SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE Fideuram Vita S.p.A. società per azioni di nazionalità italiana appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo anch esso di nazionalità italiana. CONTRATTO Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Fideuram Vita Insieme Facile ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI Il contratto prevede l investimento in quote di Fondi interni e/o di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e non armonizzati, nazionali ed esteri (c.d. Fondi esterni). L Investitore-Contraente può liberamente combinare uno o più Fondi interni e/o uno o più Fondi esterni tra quelli proposti dall Impresa (c.d. combinazioni libere). L Investitore-Contraente può scegliere, con possibilità di modifica in corso di contratto, di investire i premi, in: uno o più Fondi interni tra quelli che l Impresa mette a disposizione; uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) tra quelli che l Impresa mette a disposizione; una combinazione di uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram tra quelli che l Impresa mette a disposizione. Le attività finanziarie sottostanti al contratto sono indicate nell Allegato A Elenco dei Fondi interni ed esterni collegabili direttamente al contratto. Al contratto non possono in ogni caso essere associati più di 25 Fondi (interni e/o esterni) tra quelli offerti dall Impresa. In corso di contratto l Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta: attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall Investitore-Contraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni); attività di monitoraggio: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR selezionati dall Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall Impresa stessa; Pagina 1 di 10

2 attività di aggiornamento periodico: svolta dall Impresa almeno due volte l anno e finalizzata a mantenere un offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l inserimento, l eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti. Nel dare seguito alle attività suindicate l Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo di rischio, o, in assenza, con l OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l OICR IF011 - INTER- FUND EURO LIQUIDITY. PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto può essere sottoscritto nella forma: a premio unico con un importo minimo di e e massimo di e ; a premio periodico definendo un Piano Programmato dei Versamenti (di seguito PPV) identificato da durata del piano (minimo 10 anni e massimo 25 anni), periodicità dei versamenti (annuale, semestrale, trimestrale o mensile) e importo del versamento (minimo e se la periodicità è annuale, e 600 se semestrale, e 300 se trimestrale e e 100 se mensile). Ulteriori informazioni: è possibile effettuare versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a e in ogni momento e, per i contratti a premio periodico, anche alla sottoscrizione del contratto. L età dell Assicurato alla data di conclusione del contratto deve essere non superiore a 85 anni e, per i contratti a premio periodico, non superiore a 85 anni anche al termine del PPV. Le proposte d investimento finanziario rappresentate nel Prospetto d offerta sono: 1. LG01RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 2. LG01UA - Linea Total Core Premio Unico CPP A 3. LG02RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 4. LG02UA - Linea Total Core Premio Unico CPP A 5. LG03RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 6. LG03UA - Linea Total Core Premio Unico CPP A 7. LG04RA - Linea Total Core Premio Periodico CPP A 8. LG04UA - Linea Total Core Premio Unico CPP A 9. CL01RA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria Premio Periodico CPP A 10. CL01UA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria Premio Unico CPP A 11. CL02RA - Linea Libera Combinazione Flessibile Premio Periodico CPP A 12. CL02UA - Linea Libera Combinazione Flessibile Premio Unico CPP A 13. CL03RA - Linea Libera Combinazione Azionaria Premio Periodico CPP A 14. CL03UA - Linea Libera Combinazione Azionaria Premio Unico CPP A FINALITÀ Ciascuna delle proposte d investimento è illustrata nella relativa parte Informazioni specifiche. Il prodotto consente di investire i premi corrisposti (unico, periodico e aggiuntivo), al netto dei costi, in quote dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto di: uno o più Fondi interni tra quelli che l Impresa mette a disposizione; uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram tra quelli che l Impresa mette a disposizione; una combinazione di uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram tra quelli che l Impresa mette a disposizione. Pagina 2 di 10

3 Il prodotto intende soddisfare le seguenti finalità: Finalità assicurative: copertura del rischio caso morte indipendentemente dalla causa del decesso; Finalità di investimento/risparmio: incremento del capitale investito nel medio lungo periodo, attraverso l acquisto di quote di uno o più Fondi interni e/o di uno o più Fondi esterni; Finalità di tutela dell Investitore-Contraente: attraverso il monitoraggio degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR (attività di monitoraggio e di aggiornamento periodico) e l attività svolta dall Impresa a fronte di eventi esogeni che agiscono sugli OICR alterandone significativamente le caratteristiche iniziali (attività di salvaguardia del contratto). OPZIONI CONTRATTUALI L Investitore-Contraente trascorsi almeno 10 anni dalla decorrenza del contratto, può richiedere di convertire il capitale maturato in una rendita vitalizia posticipata, oppure in una rendita reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall Investitore-Contraente. Tali opzioni sono esercitabili nei limiti di importo in ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all epoca della conversione e a condizione che l Assicurato e l eventuale Assicurato reversionario abbiano un età compresa tra 55 e 85 anni, nonché l importo annuo della rendita di opzione non sia inferiore a e La rendita di opzione verrà calcolata sulla base dei coefficienti in vigore all epoca della conversione ed è erogabile in rate annuali, semestrali, trimestrali o mensili a scelta dell Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente per i contratti a premio unico con CVN (Cumulo dei premi versati e non riscattati) pari o superiore a e , ha inoltre la possibilità di attivare un piano di Decumulo Finanziario alla sottoscrizione del contratto ovvero in un qualsiasi momento successivo. Tale opzione prevede l erogazione, con ricorrenza annuale, semestrale o trimestrale (c.d. ricorrenza cedolare), di una prestazione ricorrente per un periodo di 10 anni di importo predefinito attraverso il disinvestimento delle quote associate al contratto. La richiesta dovrà essere inviata all'impresa almeno 15 giorni prima della ricorrenza cedolare a partire dalla quale l Investitore-Contraente intende percepire la prima cedola, indicando l importo per il calcolo della cedola da erogare (3% o 5% su base annua della CVN presente sul contratto al momento dell'attivazione dell'opzione). L'importo della cedola potrà discostarsi dall'importo predefinito dall'investitore-contraente per effetto dell'andamento del valore unitario delle quote tra la data di determinazione delle quote da liquidare e la data di liquidazione delle stesse. Nel caso in cui l Investitore-Contraente effettui un versamento aggiuntivo di premio successivo alla richiesta di Decumulo Finanziario, potrà scegliere se inserire tale ulteriore premio nel piano di Decumulo. Il piano di Decumulo può essere revocato o modificato con un preavviso di almeno 15 giorni rispetto alla ricorrenza cedolare successiva; inoltre è possibile attivare un nuovo piano di Decumulo Finanziario se il precedente è revocato o scaduto. L Investitore-Contraente per i contratti a premio unico potrà richiedere, alla sottoscrizione o in corso di contratto, l attivazione dell opzione di Ribilanciamento automatico. Tale opzione prevede con frequenza semestrale (maggio e novembre) un attività di ribilanciamento tra tutti i Fondi (interni e/o esterni) secondo quanto disposto dall Investitore-Contraente nel rispetto dei vincoli allocativi previsti dal contratto. L Investitore-Contraente, nel caso in cui sia un correntista di Banca Fideuram con servizio Fideuram OnLine attivo e abbia accettato di ricevere le comunicazioni in vigenza di contratto in modalità telematica su apposita sezione del Fideuram OnLine, può richiedere, alla sottoscrizione o in corso di contratto, l attivazione dell opzione di Riallocazione guidata. In sede di attivazione dell opzione, l Investitore-Contraente deve indicare il Portafoglio Consigliato di proprio interesse tra quelli messi a disposizione dall Impresa. I Portafogli Consigliati sono costruiti dall advisor dell Impresa, Fideuram Investimenti Pagina 3 di 10

4 Sgr, con l obiettivo di proporre una composizione dei Fondi tra quelli collegabili al contratto che consenta di ottenere il massimo rendimento compatibile con il contenimento della volatilità entro un livello massimo predefinito. In particolare la composizione di ogni Portafoglio consigliato in termini di Fondi sottostanti viene elaborata valutando exante la volatilità attesa degli stessi ed in funzione delle previsioni sui mercati dell advisor. I Portafogli Consigliati sono i seguenti: Portafoglio Consigliato M02: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 4% e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni; Portafoglio Consigliato E02: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 4% e dalla combinazione di soli Fondi esterni; Portafoglio Consigliato M03: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 10% e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni; Portafoglio Consigliato E03: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 10% e dalla combinazione di soli Fondi esterni; Portafoglio Consigliato M04: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 17% e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni; Portafoglio Consigliato E04: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 17% e dalla combinazione di soli Fondi esterni; Portafoglio Consigliato M05: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 25% e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni; Portafoglio Consigliato E05: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 25% e dalla combinazione di solo Fondi esterni. La composizione di ogni singolo Portafoglio Consigliato è disponibile presso l intermediario oppure può essere richiesta gratuitamente direttamente all Impresa. Tutti i premi (unico, periodico e aggiuntivo) verranno investiti nei Fondi secondo la composizione prevista dal Portafoglio Consigliato prescelto. La composizione dei Portafogli Consigliati può variare nel tempo senza un calendario predefinito nei casi dettagliati nella Parte I del Prospetto d offerta. In tale circostanza l Impresa invierà apposita comunicazione all Investitore-Contraente indicando le motivazioni che hanno addotto l advisor alla variazione della composizione del Portafoglio Consigliato e proponendo il ribilanciamento del contratto in base alla nuova composizione del portafoglio. L Investitore-Contraente ha in ogni caso la possibilità di revocare l opzione di Riallocazione guidata. L Investitore-Contraente può inoltre revocare o modificare la disposizione precedentemente impartita. In caso di attivazione o modifica dell opzione di Riallocazione guidata in corso di contratto l Impresa provvederà immediatamente a ribilanciare il contratto secondo la composizione del Portafoglio Consigliato prescelto. La richiesta di investimento di un premio aggiuntivo secondo una ripartizione nei Fondi diversa da quella del Portafoglio Consigliato prescelto, di switch volontario, di riscatto parziale puntuale e di Riallocazione volontaria determinano la revoca dell opzione di Riallocazione guidata a partire dalla data di effetto delle suddette operazioni. L Investitore-Contraente nei contratti a premio periodico può inoltre revocare, riattivare o modificare un PPV con un preavviso, rispetto alla rata successiva, di 15 giorni, in caso di revoca o modifica, e di 30 giorni, in caso di riattivazione. DURATA Il contratto è a vita intera e, pertanto, la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. Pagina 4 di 10

5 LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI CASO MORTE Il prodotto prevede la copertura del rischio di decesso dell Assicurato qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato. In tale circostanza l Impresa erogherà il controvalore delle quote associate al contratto, al netto dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato sul contratto, maggiorato di una aliquota variabile tra 0,10% e 2,50% in funzione dell età dell Assicurato alla data del decesso. L integrazione massima a carico dell Impresa non potrà in ogni caso essere superiore ad un importo variabile tra e e e in funzione della CVN presente sul contratto alla data del decesso. Qualora il decesso dell Assicurato si verifichi nei primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall infortunio, l Impresa non garantisce alcuna maggiorazione. ALTRI EVENTI ASSICURATI Non previsti. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non previste. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione del contratto può essere effettuata, presso uno dei soggetti abilitati alla distribuzione, esclusivamente mediante compilazione e firma dell apposito modulo di proposta. Il contratto si intende concluso e quindi perfezionato nel giorno in cui l Impresa ha acquisito la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula. Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con l ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati. Le coperture assicurative previste dal contratto decorrono alle ore del giorno di conclusione del contratto che coincide con la decorrenza dello stesso. Per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione, si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI L Investitore-Contraente potrà variare la scelta dei Fondi in corso di contratto attraverso un operazione di switch, totale o parziale, tra Fondi interni e/o Fondi esterni. Gli switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi (interni ed esterni) collegabili al contratto. I primi 4 switch per ogni anno solare sono gratuiti; i successivi prevedono l applicazione di un costo come indicato nella Sezione C), paragrafo 18.1, della Parte I del Prospetto d offerta. Nei contratti a premio periodico l esercizio della facoltà di switch non modifica l allocazione dei futuri premi periodici versati dall Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente ha inoltre facoltà di riallocare la propria posizione (Riallocazione volontaria) al massimo quattro volte per ogni anno solare, nel rispetto del numero massimo di Fondi (interni ed esterni) collegabili al contratto. L Impresa provvederà a ribilanciare le quote secondo le disposizioni impartite dall Investitore-Contraente trattenendo il costo dell operazione indicato nella Sezione C), paragrafo 18.3, della Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 5 di 10

6 Nei contratti a premio periodico l esercizio della facoltà di Riallocazione volontaria modifica l allocazione dei futuri premi periodici versati dall Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di effettuare versamenti successivi di premio (periodici o aggiuntivi) in Fondi interni/fondi esterni/linee di investimento istituiti successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto. RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) Non previsto. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) E RIDUZIONE L Investitore-Contraente ha la facoltà di riscattare totalmente il contratto, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza dello stesso e l Assicurato sia in vita. L Impresa eroga il controvalore delle quote riscattate al netto dell eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di riscattare parzialmente il contratto a condizione che: l Assicurato sia in vita e sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto; l importo richiesto sia non inferiore a e 1.000; il capitale residuo presente sul contratto sia almeno pari a e 2.500; nel caso siano state erogate rate dell opzione di Decumulo Finanziario, il capitale residuo sul contratto sia non inferiore al totale delle rate erogate. L operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità: in tendenza: in tal caso l importo richiesto verrà disinvestito proporzionalmente da tutti i Fondi (interni ed esterni) associati al contratto in proporzione al controvalore presente sugli stessi alla data di richiesta del riscatto; per importo: in tal caso l Investitore-Contraente indica i Fondi (interni e/o esterni) da dove disinvestire l importo richiesto. In caso di riscatto l Impresa non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito. I costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente ed i rischi finanziari dell investimento, quindi, possono essere tali da non consentire la restituzione dell investimento finanziario. Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto, si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del Prospetto d offerta. REVOCA DELLA PROPOSTA L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 176 del D.lgs. n. 209 del 07/09/2005, può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto, mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente sono restituite dall Impresa entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca. Pagina 6 di 10

7 DIRITTO DI RECESSO L Investitore-Contraente, ai sensi dell art. 177 del D.lgs. n. 209 del 07/09/2005, può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata A.R. inviata all Impresa entro 30 giorni dalla data in cui è informato che il contratto è concluso. Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata, l Impresa rimborserà all Investitore-Contraente il controvalore delle quote accreditate al contratto sia in caso di incremento che di decremento delle stesse, maggiorato di tutti i costi applicati al premio ed al netto delle spese di emissione del contratto, quantificate in e 50, e del pro-quota del costo caso morte per il rischio occorso. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE L Impresa mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei Fondi (interni ed esterni), nonché il Regolamento dei Fondi interni ed il Regolamento/Statuto degli OICR collegabili al contratto. Si evidenzia che l Impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono, tuttavia, pattuire l applicazione di una diversa legislazione. In tal caso sarà l Impresa a proporre quella da applicare sulla quale, comunque, prevalgono le norme imperative di diritto italiano. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana. RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto a: Fideuram Vita S.p.A. - Relazioni Clienti Via Ennio Quirino Visconti, Roma - Italia fax: relazioniclienti@fideuramvita.it Per questioni inerenti al contratto Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all IVASS Servizio Tutela degli Utenti Via del Quirinale, Roma, telefono , fax oppure , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CON- SOB Via G.B. Martini, Roma, o Via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa. Per ulteriori questioni l esponente potrà rivolgersi alle Autorità amministrative competenti; in particolare, in relazione all interpretazione ed esecuzione del contratto, resta ferma la competenza dell Autorità giudiziaria. In ogni caso, l Investitore-Contraente che volesse ottenere informazioni in merito al suo contratto può contattare l Assistenza Clienti, Numero Verde , servizio appositamente istituito dall Impresa che è a disposizione per fornire tutti i chiarimenti utili. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sezione A) della Parte I del Prospetto d offerta. Pagina 7 di 10

8 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Generali : 31/03/2014 Mod. RMSG04 - Ed. 03/2014 Pagina 8 di 10

9 SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI ALLEGATO A ELENCO DEI FONDI INTERNI ED ESTERNI COLLEGABILI DIRETTAMENTE AL CONTRATTO L Impresa offre i Fondi interni e i Fondi esterni della Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) indicati nelle sottostanti tabelle. Codice Impresa FONDI INTERNI Denominazione fondo Categoria FVI15 CORE "M" Flessibile FVI17 CORE DIVERSIFIED BOND "M" Obbligazionario Altre Specializzazioni FVI10 CORE BETA 15 EM "M" Bilanciato FVI14 CORE BETA 30 "M" Bilanciato OICR Codice Impresa OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FIDEURAM FF001 LU FIDEURAM FUND COMMODITIES Azionario Altre Specializzazioni FUND FF002 LU FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS Flessibile FO001 LU FONDITALIA EURO CURRENCY T Obbligazionario Governativo FO002 LU FONDITALIA EURO BOND LONG TERM T Obbligazionario Governativo FO003 LU FONDITALIA BOND US PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO004 LU FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS T Flessibile FO005 LU FONDITALIA EURO BOND T Obbligazionario Governativo FO006 LU FONDITALIA EQUITY ITALY T Azionario Europa FONDITALIA FO007 LU FONDITALIA EURO CORPORATE BOND T Obbligazionario Corporate FO008 LU FONDITALIA EQUITY EUROPE T Azionario Europa FO009 LU FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP T Azionario America FO010 LU FONDITALIA EQUITY JAPAN T Azionario Altre Specializzazioni FO011 LU FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN T Azionario Altre Specializzazioni FO012 LU FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE T Obbligazionario Governativo FO013 LU FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO014 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND T Azionario Internazionale FO015 LU FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS T Obbligazionario Paesi Emergenti FO016 LU FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS T Azionario Paesi Emergenti Pagina 9 di 10

10 OICR Codice Impresa ISIN istituzionale Denominazione comparto Categoria FO017 LU FONDITALIA EURO YIELD PLUS T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO018 LU FONDITALIA INFLATION LINKED T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO019 LU FONDITALIA EQUITY INDIA T Azionario Paesi Emergenti FO020 LU FONDITALIA EQUITY CHINA T Azionario Paesi Emergenti FO021 LU FONDITALIA EQUITY BRAZIL T Azionario Paesi Emergenti FO022 LU FONDITALIA FLEXIBLE ITALY T Flessibile FONDITALIA FO023 LU FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE T Flessibile FO024 LU FONDITALIA GLOBAL BOND T Obbligazionario Altre Specializzazioni FO025 LU FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY T Flessibile FO026 LU FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH T Flessibile FO027 LU FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY T Flessibile FO028 LU FONDITALIA FLEXIBLE BOND T Flessibile FO029 LU FONDITALIA BOND US PLUS "TH" Obbligazionario Altre Specializzazioni FO030 LU FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T" Flessibile FO031 LU FONDITALIA GLOBAL INCOME "T" Flessibile FO032 LU FONDITALIA GLOBAL "T" Bilanciato FO033 LU FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T" Obbligazionario Altre Specializzazioni IF001 LU INTERFUND EQUITY USA H Azionario America IF002 LU INTERFUND EQUITY JAPAN H Azionario Altre Specializzazioni IF003 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN H Azionario Altre Specializzazioni IF004 LU INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES Obbligazionario Altre Specializzazioni IF005 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND A Obbligazionario Paesi Emergenti INTERFUND IF006 LU INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND H Obbligazionario Paesi Emergenti IF007 LU INTERFUND BOND JAPAN Obbligazionario Altre Specializzazioni IF008 LU INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD Obbligazionario Altre Specializzazioni IF010 LU INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE Azionario America IF011 LU INTERFUND EURO LIQUIDITY Monetario IF012 LU INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A" Azionario Altre Specializzazioni Mod. RMSGA04 - Ed. 03/2014 Pagina 10 di 10

11 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Periodico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni. Fondo interno: CORE, domiciliato in Italia GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG01RA Codice del Fondo interno in classe di quota M : FVI15 Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo interno in classe di quota M : 15/04/2013 Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di per 15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE, mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% 10 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, Pagina 1 di 5

12 medio-alto, alto, molto-alto. POLITICA DI INVESTIMENTO Categoria: flessibile Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo GARANZIE L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni Pagina 2 di 5

13 versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO PREMI INIZIALE SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 3,00% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 1,09% 0,00% D Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 2,35% 2,35% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,03% 0,03% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P= O (E+F) Capitale nominale 100,00% 100,00% Q= P - (A+B+C-D) Capitale investito 95,91% 97,00% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Diritti fissi: sulla prima annualità di premio periodico è previsto un diritto fisso di 24 Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi, grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio da 0,00 a meno di ,00 3,00% da ,00 a meno di ,00 2,50% da ,00 a meno di ,00 1,50% da ,00 in su 0,60% Le spese di emissione del contratto, pari a 50, sono in parte comprese nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Pagina 3 di 5

14 Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota M ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall Impresa Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO TOTAL EXPENSE RATIO (TER) RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota M, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE nella classe di quota M sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 50,00% Commissioni di gestione 77,87% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Pagina 4 di 5

15 INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all Investitore-Contraente, e sul sito internet dell Impresa Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 12/03/2014 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2014 La combinazione libera e il i l Fondo interno CORE nella classe di quota M sono offerti dal 15/04/201 /04/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA A L impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante Legale Massimo Antonello Piancastelli Mod. RMSP02 - Ed. 03/2014 Pagina 5 di 5

16 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di investimento/combinazione libera. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core Premio Unico CPP A La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una combinazione libera dei Fondi interni. Fondo interno: CORE, domiciliato in Italia Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A. Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A. Codice della proposta di investimento: LG01UA Codice del Fondo interno in classe di quota M : FVI15 Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo interno in classe di quota M : 15/04/2013 Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo interno: accumulazione Modalità di versamento del premio: premio unico di su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del valore dell investimento finanziario, mediante l acquisto di quote del Fondo interno CORE, mantenendo la volatilità annua attesa dell investimento entro il 7%. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO Tipologia di gestione: flessibile Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di volatilità annua attesa del 7% 11 anni PROFILO DI RISCHIO Grado di rischio: Medio-alto Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione del portafoglio dell investimento finanziario e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. Pagina 1 di 5

17 Fideuram Vita Insieme POLITICA DI INVESTIMENTO GARANZIE Categoria: flessibile Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense, sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei e del Pacifico Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di realizzare un efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo L Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Pagina 2 di 5

18 Fideuram Vita Insieme ORIZZONTE MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 3,00% 0,27% B Commissione di gestione 2,35% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,16% 0,01% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconosci menti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,03% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELLL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L= I (G+H) Capitale nominale 100,00% M= L- L (A+C+D-F) Capitale investito 96,84% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta. DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Diritti fissi: 35 Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi, grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall Investitore-Contraente ed è pari al totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da ciascun premio versato: CVN (in euro) Caricamento sul premio Da 0,00 a meno di ,00 3,00% Da ,00 a meno di ,50% Da ,00 a meno di ,00 1,50% Da ,00 a meno di ,00 0,50% Da ,00 in su 0,00% Le spese di emissione del contratto, pari a 50, sono in parte comprese nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute solo in caso di recesso dal contratto. Costi di rimborso del capitale: non previsti Altri costi: a carico dell Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi relativi a: riallocazione volontaria del contratto: 50 esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e 50 ogni operazione successiva Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota M ) Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset Pagina 3 di 5

19 Fideuram Vita Insieme allocation del Fondo interno svolto dall Impresa e per l amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, decumulo finanziario) Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell incremento percentuale della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di maturare, con riferimento all anno solare in corso, qualora l incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una commissione di incentivo (o performance) massima del 25% dell'overperformance fatta registrare dall'oicr rispetto al suo parametro di riferimento. Tuttavia l Impresa riconoscerà all Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli OICR Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto del Fondo interno Altri costi ti: sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione, revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le imposte di competenza Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO TOTAL EXPENSE RATIO (TER) La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota M, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di rendimento. La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota M, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul patrimonio della proposta/fondo interno. RETROCESSIONE AI DISTRIBUTORI Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base alle convenzioni di collocamento: QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI Caricamenti sui premi 100,00% Commissioni di gestione 77,87% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Pagina 4 di 5