Le nuove soluzioni in risposta alle esigenze delle imprese Giuseppe Troncone Partner, Business Consulting Service Financial Services Sector Leader IBM Italia
Il Modello competitivo del mercato Corporate Driver Ricerca strutturale di nuove aree di redditività Competizione sulle aree di prodotto non creditizie Competizione su aree di mercato mature Controllo dei rischi Iniziative Confronto continuo tra i bisogni dell impresa e i servizi offerti dalla banca Continuità del processo di scambio tra banca e impresa nel tempo Impegno al consolidamento di medio termine della relazione Strumenti di supporto alle decisioni in aggiunta agli adempimenti regolamentari Obiettivo: accrescere l immagine, la percezione e il posizionamento effettivo della banca quale banca di relazione e banca di casa 2
Il circuito CBI: commodity od opportunità? (+9%) 419.021 457.509 (+11%) 500.000 CAGR: 23% 375.876 (+22%) 450.000 308.234 400.000 (+28%) 350.000 240.775 (+33%) 180.448 300.000 (+49%) 250.000 120.777 200.000 80.349 (+50%) 150.000 100.000 50.000 0 mar-1998 mar-1999 mar-2000 mar-2001 mar-2002 mar-2003 mar-2004 mar-2005 Aziende aderenti al circuito CBI. Fonte: elaborazioni ACBI L accesso al circuito CBI da parte di un gran numero di imprese offre la possibilità di veicolare servizi a valore La nuova architettura CBI dispone delle caratteristiche tecnologiche per supportare efficacemente nuove iniziative di business Caratteristiche della nuova architettura CBI Cooperazione diretta (peer-to-peer) tra soggetti Servizi ad esecuzione immediata (con ricezione in linea dei messaggi previsti dal workflow di servizio) o differita. Servizi compositi (composizione dei servizi di base in un business flow) definiti da ACBI o autonomamente 3
I nuovi scenari richiedono un Sistema Informativo aperto e scomposto in un insieme di componenti unici e interconnessi CBM Strategy SOMA Modeling SOA Realization Scomporre i processi di business in componenti elementari Decidere quali sono importanti per la strategia che si vuole realizzare Determinare KPI e misuratori di servizio Stabilire scopi e priorità Definire un modello di servizio Identificare I servizi basati sui componenti di business Specificare servizi e componenti Basare la SOA su un architettura di servizi Implementare un modello di servizio Sviluppare la propria SOA Realizzare una politica di servizi Sviluppare una Governance Business Aligned IT Architecture Source: IBM Institute for Business Value, From CBM to SOA, November 2004 4
Per poter catturare le nuove opportunità di business I Sistemi della Banca devono diventare fruibili in una logica di servizi Full Business view Process to optimize Case Study: Payments Processing Customer Bank Shared Service Bank 2 Supplier Outsourced Creating IT flexibility IBM SOA Foundation Software Skills & Support 5
Il nuovo circuito CBI: un esempio di aggregazione di servizi Nella costruzione dei nuovi servizi CBI, è indispensabile ragionare nell ottica della componentizzazione dei servizi e dell aggregazione degli stessi in modalità dinamica Questa visione presuppone un infrastruttura IT in grado di orchestrare le componenti elementari di servizio in un workflow applicativo flessibile e personalizzabile, basata su standard aperti Il valore aggiunto di un infrastruttura in grado di integrare componenti eterogenee è quello di poter veicolare non soltanto i servizi standard CBI ma anche servizi aggiuntivi come: Servizi di tesoreria Aziendale Gestione documentale Strumenti di marketing per le imprese e di supporto alla autovalutazione del rischio e alla scelta della tipologia di credito più idonea Servizi per aggregati di imprese (studi di settore, servizi per i professionisti ecc.) 6
L esperienza IBM a servizio delle Banche e delle Imprese In Italia, ha realizzato soluzioni innovative in ambito CBI utilizzando le tecnologie e-business sin dal 1998 IBM ha sviluppato una proposizione per la realizzazione dell infrastruttura tecnologica e applicativa per il nuovo circuito CBI Nell ambito di programmi di ricerca ha sviluppato tecnologie, modelli e architetture con focus specifico sulla piccola e media impresa e sul rapporto banca impresa 8
La nuova architettura CBI: criteri di progettazione Infrastruttura basata su un architettura Service Oriented (SOA) Necessità di gestire l invio/ricezione dei flussi in modalità message based Maggiore integrazione con i sistemi della banca Misurazione livelli di servizio Gestione e monitoraggio eventi elaborativi : di tipo infrastrutturale di tipo applicativo 9
L offerta IBM per la nuova architettura CBI L offerta IBM si articola in una soluzione per la nuova infrastruttura CBI basata su prodotti di middleware e componenti applicative per gestire: l interfaccia applicativa verso la rete la trasformazione dei flussi la creazione di messaggi XML i controlli applicativi di congruenza e delle componenti di utilità il tracking degli errori e degli eventi elaborativi Inoltre IBM dispone di una soluzione applicativa Web-based per la gestione del front-end CBI verso la clientela 13
Vista per moduli del servizio Corporate Banking Conti Correnti Fidi e Garanzie Marketing. Applicazioni della Banca Piattaforma di collegamento Casellario I/F RETE Centro Applicativo Componente per il CBI 2 SIA PAP 16
La soluzione IBM per il nuovo CBI: Macro Componenti dell architettura applicativa Client connecting platform USER access control Client I/F Service Mngnt Service BUS Process Process manager MSG Validation, Translation & Routing Bank I/F Network I/F input Network I/F SIA PAP Monitor output Process Modeler Business Intelligence Connectors 17
La soluzione IBM per il nuovo CBI: Macro Componenti dell architettura applicativa Client connecting platform Client I/F WebSphere Process Modeler v.6 Modeler Service Mngnt USER access control WebSphere Process Process Sever manager v.6 MSG Validation, Service BUS Message Translation Broker & Routing Process WebSphere Monitor Business Monitor v.6 Componenti Applicative WebSphere v.6 Performance Msg Message data persistency Directory Bank I/F Network I/F input Network I/F output LDAP Directory SIA PAP Business Intelligence Connectors 18
Conclusioni Il modello di Banca flessibile e dinamica sarà quello che potrà sfruttare al meglio le opportunità offerte dal nuovo CBI Le capacità di sviluppare rapidamente nuovi servizi in un area altamente competitiva saranno chiave per lo sviluppo Un infrastruttura IT, in grado di valorizzare gli investimenti fatti in un ottica di riaggregazione per nuovi servizi, renderà sostenibili gli sviluppi necessari. 28
Fine