descrizione della formazione pregressa Riduzione della durata dell'apprendistato ai sensi dell'art. 7 della L.P. n. 2/2006 Riconoscimento di moduli della formazione formale ai sensi dell'art. 17 della LP n. 2/2006 > Diploma di una scuola superiore > Attestato di un corso di apprendistato o di una scuola professionale a indirizzo amministrativo di durata almeno triennale > Tale credito formativo può essere concesso ai soggetti in possesso di un attestato di fine apprendistato o di scuola professionale anche a seguito di un apposito colloquio documentato tra apprendista e datore/datrice di lavoro 12 mesi (formazione effettiva 36 mesi) Esonero dal modulo 1 «Introduzione, amministrazione, mansioni d'ufficio» (200 ore primo anno) > Diploma di laurea 24 mesi (formazione effettiva 24 mesi) Esonero dal modulo 1 «Introduzione, amministrazione, mansioni d'ufficio» (200 ore primo anno) e dal modulo 11 «Modulo specificoaziendale tesina» (200 ore) Pagina 4

5 5. Quadro formativo aziendale I anno > Contabilità > Economia aziendale > Calcolo > Informatica II anno Principi di diritto tributario, con particolare riguardo ai prodotti bancari; > Fondamenti di valutazione del rendimento d'impresa documentato > Fondamenti di analisi di bilancio > Nozioni di diritto fallimentare > Principali operazioni bancarie con l'estero > Rilevazione e documentazione del rendimento d'impresa III anno > Fondamenti di gestione delle operazioni di finanziamento e credito alle imprese > Consulenza di base a clienti privati e commerciali in merito ai prodotti e ai servizi offerti dall'azienda in cui si svolge il tirocinio > Utilizzo di modelli per le strategie di marketing nell'area assegnata > Offerta di investimenti mobiliari, immobiliari e di strumenti finanziari particolari > Nozioni generali di politica economica e dei suoi effetti > Caratteristiche dei prodotti bancari più comuni e dei servizi offerti dall'azienda di formazione > Costi e ricavi IV anno Trasferimento delle conoscenze teoriche nella pratica lavorativa Elaborazione e attuazione di un progetto aziendale > Integrare nella tesina elementi interdisciplinari (v. Formazione formale/modulo 11) > Il tutor aziendale accompagna questa fase assistendo l'apprendista sia nell'impostazione del progetto prescelto sia nella sua attuazione pratica. Pagina 5

6 6. Formazione formale Modulo 1: introduzione, amministrazione, mansioni d'ufficio 200 ore (I anno) Finalità > L'apprendista, acquisite le prime nozioni sulla sua attività professionale, impara ad associare e distinguere i principali reparti aziendali e le rispettive funzioni Contenuti > Contabilità aziendale > Sistemi di documentazione > Adempimenti legali: libri contabili, regole formali, documenti giustifica tivi, archivio, inventario, bilancio Modulo 2: introduzione, informazioni generali, case study, preparazione all'esame di fine apprendistato 12 ore > Introduzione generale e introduzione al case study: 4 ore + 4 ore nel II anno > Preparazione all'esame di fine apprendistato: 4 ore nel III anno Finalità > Introdurre l'apprendista al piano di formazione duale e in particolare al programma d'esame Contenuti > Analisi scritta di casi tratti dalla realtà aziendale Preparazione all'esame di fine apprendistato e simulazione di una prova d'esame Modulo 3: diritto del lavoro, apprendistato, sicurezza sul lavoro 16 ore > Diritto del lavoro: 4 ore nel II e 8 ore nel III anno > Sicurezza sul lavoro: 4 ore nel II anno Finalità > Rendere edotto/a l'apprendista sui propri diritti e doveri > Rendere edotto/a l'apprendista su: rischi connessi al posto di lavoro e alle mansioni esercitate, possibili danni alla salute e misure di sicurezza Contenuti > Fondamenti di diritto del lavoro > Il contratto di apprendistato: diritti e doveri dell'apprendista e del Pagina 6

7 datore di lavoro > Tipologie di retribuzione > Prestazioni sociali a carico dell'azienda Modulo 4: competenze chiave organizzazione del lavoro, gestione del tempo e gestione di sé, comunicazione, management delle competenze 40 ore > Organizzazione del lavoro, gestione del tempo e di sé: 16 ore nel III anno > Comunicazione: 16 ore nel II anno > Management delle competenze: 8 ore nel II anno Finalità > L'apprendista si confronta con situazioni tipo di comunicazione e di conflitto all'interno di un'équipe di lavoro > Sensibilizzare l'apprendista sulla gestione del proprio tempo di lavoro, indicando possibilità concrete di cambiamento nell'organizzazione della sua giornata lavorativa > L'apprendista impara a presentare in modo professionale i contenuti specifici della propria attività Contenuti > Tecniche di gestione del tempo e di sé > Regole base della comunicazione, percezione ed efficacia, comunicare in prima persona, modalità di feedback > Inquadramento della propria situazione personale con l'ausilio del SESTANTE (Libretto delle competenze), riflessioni sul grado di apprendimento durante l'apprendistato > Tecniche e simulazioni di presentazione Modulo 5: introduzione ai servizi bancari 20 ore Finalità > Fornire all'apprendista nozioni sul sistema bancario italiano e sul suo sviluppo nella storia > L'apprendista impara a utilizzare le applicazioni standard Word e Excel, nonché il software specifico in uso nel settore bancario Contenuti > Il sistema bancario italiano e il suo sviluppo nella storia > Il pacchetto Office e il software specifico nel settore bancario Pagina 7

8 Modulo 6: leggi e diritti 72 ore Finalità > Rendere edotto/a l'apprendista sui suoi diritti e doveri, nonché sui rischi connessi al posto di lavoro e alle mansioni svolte > Trasmettere all'apprendista le principali norme e disposizioni in materia di trasparenza, antiriciclaggio, protezione dei dati personali e segreto bancario > Trasmettere all'apprendista i contenuti rilevanti in materia di diritto cambiario e degli assegni, nonché i fondamenti di diritto fallimentare, contrattuale e societario Contenuti > Diritto del lavoro/norme sull'apprendistato > Decreto Legislativo n. 626/94 e altre disposizioni di sicurezza specifiche per il settore bancario > Norme sulla trasparenza e l'antiriciclaggio > Protezione dati personali e segreto bancario > Diritto cambiario e degli assegni > Diritto fallimentare, contrattuale e societario > Tutela dei consumatori Modulo 7: parte economica e creditizia 116 ore Finalità > L'apprendista approfondisce le proprie conoscenze di economia aziendale e impara ad applicarle al settore bancario > L'apprendista impara ad analizzare il bilancio di un'azienda e ad estrapolarne informazioni utili per le operazioni bancarie > L'apprendista impara regole e rischi connessi alla concessione di crediti Contenuti > Elementi di economia aziendale > Contabilità aziendale > Diritto tributario > Tenuta conto > Interpretazione della capacità di reddito documentata delle imprese > Analisi di bilancio > Calcolo costi-ricavi e calcolo numeri di identificazione > Budget Pagina 8

9 > Crediti e finanziamenti > Rischio creditizio, situazioni d'insolvenza Modulo 8: tecnica finanziaria 60 ore Finalità > L'apprendista impara a conoscere i principali strumenti finanziari e il loro utilizzo nel settore bancario > L'apprendista impara a valutare i rischi finanziari Contenuti > Matematica finanziaria > Economia politica > Analisi tecnica e indicatori di rischio > Asset Allocation > Profili di rischio Modulo 9: servizi bancari 32 ore Finalità > L'apprendista impara a conoscere i principali strumenti finanziari e il loro utilizzo nel settore bancario > L'apprendista impara a valutare i rischi finanziari Contenuti > Operazioni bancarie nazionali e con l'estero > Prodotti e servizi offerti dall'azienda di formazione Modulo 10: comportamento e vendita/marketing 32 ore Finalità > L'apprendista impara ad applicare le regole base della comunicazione nei rapporti quotidiani con i clienti > L'apprendista impara a presentare e vendere i prodotti e i servizi offerti dalla banca Pagina 9

10 Contenuti > Comunicazione nei rapporti con la clientela > Comportamento di vendita > Vendita e marketing Modulo 11: modulo specifico-aziendale tesina 200 ore Finalità > Entro la fine del periodo di formazione, l'apprendista elabora una tesina incentrato su una tematica rilevante per la realtà aziendale in cui opera. In questa fase è prevista l'assistenza da parte del/la tutor. > Apprendista e tutor concordano i corsi di approfondimento adeguati e li indicano per iscritto in un piano di formazione individuale. Contenuti > Frequenza di corsi di approfondimento, ad es.: > aggiornamento e formazione continua su temi afferenti l'attività lavorativa (attestato di partecipazione) > corsi di lingua (attestato di partecipazione) > corsi di informatica > Trasferimento delle conoscenze acquisite nei precedenti anni formativi in un progetto aziendale concreto > Redazione del progetto in conformità con gli standard formali e di contenuto richiesti (v. Modulo 1) Pagina 10

11 7. Procedimento di qualificazione 7.1 Valutazione dei singoli moduli formativi L apprendista presenta i certificati di frequenza dei singoli moduli. Gli apprendisti in possesso di un diploma di laurea sono esonerati dal modulo 11 e quindi dalla redazione della tesina. 7.2 Valutazione del progetto aziendale e della sua attuazione pratica Il/La tutor commenta la tesina prescelta e la sua attuazione nell'azienda di formazione. 7.3 Ammissione all'esame di fine apprendistato L'apprendista è ammesso/a all'esame di fine apprendistato quando soddisfa i seguenti requisiti: 1. Ha concluso il suo periodo di formazione. 2. Ha frequentato almeno l' 85% per cento delle lezioni. 3. Ha presentato una documentazione completa (piano di formazione individuale e certificati di frequenza dei singoli moduli ) relativa al percorso intero della formazione di 600 ore e la tesina. 7.4 La commissione per l'esame di fine apprendistato La commissione esaminatrice è composta da 1. un/a insegnante di scuola professionale o di scuola superiore a indirizzo tecnico, oppure un/a esperto/a di comprovata e pluriennale esperienza nel campo dell'istruzione, in qualità di presidente 2. un/a specialista in materia con esperienza professionale pluriennale 3. un/a relatore/trice per la parte della formazione formale. Le commissioni esaminatrici sono nominate dal/la direttore/trice della ripartizione competente. La nomina dell'insegnante (1) è effettuata su proposta del/la direttore/trice della scuola professionale di riferimento. Il/La specialista (2) è nominato/a invece su proposta delle organizzazioni di rappresentanza del settore bancario. La proposta di nomina deve essere trasmessa alla ripartizione competente per l'apprendistato entro 30 giorni dal relativo invito. Se il termine anzidetto non viene rispettato, la nomina è effettuata senza tenere conto del diritto di proposta. Per ogni membro della commissione è prevista la nomina di un/a sostituto/a. Ogni membro della commissione rimane in carica per cinque anni e può essere riconfermato. 7.5 Programma dell'esame di fine apprendistato (articolo 20, comma 3, L.P. n. 2/2006) La tesina redatta dall'apprendista deve pervenire alla commissione esaminatrice 2 settimane prima del colloquio di verifica. Durante l'esame di fine apprendistato, il/la candidato/a espone il proprio progetto esprimendosi nella seconda lingua (tempo a disposizione 10 minuti circa). Successivamente la commissione interroga il/la candidato/a sul progetto (contenuti, attuabilità) sviluppando un colloquio. La lingua di svolgimento di questa parte dell'esame è a discrezione del/la candidato/a. Gli/Le apprendisti/e in possesso di un diploma di laurea sono esonerati/e dal modulo 11 e quindi dalla redazione di una tesina. In sede d'esame essi/e presentano perciò un progetto da loro Pagina 11

12 attuato in azienda oppure un tema aziendale di cui si sono occupati in modo intensivo. A parte ciò, il resto dell'esame di fine apprendistato si svolge come per gli altri candidati. Tutti gli altri aspetti del procedimento di qualificazione sono disciplinati dall'ordinamento generale d'esame, emanato dall'assessore/a provinciale competente ai sensi dell'articolo 20, comma 3, L.P. 2/2006. Pagina 12