MANUALE DI GESTIONE DEL POST-VENDITA POLIZZA Tuo Conto

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1 MANUALE DI GESTIONE DEL POST-VENDITA POLIZZA Tuo Conto Dopo il collegamento al portale internet nella sezione ALTRI PRODOTTI, accedere al menù RISPARMIO/Tuo Conto/OPERATIVA/Gestione polizza. In questa maschera è possibile scaricare la documentazione pre-contrattuale della polizza, la quale è disponibile anche dal menù RISPARMIO/Tuo Conto/INFORMATIVA/Modulistica. INDICE: 1. VERSAMENTO AGGIUNTIVO GESTIONE RATE VARIAZIONE BENEFICIARI RISCATTO (TOTALE e PARZIALE) 9 1

2 1. VERSAMENTO AGGIUNTIVO Selezionare il tipo operazione Versamento aggiuntivo dalla schermata Adesione. E necessario richiamare i dati del cliente. Per comodità si consiglia di inserire le iniziali del cognome del contraente e selezionare la polizza dal menù a tendina che il sistema dinamico di auto compilazione propone. Premendo su Conferma si passa direttamente alla schermata Anagrafica per l inserimento dei dati anagrafici del contraente. Se il cliente è censito è sufficiente inserire il codice fiscale per caricare l anagrafica. In caso contrario è necessario procedere con la compilazione manuale. Sono stati integrati i gestionali bancari per la ricerca anagrafica della clientela Banche SIB 2000: Partendo dal gestionale bancario è possibile selezionare l anagrafe del contraente e trasmetterla al portale Assicuragroup. Scrivendo invece il codice fiscale nel campo sopra riportato del portale Assicuragroup sarà effettuata una ricerca sui server di Assicuragroup. Banche Gesbank: Inserendo il codice fiscale nel campo sopra riportato del portale Assicuragroup, sarà effettuata una ricerca su gestionale bancario ed in seconda battuta sui server di Assicuragroup. Banche Iside: Inserendo il codice fiscale nel campo sopra riportato del portale Assicuragroup, sarà effettuata una ricerca su gestionale bancario ed in seconda battuta sui server di Assicuragroup. 2

3 Premendo su Salva anagrafica si passa direttamente alla schermata Prodotto per inserire l importo desiderato. 3

4 Cliccando su Registra Variazione si apre la videata Documenti con il riepilogo dei pdf. Per perfezionare il versamento è necessario procedere con il bonifico come da istruzioni riportate sulla disposizione di bonifico allegata al modulo generato dal portale. 4

5 2. GESTIONE RATE Selezionare il tipo operazione Gestione rate dalla schermata Adesione. Questa operazione consente all utente di: 2.1) MODIFICA RATA variare l importo della rata e la frequenza dell addebito (per polizze con PAC già attivo). 2.2) SOSPENDI RATA sospendere il versamento delle rate (per polizze con PAC già attivo). 2.3) ATTIVA RATA riattivare le rate (per polizze con sospensione dei versamenti). E necessario richiamare i dati del cliente. Per comodità si consiglia di inserire le iniziali del cognome del contraente e selezionare la polizza dal menù a tendina che il sistema dinamico di auto compilazione propone. Una volta confermato si passa alla videata Prodotto dove si seleziona importo, frequenza ed eventuale sospensione della rata a seconda dell operazione desiderata (modifica rata/sospendi rata/attiva rata). 5

6 2.1) MODIFICA RATA Indicare il nuovo importo della rata e la nuova frequenza della rata. 2.2) SOSPENDI RATA Mettendo il flag su Sospendi Rata appare la seguente videata. 2.3) ATTIVA RATA Indicare l importo della rata e la frequenza della rata. E possibile impostare la Data Addebito ad una data futura rispettando i seguenti vincoli: - Data superiore di 15 giorni rispetto alla data dell operazione; - Data non superiore a 180 giorni dalla data dell operazione. E obbligatoria anche la compilazione dei dati relativi all IBAN di addebito per la creazione del flusso SDD. L ABI dell IBAN deve necessariamente corrispondere all ABI della banca. 6

7 Cliccando su Registra Variazione si apre la videata Documenti con il riepilogo dei pdf. Con l operazione di ATTIVA RATA viene generato anche il.pdf del Modello SEPA per il flusso SDD. 7

8 3. VARIAZIONE BENEFICIARI Tuo Conto Per effettuare una variazione dei beneficiari indicati in polizza, selezionare il tipo operazione Variazione Beneficiari dalla schermata Adesione. E necessario richiamare i dati del cliente. Per comodità si consiglia di inserire le iniziali del cognome del contraente e selezionare la polizza dal menù a tendina che il sistema dinamico di auto compilazione propone. Una volta confermato si passa alla videata Prodotto dove, tramite l apposito menu a tendina, vengono selezionati i beneficiari caso morte. Il opzione altro permette l inserimento di un testo libero di max 100 caratteri. 8

9 Cliccando su Registra Variazione si apre la videata Documenti con il riepilogo dei pdf. 4. RISCATTO (TOTALE E PARZIALE) Per effettuare un riscatto totale o parziale della polizza, selezionare il tipo operazione Riscatto dalla schermata Adesione. E necessario richiamare i dati del cliente. Per comodità si consiglia di inserire le iniziali del cognome del contraente e selezionare la polizza dal menù a tendina che il sistema dinamico di auto compilazione propone. 9

10 Premendo su Conferma si passa direttamente alla schermata Anagrafica per l inserimento dei dati anagrafici del contraente. Se il cliente è censito è sufficiente inserire il codice fiscale per caricare l anagrafica. In caso contrario è necessario procedere con la compilazione manuale. Sono stati integrati i gestionali bancari per la ricerca anagrafica della clientela Banche SIB 2000: Partendo dal gestionale bancario è possibile selezionare l anagrafe del contraente e trasmetterla al portale Assicuragroup. Scrivendo invece il codice fiscale nel campo sopra riportato del portale Assicuragroup sarà effettuata una ricerca sui server di Assicuragroup. Banche Gesbank: Inserendo il codice fiscale nel campo sopra riportato del portale Assicuragroup, sarà effettuata una ricerca su gestionale bancario ed in seconda battuta sui server di Assicuragroup. Banche Iside: Inserendo il codice fiscale nel campo sopra riportato del portale Assicuragroup, sarà effettuata una ricerca su gestionale bancario ed in seconda battuta sui server di Assicuragroup. 10

11 Premendo su Salva anagrafica si passa direttamente alla schermata Prodotto per selezionare la tipologia di riscatto (parziale o totale). In caso di riscatto parziale viene richiesto l entità dell importo da riscattare e se tale importo è da considerarsi lordo o netto. 11

12 Viene poi proposta la compilazione della scheda di adeguata verifica della clientela nella schermata Antiriciclaggio. Cliccando su Registra riscatto si apre la videata Documenti con il riepilogo dei pdf. 12

13 Ricordiamo che nel caso di: - RISCATTO TOTALE la documentazione in originale andrà inviata via posta a: ITAS VITA SPA Piazza Delle Donne Lavoratrici TRENTO Ufficio Liquidazioni Vita (modulo di riscatto prodotto dal portale, originale polizza copia cliente oppure dichiarazione di smarrimento, scheda di adeguata verifica della clientela, fotocopia documento di riconoscimento del Contraente e dell Assicurato se diverso dal Contraente) - RISCATTO PARZIALE la documentazione dovrà essere archiviata in banca. 13