La frode di identità e creditizia Le risposte della PA e del SIC ECIS

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1 La frode di identità e creditizia Le risposte della PA e del SIC ECIS Primo webinar dedicato ad istituti di credito e società finanziarie - 17 aprile 2014 Experian and the marks used herein are service marks or registered trademarks of Experian Limited. Other products and company names mentioned may be the trademarks of their respective owners. No part of this copyrighted work may be reproduced, modified, or distributed in any form or manner without prior written permission of Experian Limited.

2 Argomenti trattati durante questo primo webinar Il webinar sarà articolato in due parti. Prima parte: Presentazione del Regolamento» Il ruolo di Ecis» Stato dell arte e finalità del progetto Adempimenti e tempistiche Seconda parte: Banche dati Modalità di accesso Dati oggetto di riscontro» Date importanti da ricordare» Modalità di adesione 2

3 Il ruolo del SIC Experian-Cerved E come possiamo essere di aiuto agli aderenti diretti La nostra società è un partecipante storico all iniziativa, sin dal lontano 2006 Il quadro normativo Il contributo dei nostri esperti al tavolo di lavoro pluriennale guidato da MEF è stato proattivo e si è articolato nel tempo in varie componenti: Studio del fenomeno della frode Tecnico Funzionale Legale Operativo Questo ci consente oggi di poterci proporre nei confronti degli Aderenti Diretti con una proposta di supporto completa Tramite operativo per la consultazione del sistema per minimizzare l impatto tecnologico ed operativo Consulenza tecnica ed amministrativa attraverso il ns. presidio di comunicazione con CONSAP, MEF e loro fornitori Consulenza funzionale per individuare il miglior uso dello strumento di prevenzione SCIPAFI Simulazioni e analisi dei dati per determinare il perimetro di efficacia dell attuale stato di sviluppo di SCIPAFI 3

4 SCIPAFI: Lo stato dell arte Cos è SCIPAFI Sistema pubblico di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi nel settore del credito al consumo, con specifico riferimento al fenomeno dei furti d identità Titolare: MEF Gestore: CONSAP (Concessionaria servizi assicurativi pubblici S.p.a. ) Data di pubblicazione del Regolamento La pubblicazione in Gazzetta Ufficiale del Regolamento attuativo è prevista per la prima decade di Maggio 2014; da questo momento decorrono gli adempimenti funzionali all adesione e consultazione del sistema Chi può accedere al sistema Aderenti diretti: - Banche, finanziarie - Società telefoniche e di servizi interattivi - Imprese assicuratrici (dopo 12 mesi) Aderenti Indiretti: - Gestori di Sistemi di Informazioni Creditizie (SIC) Il ruolo del SIC Experian-Cerved Il SIC Experian-Cerved Information Services (ECIS) opererà quale «aderente indiretto» Questo consentirà di poter svolgere un ruolo di tramite operativo nei confronti dei nostri clienti con i quali siamo già integrati tecnologicamente, ma anche di proporre un approccio di rinforzo del presidio anti-frode 4

5 Date importanti da ricordare Maggio Giugno Pubblicazione del regolamento in Gazzetta Ufficiale La pubblicazione del regolamento consente poi a MEF di chiudere le convenzioni con le amministrazioni che mettono a disposizione i loro DB Dopo la pubblicazione verranno resi disponibili anche i manuali operativi e i tracciati di connessione al sistema Compilazione del formulario di convenzionamento Si hanno 30 giorni dopo la pubblicazione del Regolamento in GU per l'invio del formulario di convenzionamento da parte di tutti gli aderenti L adesione al sistema è obbligatoria, la consultazione è facoltativa; MEF ha chiarito questa posizione attraverso il sito istituzionale sotto forma di FAQ Luglio Redazione lista aderenti MEF ha 30 giorni per redigere la lista degli aderenti Questa lista determinerà anche il corrispettivo iniziale di partecipazione al sistema che deve essere versato da tutti gli aderenti Settembre Attivazione aderenti L iter prevede successivamente altri 60 giorni per attivare gli aderenti Quindi si stima che 120 giorni dopo la pubblicazione del regolamento il sistema sia accessibile agli aderenti 5

6 SCIPAFI: Modalità di interrogazione Modalità di collegamento L'esito dell' interrogazione Disponibilità dei dati e infrastrutturale Attraverso portale (interrogazione manuale) Application-to-application: Per singolo nominativo online e sincrono Su vari nominativi Batch/off-line e massivo con scambio dei dati attraverso ftp Identificativo di riscontro univoco: attribuito automaticamente a tutte le interrogazioni, va usato per esempio quando si chiama l help desk. Questo codice è parlante perché una combinazione di data - orario - progressivo minuti Dettaglio banche dati che hanno risposto, con il timestamp dell'input e output Documento PDF che riassume l'esito e può essere scaricato, stampato o salvato come allegato alla pratica (nella modalità portale) Il sistema allo stato e per esigenze di tutela della privacy non conserva i dati interrogati Backup del sistema: fascia oraria dalle 1 alle 3 di notte Manutenzione programmata: comunicata quando necessario 6

7 SCIPAFI: Banche dati interfacciate Punti di attenzione Banche dati interfacciate Agenzia delle entrate ed anagrafe tributaria Ministero dell Interno: Archivio passaporti e permessi di soggiorno INPS (incl. INPDAP): versamenti contributivi datori di lavoro per il mondo privato e pubblico, evidenze dalla busta paga INAIL: verifica posizione assicurativa datore di lavoro, evidenze della busta paga Ministero dell Infrastrutture e dei Trasporti, Prefetture: Patenti L archivio Documenti smarriti e rubati verrà messo a disposizione in un secondo momento I dati della Carta d Identità non verranno riscontrati fino alla conclusione del progetto ANPR (Anagrafe Nazionale Persone Residenti) L accesso agli archivi INPS/INAIL/INPDAP è possibile attraverso i dati anagrafici ed il CF L aggiornamento dei dati da parte dei datori di lavoro del settore pubblico è meno disciplinato rispetto al privato, con conseguenze sull attendibilità del riscontro In generale i tempi di risposta dei vari DB e la capacità di servire i volumi di interrogazione che perverranno Punti di attenzione 7

8 DATI IDENTIFICATIVI 8

9 DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO Patente di guida 9

10 DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO Passaporto 10

11 DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO Permesso di soggiorno 11

12 DOMICILIO FISCALE 12

13 DOCUMENTO DI REDDITO Dichiarazione dei redditi 13

14 DOCUMENTO DI REDDITO Busta paga privati 14

15 DOCUMENTO DI REDDITO Busta paga dipendenti pubblici 15

16 DOCUMENTO DI REDDITO Posizione INAIL 16

17 ALTRE INFORMAZIONI Partita IVA 17

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