Zurich Invest SA Agosto Listino prezzi e condizioni

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1 Zurich Invest SA Agosto 2016 Listino prezzi e condizioni

2 Zurich Invest Deposito fondi Documenti Factsheet del fondo Prospetto informativo, rapporto annuale e Key Investor Information Document (KIID) online zurich.plfundnet.com Primo versamento Da CHF Versamenti successivi Da CHF 100 Piano di accumulazione Da CHF 100 Piano di prelevamento Possibile per TIF Mercato Monetario,TIF Obbligazioni, TIF 25 Durata Switch (cambio di strategia) Banca depositaria Nessuna durata fissa (durate consigliate a seconda della strategia di investimento prescelta) Possibilità di prelievi gratuiti in qualunque momento Nessun termine di disdetta Possibile in qualsiasi momento gratuitamente 1 La bank zweiplus sa è una banca svizzera con sede a Zurigo, soggetta a sorveglianza da parte della FINMA. Essa è una società affiliata della banca svizzera J. Safra Sarasin SA. Costi Variabili e composti da Commissione di sottoscrizione del 3% 1 Commissioni di deposito dello 0,18% p. a. (almeno CHF 36) più IVA Il conteggio avviene trimestralmente a cura della bank zweiplus sa. La direzione del fondo addebita al fondo i costi correnti per la sua gestione. Dettagli sono disponibili nel rapporto annuale o nel KIID. Interessi e dividendi vengono reinvestiti automaticamente nei rispettivi fondi. 1 Per TIF Mercato monetario non viene riscossa alcuna commissione di sottoscrizione unica. In caso di switch (cambio di strategia) dal mercato monetario ad un altro fondo, viene addebitata la commissione di sottoscrizione del 3%. 2

3 Zurich Invest Gestione patrimoniale Commissioni di deposito 0,20% 1 (almeno CHF 100) a partire dal 1 ottobre 2 Le commissioni di deposito comprendono i costi di gestione del deposito, di acquisto e di vendita di titoli e delle quote di fondi di investimento. Commissioni di gestione patrimoniale annue Zurich Invest Gestione patrimoniale Equilibrata, Crescita ed Azioni Fino a CHF ,90% 1 Da CHF a CHF ,75% 1 Oltre CHF ,60% 1 Zurich Invest Gestione patrimoniale Reddito 0,60% 1 Zurich Invest Select Portfolio Conservativa 0,30% 1 1 All anno, IVA incl. Prelevamento trimestrale sul portafoglio di investimento medio. Per la gestione professionale dei valori patrimoniali è prevista la riscossione di una commissione percentuale annua. La gestione include il regolare reporting riguardo all andamento del portafoglio e il conteggio ai fini della dichiarazione di imposta (imposte sul reddito e imposte sulla sostanza). 2 Fino al 30 settembre la commissione di deposito ammonta a 0,15%. Commissione Zurich Invest Gestione patrimoniale Reddito, Equilibrata, Crescita ed Azioni Switch Zurich Invest Gestione patrimoniale Conservativa Costi indiretti Oneri Banca depositaria In occasione di ogni investimento lordo è previsto l addebito di una commissione di borsa una tantum. L entità della stessa include tutte le transazioni nell ambito della gestione attiva del portafoglio. Da CHF a ,0% Da CHF a ,5% Da CHF a ,0% Da CHF a ,0% Da CHF a ,0% Oltre CHF ,0% In caso di cambio di portafoglio (Switch) non è previsto l addebito delle commissioni di borsa. In casi eccezionali sono addebitate spese relative alle transazioni (bollo, costi generati dal corso di cambio). Per Zurich Invest Gestione patrimoniale Conservativa non è previsto l addebito delle commissioni di borsa. Il passaggio (Switch) ad un altro portafoglio (Reddito, Equilibrata, Crescita o Azioni) presuppone l addebito delle spese. I servizi prestati ad esempio dalla direzione del fondo, dal gestore patrimoniale, dal consulente o dalla banca depositaria del fondo per il fondo stesso vengono retribuiti direttamente dal patrimonio del fondo. Gli oneri dovuti (tasse di negoziazione o bollo su fondi di investimento esteri o imposta preventiva su fondi di investimento nazionali) vengono addebitati. La bank zweiplus sa è una banca svizzera con sede a Zurigo, soggetta a sorveglianza da parte della FINMA. Essa è una società affiliata della banca svizzera J. Safra Sarasin SA. 3

4 Piano di versamento Investimento minimo CHF Rata di prelevamento minima CHF 200 Fase di differimento Fase di riferimento Periodicità Disdetta/Rimborso delle quote Banca depositaria 0 5 anni 0 25 anni Mensile, trimestrale, semestrale, annuale Sempre possibile gratuitamente La bank zweiplus sa è una banca svizzera con sede a Zurigo, soggetta a sorveglianza da parte della FINMA. Essa è una società affiliata della banca svizzera J. Safra Sarasin SA. Costi Canone del conto Commissioni di deposito Cambio di strategia Cambio di strategia in corso di durata Il conto Zurich Invest Piano di versamento è gratuito. Sul patrimonio investito nello Zurich Invest Gestione patrimoniale, si riscuotono commissioni di deposito che comprendono i costi di gestione del deposito, di acquisto e di vendita di titoli e delle quote di fondi di investimento. Commissioni di deposito 0,25% 1 Nell ambito del piano corrente vengono eseguiti al massimo due cambi di strategia automatici. I costi, pari a CHF 100 ciascuno, vengono addebitati direttamente in deposito. In caso di modifiche (importo della rata o volume di capitale) nel corso della durata è possibile addebitare un importo massimo di CHF 200 per l elaborazione a favore della banca depositaria. 1 All anno, IVA incl. Prelevamento trimestrale sul portafoglio di investimento medio. 4

5 Piano di versamento Commissione Zurich Invest Gestione patrimoniale Reddito ed Conservativa In occasione di ogni investimento lordo è previsto l addebito di una commissione di borsa una tantum. L entità della stessa include tutte le transazioni nell ambito della gestione attiva del portafoglio. Da CHF a ,0% Da CHF a ,5% Da CHF a ,0% Da CHF a ,0% Da CHF a ,0% Oltre CHF ,0% Commissioni di gestione patrimoniale annue Sul patrimonio investito nello Zurich Invest Gestione patrimoniale viene riscossa inoltre una commissione di gestione dei valori patrimoniali conformemente alla tabella qui sotto: Zurich Invest Gestione patrimoniale Equilibrata Fino a CHF ,90% 1 Da CHF a CHF ,75% 1 Oltre CHF ,60% 1 Zurich Invest Gestione patrimoniale Reddito 0,60% 1 Zurich Invest Gestione patrimoniale Conservativa 0,30% 1 Costi indiretti Oneri I servizi prestati ad esempio dalla direzione dei fondi, dal gestore patrimoniale, dal consulente o dalla banca depositaria del fondo per il fondo stesso vengono retribuiti direttamente dal fondo. Gli oneri dovuti (tasse di negoziazione o bollo su fondi di investimento esteri o imposta preventiva su fondi di investimento nazionali) vengono addebitati. 1 All anno, IVA incl. Prelevamento trimestrale sul portafoglio di investimento medio. 5

6 Zurich Conto previdenza 3a Versamento Nessun obbligo di versamento Versamento minimo CHF 50 Versamento massimo/anno Età di entrata Durata Prestito Costituzione in pegno Costi (variabili e composti da) Pubblicazione della quotazione Dipendenti e lavoratori autonomi: con il 2 pilastro: CHF (ultimo aggiornamento 2015) senza 2 pilastro: fino al 20% del reddito da attività lucrativa, massimo CHF (ultimo aggiornamento 2015) Età minima 17 anni, età massima corrispondente all età AVS meno 5 anni Nessuna durata fissa (durate consigliate a seconda della strategia d investimento prescelta) Possibilità di prelievi nel rispetto delle disposizioni di legge Nei casi previsti dal regolamento, è possibile consegnare le quote acquistate della strategia d investimento in un deposito titoli di una banca Non possibile Possibile per la promozione della proprietà d abitazione Spese di conclusione (max. 2%) Spese amministrative NZZ, Le Temps 6

7 Zurich Conto di libero passaggio Versamento Età di entrata Durata Prestito Costituzione in pegno Costi (variabili e composti da) Pubblicazione della quotazione Nessuna restrizione Età minima 17 anni, età massima corrispondente all età AVS meno cinque anni Nessuna durata fissa Prelievi consentiti nell ambito delle disposizioni di legge. Nei casi previsti dalla legge le quote della strategia d investimento acquistate possono essere trasferite in un deposito titoli bancario Non possibile Possibile per la promozione della proprietà d abitazioni Spese di conclusione (max. 1%) Spese amministrative NZZ, Le Temps 7

8 Zurich Invest Conto privato Prezzi e tariffe dal Tasso d interesse 0,00% 1 Moneta del conto Tenuta del conto Ordini di pagamento per la Svizzera in CHF (e-banking) Ordini permanenti (e-banking) Estratti conto (standard su base annuale) CHF gratuita gratuiti gratuiti gratuiti Ulteriori estratti conto (su richiesta del cliente) CHF 10 per estratto conto 2, 3 Spese di contabilizzazione per transazione Disponibilità Ordine permanente su un piano di costituzione di Zurich Invest SA gratuite illimitata gratuito Ordine singolo per la Svizzera in CHF CHF 10 più spese di terzi 2 Ordine singolo per l estero in valute estere CHF 20 più spese di terzi 2 Tassi d interesse attuali sono pubblicati sul sito di Zurich Invest SA: 1 Salvo eventuali modifiche dei tassi d interesse. 2 Più IVA. Per tutti i titolari di conto domiciliati in Svizzera. 3 Purché siano disponibili sotto forma elettronica. Ricerche d archivio saranno messe in conto in base alle spese generate. Banca depositaria La bank zweiplus sa è una banca svizzera con sede a Zurigo, soggetta a sorveglianza da parte della FINMA. Essa è una società affiliata della banca svizzera J. Safra Sarasin SA. 8

9 Ricevete la versione aggiornata di questo documento dal vostro consulente/broker Zurich o sul sito Internet Zurich Invest SA Hagenholzstrasse 60, 8085 Zurigo Telefono , Fax Il presente documento ha unicamente carattere informativo e non costituisce né un consiglio d investimento né una raccomandazione d acquisto o di vendita di prodotti finanziari o per l effettuazione di altre transazioni. Tutti i prezzi descritti non sono vincolanti. Tutti i prezzi, prodotti e servizi possono essere adeguati in qualsiasi momento e senza fornire un relativo preavviso. La banca si riserva anche il diritto di non fornire più tali prodotti e servizi. Per le prestazioni non contenute nel presente documento fornite per conto del cliente o nel suo presunto interesse, la banca può determinare l importo delle remunerazioni ricorrendo allo strumento equitativo. Dal momento che in diversi paesi esistono delle restrizioni di vendita, i servizi descritti nel presente documento non possono essere offerti illimitata - mente in tutto il mondo. FM71771i-1606