I Consulenti del Lavoro e la pianificazione previdenziale

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1 I Consulenti del Lavoro e la pianificazione previdenziale Consultique Fee Only Financial Planners

2 L esperienza di Consultique Analisi Rating Consulenza Formazione Società indipendente di: Ha avviato circa 200 studi professionali e società di consulenza con la mission della consulenza finanziaria remunerata solo a parcella Fornisce servizi, strumenti, supporti al network professionale Collabora con le principali testate giornalistiche fornendo analisi, ricerca e rating indipendente

3 Consultique su Plus24 - Il Sole 24 Ore Rating dei Fondi pensione Aperti Rating dei Fondi pensione Chiusi Rating degli ETF (Exchange Traded Funds) Rubrica Polizze Chiare Rubrica Derivati Chiari Rubrica Gestioni Chiare Risposte ai lettori Confronto polizze a contenuto finanziario Analisi di fondi pensione

4 Consultique e il manuale operativo Consultique ha dato vita al primo manuale operativo per la professione di consulente finanziario indipendente edito dal Sole24 Ore Per operare in assenza di conflitti di interesse al servizio dei propri clienti Consultique ha fondato e presiede l associazione dei consulenti senza conflitti di interesse

5 Consultique: un iniziativa del gruppo Armellini Il gruppo Armellini, leader nel nord-est, ha un focus particolare nel settore dell editoria e stampa Il Sole24 ore per il triveneto. Alcuni marchi del gruppo:

6 Consultique e i Consulenti del Lavoro Dal 2004 al 2006, i docenti dell Ufficio Studi e Ricerche Consultique hanno erogato corsi di formazione in materia previdenziale e partecipato a convegni e seminari, coinvolgendo oltre Consulenti del Lavoro Consultique ha sviluppato strumenti tecnologici specifici per supportare i Consulenti nel servizio di consulenza previdenziale

7 Consultique e i Consulenti del Lavoro 1 - Formazione per l erogazione di consulenza previdenziale e utilizzo del software 2 - Password di accesso ad un area riservata di aggiornamento/informazione su temi previdenziali 3 - Software PensioneWeb 4 - Assistenza tecnica sull utilizzo del software

8 1 - Il corso intensivo sulla previdenza Sono previste 4 ore di aggiornamento (anche online) che verranno erogate nei sei mesi successivi al corso 1 Giorno (8 ore) La riforma della previdenza Iter della riforma e D. lgs 252/05 Elementi chiave Conferimento del TFR alla previdenza complementare Equiparazione dei prodotti previdenziali Nuovo regime per prestazioni e anticipazioni Ridefinizione della disciplina fiscale Aziende: costi e opportunità 2 Giorno (8 ore) Requisiti pensionistici Pensioni di invalidità Pensioni ai superstiti Pensione supplementare Trattamento minimo di pensione Contribuzione figurativa Contribuzione da riscatto Contribuzione volontaria Calcolo Retributivo Calcolo Contributivo Calcolo Misto Opzione di ricalcolo contributivo Totalizzazione Riunione Ricongiunzione 3 Giorno (8 ore) Il processo di pianificazione previdenziale Stima della pensione obbligatoria Stima del fabbisogno integrativo Analisi dei prodotti previdenziali Modalità di copertura del gap Monitoraggio del piano previdenza Esercitazione sul software

9 2 - Consultique e l aggiornamento online È disponibile per i Consulenti del Lavoro un sito internet dedicato Password di accesso ad un area riservata Aggiornamento sulle tematiche previdenziali Aggiornamento sulle modifiche legislative

10 3 - Consultique ed il software PensioneWeb Gestione di enti previdenziali (inps, inpdap, casse professionisti) Quantificazione rapporto di copertura pensione pubblica Modifica della storia di retribuzione e lavoro futuro Calcolo e computo accredito figurativo Servizio militare Maternità

11 3 - Consultique ed il software PensioneWeb Calcolo e computo dei periodi riscattati Laurea, specializzazioni Mancata contribuzione Coordinamento con posizioni presso altri enti previdenziali Ricongiunzione Totalizzazione

12 3 - Consultique ed il software PensioneWeb Norme speciali Pensioni supplementari Gestione di attività lavorative in sovrapposizione con la principale Quantificazione fabbisogno integrativo Quantificazione del contributo integrativo della previdenza complementare Analisi comparativa fiscale Fondo pensione e TFR

13 4 - Consultique e l assistenza personalizzata L Ufficio Studi e Ricerche Consultique è a disposizione per qualsiasi problematica Possibilità di contatti via Possibilità di contatti telefono Possibilità di incontri presso la sede Consultique

14 Consulenti del Lavoro: quale servizio per i clienti? A) Stima della pensione pubblica Analisi dell estratto conto contributivo storico Analisi della situazione contributiva attuale Calcolo del rapporto di copertura lordo e netto Stima età di pensionamento Analisi dell eventuale esigenza di ricongiunzione o totalizzazione B) Situazione previdenziale complementare ed integrativa Analisi costi/benefici delle posizioni in essere Stima della rendita integrativa Analisi impatto fiscale C) Determinazione e risoluzione del gap pensionistico Sviluppo della situazione in pensione, Sviluppo integrazione (quantificazione del piano di accumulo) Scelta della modalità di copertura del gap

15 Un offerta esclusiva per gli associati ANCL Il prezzo dell intero servizio: Corso di formazione per 20 partecipanti (24 h + 4 h) Aggiornamento online in area riservata Software PensioneWeb (12 mesi) Assistenza via Assistenza via telefono euro + iva (per il corso, è previsto un secondo partecipante di studio ad un prezzo di euro + iva) Associati ANCL euro + iva (per il corso, è previsto un secondo partecipante di studio ad un prezzo di 800 euro + iva)