AMATI CONSULENZE di Pietro Amati & C s.a.s.

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1 Copia cartacea delle domande del test inerente il corso Le polizze vita: impariamo a conoscerle negli aspetti tecnici, fiscali, commerciali e finanziari. Nota bene: le domande visualizzate successivamente sul computer sono in sistema random (a caso), quindi in ordine diverso da quello riportato in questo documento: fare perciò attenzione nell inserire le relative risposte. Come si comporta la Compagnia in caso di sinistro qualora l Assicurato abbia volutamente omesso di dichiarare notizie su malattie preesistenti? Paga un capitale ridotto in proporzione Annulla la polizza Rifiuta il pagamento del capitale Con il Beneficio accettato il Contraente rinuncia a Cambiare l Assicurato Cambiare il Beneficiario Cambiare tipo di polizza Come è possibile cambiare il beneficiario? Sia con comunicazione all Assicuratore che con testamento Con comunicazione all Assicuratore Solo con il testamento Cosa sono i caricamenti? Le spese sostenute dall Impresa per l acquisizione e gestione del contratto Le spese sostenute per le provvigioni d acquisto L interesse che l Impresa intende realizzare dal contratto

2 Entro quanto tempo può essere riattivata una Polizza Vita senza che il Contraente ne faccia esplicita richiesta e la Società confermi per iscritto la sua accettazione? 3 mesi 1 anno 6 mesi Entro quanto tempo il Contraente può usufruire del diritto di recesso dal Contratto Vita? 30 giorni 1 mese 3 mesi In che cosa consiste il riscatto totale di una Polizza Vita? Nella possibilità di richiedere una somma di denaro e proseguire nel contratto Nella facoltà di richiedere una somma di denaro ed estinguere il contratto Nella possibilità di richiedere una somma di denaro con prosecuzione del contratto e facoltà di restituzione Che cosa è il tasso tecnico? E il risultato annuo della Gestione separata E un tasso di rendimento che viene riconosciuto agli Assicurati nel calcolo del tasso di tariffa E un rendimento riconosciuto solo se il prodotto ha realizzato il 3% annuo d interesse Quale è la principale garanzia prestata dalla Polizza MISTA? Pagare il capitale assicurato ai Beneficiari solo in caso di permanenza in vita dell assicurato

3 Pagare il capitale assicurato ai Beneficiari solo in caso di morte dell Assicurato Pagare il capitale assicurato alla scadenza del Contratto, se l Assicurato sarà ancora in Vita, o immediatamente in caso di sua morte prima della scadenza Sulla polizza mista stipulata anteriormente al 01/01/2001 viene applicata l imposta di assicurazione sui premi? Si su tutto il premio Si ma solo sulla parte caso morte No nessuna imposta Dove può essere letto il valore delle polizze unit-linked? Su tutti i quotidiani a tiratura nazionale Sul Sole 24 Ore, sui giornali finanziari specializzati e sul sito internet della Compagnia Non viene pubblicato poiché il cliente riceve una comunicazione mensile dalla Compagnia I prodotti di capitalizzazione: Sono di tipo puramente finanziario e non sono legati alla sopravvivenza dell assicurato Danno diritto al pagamento della prestazione solo in caso di decesso Danno diritto al pagamento della prestazione solo in caso di sopravvivenza La Gestione Separata è principalmente composta da: Obbligazioni dei paesi emergenti Fondi comuni Titoli emessi o garantiti dallo Stato

4 I rami delle assicurazioni sulla vita sono: Non è prevista la classificazioni per rami Sei due Quali sono i rischi fondamentali e assicurabili con polizza vita che gravano sulla vita umana? Premorienza o sopravvivenza Premorienza, invalidità permanente e di diminuzione del reddito disponibile durante la quiescenza Sopravvivenza e pensionamento anticipato La copertura TCM (Temporanea Caso Morte) è un prodotto di solo rischio è un prodotto di solo risparmio è un prodotto misto Un titolo azionario distribuisce : una cedola un dividendo una cedola ed un dividendo annuali Ho incassato una cedola lorda di un BTP di 600. Qual è l importo netto? poichè la cedola non viene tassata

5 Quando viene calcolato il valore di una quota di un fondo comune di investimento? una volta alla settimana il lunedì mattina, prima dell apertura delle Borse a fine giornata di contrattazione Ho comperato un Fondo Comune di Investimento quotato in US$, senza copertura di cambio: quale sarà il maggiore rischio che corro? rischio emittente / default USA rischio cambio euro/dollaro nessun rischio