Fattispecie (art. 52 Reg. Ricevuta Pagata. Altri soggetti coinvolti. Servizio di investimento / Attività di intermediazione. Test di ammissibilità

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1 Fattispecie (art. 52 eg. lett. b 1.1 lett. b 1.2 Servizio di investimento / Attività di intermediazione assunzione a fermo: Oicr (fondi, fondi di fondi) assunzione a fermo: Oicr (fondi, fondi di fondi) e fondo pensione Descrizione commissione Modalità di pagamento All'atto della sottocrizione dell'oic il cliente paga una commissione che viene retrocessa totalmente dalla Società prodotto alla Banca sia per i versamenti in un'unica soluzione sia per i piani di accumulazione di capitale del fondo. Tale commissione viene in parte retrocessa Importo/ Metodo di calcolo seconda dell'oicr collocato. Essa va da un minimo dello 0% ad un massimo del 3,00%. La commissione viene retrocessa totalmente alla Banca seconda dell Oicr collocato. Essa va da un minimo dello 0,45% ad un massimo del 1,90%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dallo 60% al 80%. icevuta Pagata Altri soggetti coinvolti BCC ISPAMIO & PEVIDENZA BCC ISPAMIO & PEVIDENZA Test di ammissibilità corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. Considerazioni CES CES - esempio IX CES - esempio IX lett. b 1.3 assunzione a fermo: Oicr (fondi, fondi di fondi) Commissione di performance o incentivo Il cliente paga una commissione connessa al raggiungimento di predeterminati obiettivi di risultato (in termini di variazione del rendimento del fondo). minimo dello 0% ad un massimo del 30,00%. (percentuale calcolata o sull extrarendimento rispetto al benchmark o sull incremento assoluto del valore della quota rispetto al valore più elevato mai raggiunto). La commissione non viene retrocessa BCC ISPAMIO & PEVIDENZA per il quale ha ottenuto predeterminati risulati CES - esempio IX lett. b 1.4 assunzione a fermo: OIC (fondi) All'atto della sottocrizione dell'oic il cliente BCC ISPAMIO & PEVIDENZA corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. di VALOI ESPONSABILI ETICA SG) CES - esempio IX lett. b 1.5 assunzione a fermo: OIC (fondi) del fondo. Tale commissione viene in parte retrocessa minimo dello 0,60% ad un massimo del 1,85%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 54,00%. BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di VALOI ESPONSABILI ETICA SG) corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. CES - esempio IX lett. b 1.6 BCC ISPAMIO & PEVIDENZA corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. di SCHODE INTENATIONAL SELECTION CES - esempio IX lett. b 1.7 lett. b 1.8 lett. b 1.9 lett. b 1.10 lett. b 1.11 minimo dello 0,20% ad un massimo del 2,50%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 20,00% al 63,00%. minimo dello 0,12% ad un massimo del 2,60%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 51% al 58%. minimo dello 0,75% ad un massimo del 3,05%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 50,00% al 68,00%. BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di SCHODE INTENATIONAL SELECTION BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di PICTET BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di PICTET BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di PAVEST) BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di PAVEST) - interventi di formazione di carattere finanziario, tecnico, commerciale effettuati dalla corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX

2 Fattispecie (art. 52 eg. lett. b 1.12 lett. b 1.13 lett. b 1.14 lett. b 1.15 Servizio di investimento / Attività di intermediazione Descrizione commissione Modalità di pagamento che viene decurtata dal valore del fondo. Tale commissione viene in parte retrocessa dalla Società prodotto Importo/ Metodo di calcolo minimo dello 1,75% ad un massimo del 2,15%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 60,00% al 63,00%. minimo dello 0,55% ad un massimo del 2,20%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 45% al 56%. icevuta Pagata Altri soggetti coinvolti BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di PAWOLD) BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di PAWOLD) Test di ammissibilità BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di NEW MILLENNIUM) BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di NEW MILLENNIUM) corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. Considerazioni CES CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX lett. b 1.16 BCC ISPAMIO & PEVIDENZA corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. di MOGAN STANLEY INVESTMENT CES - esempio IX lett. b 1.17 minimo dello 1,45% ad un massimo del 3,00%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 60% al 62,00%. BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di MOGAN STANLEY INVESTMENT corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. - interventi di formazione di carattere finanziario, tecnico, commerciale effettuati dalla CES - esempio IX lett. b 1.18 BCC ISPAMIO & PEVIDENZA corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. di FANKLIN TEMPLETON INVESTMENT CES - esempio IX lett. b 1.19 lett. b 1.20 lett. b 1.21 lett. b 1.22 minimo dello 1,20% ad un massimo del 3,30%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 43,00% al 66,00%. minimo dello 0,07% ad un massimo del 3,00%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 42% al 62%. BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di FANKLIN TEMPLETON INVESTMENT BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di AMUNDI BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di AMUNDI corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. - interventi di formazione di carattere finanziario, tecnico, commerciale effettuati dalla corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di FIST EAGLE AMUNDI) CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX

3 Fattispecie (art. 52 eg. lett. b 1.23 lett. b 1.24 lett. b 1.25 Servizio di investimento / Attività di intermediazione Descrizione commissione Modalità di pagamento Importo/ Metodo di calcolo minimo dell'1,60% ad un massimo del 3%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 42%. minimo dello 0,40% ad un massimo del 2,50%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 53% al 55%. icevuta Pagata Altri soggetti coinvolti BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di FIST EAGLE AMUNDI) Test di ammissibilità BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di JP MOGAN BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di JP MOGAN corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. Considerazioni CES CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX lett. b 1.26 BCC ISPAMIO & PEVIDENZA corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. di JP MOGAN INVESTMENT CES - esempio IX lett. b 1.27 lett. b 1.28 lett. b 1.29 lett. b 1.30 lett. b 1.31 lett. b 1.32 lett. b 1.33 lett. b 1.34 minimo dello 1,15% ad un massimo del 2,50%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 53% al 54%. minimo dello 1,40% ad un massimo del 2,45%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 50,00% al 59,00%. La misura della commissione è pari all'1,25%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura pari al 63,00%. La misura della commissione del 0,35%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 50%. BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di JP MOGAN INVESTMENT BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di INVESCO BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di INVESCO BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di BNP PAIBAS L1) BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di BNP PAIBAS L1) BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di BNP PAIBAS INSTICASH) BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di BNP PAIBAS INSTICASH) corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di JULIUS BAE Multibond) CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX

4 Fattispecie (art. 52 eg. lett. b 1.35 lett. b 1.36 lett. b 1.37 lett. b 1.38 lett. b 1.39 lett. b 1.40 lett. b 1.41 lett. b 2.1 lett. b 2.2 lett. b 2.3 Servizio di investimento / Attività di intermediazione Distribuzione di prodotti finanziari assicurativi (polizze unit/index linked) Distribuzione di prodotti finanziari assicurativi (polizze unit/index linked) Distribuzione di prodotti finanziari assicurativi (polizze unit/index linked) Descrizione commissione Provvigioni di acquisizione Provvigioni di mantenimento Provvigioni di acquisizione Modalità di pagamento All atto del versamento dei premi per la polizza assicurativa il cliente paga un caricamento che viene in parte retrocesso dalla Società prodotto La provvigione viene addebitata sul montante gestito. Tale commissione viene in parte retrocessa All atto del versamento dei premi per la polizza assicurativa il cliente paga un caricamento che viene in parte retrocesso dalla Società prodotto Importo/ Metodo di calcolo minimo dello 1,00% ad un massimo del 1,90%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 42% al 51%. minimo dello 0,40% ad un massimo del 0,50%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 47% al 50%. minimo dello 1,75% ad un massimo del 2,60%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 43% al 48%. minimo dello 1,95% ad un massimo del 2,35%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 40%. La misura del caricamento differisce a seconda del prodotto. Esso va da un minimo dello 0% ad un massimo del 2%. La provvigione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 0% al 55%. seconda del prodotto assicurativo sottoscritto e/o a seconda della Linea di investimento. Essa va da un minimo dello 0% ad un massimo del 1,90%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 0% al 53%. Nelle polizze di capitalizzazione questa dipende dal rendimento della gestione e viene calcolata sul montante gestito fatto salvo il consolidamento della rivalutazione minima garantita a favore del cliente. La misura del caricamento differisce a seconda del prodotto. Esso va da un minimo dello 1% ad un massimo del 1,75%. La provvigione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 0% al 43,75%. icevuta Pagata Altri soggetti coinvolti BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di JULIUS BAE Multibond) Test di ammissibilità BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di JULIUS BAE Multicash) BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di JULIUS BAE Multicash) BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di JULIUS BAE Multistock) BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di JULIUS BAE Multistock) BCC ISPAMIO corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. & PEVIDENZA di JULIUS BAE Multicooperation) BCC ISPAMIO & PEVIDENZA di JULIUS BAE Multicooperation) BCC VITA BCC VITA ASSIMOCO VITA corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. Il rispetto di quanto definito nella presente Policy e della Policy di gestione dei conflitti di interesse da parte di tutti i soggetti rilevanti garantisce che la Banca operi sempre in maniera equa, onesta e professionale, adempiendo l obbligo di servire al meglio l interesse del cliente. corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. - interventi di formazione di carattere finanziario, tecnico, commerciale effettuati dalla Banca nei confronti di soggetti rilevanti che prestano il servizio - appropriata diversificazione della gamma dei prodotti finanziari offerti Il rispetto di quanto definito nella presente Policy e della Policy di gestione dei conflitti di interesse da parte di tutti i soggetti rilevanti garantisce che la Banca operi sempre in maniera equa, onesta e professionale, adempiendo l obbligo di servire al meglio corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. Il rispetto di quanto definito nella presente Policy e della Policy di gestione dei conflitti di interesse da parte di tutti i soggetti rilevanti garantisce che la Banca operi sempre in maniera equa, onesta e professionale, adempiendo l obbligo di servire al meglio l interesse del cliente. Considerazioni CES CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX

5 Fattispecie (art. 52 eg. lett. b 2.4 lett. b 3.1 lett. b 3.2 lett. b 3.3 lett. b 3.4 lett. b 3.5 lett. b 3.6 lett. b 3.7 lett. b 3.8 lett. b 3.9 Servizio di investimento / Attività di intermediazione Distribuzione di prodotti finanziari assicurativi (polizze unit/index linked) patrimoniali di terzi (GPM/ GPF) patrimoniali di terzi (GPM/ GPF) Descrizione commissione Provvigioni di mantenimento Commisione pagata dal cliente all'atto della sottoscrizione e retrocessa dal gestore al distributore, per il servizio reso (in quanto introduce il cliente al gestore) Commissione pagata dal cliente al gestore quale remunerazione del servizio di gestione e retrocessa al distributore Commisione pagata dal cliente all'atto della sottoscrizione e retrocessa dal gestore al distributore, per il servizio reso (in quanto introduce il cliente al gestore) Commissione pagata dal cliente al gestore quale remunerazione del servizio di gestione e retrocessa al distributore in misura fissa Commissione pagata dal cliente al gestore quale remunerazione del servizio di gestione e retrocessa al distributore in misura variabile Commissione pagata dal gestore / OIC al distributore e connessa al raggiungimento di predeterminati obiettivi di risultato (in termini di variazione della quota o del rendimento della gestione) Commisione pagata dal cliente all'atto della sottoscrizione e retrocessa dal gestore al distributore, per il servizio reso (in quanto introduce il cliente al gestore) Commissione pagata dal cliente al gestore quale remunerazione del servizio di gestione e retrocessa al distributore Commissione pagata dal gestore / OIC al distributore e connessa al raggiungimento di predeterminati obiettivi di risultato (in termini di variazione della quota o del rendimento della gestione) Modalità di pagamento La provvigione viene addebitata sul montante gestito. Tale commissione viene in parte retrocessa All'atto della sottocrizione della Gestione il cliente paga una commissione che viene retrocessa totalmente dalla Società prodotto che viene decurtata trimestralmente dal valore della gestione stessa. Tale commissione viene in parte retrocessa dalla Società prodotto alla Banca. All'atto della sottocrizione della Gestione il cliente paga una commissione che viene retrocessa totalmente dalla Società prodotto fissa che viene decurtata trimestralmente dal valore della gestione stessa. Tale commissione viene in parte retrocessa dalla Società prodotto variabile che viene decurtata trimestralmente dal valore delle retrocessioni che gli OIC, in cui investe la gestione, riconoscono alla stessa nel limite massimo di dette retrocessioni.tale commissione viene in parte retrocessa dalla Società prodotto Il cliente paga una commissione che viene decurtata su base annua dal valore del rendimento maturato dalla gestione nell'esercizio di riferimento. Tale commissione viene in parte retrocessa dalla Società prodotto All'atto della sottocrizione della Gestione il cliente paga una commissione che viene retrocessa totalmente dalla Società prodotto fissa che viene decurtata trimestralmente dal valore della gestione stessa. Tale commissione viene in parte retrocessa dalla Società prodotto Il cliente paga una commissione che viene decurtata su base annua dal valore del rendimento maturato dalla gestione nell'esercizio di riferimento. Talle commissione viene in parte retrocessa dalla Società prodotto Importo/ Metodo di calcolo seconda del prodotto assicurativo sottoscritto e/o a seconda della Linea di investimento. Essa va da un minimo dello 0% ad un massimo del 0,85%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 0% al 43,75%. Nelle polizze di capitalizzazione questa dipende dal rendimento della gestione e viene calcolata sul montante gestito fatto salvo il consolidamento della rivalutazione minima garantita a favore del cliente. seconda della gestione. Essa va da un minimo dello 0% ad un massimo del 1,00%. La commissione viene retrocessa totalmente alla Banca seconda della gestione collocata. Essa va da un minimo del 0,60% ad un massimo del 1,60%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura che va dal 60% al 80%. Nessuna seconda della gestione collocata. Essa va da un minimo del 0,45% ad un massimo del 1,50%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 50%. seconda della gestione collocata. Essa va da un minimo del 0,25% ad un massimo del 0,70%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 50%. Essa va da un minimo dello 0% ad un massimo del 15% del risultato del rendimento della gestione. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 50%. icevuta Pagata Altri soggetti coinvolti ASSIMOCO VITA BCC ISPAMIO & PEVIDENZA BCC ISPAMIO & PEVIDENZA Schroders Italy SIM S.p.A. Schroders Italy SIM S.p.A. Schroders Italy SIM S.p.A. Schroders Italy SIM S.p.A. Nessuna Banca Ifigest seconda della gestione collocata. Essa va da un minimo del 1% ad un massimo del 2,90%. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 55%. Essa va da un minimo dello 10% ad un massimo del 20% del risultato del rendimento della gestione. La commissione viene retrocessa alla Banca in misura del 55%. Banca Ifigest Banca Ifigest Test di ammissibilità corrisposta alla Banca dalla Società prodotto. - interventi di formazione di carattere finanziario, tecnico, commerciale effettuati dalla Banca nei confronti di soggetti rilevanti che prestano il servizio - appropriata diversificazione della gamma dei prodotti finanziari offerti Il rispetto di quanto definito nella presente Policy e della Policy di gestione dei conflitti di interesse da parte di tutti i soggetti rilevanti garantisce che la Banca operi sempre in maniera equa, onesta e professionale, adempiendo l obbligo di servire al meglio l interesse del cliente L'accrescimento della qualità del servizio potrebbe essere dimostrato nel caso in cui la formazione sia effettuata con riferimento al servizio prestato al cliente distributore: assiste il cliente anche successivamente alla vendita assiste il cliente mediante la contestuale prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti distributore: assiste il cliente anche successivamente alla vendita assiste il cliente mediante la contestuale prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti per il quale ha ottenuto predeterminati risultati L'accrescimento della qualità del servizio potrebbe essere dimostrato nel caso in cui la formazione sia effettuata con riferimento al servizio prestato al cliente distributore: assiste il cliente anche successivamente alla vendita assiste il cliente mediante la contestuale prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti per il quale ha ottenuto predeterminati risultati Considerazioni CES CES - esempio IX CES - esempio VI data come adempiuta CES - esempio VI data come adempiuta CES - esempio XI data come adempiuta nel caso in cui la formazione sia effettuata con riferimento al servizio prestato al cliente CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio IX CES - esempio XI data come adempiuta nel caso in cui la formazione sia effettuata con riferimento al servizio prestato al cliente CES - esempio IX CES - esempio IX

6 Fattispecie (art. 52 eg. Servizio di investimento / Attività di intermediazione Descrizione commissione Modalità di pagamento Importo/ Metodo di calcolo icevuta Pagata Altri soggetti coinvolti Test di ammissibilità Considerazioni CES lett. b 4.1 Collocamento di titoli Commissione pagata dall'emittente al collocatore quale remunerazione per aver introdotto il nuovo cliente All'atto della sottoscrizione del collocamento dello strumento finanziario, il cliente paga una commissione che viene retrocessa parzialmente La banca percepisce di norma una commissione di importo variabile a seconda dello strumento collocato, stabilita dall'emittente ed indicata all'interno delle Condizioni definitive di ciascuna emissione. Essa può quindi variare da un minimo dello 0% ad un massimo del xx%. La commissione viene retrocessa alla banca a seconda dello strumento collocato in una misura che va dallo 0% al 100% ICCEA CES - esempio VI data come adempiuta lett. b 4.2 Collocamento di titoli Commissione pagata dall'emittente al collocatore quale remunerazione per aver introdotto il nuovo cliente All'atto della sottoscrizione del collocamento dello strumento finanziario, il cliente paga una commissione che viene retrocessa parzialmente La banca percepisce di norma una commissione di importo variabile a seconda dello strumento collocato, stabilita dall'emittente ed indicata all'interno delle Condizioni definitive di ciascuna emissione. Essa può quindi variare da un minimo dello 0% ad un massimo del 2%. La commissione viene retrocessa alla banca a seconda dello strumento collocato in una misura che va dallo 0% al 100% ICCEA (come collocatore di IBI) CES - esempio VI data come adempiuta lett. b 4.3 lett. b 6.1 Collocamento di titoli (titoli di stato diversi da BOT, azioni ed obbligazioni di altri emittenti) Distribuzione del servizio di Trading on Line di terzi Commissione pagata dall'emittente al collocatore quale remunerazione per aver introdotto il nuovo cliente Commissione di intermediazione pagate dal cliente La Banca, in qualità di collocatore, percepisce una commissione riconosciutagli direttamente dall'emittente. Il cliente paga una commissione di intermediazione alla Società prodotto. Tale commissione viene in parte retrocessa dalla Società prodotto Nel caso di collocamento di titoli di stato, alla banca viene riconosciuta una commissione variabile a seconda della tipologia del titolo e della durata e comunque variabile da un minimo del 0% ad un massimo del 3%. Nel caso di collocamento di titoli diversi dai Titoli di Stato, la banca percepisce di norma una commissione di importo variabile, stabilita dall'emittente ed indicata all'interno del Prospetto informativo del collocamento. Alla Banca viene retrocessa trimestralmente una quota percentuale delle commissioni in misura che va dal 0% al 20% delle commissioni di intermediazione nette mensili pagate dal cliente. EMITTENTE DIECTA SIM L'accrescimento della qualità del servizio è dimostrato dal fatto che il cliente, altrimenti, non avrebbe potuto operare in quello specifico strumento finanziario CES - esempio VI data come adempiuta CES - esempio VI data come adempiuta

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