FRONT END AGENTI/BROKER MANUALE D USO

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1 FRONT END AGENTI/BROKER MANUALE D USO realizzato da

2 Sommario 1 ACCESSO E HOME PAGE Repository documentale generico (da valutare) PREVENTIVAZIONE ED EMISSIONE DI AGENZIA Scelta del prodotto Inizializzazione della copertura tipo di soggetto età del soggetto provincia di residenza livello di protezione durata del contratto Personalizzazione della copertura Preventivo o polizza Preventivo Polizza EMISSIONE INDOTTA Recupero preventivo RICERCA POLIZZE/PREVENTIVI Ricerca preventivo Ricerca polizza REPOSITORY DOCUMENTALE AREA STATISTICA Manuale di istruzioni versione MR pag. 2 di 22

3 1 ACCESSO E HOME PAGE L accesso all area riservata degli intermediari avviene dalla home page di RBM Salute SPA, In alto nel fascione principale, cliccando sul banner Intermediari si apre il menù dove compaiono le sezioni AREA RISERVATA AGENZIE e ELENCO AGENZIE. La prima permette l accesso al front end di emissione e consultazione polizze, mentre la seconda rappresenta la geolocalizzazione degli intermediari autorizzati al collocamento dei prodotti individuali. Fig area riservata agenzie Cliccando sul link AREA RISERVATA AGENZIE appare l home page del front end nella quale vanno indicate le credenziali ricevute. Fig. 2 - inserimento credenziali Manuale di istruzioni versione MR pag. 3 di 22

4 Inserite le credenziali di accesso si visualizza la home page del portale nella quale sono posizionati i pulsanti con le funzionalità disponibili nel front end per l utenza che ha eseguito il login. Fig. 3 - dashboard del front end Per l utenza agenziale le funzionalità abilitate sono: ricerca polizze, ricerca anagrafica, preventivo/adesioni e la nuova recupera preventivo. Nel prossimo capitolo approfondiremo ciascuna funzionalità in dettaglio. Possiamo inserire il link per la documentazione e la gestione delle credenziali come fatto per le BCC? Dove alloggiare ad uso del broker le diverse versioni del fascicolo informativo? 1.1 Repository documentale generico (da valutare) Selezionando il pulsante DOCUMENTI GENERICI si aprirà la funzionalità (che in questo caso è unica) per la ricerca della documentazione contrattuale. Manuale di istruzioni versione MR pag. 4 di 22

5 2 PREVENTIVAZIONE ED EMISSIONE DI AGENZIA 2.1 Scelta del prodotto. Fig. 4 - attivazione pannello preventivi e polizze Muovendo il cursore lungo lo schermo si attiva il box PREVENTIVO/POLIZZA. Cliccando sul box compare il menù a tendina che raccoglie tutti i prodotti individuali inseriti nel bouquet che RBM Salute mette a disposizione dei suoi Agenti/Broker. Fig. 5 - menu a tendina dei prodotti a catalogo Selezionando un prodotto e cliccando avanti si attivano i motori di preventivazione personalizzati di ciascun prodotto. Manuale di istruzioni versione MR pag. 5 di 22

6 Fig. 6 - immagini dei preventivatori collegati ai prodotti a catalogo Manuale di istruzioni versione MR pag. 6 di 22

7 2.2 Inizializzazione della copertura. La pagina del preventivatore che si attiva presenta una serie di balloons nei quali devono essere indicate le caratteristiche principali del potenziale assicurato. Fig. 7 - balloons di inserimento dati iniziali tipo di soggetto Tutta la gamma di prodotti può essere acquistata sia da persone fisiche che da persone giuridiche. In questo secondo caso le pagine successive richiederanno come obbligatori i dati degli assicurati, essendo la persona giuridica solo Contraente età del soggetto Nel caso in cui nel primo balloon sia stato indicato PRIVATO va indicata l età compiuta. Poiché i premi, in funzione dei prodotti e delle garanzie scelte, sono veicolati da età, provincia di residenza, livello di protezione e durata del contratto l indicazione dell età vincola la successiva indicazione della data di nascita dell assicurato (che deve essere ovviamente coerente) provincia di residenza Come previsto per l età anche la provincia è un dato che vincola la successiva raccolta dati utili per la finalizzazione dell acquisto livello di protezione Ove previsto identifica il mix di franchigie e scoperti associati alla garanzia scelta durata del contratto. Si può scegliere tra tre diverse durate 1, 3 o 5 anni. Il rinnovo è sempre tacito. Per modificare i dati inseriti nei balloons è sufficiente selezionare quello da modificare e ridigitare le informazioni contenute. Manuale di istruzioni versione MR pag. 7 di 22

8 2.3 Personalizzazione della copertura Soprattutto per il prodotto Tuttosalute!2.0 la polizza può essere personalizzata anche nella scelta delle singole garanzie. La scelta della garanzia si realizza cliccando sul tassello corrispondente alla garanzia desiderata. Appare quindi un pop up che riepiloga le caratteristiche della garanzia e ripropone la possibilità di personalizzare il livello di copertura e l opzione (modificando la scelta iniziale si può apprezzare che il premio cambia dinamicamente). La selezione si perfeziona cliccando sul bottone +. Una volta aggiunta la copertura sarà posizionata nella sezione inferiore della pagina. Si potrà quindi procedere alla selezione di altre garanzie oppure al perfezionamento del preventivo/polizza. Durante questa fase di scelta il riquadro nella mano del dottore a destra conterrà via via dei messaggi che possono orientare all acquisto di altri pacchetti evidenziando le opportunità di sconto per l acquisto di un minimo di pacchetti. Fig. 8 - selezione di una garanzia Se durante la scelta si volesse modificare la composizione delle garanzie è sufficiente posizionarsi nella sezione bassa (ove i tasselli compaiono ordinati in riga) selezionare il tassello desiderato e cliccare sulla X rossa che compare in filigrana sulla figura. Manuale di istruzioni versione MR pag. 8 di 22

9 Fig. 9 - modifica di una garanzia scelta Non tutte le garanzie sono disponibili stand alone (ovvero acquistabili in modo autonomo). Nel caso in cui alcune garanzie siano vincolate nell acquisto congiunto con altre la pagina segnala la necessità di completare il pacchetto evidenziando in giallo le coperture associate. Fig evidenza dei vincoli sui pacchetti In questa pagina è possibile anche modificare le scelte di base iniziali. Per fare ciò si deve cliccare su BOX UTENTE. Scenderà il riepilogo delle caratteristiche dell assicurato precaricate con i balloons. Modificando queste scelte si modificheranno coerentemente tutte le caratteristiche dei tasselli selezionali. Manuale di istruzioni versione MR pag. 9 di 22

10 Fig box utente Manuale di istruzioni versione MR pag. 10 di 22

11 2.4 Preventivo o polizza Terminata la composizione personalizzata del pacchetto (ove il prodotto lo consenta) per procedere si dovrà scegliere se salvare il preventivo oppure perfezionare direttamente la polizza Preventivo Per salvare un preventivo si deve cliccare sul pulsante SALVA. In questo caso apparirà la pagina inerente l inserimento dei Familiari da Assicurare (intesi come nucleo nel caso di contraenza di persona giuridica). Per inserire il familiare da includere nel preventivo sarà sufficiente cliccare sul pulsante Aggiungi ed inserire il livello di parentela (tipo nominativo) e la data di nascita (saranno poi elementi non modificabili nella ricerca del preventivo). Terminato l inserimento del familiare (cui ovviamente segue l adeguamento del premio sempre visibile in alto a destra nel riquadro blu) per proseguire si clicca su Avanti. Cliccando sul tasto Indietro si ritorna alla pagina precedente ed ove possibile si possono modificare le garanzie apprezzando sempre l adeguamento del premio. Fig inserimento familiari La pagina successiva prevede la possibilità di accordare all assicurato uno sconto commerciale pari al 5%, 10%, 15% del premio che sarà interamente decurtato dalla provvigione prevista (20%). L adeguamento del premio e della provvigione sono dinamici in funzione dello spostamento sulla barra dello sconto. Manuale di istruzioni versione MR pag. 11 di 22

12 Fig sconto Confermato il livello di premio accordato all assicurando si clicca su avanti. Il passaggio successivo risiede nel recupero delle informazioni anagrafiche di base per salvataggio del preventivo: E essenziale che venga indicato l indirizzo dell assicurando in quanto esso sarà poi salvato in modo irreversibile nella base dati. LA DOCUMENTAZIONE E TRASMESSA IN COPIA ANCHE ALL AGENTE/BROKER UTILIZZANDO L INDIRIZZO FORNITO PER LA DEFINIZIONE DELLE CREDENZIALI. Fig inserimento dati assicurato per invio preventivo Cliccando su AVANTI si giunge alla pagina di riepilogo dalla quale selezionando conferma si procede al salvataggio del preventivo, che sarà poi recuperabile per l acquisto mediante la funzionalità ricerca polizza. Contestualmente sarà inviata all assicurato (ed al broker/agente) una con il preventivo. Manuale di istruzioni versione MR pag. 12 di 22

13 Fig conferma dati preventivo e di riepilogo Manuale di istruzioni versione MR pag. 13 di 22

14 2.4.2 Polizza Per acquistare una polizza si deve cliccare sul pulsante ACQUISTA. Il processo di acquisto immediato si differenzia dall emissione di un preventivo per alcuni minimi passaggi. Per procedere si clicca su ACQUISTA. L inserimento, eventuale, dei familiari richiede un livello informativo maggiore (cognome, nome, codice fiscale, data e luogo di nascita) cosi come l inserimento dei dati dell assicurato ove si prevede anche di esplicitare il consenso privacy. Fig inserimento dati completi assicurato Inseriti i dati e proseguendo si attiva il questionario di adeguatezza. Fig questionario di adeguatezza Al completamento del processo di vendita si giunge attraverso l indicazione degli strumenti di pagamento. Il metodo di pagamento è l addebito SDD che può essere effettuato mediante rateazione mensile gratuita ovvero premio unico annuale. Manuale di istruzioni versione MR pag. 14 di 22

15 Fig scelta della modalità di pagamento Nel caso in cui l esecutore dei pagamenti sia diverso dall assicurato principale sarà necessario selezionare NO alla domanda posta sulla coincidenza tra assicurato e contraente e procedere all inserimento dei dati del contraente effettivo. Fig inserimento del contraente/terzo pagatore Proseguendo e confermando si produrrà la registrazione nella base dati della Compagnia di una nuova polizza e sarà trasmessa all assicurato, e per conoscenza, all agente/broker una mail contenente la documentazione contrattuale: polizza, mandato SDD e fascicolo informativo. NB: LA POLIZZA DECORRE DAL GIORNO SUCCESSIVO ALL EMISSIONE SALVO IL BUON FINE DEL PROCESSO DI PAGAMENTO. E PERTANTO INDISPENSABILE CHE IL MANDATO SDD SIA TEMPESTIVAMENTE DATATO E SOTTOSCRITTO DAL CONTRAENTE ED INVIATO AGLI INDIRIZZI INDICATI NELLA . Manuale di istruzioni versione MR pag. 15 di 22

16 3 EMISSIONE INDOTTA Con emissione indotta identifichiamo il caso in cui un soggetto che dal sito della Compagnia abbia mediante i preventivatori realizzato un preventivo ed anziché salvarlo in modo generico abbia optato per il completamento della sottoscrizione in agenzia (opzione ovviamente non disponibile sul portale degli intermediari). Questo approccio consente all assicurando di ricevere una contenente una specifica codifica che gli consentirà, presentandola presso un intermediario abilitato, di sottoscrivere il contratto presso un agente/broker. 3.1 Recupero preventivo Nel caso in cui si presenti un soggetto che vuole finalizzare l acquisto in Agenzia si deve attivare dalla dashboard principale il pannello RECUPERA PREVENTIVO. Apparirà un menù ove inserire i dati utili per il recupero: codice fiscale dell assicurando e codice segreto contenuto nell . Fig recupero preventivo emesso da privato Manuale di istruzioni versione MR pag. 16 di 22

17 Inseriti i due codici e cliccando su avanti, comparirà la usuale schermata per l inserimento dei dati dell assicurato da completare con i dati non raccolti in sede di preventivazione. Fig inserimento dati completi assicurato Poiché il preventivo è consolidato non si possono fare ulteriori modifiche pertanto nella successiva pagina dei familiari l unica opzione disponibile è AVANTI. Fig lista familiari: page loked! Manuale di istruzioni versione MR pag. 17 di 22

18 Si dovrà completare invece, come di consueto, il questionario di adeguatezza per poi concludere la vendita con l indicazione delle modalità ti pagamento. Fig questionario di adeguatezza Fig scelta della modalità di pagamento Manuale di istruzioni versione MR pag. 18 di 22

19 Rispetto al preventivo è consentito modificare solo il contraente nel caso in cui fosse necessario accollare il pagamento della polizza ad un soggetto diverso da quello che è l assicurato. Fig modifica del contraente Manuale di istruzioni versione MR pag. 19 di 22

20 4 RICERCA POLIZZE/PREVENTIVI L area di consultazione e post vendita è identificata dal primo box in alto a sinistra della dashboard. Fig area post vendita Attivata l area compaiono due bottoni che permettono di accedere a due aree distinte di ricerca: i preventivi e le polizze. Fig ricerca preventivi e ricerca polizze Manuale di istruzioni versione MR pag. 20 di 22

21 4.1 Ricerca preventivo In questa area è disponibile la ricerca preventivo per numero ed è consentito solo il richiamo dello stesso per la conversione in polizza mediante il processo di acquisto. Selezionato il pulsante in basso a sinistra Acquista inizia il medesimo percorso descritto al paragrafo cui si rimanda integralmente. Fig ricerca preventivo e conversione in polizza 4.2 Ricerca polizza Di prossima realizzazione. Fig ricerca polizza Manuale di istruzioni versione MR pag. 21 di 22

22 5 REPOSITORY DOCUMENTALE. Di prossima realizzazione. 6 AREA STATISTICA. Di prossima realizzazione. Manuale di istruzioni versione MR pag. 22 di 22