consulenza finanziaria indipendente

Transcript

1 in consulenza finanziaria indipendente PROGRAMMA 2018 I MASTER

2 PROGRAMMA 2018 Avviare e sviluppare uno Studio professionale di servizi di analisi, ricerca e consulenza finanziaria Il MASTER, di taglio strettamente operativo e strutturato a moduli ripresi ciclicamente in base alle adesioni ed esigenze, si propone di trasferire ai partecipanti le competenze per avviare e sviluppare uno Studio professionale di consulenza finanziaria che supporti il cliente - privato, azienda, istituzionale - nelle decisioni di investimento e nel rapporto con banche ed intermediari finanziari. Grazie alle competenze acquisite durante il percorso formativo completo sarà possibile offrire alla clientela esclusivi servizi fortemente richiesti dal mercato per la competenza e l'indipendenza che li contraddistinguono. I principali servizi sono: - Consulenza finanziaria - Consulenza in materia di investimenti - Analisi e ricerca in materia di investimenti - Perizie tecniche per contenziosi di carattere finanziario - Rinegoziazione delle condizioni (acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissioni varie, valute, etc.) applicate al cliente dalla sua banca - Analisi dei singoli prodotti che compongono il portafoglio e quantificazione dei costi trattenuti dagli intermediari - Analisi qualitativa del portafoglio, calcolo dell'incidenza dei costi e dell'efficienza dei risultati, con valutazione dei gestori cui è affidato il patrimonio - Creazione di asset allocation con l'utilizzo di strumenti efficienti - Introduzione alla blockchain e al mercato delle cryptovalute (monete, token e ICO) con focus su come investire nei Bitcoin in modo sicuro - Monitoraggio nel tempo dei portafogli e produzione di reportistica periodica e personalizzata - Pianificazione finanziaria, previdenziale e patrimoniale Destinatari Consulenti finanziari indipendenti, consulenti aziendali, commercialisti, direttori finanziari/amministrativi, revisori, promotori finanziari e bancari. Iscrizione e orari Per partecipare occorre compilare il modulo di iscrizione e inviarlo o via mail (formazione@consultique.com) o via fax. Il corso si tiene a Verona con inizio alle 9.30 e termine alle Per maggiori informazioni telefonare al n o scrivere a formazione@consultique.com

3 Programma MODULO 1 Avviare uno studio/società di consulenza indipendente l'inizio dell'attività - Normativa di riferimento (MiFID, MiFID2, normativa italiana) - Avviare l'attività: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione - Servizi dello Studio Professionale e della Società di consulenza indipendente - Consulenza generica e raccomandazioni personalizzate - Servizi di consulenza finanziaria per le aziende - Contratti e calcolo delle parcelle - Strumenti del network Consultique a supporto dell'attività - La piattaforma IFAnet 4.0 per la consulenza indipendente La consulenza MiFID compliant: operatività e casi pratici - Consulenza in materia di investimenti e consulenza generica - L'informativa precontrattuale - Analisi e costruzione del contratto di consulenza MiFID compliant - Gli step della procedura MiFID in applicazione del Regolamento Consob Il modello quali/quantitativo dell'adeguatezza nella consulenza indipendente fee-only - L'organizzazione e le procedure dei professionisti e delle società di consulenza - Il registro dei conflitti di interesse - Il software MiFID compliant all'interno di IFAnet 4.0 Esempio pratico - Censimento del cliente e co-intestazione del contratto di consulenza - La gestione del questionario di adeguatezza - Generazione ed esecuzione di raccomandazioni personalizzate su strumenti finanziari - Area DMS per l'archiviazione dei dati dei clienti - L'utilizzo del sistema Suite APM MiFID compliant MODULO 2 Risparmio gestito: metodologia di analisi e utilizzo dei prodotti analisi e valutazioni di fondi, sicav e gestioni patrimoniali - Cenni di pianificazione finanziaria - Le basi quantitative per l'analisi dei fondi - La metodologia Consultique di valutazione di Fondi e Sicav: tecniche di analisi - Le inefficienze del mercato dei fondi: costi e performance - Come aumentare l'efficienza di un portafoglio in fondi - Le short list di Fondi e Sicav dell'ufficio Studi - L'utilizzo di ETF e Fondi nell'asset Allocation - Il risparmio gestito nel panorama italiano - Nuove tendenze: fondi quotati e PIR - La metodologia di analisi delle Gestioni patrimoniali - Casi pratici: creazione di un scheda di analisi fondo personalizzata - Introduzione alla blockchain e cryptovalute - Il mercato delle cryptovalute (monete, token e ICO) - Come investire nei Bitcoin in modo sicuro MODULO 3 ETF e Certificati funzionamento, offerta di mercato e valutazione degli strumenti - Il mercato degli ETF: panorama generale e funzionamento - Dagli ETF agli ETC/ETN: le differenze - L'evoluzione dell'offerta: le novità del mercato e mappa dei sottostanti - La metodologia proprietaria Consultique per la valutazione degli ETF: il rating - ETP a leva, short, con copertura cambio, protezione - ETP: rischio di credito, strategie hedge, volatilità, gestione duration, cross valutari - Il database Consultique degli ETP in IFAnet Certificati: cenni sul funzionamento - Principali tipologie e utilizzo nei portafogli

4 Programma MODULO 4 L asset allocation di Consultique le dinamiche per l'azionario - Analisi macro: le variabili chiave per la costruzione del portafoglio - I contenuti macro su IFAnet Analisi fondamentale: principali indicatori per la valutazione delle società quotate - Analisi fondamentale: la nostra metodologia di selezione - Strategia azionaria nell'asset Allocation: i portafogli modello e le attuali dinamiche di mercato le dinamiche per l'obbligazionario - Titoli Obbligazionari: caratteristiche generali - Come funzionano: determinazione del prezzo e dei rendimenti - Yield Curve: determinazione, approfondimenti ed interpretazione - L'operatività in bond (1): come scegliere e selezionare le strutture migliori - L'operatività in bond (2): liquidità e mercati di quotazioni - Analisi dei rischi: Rating, Spread e Credit Default Swap (CDS) - Diversi gradi di subordinazione delle obbligazioni - ETF e Fondi obbligazionari: analisi e utilizzo - Metodologia operativa del Centro Studi Consultique: short list e guida ai portafogli consigliati MODULO 5 La gestione del portafoglio l utilizzo della piattaforma IFAnet 4.0 Smart Platform nel processo di valutazione e selezione degli strumenti e di creazione del portafoglio - Assistenza dell ufficio studi e ricerche Consultique a supporto di IFAnet 4.0 Smart Platform - Selezione e valutazione degli strumenti finanziari (singoli titoli, ETF, fondi comuni e Sicav, certificati ecc.) - Costruzione del portafoglio: rischio, rendimento e misurazione delle performance (MWRR, TWRR) - Asset allocation per target di clientela, aree di investimento e dimensione dei portafogli - Gestione delle dinamiche che impattano sulle variazioni dei portafogli di investimento - Tecniche di analisi quantitativa con l'utilizzo dei software (database con oltre strumenti finanziari) - Monitoraggio delle posizioni lorde e nette (flussi cedolari, stacco dividendi, gestione liquidità) - Creazione di reportistica personalizzata - Aggregazione delle posizioni attive su più intermediari - Invio, registrazione e archiviazione di raccomandazioni personalizzate MODULO 6 La fiscalità degli strumenti finanziari la fiscalità delle persone fisiche - Il sistema impositivo vigente in Italia sugli strumenti finanziari (imposta sui redditi, imposta di bollo, Tobin Tax) - Tassazione e adempimenti fiscali delle attività finanziarie detenute all'estero - Società fiduciarie (tipologie e caratteristiche) - Conti deposito, sub-deposito, trasferimento e chiusura conto titoli - L'utilizzo delle polizze assicurative italiane ed estere come strumento di efficienza fiscale - Costruzione di un portafoglio fiscalmente efficiente (recupero minusvalenze pregresse) - Approfondimenti su casi pratici MODULO 7 La pianificazione previdenziale indipendente - La previdenza pubblica (Inps e casse professionali) - Analisi della dinamica reddituale e dell'estratto conto contributivo - Gestione delle problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali - Costi/benefici delle contribuzioni da riscatto (laurea, volontarie, da ricongiunzioni) - La nuova riforma della previdenza complementare e integrativa

5 Programma MODULO 7 (continua) - La destinazione del Tfr e le criticità connesse - Analisi dei prodotti previdenziali (Fondi preesistenti, chiusi, aperti e Fip) - Il rating Consultique dei fondi pensione aperti e negoziali - Strategie di pianificazione previdenziale - Utilizzo del software di retirement planning: l'analisi del fabbisogno previdenziale MODULO 8 Analisi e perizie su prodotti assicurativi di investimento e previdenziali - Classificazione dei rami - Funzionamento della gestione separata - Rendimento minimo garantito, tasso tecnico e metodi di rivalutazione - Polizze unit-linked e index-linked - Contratti di capitalizzazione - Opzioni contrattuali e aspetti fiscali - Tecniche di analisi ex-ante ed ex-post dei prodotti: Fip, unit-linked, index-linked e polizze tradizionali - Esercitazioni MODULO 9 Metodologie di pianificazione patrimoniale pianificazione finanziaria indipendente - Human Life Value e metodologie di individuazione, quantificazione e gestione dei rischi familiari - Raccolta dati del cliente e determinazione di obiettivi e aspettative: le informazioni sul nucleo familiare - Gli step e le variabili di una corretta pianificazione finanziaria - La visione complessiva del patrimonio (stato patrimoniale, conto economico, cash flow): quantificazione del valore ed evoluzione nel tempo - La pianificazione multi-periodale variabile - Cenni sul mercato immobiliare - Monitoraggio e revisione del piano finanziario - Utilizzo del software di financial planning - Esercitazioni su esempi pratici e calcolo della parcella - Pianificazione assicurativa: individuazione dell'esposizione al rischio per la vita, la salute, la proprietà immobiliare e i rischi di altra natura MODULO 10 Il passaggio generazionale patrimonio, famiglia, azienda - Il passaggio generazionale famiglia/azienda - Cenni storici e principi di pianificazione successoria in riferimento a leggi e imposte - Nozioni generali sulla pianificazione successoria - Donazioni e successione/tassazione ereditaria - La successione: legittima, testamentaria, necessaria - Il grado di parentela: gli eredi legittimi e legittimari - L'indegnità a succedere - La differenza fra l'erede ed il legato - Accettazione dell'eredità e rinuncia - La sostituzione, la rappresentazione e l'accrescimento - La divisione ereditaria CONSULTIQUE S.p.A. Palazzo Candiani-Fagiuoli Stradone San Fermo Verona Tel Fax info@consultique.com

6 Finanza & Consulenza Indipendente SCHEDA DI ISCRIZIONE MASTER CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE QUOTA DI PARTECIPAZIONE MASTER COMPLETO (comprende il Master e il materiale didattico che verrà consegnato, non cedibile a terzi) Euro 5.200,00 + IVA L'iscrizione al Master si intenderà perfezionata al ricevimento della scheda di iscrizione, compilata e firmata, da inviare (via fax o via mail) unitamente alla copia della contabile relativa al versamento della quota d'iscrizione. Il pagamento, intestato a Consultique S.p.A, dovrà essere effettuato a mezzo bonifico alle seguenti coordinate di conto corrente: Banco BPM - IBAN IT 18 W Il corso inizierà al raggiungimento di almeno 6 partecipanti. Le date, i luoghi e le modalità di svolgimento dei corsi saranno comunicati nei tempi consoni per l'organizzazione dei corsi stessi. E' possibile rinunciare all'iscrizione entro 10 giorni lavorativi dall'inizio del corso, previa telefonata e comunicando la decisione via fax o , in tal caso verrà restituita la somma già versata. Qualora la comunicazione avvenisse dopo tale data o in caso di mancata presentazione del partecipante al corso, Consultique sarà autorizzata a non effettuare il rimborso e a fatturare la quota di partecipazione, fatta salva la possibilità del cliente di utilizzare la stessa per iscriversi alla successiva edizione del Master. In caso di ritiro del partecipante a corso già iniziato, Consultique sarà autorizzata a emettere fattura per l'intera quota di partecipazione con diritto del partecipante a ricevere il materiale didattico distribuito nel corso. Per esigenze di natura organizzativa e didattica, Consultique si riserva la facoltà di rinviare i Master programmati, di modificare la sede, il programma e/o sostituire i docenti. Ogni variazione sarà tempestivamente segnalata ai partecipanti. Per le controversie derivanti dalla applicazione e dall'interpretazione del presente contratto si elegge come competente in via esclusiva il foro di Verona. DATI PERSONALI COGNOME NOME DATA DI NASCITA LUOGO DI NASCITA INDIRIZZO CITTÀ CAP PROVINCIA TELEFONO FAX CELLULARE ATTIVITÀ DATI DI FATTURAZIONE RAGIONE SOCIALE O COGNOME E NOME INDIRIZZO (SEDE LEGALE) CITTÀ CAP PROVINCIA P. IVA CODICE FISCALE LETTO, FIRMATO E SOTTOSCRITTO IN DATA / / COME SEI VENUTO A CONOSCENZA DEL CORSO? Newsletter Consultique Sito Consultique Stampa Eventi Consultique FIRMA Amici/conoscenti Social network Altri siti Altre newsletter INFORMATIVA PRIVACY PER LE GIORNATE DI FORMAZIONE (ai sensi dell'art. 13 del d.lgs. 196/2003 e dell'art. 13 del regolamento (ue) 2016/679) Ai sensi dell'articolo 13 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196 ("Codice in materia di protezione dei dati personali") e dell'articolo 13 del Regolamento (UE) 2016/679 (General Data Protection Regulation, c.d. "GDPR"), La informiamo che i Suoi dati personali da Lei forniti alla nostra Società, formeranno oggetto, nel rispetto della normativa sopra richiamata e conformemente agli obblighi di riservatezza cui è ispirata l'attività della nostra Società, del trattamento così come definito dall'articolo 4 del D.Lgs. 196/2003 e dall'articolo 4 del Regolamento (UE) 2016/679. Relativamente ai Suoi dati personali la informiamo che può esercitare i diritti previsti dagli articoli da 15 a 22 del Regolamento (UE) 2016/679, nonché dall'articolo 7 del D.Lgs. 196/2003, oppure può rivolgersi al Titolare del Trattamento, scrivendo a: Consultique S.p.A., Stradone San Fermo 22 Verona; info@consultique.com Preso atto dell'informativa sopra riportata, il Cliente: consente non consente che i propri dati anagrafici siano utilizzati da Consultique S.p.A. per finalità di marketing, pubblicità, attività promozionali e rilevazione del grado di soddisfazione della clientela, ivi compreso l'invio di materiale illustrativo relativo ai servizi e ai prodotti commercializzati, quali particolari offerte vantaggiose e nuovi servizi; richiede non richiede di ricevere sul proprio indirizzo la newsletter periodica, acconsentendo - in caso di richiesta - ai trattamenti necessari per la gestione dei processi di inoltro della newsletter. DATA / / FIRMA La presente richiesta è da inviare via fax al n o via a info@consultique.com, Consultique S.p.A. darà conferma via dell avvenuta accettazione al corso