Curriculum della propria attività scientifica e didattica

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1 Curriculum della propria attività scientifica e didattica Massimo Caratelli Nato a Roma il 11 aprile Laurea (Economia e Commercio) Università di Roma Tor Vergata (110/110 con lode) Tesi: «Fusioni e acquisizioni bancarie: tecniche operative» 2004 Dottorato di ricerca in Banca e finanza Università di Roma Tor Vergata Tesi: «Fabbisogni informativi e intervento pubblico nella trasparenza dei rapporti negoziali tra banche e clienti» 2007 Ricercatore confermato di Economia Università di Roma Tre, Facoltà di Economia Federico degli intermediari finanziari Caffè 2011 Professore associato di Economia Università di Roma Tre, Facoltà di Economia Federico degli intermediari finanziari Caffè Principali collaborazioni scientifiche Dal 11/2007 al 07/2009 Ha coordinato la ricerca Finanziamenti garantiti da emolumenti. Opportunità in Brasile, India e Cina, promossa dalla società finanziaria Ktesios e affidata a un gruppo di ricercatori del Dottorato in Banca e Finanza, Università di Roma Tor Vergata. Lo studio ha stimato il grado di diffusione sui mercati esteri di prodotti assimilabili alla italiana cessione del quinto, e la capacità di questi prodotti di contribuire alla redditività degli intermediari finanziari. Dal lavoro è stato tratto un volume pubblicato da Bancaria Editrice nel 2010 Dal 03/2010 al 09/2010 Ha partecipato alla ricerca Il credito specializzato in Europa, promossa da AIBE, Assifact, Assilea e Assofin, e affidata a un gruppo di ricercatori coordinato dall Università di Roma Tre. Lo studio ha analizzato il contributo dei tre principali mercati del credito specializzato credito al consumo, factoring e leasing al valore della produzione interna in Italia, Francia e Regno Unito. L indagine complessiva relativa all impatto del factoring sull economia europea è pubblicata nel Discussion Paper Series n. 1/2011 della collana CREDIfact Dal 05/2010 al 10/2011 Ha coordinato la ricerca Scelte e linguaggio del credito, promossa dalla finanziaria Compass e affidata a un gruppo di ricercatori del Dottorato in Banca e Finanza, Università di Roma Tor Vergata. Attraverso interviste in profondità su oltre consumatori, il lavoro ha valutato: l importanza riconosciuta ai fini della scelta del prestito alla rata e alle informazioni obbligatorie, quali TAEG, TEG e TAN; la sensibilità dei criteri di scelta alle informazioni disponibili. I risultati del lavoro sono stati raccolti in un report e in un database proprietario a uso interno della finanziaria Dal 06/2011 al 01/2013 Ha parteciapto alla ricerca Banche innovative, promossa da CheBanca, ING Direct e WeBank, e affidata alla SDA Bocconi. Lo studio ha misurato l immagine e l appeal attuale della Banca diretta, e ha valutato i possibili vettori di sviluppo del modello in relazione ai bisogni e alle aspettative dei clienti. Dal lavoro è stato tratto un volume pubblicato da Bancaria Editrice nel 2014 Dal 04/2012 al 07/2012 Ha elaborato, insieme a Umberto Filotto, il rapporto di ricerca L industria del credito in Italia fra norme e competizione, promosso dal credit bureau CRIF e affidato alla SDA Bocconi in collaborazione con ABI. Attraverso un questionario distribuito a un campione di istituti di credito, il lavoro testimonia una proliferazione delle strutture e dei costi di controllo non uniforme, con minori oneri in capo agli intermediari di maggiori dimensioni, e un incentivo alla concentrazione. Un estratto del rapporto è stato pubblicato nel numero 11/2012 della rivista Bancaria 1

2 Dal 01/2013 al 07/2013 Ha elaborato, insieme a Umberto Filotto, il rapporto di ricerca Come cambia ed evolve il retail banking in Italia, promosso dal credit bureau CRIF e affidato alla SDA Bocconi in collaborazione con ABI. Attraverso un questionario distribuito a un campione di istituti di credito, il lavoro testimonia l attenzione delle banche verso una ristrutturazione del modello di business, indirizzata più sul modo di relazionarsi con il cliente piuttosto che nella revisione della gamma d offerta o nell adozione di diversi schemi di produzione. I risultati del lavoro sono stati raccolti in un report pubblicato da CRIF Dal 04/2014 al 07/2014 Ha elaborato, insieme a Umberto Filotto, il rapporto di ricerca Imprese & Aziende di credito: bisogni e aspettative all alba della ripresa, promosso dal credit bureau CRIF e affidato alla SDA Bocconi in collaborazione con ABI. Il tema dell indagine è il rapporto banca-impresa. Lo studio si è basato su una ricerca sul campo che ha coinvolto un campione di imprese di piccole e medie dimensioni. I risultati della survey sono stati poi dibattuti in un workshop con le banche, i cui esiti sono stati inclusi nel report finale. Un estratto del rapporto sarà pubblicato sulla rivista Bancaria Esperienze maturate in dottorati di ricerca e in altri organi di qualificazione Dal 07/2008 Membro del Collegio dei docenti del Dottorato di Ricerca in Economia Aziendale, con sede amministrativa presso l Università degli Studi di Roma Tor Vergata. Nell ambito del Collegio, collabora all organizzazione dell attività didattica ed è supervisore di alcuni dottorandi di ricerca del curriculum Banking & Finance Dal 01/2009 Membro del Comitato Scientifico del Laboratorio sul Credito alla Famiglia, con sede amministrativa presso l Università degli Studi di Roma Tor Vergata Dal 01/2010 Membro del Comitato Scientifico della Fondazione European Financial Planning Association (EFPA) Italia per il quadriennio e La Fondazione è una delle 14 affiliate nazionali in cui è articolata EFPA Europe, la prima organizzazione non governativa europea, con sede a Rotterdam, preposta alla definizione di standard di certificazione per i Financial Planner Dal 09/2012 Membro dell Organo decidente dell Arbitro Bancario Finanziario per il triennio (data del provvedimento di nomina della Banca d Italia: 19/09/2012) Titolarità di insegnamenti Dal 01/2006 Corporate & Investment Banking (9 CFU), laurea magistrale, Università degli Studi di Roma Tre Dal 04/2007 Economia del Mercato Mobiliare (9 CFU), laurea triennale, Università degli Studi di Roma Tre Dal 05/2013 Finanza Aziendale (8 CFU), laurea triennale, Università Telematica Internazionale UniNettuno Dal 09/2003 al 05/2009 Economia degli Intermediari Finanziari (4 CFU), laurea triennale, Libera Università Maria SS. Assunta (LUMSA) di Roma Dal 04/2005 al 12/2007 Economia del Mercato Mobiliare (6 CFU) ed Economia degli Intermediari Finanziari (9 CFU), laurea triennale, Università di Teramo 2

3 Altre esperienze Dal 10/2006 Collaboratore della SDA Bocconi School of Management, nella progettazione di materiali didattici e docenza per corsi executive, su temi quali la gestione dei reclami, la customer protection e la pianificazione finanziaria Dal 10/2010 Relatore in seminari organizzati da EFPA Italia per i propri certificati, su temi quali l investimento immobiliare, la financial education e il ruolo dei social media nell intermediazione finanziaria Dal 11/2005 al 02/2006 Relatore in seminari organizzati dall Associazione Nazionale Promotori Finanziari (ANASF) per i propri associati, su temi quali la gestione di portafoglio e gli Exchange Traded Fund (ETF) Dal 11/2002 al 07/2008 Program manager del Corso di formazione per Financial Advisor (150 ore), promosso dall Università di Roma Tor Vergata, e patrocinato dall Associazione Nazionale Promotori Finanziari (ANASF). Il Corso è stato certificato da EFPA Italia come percorso formativo per l ottenimento della qualifica EFA - European Financial Advisor TM Dal 09/2001 a 07/2008 Responsabile del modulo Assetti organizzativi e gestione della relaziona con la clientela nell ambito del Master universitario di primo livello in Gestione del risparmio (e-mgierre), istituito presso l Università di Roma Tor Vergata Dal 02/2013 Presidente supplente della Commissione esaminatrice presso la sede di Roma per lo svolgimento della prova valutativa per l iscrizione all Albo unico dei promotori finanziari per il biennio (data del provvedimento di nomina dell APF - Organismo per la tenuta dell Albo Promotori Finanziari: 27/02/2013) Dal 06/2012 al 09/2014 Ha partecipato alla stesura dei quesiti che compongono il database dal quale vengono estratte le domande per i questionari delle prove d esame per l iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi tenuti dall OAM Dal 12/2009 al 04/2010 Ha partecipato al Programma per la diffusione della cultura finanziaria e lo sviluppo delle opportunità professionali nella Regione Puglia, con la progettazione di materiali didattici multimediali sulla financial education. I materiali sono stati raccolti nel portale Pubblicazioni (dal 2009) CARATELLI M., GIANNOTTI C., FARINA V. (2009), La comunicazione al mercato del rischio immobiliare: una verifica empirica per le SGR immobiliari italiane, in Bracchi G., Masciandaro D. (a cura di), Dopo la crisi. L industra finanziaria italiana tra stabilità e sviluppo. Quattordicesimo Rapporto Fondazione Rosselli sul Sistema Finanziario Italiano, Bancaria Editrice, Roma, pp FILOTTO U., CARATELLI M., NACCARATO A., NICOLINI G. (2009), Non è mai troppo tardi; l imperativo ergonomico nella Financial Education, in Bracchi G., Masciandaro D. (a cura di), Dopo la crisi. L industra finanziaria italiana tra stabilità e sviluppo. Quattordicesimo Rapporto Fondazione Rosselli sul Sistema Finanziario Italiano, Bancaria Editrice, Roma, pp CARATELLI M. (2010), Transparency of price conditions in consumer credit: the usage of APR, in Fiordelisi F., Molyneux O., Previati D. (eds.), New issues in financial and credit markets, Palgrave Macmillan, Houndmills, Basingstoke, Hampshire, pp

4 FILOTTO. U., CARATELLI M. (2010) (a cura di), Cessione del quinto, nuove opportunità? Brasile, Cina e India e l esperienza italiana, Bancaria Editrice, Roma CARATELLI M. (2010), Caratteristiche e obiettivi della ricerca, in Filotto U., Caratelli M. (a cura di), Cessione del quinto, nuove opportunità? Brasile, Cina e India e l esperienza italiana, Bancaria Editrice, Roma, pp CARATELLI M. (2010), Finanziamenti garantiti da emolumenti. Opportunità in Brasile, India e Cina, in Filotto U., Caratelli M. (a cura di), Cessione del quinto, nuove opportunità? Brasile, Cina e India e l esperienza italiana, Bancaria Editrice, Roma, pp CARATELLI M. (2010), I servizi di investimento e di gestione collettiva del risparmio, in Leonelli L., Nicolini G. (a cura di), Economia del mercato mobiliare. Strumenti, mercati, regolamentazione e valutazione, EIFe.Book CARATELLI M. (2010), Transparency in consumer credit: The usage of the APR, Proceedings 2010, 17 th Annual Conference of the American Society of Business and Behavioral Sciences Economic Meltdown and Business Education, Las Vegas (USA), February, Volume 17, Number 1, pp CARATELLI M., COSMA S. (2011), I prodotti di credito al consumo, in Filotto U., Cosma S. (a cura di), Manuale del credito al consumo, EGEA, Milano, pp BOSI M., COSMA S., CARATELLI M. (2011), Strategie di marketing e canali distributivi, in Filotto U., Cosma S. (a cura di), Manuale del credito al consumo, EGEA, Milano, pp CARATELLI M., RICCI O. (2011), Impact of financial education and transparency on borrowing decisions. The case of consumer credit, Proceedings 2011, 18 th Annual Conference of the American Society of Business and Behavioral Sciences, Las Vegas (USA), February, Volume 18, Number 1, pp CARATELLI M. (2012), The Bancassurance Market in Europe, in Fiordelisi F., Ricci O. (eds.), Bancassurance in Europe: past, present and future, Palgrave Macmillan, Houndmills, Basingstoke, Hampshire, pp CARATELLI M., RICCI O. (2012), The Relationship between Everyday Practices and Financial Literacy: An Empirical Analysis, Proceedings 2012, 19 th Annual Conference of the American Society of Business and Behavioral Sciences, Las Vegas (USA), February, Volume 19, Number 1, pp (Best paper award for the ASBBS 19 th Annual Conference) CARATELLI M., RICCI O., NACCARATO A. (2012), Alfabetizzazione finanziaria. Il contributo dell esperienza, in Bancaria, Sezione Forum, n. 6, pp FILOTTO U., CARATELLI M. (2012), L industria del credito in Italia fra norme e competizione, in Bancaria, n. 11, pp CARATELLI M. (2013), L intermediazione mobiliare, in Nadotti L., Porzio C., Previati D. (a cura di), Economia degli intermediari finanziari, McGraw-Hill, Milano, pp PREVIATI D., CARATELLI M. (2013), La strategia e l organizzazione delle attività di intermediazione finanziaria, in Nadotti L., Porzio C., Previati D. (a cura di), Economia degli intermediari finanziari, McGraw- Hill, Milano, pp PREVIATI D., CARATELLI M., GALLO M. (2013), La tutela del consumatore di servizi finanziari, in Nadotti L., Porzio C., Previati D. (a cura di), Economia degli intermediari finanziari, McGraw-Hill, Milano, pp CARATELLI M., RICCI O. (2013), Loan Selection and Access to Contractual Information, in Carretta A., Mattarocci G. (eds.), Financial Systems in Troubled Waters. Information, Strategies and Governance to Enhance Performances in Risky Times, Routledge, London 4

5 FILOTTO. U., CARATELLI M., RICCI O. (2013), Efficacia dell azione di vigilanza: impatto delle sanzioni amministrative sulla performance e sul rischio degli intermediari finanziari, in Bracchi G., Masciandaro D. (a cura di), Banche e ciclo economico: redditività, stabilità e nuova vigilanza. Diciottesimo Rapporto Fondazione Rosselli sul Sistema Finanziario Italiano, Bancaria Editrice, Roma, pp RICCI O., CARATELLI M. (2014), Consumer Choice Criteria in Retail Banking: Are Prices Really Relevant?, Journal of Strategic Marketing CARATELLI M., PRANDELLI E. (2014), L analisi desk iniziale: lo scenario di riferimento, in Filotto U. (a cura di), La banca diretta, Bancaria Editrice, Roma FILOTTO M., CARATELLI M., FORNEZZA F., SAIBENE C., SALVADORI L., ZOCCHI C. (2014), Cosa pensano e cosa vogliono i clienti (e non) della banca diretta. L indagine quantitativa, in Filotto U. (a cura di), La banca diretta, Bancaria Editrice, Roma RICCI O., CARATELLI M. (under review), Financial Literacy, Trust and Retirement Planinng, Journal of Pension Economics and Finance Conference paper (dal 2009) (esclusi contributi in atti di convegni): CARATELLI M. (2009), Transparency of Price Conditions in the Consumer Credit, Annual Conference of The European Association of University Teachers of Banking and Finance (The Wolpertinger Club ), Rome (Italy), 2-5 September CARATELLI M. (2010), Transparency in Consumer Credit: The Usage of the APR, 10 th Annual Conference of the European Academy of Management (EURAM) Back to the Future, Rome (Italy), May CARATELLI M., NACCARATO A., RICCI O. (2010), Impatto dell Educazione Finanziaria e della trasparenza sulle scelte di indebitamento. Il caso del credito al consumo, Convegno Annuale dell Associazione dei Docenti di Economia degli Intermediari e dei Mercati Finanziari (ADEIMF) Global Financial Crisis and Management of Financial Intermediaries: Old&New Paradigms, Cividale del Friuli, Giugno CARATELLI M., RICCI O., NACCARATO A. (2011), The Impact of Financial Experience on the Acquisition of Financial Literacy, IFABS Conference - International Finance and Banking Society, Rome (Italy), 30 June-2 July RICCI O., CARATELLI M. (2012), The Rationality of Consumer Choice Criteria in Retail Banking: Are Interest Rates and Services Charges Really Relevant?, Annual Conference of The European Association of University Teachers of Banking and Finance (The Wolpertinger Club), Malta, 29 August-2 September CARATELLI M., RICCI O. (2013), Financial Literacy, Trust and Retirement Planning, IFABS Conference - International Finance and Banking Society, Nottingham (United Kingdom), June FILOTTO U., CARATELLI M., RICCI O. (2014), Medium-Term Effects of Enforcement Actions: Evidence from the Italian Banking System, European Financial Management Association (EFMA) Annual Meeting, Rome (Italy), June FILOTTO U., CARATELLI M., RICCI O. (2014), What Makes People Move? The (Strange) Dynamics of the Shift from Traditional to Direct Banking, 14 th Annual Conference of the European Academy of Management (EURAM) Waves and Winds of Strategic Leadership for Sustainable Competitiveness, Valencia (Spain), 4-7 June Roma, luglio