Diventare più competitivi con le Reti d Impresa

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1 Diventare più competitivi con le Reti d Impresa Gli strumenti per l accesso al credito delle imprese di Cassa depositi e prestiti S.p.A. Il Plafond Reti PMI Brescia, 5 novembre 2015

2 CDP a sostegno dell economia> overview Dai 3mld del 2009 agli oltre 66mld attuali in finanziamenti diretti e indiretti Imprese 21,5mld Export 14mld Plafond PMI mld Nuovo Plafond PMI 8mld Piattaforma Imprese 5,5mld Plafond PMI 2mld Plafond MID 2mld Plafond Reti PMI 0,5mld Plafond Esportazione 1mld Nuova operatività nell export e internazionalizzazione 14mld Immobili Residenziali 5mld Credito Agevolato 11mld Ambiente&Territorio 14,7mld Plafond Casa 2mld Acquisto OBG/RMBS 3mld FRI-Fondo Rotativo Imprese 6mld Plafond Beni Strumentali 5mld Plafond Abruzzo 2mld Plafond Sisma mld Plafond Sardegna 0,09mld Fondo Kyoto 0,6mld 2

3 CDP a sostegno dell economia> cifre chiave dei Plafond PMI Provvista a medio-lungo termine (fino a 15 anni) per il finanziamento delle spese di investimento o di esigenze di incremento del capitale circolante del comparto imprenditoriale % 16 mld PMI che hanno ricevuto finanziamenti su provvista CDP Quota di mercato delle Banche aderenti (78% in termini di sportelli) Risorse erogate dal 2009 ad oggi 90% Finanziamenti alle PMI a m/l termine (>3Y) (46% > 5Y e 8%>10) 20% oltre81% Quota di finanziamenti alle PMI assistiti da garanzia del FCG Importo medio dei finanziamenti alle PMI erogati con provvista CDP Finanziamenti alle PMI nei settori maggiormente in difficoltà: industria, commercio e costruzioni 3

4 Credito Agevolato>Plafond Beni Strumentali Nel Plafond Beni Strumentali (c.d. «Nuova Sabatini») sono associati i benefici delle meccaniche di funzionamento dei Plafond PMI ad un contributo in conto capitale, erogato direttamente dal Ministero dello sviluppo economico alle PMI Finanziare, attraverso il sistema bancario, gli acquisti da parte delle PMI in macchinari, impianti e attrezzature, nonché per gli investimenti in hardware, in software ed in tecnologie digitali. I finanziamenti (che potranno essere concessi entro il 31 dicembre 2016) sono di durata massima di 5 anni, per un importo massimo di 2mln per PMI beneficiaria. Contributo da parte del MiSE del 2,75%. I finanziamenti possono essere assistiti dalla garanzia del FCG. Dato l ottimo avvio dello strumento, la Legge di stabilità 2015 ha raddoppiato della dotazione, portandola a 5mld. Ulteriori novità dal D.L. 3/2015 4

5 Credito Agevolato>Plafond Beni Strumentali_Cifre chiave In poco più di un anno dall avvio, sullo strumento sono già pervenute domande da parte delle PMI per circa 4,3mld % 2,5mld 89% 30% PMI che hanno ricevuto finanziamenti su provvista CDP La quota degli sportelli attivi in Italia delle Banche aderenti Risorse impegnate da CDP Finanziamenti alle PMI sulla durata massima consentita (5Y) Quota di finanziamenti alle PMI assistiti da garanzia del FCG Importo medio dei finanziamenti alle PMI erogati con provvista CDP 42% Finanziamenti erogati alle imprese medie (dipendenti tra 50 e 249) 5

6 CDP a sostegno dell economia> la Piattaforma Imprese Considerati i risultati dei Plafond PMI, CDP messo a disposizione nuove risorse per favorire l accesso al credito ( 5,5mld, di cui 2,2mld già erogati), raggruppando in uno strumento organico (la «Piattaforma Imprese») quattro nuovi Plafond dedicati alle PMI e a nuovi comparti imprenditoriali, con l obiettivo di favorire un maggior afflusso di risorse a medio-lungo termine. Copertura di ogni tipologia di operazione a fronte di esportazioni di imprese operanti in Italia di qualsiasi dimensione. Plafond Esportazione 1 mld Plafond PMI 2 mld Plafond MID 2 mld Plafond Reti PMI 0,5 mld Spese di investimento e incremento del capitale circolante delle Imprese c.d. «MID Cap», ossia delle imprese con numero di dipendenti compreso fra 250 e unità (definizione BEI). Finanziamento diretto delle «Reti PMI Soggetto» e delle PMI aderenti ad una «Rete PMI Contratto», per spese di investimento e incremento del capitale circolante, anche non connessi alla realizzazione del Programma di Rete. Apporto di provvista BEI. Spese di investimento e incremento del capitale circolante delle piccole e medie imprese, secondo la definizione BEI (numero di dipendenti inferiore a 250 unità, a prescindere dal dato sul fatturato/attivo di bilancio). 6

7 Plafond Reti PMI> Caratteristiche dello strumento Al fine di sostenere i processi di aggregazione delle imprese, nella Piattaforma Imprese CDP ha costituito una linea di provvista dedicata alle Reti di Imprese, sulla quale sono praticate condizioni economiche particolarmente calmierate rispetto agli altri strumenti di sostegno all economia. CDP, infatti, ha attivato una specifica linea di provvista con la BEI, il cui vantaggio è interamente ribaltato alle condizioni economiche sullo strumento. Beneficiari: possono accedere alla provvista del Plafond Reti PMI: le «Reti PMI», ossia direttamente le «Reti Soggetto» che rispettino i requisiti di PMI definiti nella Convenzione (numero di dipendenti inferiore a 250 unità, a prescindere dal fatturato e dall attivo di bilancio); le «PMI di Rete», ossia le PMI (anch esse come definite nella Convenzione) che partecipano ad una Rete di Imprese. Caratteristiche dei finanziamenti: la provvista CDP è utilizzabile per finanziare spese di investimento e/o esigenze di incremento del capitale circolare della Reti PMI e delle PMI di Rete. I finanziamenti Reti PMI devono contenere alcune clausole specifiche previste dalla policy BEI (es. settori di attività, rispetto della normativa ambientale e comunitaria, ecc.). Allo scopo, all atto della richiesta di finanziamento sul Plafond Reti PMI, il Beneficiario sottoscrive una semplice dichiarazione, resa disponibile sul sito internet di CDP. Con l Addendum alla Convenzione CDP-ABI del 10 dicembre 2014, CDP ha svincolato l utilizzo del Plafond Reti PMI dalla circostanza che le spese di investimento/capitale circolante oggetto di finanziamento fossero connesse al Programma Comune di Rete. 7

8 Plafond Reti PMI> Caratteristiche dello strumento Limiti di importo dei progetti: sono fissate delle soglie di importo agli interventi finanziabili con l utilizzo della provvista di CDP, in analogia alla prassi BEI (finanziamento di progetti non superiori a 25 mln, con quota di finanziamento con provvista CDP non superiore a 12,5 mln). Limiti di utilizzo mensili: al fine di favorire un utilizzo diffuso dello strumento, le Banche possono utilizzare mensilmente (alle due date di erogazione previste, ossia il 5 e il 20 di ogni mese) un importo massimo di provvista pari a 100 mln. Provvista CDP-Banche vs Finanziamenti Reti PMI: non sussiste l obbligo di «baciare» la struttura dei finanziamenti CDP-Banche e Banche-Beneficiari (sia in termini di struttura di rimborso che di durate). Tuttavia, sono previste delle soglie minime di durata dei finanziamenti Reti PMI in funzione della durata della provvista CDP, al fine di favorire l allungamento delle durate dei finanziamenti ai Beneficiari: Provvista CDP 4Y (con preammortamento 1Y o 3Y) durata minima Finanziamenti Reti PMI 2Y; Provvista CDP 5Y (con preammortamento 1Y o 3Y) durata minima Finanziamenti Reti PMI 2Y; Provvista CDP 7Y (con preammortamento 1Y o 3Y) durata minima Finanziamenti Reti PMI 3Y; Provvista CDP 10Y (con preammortamento 1Y o 3Y) durata minima Finanziamenti Reti PMI 5Y; Provvista CDP 15Y (con preammortamento 1Y o 3Y) durata minima Finanziamenti Reti PMI 5Y, limitata alle imprese operanti in territori colpiti da eventi sismici) La provvista per scadenze superiori a 5 anni non può essere utilizzata per il finanziamento delle esigenze di incremento del capitale circolante Garanzie: le Banche cedono in garanzia a CDP i crediti generati con l utilizzo della provvista del Plafond Reti PMI 8

9 Plafond Reti PMI> Condizioni Economiche Al 3 ottobre 2015, risultano stipulati in Italia Contratti di Rete, a cui aderiscono imprese. Tali imprese potrebbero accedere al Plafond Reti PMI, che, come detto, gode di condizioni particolarmente calmierate, beneficiando di provvista BEI. CDP offre su tutte le scadenze anche condizioni economiche a tasso fisso Preamm. Plafond Reti PMI (1) Margine Euribor - Banche con Tier 1 > 9% 4 anni 5 anni 7 anni 10 anni 15 anni Breve 0,25% 0,30% 0,45% 0,55% 0,90% Lungo 0,30% 0,35% 0,50% 0,55% 0,90% Sul Plafond PMI, la stessa scadenza è erogata allo 0,60% (Δ +0,30%) Sul Plafond PMI, la stessa scadenza è erogata allo 1,00% (Δ +0,45%) Durata 15Y riservata alle PMI di Rete/Reti PMI operanti nei territori abruzzesi e emiliani colpiti dagli eventi sismici del 2009 e del (1) A partire dalla Data di Erogazione del 5 novembre

10 Iniziative in cantiere> Potenziamento del Plafond Reti PMI Estensione del perimetro soggettivo dalle PMI alle «mid cap» (imprese con numero di dipendenti almeno pari a 250 e inferiore a unità) Estensione dello scopo a tutte le forme di aggregazione tra imprese, in particolare le filiere e i distretti 10

11 Grazie per l attenzione Valter Menghini

12 Disclaimer I termini e i contenuti del presente documento ("Presentazione") non costituiscono, da parte di CDP o da parte dei destinatari, alcun impegno od obbligazione legale, espressa o implicita, a negoziare o a concludere alcuna transazione, eccetto per quanto previsto da accordi definitivi e vincolanti, soddisfacenti nella forma e nella sostanza per ciascuna delle suddette parti e condizionatamente al sussistere di un accordo e alla conclusione delle transazioni descritte. Negli accordi definitivi e vincolanti non si include la Presentazione e alcuno dei suoi allegati. Le stime e le valutazioni di carattere finanziario contenute nella Presentazione hanno valore meramente indicativo e non possono essere assunte quali dati significativi ai fini delle deliberazioni che saranno adottate dai clienti. Si segnala inoltre che CDP non si prefigge di fornire consulenza nella Presentazione. I destinatari non devono basare il loro giudizio sulla Presentazione per trarne consulenza, dal momento che la Presentazione è fornita a titolo puramente informativo. CDP raccomanda ai destinatari di effettuare verifiche finanziarie, legali e fiscali indipendenti prima di agire in qualunque modo sulla base delle informazioni contenuti nella Presentazione.