Servizi all internazionalizzazione delle imprese: il supporto del Gruppo UniCredit

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1 Servizi all internazionalizzazione delle imprese: il supporto del Gruppo UniCredit Treviso, 16 marzo 2004 Sviluppo Mercati Internazionali

2 COMPETITIVITA ED INTERNAZIONALIZZAZIONE DELLE IMPRESE ITALIANE: QUALE RUOLO PER LE BANCHE? L internazionalizzazione dell attività produttiva costituisce un fattore determinante di crescita e sviluppo per le imprese. Internazionalizzandosi le imprese possono: garantirsi l accesso a risorse produttive a più basso costo; accrescere la dimensione dei propri mercati di sbocco; diventare più competitive introducendo innovazioni di processo e di prodotto. L internazionalizzazione rappresenta la questione competitività del sistema impresa. 2

3 Servizi all internazionalizzazione delle imprese: il supporto del Gruppo UniCredit UniCredit Banca d Impresa Sviluppo Mercati Internazionali ha la missione di aiutare il sistema imprenditoriale a concentrarsi sull internazionalizzazione. I nostri Gestori sono supportati da specialisti in grado di veicolare la conoscenza per aiutare le imprese che vogliono internazionalizzarsi; utilizzando le nostre strutture nella Nuova Europa anche per suggerire la migliore localizzazione internazionale o target di acquisizione. 3

4 All estero UniCredit Banca d Impresa opera in sinergia con le banche del Gruppo UniCredit nella New Europe servendo già un quinto delle imprese italiane operanti nell area Slovakia Unibanka Polonia Pekao Croazia Bosnia Zagrebacka Rep. Ceca Zivnostenska Warsaw Prague Bratislava Zagreb Bucarest Sofia Istanbul Bulgaria Turchia Koc Romania Unicredit Romania Bulbank 4

5 UniCredit Banca d Impresa si avvale inoltre della rete estera del Gruppo UniCredit costituita da 6 filiali e 12 uffici di rappresentanza 6 Filiali Hong Kong Londra Lussemburgo New York Parigi ngapore Le Filiali estere offrono un ampia gamma di servizi e prodotti a carattere finanziario e consulenziali La Filiale di Parigi garantisce inoltre assistenza alle imprese esportatrici in Francia, Germania e Spagna 12 Uffici di Rappresentanza Bruxelles Budapest Buenos Aires Bombay Capodistria Chicago Francoforte sul Meno Mosca Pechino Praga San Paolo del Brasile Shanghai Gli Uffici di Rappresentanza sviluppano attività di promozione ed offrono assistenza tecnica e specialistica 5

6 Servizi all internazionalizzazione delle imprese: il supporto del Gruppo UniCredit Paesi: ACCORDI DI COLLABORAZIONE Belgio, Olanda, Francia, Germania, Portogallo, Regno Unito, Spagna, Australia e Nuova Zelanda, Brasile, India, Marocco, Serbia e Cina Prodotti e servizi offerti: conti correnti, incassi e pagamenti, facilitazioni creditizie in favore di affiliate estere, assistenza a società che desiderano dar vita a una nuova operatività sul mercato della banca corrispondente 6

7 Servizi all internazionalizzazione delle imprese: il supporto del Gruppo UniCredit ACCORDI DI COLLABORAZIONE CINA Unicredit ha appena sottoscritto un importante accordo di cooperazione con la Bank of East Asia (BEA); si tratta della più grande banca privata di Hong Kong, presente in tutte le principali città cinesi; questo accordo dà accesso alla nostra Clientela corporate a tutta una serie di servizi e quindi di risposte in termini di materia economica, finanziaria, organizzativa e commerciale; assiste quindi i nostri operatori non solo per progetti di natura commerciale (studio e penetrazione del mkt), ma anche industriale, (j.v., delocalizzazioni, lavorazioni per conto, ecc.) 7

8 SVILUPPO MERCATI INTERNAZIONALI SI PROPONE DI SERVIRE LA CLIENTELA CHE HA GIA AVVIATO OD INTENDE AVVIARE RAPPORTI COMMERCIALI CON IL PAESE IN QUESTIONE, GARANTENDO L OFFERTA DI UNA GAMMA COMPLETA DI PRODOTTI Aziende che hanno od intendono avviare attività nel Paese Aziende che hanno interscambio con il Paese Aziende potenzialmente interessate a vagliare ipotesi di investimentiesportazioni nel Paese 8 Introduzione del nominativo italiano/locale presso la banca locale/banca italiana del Gruppo Concessione di eventuali linee di credito Emissione di garanzie / controgaranzie Consulenze - legali -fiscali -commerciali Ricerca di partner commerciali Studi di settore Consulenza sui sistemi di pagamento (servizi di cash management) Accensione di c/c (incl. collection account) Accesso a coperture assicurative (es. Sace) / forme agevolative italiane/locali e sovranazionali (es. Finest/EBRD) Informativa fiscale e societaria Supporto in problem solving Studi di fattibilità di partnership, jointventure, operazioni cross-border di m&a

9 Servizi all internazionalizzazione offerti dal Gruppo UniCredit Attraverso le Banche Estere del Gruppo UniCredit o tramite accordi di collaborazione con società specializzate, UniCredit Banca d Impresa è in grado di offrire alla propria Clientela i seguenti prodotti: leasing factoring cash management business home banking 9

10 Servizi all internazionalizzazione offerti dal Gruppo UniCredit LEASING Perché il leasing in New Europe Difficoltà nell ottenere/concedere credito a termine Possibilità diretta di verificare la destinazione dei fondi Maggiori garanzie acquisibili e maggior tutela giuridica del credito Maggior flessibilità e velocità nella fase di recupero Contributo obbligatorio al piano di spesa da parte dell affidato (anticipo) 10

11 LEASING: LE PRESENZE GRUPPO UNICREDIT Auto Strumentale IT Immobiliare Polonia (Pekao Leasing) (*) Croazia (Locat Croazia) (**) Romania (Unicredit Leasing Romania) In corso Bulgaria (ottenuta conferma verbale da banca d Italia per acquisizione Unilease) No Turchia (Koc Leasing) No Cekia*: in corso di attivazione No No No No Slovacchia: accordo operativo con società indipendente locale No (*) se immobile già esistente NO se costruendo (**) meglio se già costruito 11

12 Servizi all internazionalizzazione offerti dal Gruppo UniCredit Italian Receivables Discount E un prodotto factoring studiato e sviluppato per le Banche New Europe E regolato da un contratto bi-laterale ( InterFactor Agreement - IFA) IFA si basa sulle norme e usi dell International Factoring. IRD (Italian Receivables Discount) è destinato al supporto locale degli Esportatori verso Italia. E un pacchetto di copertura All Risks - prosoluto E destinato a facilitare l accesso a facilitazioni finanziarie all export. 12

13 Servizi all internazionalizzazione offerti dal Gruppo UniCredit CASH MANAGEMENT L utilizzo del prodotto di Home Banking offerto dal gruppo UniCredit consente di gestire dall Italia con un unico programma (TLQ6) i movimenti relativi a più conti correnti in Italia e all estero appartenenti alla medesima azienda (possibilità anche di collegamento passivo su banche non appartenenti al Gruppo). Il cash management è uno strumento che implementa il prodotto Home Banking ottimizzando la gestione della tesoreria aziendale attraverso l utilizzo di un sistema informatico di tipo consultivo/dispositivo che gestisce l operatività su diversi conti correnti riconducibili a più aziende (appartenenti però al medesimo soggetto economico) intrattenuti sia in Italia che all estero. 13

14 Servizi all internazionalizzazione offerti dal Gruppo UniCredit FONDI STRUTTURALI L art. 158 del trattato UE stabilisce che la comunità deve mirare a ridurre il divario tra i livelli di SVILUPPO DELLE VARIE Regioni La politica di sviluppo Regionale della Commissione si realizza tramite i fondi strutturali e il fondo di coesione Principio inderogabile: i mezzi messi a disposizione dell UE non devono sostituirsi alle risorse nazionali I fondi strutturali rappresentano: a.l impegno finanziario diretto più importante dell UE b.il suo strumento politico più visibile c. Il futuro della politica di coesione economica e sociale nella prospettiva dell allargamento 14

15 Servizi all internazionalizzazione offerti dal Gruppo UniCredit FONDI STRUTTURALI Il Gruppo UniCredit metterà a disposizione della clientela un nominativo di riferimento in ogni singolo Paese dov è presente per fornire supporto/assistenza sui FONDI STRUTTURALI 15

16 Servizi all internazionalizzazione offerti da SIMEST FONDI DI VENTURE CAPITAL Con decreto del Ministero dell Economia e delle Finanze di concerto con il Ministero degli Affari Esteri e delle Attività produttive, si è convenuto di stanziare dei fondi rotativi per l internazionalizzazione, finalizzati all erogazione di prestiti per attività di investimento delle imprese italiane nei Paesi in via di Sviluppo e in quelli in via di transizione. L obiettivo del Ministero delle Attività Produttive per mezzo di tali fondi è quello di mettere a disposizione delle imprese italiane uno strumento finanziario che ne supporti anche il processo di penetrazione economico-commerciale. 16

17 Servizi all internazionalizzazione offerti da SIMEST Investimenti in imprese extra UE Partecipazione SIMEST al capitale sociale delle società estere Legge 100/90 (D.lgs. 143/98) Fondi di Venture Capital (equity funds) SIMEST + Fondo 49% 17

18 Servizi all internazionalizzazione offerti da SIMEST Fondi attivi (per 228) Fondo Jugoslavia Fondo Balcani Fondo Mediterraneo Fondo Cina Fondo Russia e Ucraina Obiettivo generale Sostenere le le imprese italiane, promuovendone il il processo di di internazionalizzazione nei paesi di di destinazione dei singoli fondi con acquisizione di di quote di di capitale di di rischio che si si aggiungono alla normale partecipazione di di SIMEST nell iniziativa ai ai sensi della L.100/90 18

19 SIMEST: FONDI DI VENTURE CAPITAL Caratteristiche generali Intervento a valere sulle disponibilità del fondo fino al doppio dell intervento ordinario di SIMEST all iniziativa (ad eccezione del Fondo Jugoslavia per il quale il limite è il 24%) Intervento complessivo SIMEST + Fondo fino al 49% del capitale della società estera non superiore al totale delle quote detenute dai soci italiani Durata dell intervento Garanzie max otto anni e comunque non oltre i termini contenuti nel contratto relativo all intervento SIMEST ai sensi della L.100/90 per l impegno al riacquisto delle quote di partecipazione del fondo non è richiesta l assistenza di garanzie reali o personali Potenziali Partners tutte le imprese italiane (alcuni fondi hanno quote riservate alle PMI o alle imprese localizzate nel Mezzogiorno 19 o nelle aree depresse)

20 Servizi all internazionalizzazione offerti da INFORMEST INFORMEST Informest, Centro di Servizi e Documentazione per la Cooperazione Internazionale, è un'agenzia pubblica creata con la Legge 9/1/91 n.19 per offrire alle aziende servizi informativi, documentazione, assistenza e consulenza sui Paesi dell'est (Balcani, Europa Centro-Orientale, Russia e CSI, Cina). 20

21 UNICREDIT BANCA D IMPRESA SINTESI L internazionalizzazione rappresenta un opportunità formidabile Per sfruttare questa opportunità occorre essere coraggiosi nella strategia e prudenti nella realizzazione Il Gruppo UniCredit vuole essere un partner affidabile 21

22 UNICREDIT BANCA D IMPRESA SVILUPPO MERCATI INTERNAZIONALI AREA NORD EST SviluppoMercatiImpresa@unicredit.it Responsabile Patrizia Conte Barbara Zabotti Pietro Forcella Enrico Finotti Giorgio Covacich Raffaele Donnarumma Ezio Tognolli