dr. Aldo Vittorio Varenna Professionisti Certificati EFPA Overview Novembre 2014 Riproduzione riservata Fonte: Efpa Italia
Numero professionisti Certificati EFA EFP - DEFS al 30.10.2014 Qualifica * Totale EFA 3234 EFP 73 DEFS 838 TOTALE 4145 * legenda: EFA : European Financial Advisor EFP: European Financial Planner DEFS: Diploma European Financial Services Maschi % Femmine % EFA 2679 82,83% 555 17,16 % EFP 61 83,6% 12 16,4% DEFS 487 58,11% 351 41,88% TOTALE 3227 77,85% 918 22,14% 2
Livelli di qualifica relativi alle certificazioni EFPA Italia QUALIFICHE DEFS Diploma European Financial Services ORE CORSI DI CERTIFICAZIONE FORMAZIONE PERMANENTE 90 NON richiesta EFA European Financial Advisor EFP European Financial Planner 150 300 Si 20 h./anno di corsi accreditati Si 12 h. corsi accreditati + 8 h. paper scritto
Materie esame EFA MODULI OGGETTO PESO % I 1. Investimento e rischio di investimento 25% II 2. Fondi 10% III 3. Gestione del portafoglio 15% IV 4. Assicurazioni 7,50% V 5. Pensioni e pianificazione pensionistica 7,50% VI 6. Investimenti immobiliari 5% VII 7. Credito/finanziamenti 5% VIII 8. Tassazione 10% IX 9. Leggi, regolamenti, etica e legislazione nazionale 7,50% X 10. Valutazione delle esigenze della clientela e individuazione di una soluzione finanziaria Altre informazioni disponibili su www.efpa-italia.it 7,50%
Professionisti Certificati EFA: rinnovo della certificazione attraverso aggiornamento annuo (mantenimento) (periodo 2003 2013) ANNO 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 N. mantenimenti da effettuare 0 235 570 1108 1699 2347 2528 2596 2773 2906 2995 3109 Percentuali Certificazioni EFA mantenute 89,36% 96,66% 97,20% 97,35% 97,35% 96,32% 97,03% 98,05% 97,63% 97,19% 97,88%
Il Codice Etico di EFPA Principi etici alla cui osservanza si impegnano annualmente tutti i Professionisti Certificati EFPA 1. Integrità 2. Trasparenza 3. Priorità degli interessi del cliente 4. Diligenza 5. Formazione permanente 6. Riservatezza 7. Professionalità 8. Diligenza 9. Osservanza di tutte le disposizioni e leggi 10. Comunicazione del Codice Etico ai clienti
Estratto della ricerca Efpa Italia GFK Eurisko presentata in occasione dell Efpa Italia Meeting 2011 a Milano E secondo Lei, se un cliente dovesse scegliere in futuro se affidarsi ad un promotore finanziario, preferirebbe affidarsi ad un promotore non certificato Efpa 5% Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Milano Efpa Italia Meeting 2011 promotore certificato Efpa 95%
Estratto della ricerca Efpa Italia GFK Eurisko presentata in occasione dell Efpa Italia Meeting 2011 a Milano è importante per me come professionista 36% E' una garanzia in più di serietà della proposta della banca 16% Base: Professionisti bancari (187) E' una garanzia in più per il cliente 48% Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Milano Efpa Italia Meeting 2011
Estratto della ricerca Efpa Italia GFK Eurisko presentata in occasione dell Efpa Italia Meeting 2011 a Milano Ritiene utile che la Sua banca debba proseguire nel far conseguire la certificazione Efpa ai propri PB (Private Banker) No 12% Base: Professionisti Bancari (187) Sì 88% Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Milano Efpa Italia Meeting 2011 Segreteria Generale
Estratto della ricerca Efpa Italia GFK Eurisko presentata in occasione dell Efpa Italia Meeting 2011 a Milano Sintesi dei risultati: L importanza della certificazione Efpa è un fatto assodato per tutti i target in analisi: promotori finanziari (certificati e non), professionisti bancari. Alla certificazione è riconosciuto un valore intrinseco essenzialmente formativo ed uno estrinseco: il riconoscimento e la garanzia verso i clienti ed il mercato Esistono tuttavia ulteriori margini di miglioramento sia della percezione del valore della certificazione che dell ampliamento del numero di professionisti certificati La valorizzazione della certificazione sembrerebbe passare anche attraverso la maggior consapevolezza dell importanza che essa riveste per i clienti e quindi una maggior esplicitazione della propria certificazione da parte di chi l ha conseguita Anche una maggior diffusione dei contenuti della certificazione (in cosa consiste, a chi è destinata, quali i vantaggi) sembra essere elemento irrinunciabile, unitamente ad un contributo (economico e non solo) da parte delle banche/delle mandanti Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Milano Efpa Italia Meeting 2011
Estratto della ricerca Efpa Italia GFK Eurisko I professionisti Certificati EFPA: quale ruolo come educatori? presentata in occasione dell Efpa Italia Meeting 2013 a Riva del Garda La ricerca ha avuto lo scopo di valutare: il percepito del professionista certificato EFPA: il suo ruolo come educatore, le forme ed i modi di questo ruolo; il percepito dei clienti (rilevato attraverso le percezioni dei professionisti stessi): i bisogni, l interesse verso i temi dell educazione finanziaria; la relazione fra questi temi di educazione e la certificazione EFPA, il risultato concreto di questa attività sul cliente. Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Riva del Garda Efpa Italia Meeting 2013
85% Chi è il professionista certificato EFPA 15% Base: 889 totale rispondenti Età media: 47 anni Uomini Donne Area geografica: Nord Est 31% Titolo di studio: Nord Ovest 30% Centro 23% Ampiezza centri: 11% Fino a 10 mila ab. 40% Da 10 a 100 mila ab. Master universitario 8% Laurea 36% Laurea triennale 5% 49% 28% Da 100 a 500 mila ab. Diploma superiore 51% Sud e Isole 16% 21% Oltre 500 mila ab. Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Riva del Garda Efpa Italia MeeJng 2013
Quale è il profilo professionale del professionista certificato EFPA Nord Ovest 30% Nord Est 31% Opera prevalentemente Opera come professionista In media da 14 anni Centro 23% Svolge l attività Partecipa/ ha partecipato a progetti di educazione finanziaria come formatore Sud e Isole 16% 38% Base: 889 totale rispondenti Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Riva del Garda Efpa Italia Meeting 2013
Sintesi della ricerca Efpa Italia GFK Eurisko I professionisti Certificati EFPA: quale ruolo come educatori? presentata in occasione dell Efpa Italia Meeting 2013 a Riva del Garda Il professionista certificato EFPA ha un profilo elevato per titolo di studio, esperienza sul campo (spesso anche come formatore) e capacità di tenersi aggiornato Il suo interlocutore è d altronde un cliente sempre più maturo, con accesso diretto alle informazioni finanziarie, consapevole ed esigente Il dialogo con il cliente parte dai suoi obiettivi e dai suoi progetti,, considera il contesto esterno (mercati ed economia), arriva alla formulazione di una proposta di investimento e prosegue con il monitoraggio degli obiettivi e l aggiornamento delle scelte fatte, in un processo dinamico che si rinnova di continuo Il processo formativo pervade tutte le tappe della relazione con il cliente, consentendo di concludere, senza alcun dubbio, che il professionista certificato EFPA su temi cruciali quali la diversificazione, l esposizione al rischio, la pianificazione finanziaria e l orizzonte di investimento ha un ruolo centrale come educatore del proprio cliente Presentazione della ricerca Efpa Italia - GfK Eurisko Riva del Garda Efpa Italia MeeJng 2013
SITI WEB EFPA Italia : www.efpa-italia.it EFPA Europe: www.efpaitalia-eventi.it ESAMI 2 SEMESTRE 2014 Livello EFP (2.a prova) 26 novembre 2014 Livello Defs 28 novembre 2014 Livello EFA 04 dicembre 2014 SOCIAL NETWORK * Facebook: Pagina Efpa Italia * Twitter: @efpaitalia (900 followers) * Linkedin: Pagina aziendale Efpa Italia e Gruppo di discussione Efpa Italia (960 membri)
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