Manuale per il Cliente Relaxbanking

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1 Manuale per il Cliente Relaxbanking Note Applicative Sezione F24 Gentile cliente, in linea generale, Le comunichiamo che per poter effettuare disposizioni di Pagamento Deleghe F24 dovrà seguire il seguente iter: 1. dalla funzione Inserimento Deleghe inserire la delega utilizzando il bottone NUOVO 2. dopo aver inserito i dati nelle sezioni, scegliere il bottone FINE 3. dalla funzione Gestione Distinte selezionare il tipo di distinta (Pagamento o Revoca) e, successivamente, creare la distinta utilizzando il bottone NUOVO; associare la o le deleghe precedentemente create e confermare la creazione delle distinta con il bottone CONFERMA 4. dalla funzione Autorizzazione Distinte, spuntare la distinta interessata e selezionare il bottone FIRMA 5. dalla funzione Inoltro Distinte spuntare la distinta interessata e selezionare il bottone INOLTRA A questo punto la distinta contenente la o le deleghe viene inoltrata al pagamento. In caso dovesse revocare il pagamento di una delega precedentemente inoltrata, si dovranno ripetere i punti 2, 3 e 4 sopra proposti, avendo cura di verificare all interno della funzione Inserimento Deleghe che la delega che si vuole revocare sia in stato ACCETTATA; il tipo di distinta da selezionare sarà REVOCA. La verifica dello stato della distinta inoltrata, avviene tramite l'apposita funzione "Situazione distinte", fintanto che la distinta non assume lo stato "Estratta Banca Virtuale", successivamente si dovrà controllare l'accettazione ed il pagamento della singola delega nella sezione "Situazione deleghe". 1

2 F24 Deleghe F24 Alla voce Deleghe F-24, sono elencate le funzioni specifiche per gestire il pagamento della delega: ATTENZIONE: l'importo massimo di accettazione e il termine ultimo per la presentazione della delega è stabilito dalla Vostra Banca. Inserimento Deleghe E riportato l elenco delle deleghe in archivio. A video sono proposti i seguenti dati: 1. Codice fiscale contribuente 2. Dati anagrafici contribuente 3. Importo delega 4. Data Pagamento 5. Comune contribuente 6. Provincia contribuente 7. Indirizzo contribuente 8. Stato in cui si trova la delega, che può assumere i seguenti valori: - Creata - Associata a distinta di pagamento - Associata a distinta di revoca - Delega Accettata - Delega Rifiutata - Revoca Accettata - Revoca Rifiutata - Delega Pagata - Delega Non Pagata 9. Flus so Esterno Selezionando una delega, è possibile utilizzare i pulsanti che appaiono alla fine della lista, con le seguenti possibilità: Nuovo: permette l inserimento della delega Modifica: il pulsante è abilitato nel caso che la delega sia nello stato di creata, permette l eventuale modifica dei dati. Elimina: il pulsante è abilitato nel caso che la delega sia nello stato di creata, permette la cancellazione della delega. Dettaglio: permette la visualizzazione della delega. Stampa: effettua una stampa simile al modello cartaceo. Non ha nessun valore contabile. Errori: evidenzia nel dettaglio gli eventuali errori 2

3 Inserimento Delega Tramite il pulsante Nuovo, è aperta una finestra per l inserimento dei dati del contribuente. Sono richiesti, obbligatoriamente, i seguenti dati: 1. Dati contribuente (selezionabile anche tramite il tasto nel caso siano già stati salvati precedentemente tramite l opzione salva anagrafica ): Codice Fiscale o Partita IVA. Dati Anagrafici: cognome o Ragione Sociale, Nome, Data di Nascita, Sesso (in caso di Società lasciare a spazio), comune di nascita e provincia. I campi Data di Nascita, comune e provincia non sono necessari se il contribuente è una società. Domicilio Fiscale: comune, Provincia, Via e numero civico. 2. Modalità di pagamento: - C/C Addebito: l utente deve scegliere uno fra i suoi conti d appartenenza. - Destinatario Stampa: titolare C/C o Contribuente o mittente del flusso. - Lista Cod. Fiscali Titolari C/C: sono elencati i codici fiscali associati al c/c, può essere fatto anche un inserimento manuale. Una volta compilati i dati del contribuente, si può procedere con la compilazione del tributo, cliccando sul pulsante che ne identifica la tipologia: Erario: apre la finestra per la gestione della sezione Erario. INPS: apre la finestra per la gestione della sezione INPS. Regioni/Enti: apre la finestra per la gestione della sezione Regioni ed Enti Locali. INAIL/Altri enti: apre la finestra per la gestione della sezione INAIL ed Altri enti Accise: apre la finestra per la gestione della sezione Accise Fine: conferma la delega effettuando i controlli e la correttezza dei singoli dati. Annulla: non conferma l inserimento della delega o eventuali modifiche. 3

4 Sezione Erario Il cliente, in questa finestra, può inserire i dati relativi alla sezione Erario: qualora si dovessero inserire anche altri tributi, si potrà farlo contestualmente, cliccando sul pulsante relativo. Cliccando sul pulsante Fine, invece, si confermerà l inserimento della delega. Nel caso il cliente avesse la necessità di consultare i Codici Tributi digitabili in questa sezione, può utilizzare la funzione di HELP, cliccando in testa alla colonna Codice Tributo (evidenziato in diverso colore). Sarà visualizzata la finestra con l elenco dei codici tributi: Nel caso, il cliente abbia la necessità di consultare i Codici Ufficio digitabili in questa sezione, può utilizzare la funzione di HELP, cliccando su Codice Ufficio (evidenziato in diverso colore). Sarà visualizzata la finestra con l elenco dei codici ufficio: 4

5 Sezione INPS Il cliente, in questa finestra, può inserire i dati relativi alla sezione INPS: nel caso in cui debba inserire anche altre sezioni, può digitare successivamente il pulsante relativo oppure il pulsante Fine, per confermare la delega. Nel caso, il cliente abbia la necessità di vedere i codici sede digitabili in questa sezione, può utilizzare la funzione di HELP, cliccando sul nome Codice Sede (evidenziato in diverso colore). Sarà visualizzata la finestra con l elenco dei codici sede: Nel caso, il cliente, abbia la necessità di vedere le causali contributo digitabili in questa sezione può utilizzare la funzione di HELP, cliccando sul nome causale contributo evidenziato con un diverso colore. Sarà visualizzata la finestra con l elenco dei codice sede. 5

6 Sezione Regioni Il cliente, in questa maschera, può inserire i dati relativi alla sezione Regioni: nel caso in cui debba inserire anche altre sezioni, potrà inserirle successivamente cliccando sul relativo pulsante, oppure il pulsante Fine per confermare la delega. Nel caso il cliente abbia la necessità di vedere i Codici regione digitabili in questa sezione, può utilizzare la funzione di HELP, cliccando sul nome Cod. Reg. evidenziato con un diverso colore. Sarà visualizzata la finestra con l elenco dei codici regione: Nel caso il cliente abbia la necessità di vedere un codice tributo (digitabile in questa sezione - Regione), può utilizzare la funzione di HELP cliccando sul nome Cod. Tributo evidenziato con un diverso colore. Sarà visualizzata la finestra con l elenco dei codici tributo: 6

7 Sezione Enti Locali Il cliente, in questa maschera, può inserire i dati relativi alla sezione Enti Locali: nel caso in cui debba inserire anche altre sezioni, potrà inserirle successivamente cliccando sul relativo pulsante, oppure il pulsante Fine per confermare la delega. Nel caso il cliente, abbia la necessità di vedere i Codici Enti locali digitabili in questa sezione (Enti locali), può utilizzare la funzione di HELP cliccando sul nome Cod. Ente Locale evidenziato con un diverso colore. Sarà visualizzata la finestra con l elenco dei codici Enti locali: Nel caso il cliente abbia la necessità di vedere i Codici tributo digitabili in questa sezione (Enti locali), può utilizzare la funzione di HELP cliccando sul nome Cod. Tributo evidenziato con un diverso colore. Sarà visualizzata la finestra con l elenco dei codici tributo: Sezione Inail/Altri Enti Il cliente, in questa finestra, può inserire i dati relativi alla sezione INAIL / Altri Enti, se deve inserire anche altre sezioni può digitare successivamente il pulsante relativo oppure il pulsante Fine per confermare la delega. Nel caso l utente abbia la necessità di vedere i codici sede digitabili in questa sezione può utilizzare l help cliccando sul nome Codice Sede evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata la finestra con l elenco dei codici sede. 7

8 Nel caso l utente abbia la necessità di vedere i codici ente digitabili in questa sezione(altri Enti) può utilizzare l help, cliccando sul nome Cod.Ente evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata la finestra con l elenco dei codici ente. Nel caso l utente abbia la necessità di vedere i codici sede digitabili in questa sezione(altri Enti) può utilizzare l help cliccando sul nome Cod.Sede evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata la finestra con l elenco dei codici ente. Nel caso l utente abbia la necessità di vedere le causali contributo digitabili in questa sezione(altri Enti) può utilizzare l help cliccando sul nome Causale Contributo evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata la finestra con l elenco delle causali contributo. 8

9 Sezione Accise Il cliente, in questa finestra, può inserire i dati relativi alla sezione Accise. Se deve inserire anche altre sezioni può digitare successivamente il pulsante relativo oppure il pulsante Fine per confermare la delega. Nel caso l utente abbia la necessità di vedere i Codici Regione digitabili in questa sezione può utilizzare l help cliccando sul nome Codice Regione evidenziato con un diverso colore, verrà visualizzata la finestra: Nel caso, il cliente, abbia la necessità di vedere i Codici Tributo digitabili in questa sezione, può utilizzare l help cliccando sul nome Codice Tributo evidenziato con un diverso colore, sarà visualizzata la finestra: 9

10 Pulsante Fine Alla pressione del pulsante Fine, sono effettuati i controlli sui dati inseriti: nel caso vengano rilevati errori, viene visualizzata una finestra di avvertimento (vedi esempio sotto). Il cliente dovrà quindi posizionarsi nella sezione indicata al fine di correggere l errore e premere il pulsante Fine. Altrimenti, è visualizzato l elenco delle deleghe inserite. In questo caso lo stato della distinta risulta Creata. E necessario associare la delega ad una distinta di pagamento. Cliccare nel menù principale la voce Gestione Distinte. Gestione distinte Pulsanti: Pagamenti: Propone tutte le distinte per le cui deleghe è stato richiesto il pagamento da parte dell utente. Revoche: Propone tutte le distinte per le cui deleghe è stata richiesta la revoca da parte dell utente. Sono le deleghe di cui precedentemente è stato richiesto il pagamento, la banca le ha accettate ma l utente non le vuole più pagare richiedendone la revoca. La revoca può essere richiesta entro tempi stabiliti se lo stato risulta Accettata. Nuovo: Viene abilitato se precedentemente è stato premuto il pulsante Pagamenti o Revoche. Permette la creazione di un nuova distinta di pagamento o revoca. Modifica: Viene abilitato se precedentemente è stato premuto il pulsante Pagamenti o Revoche. Permette la modifica di una distinta di pagamento o revoca che ancora non è stata presa in carico dalla banca virtuale. Elimina: Viene abilitato se precedentemente è stato premuto il pulsante Pagamenti o Revoche. Permette la cancellazione di una distinta di pagamento o revoca che ancora non è stata presa in carico dalla banca virtuale. Dettaglio: Viene abilitato se precedentemente è stato premuto il pulsante Pagamenti o Revoche. Permette di visualizzare il dettaglio della distinta selezionata. Nel caso di Inserisci e Modifica si visualizza la finestra sotto riportata: 10

11 A sinistra sono presenti le deleghe disponibili per creare una distinta di pagamento o di revoca. In primo luogo, il cliente deve indicare quale Banca deve provvedere al pagamento delle deleghe che desidera inserire all interno della distinta: nella casella Ricevente (cod. ABI), saranno automaticamente proposti gli Istituti con cui il cliente intrattiene rapporti con i relativi codici SIA. Rammentiamo che il rapporto su cui sarà effettuato l addebito dell importo della delega, è stato inserito all atto della generazione della singola delega. Nel caso distinta di pagamento verranno visualizzate solo quelle in stato creata e con data pagamento che rientra nei limiti previsti dalla specifica normativa. Il cliente premerà sui pulsanti >, >> per inserire la/e delega/e nella distinta o <, << per eliminare la/e delega/e dalla distinta. Pulsanti: Conferma: conferma l operazione effettuata. Annulla: annulla l operazione effettuata. Autorizzazione Distinte La distinta per essere inviata deve essere autorizzata. Cliccare nel menù principale la voce Autorizzazione Distinte verrà visualizzata la finestra sotto descritta.sono proposte le distinte che devono essere firmate. Bisognerà spuntare la/le distinta/e da autorizzare e premere il tasto firma. Se sono presenti distinte firmate non ancora autorizzate significa che devono essere autorizzate anche da altri operatori. Inoltro Distinte La distinta autorizzata deve essere inoltrata. Cliccare nel menù principale la voce Inoltro Distinte verrà 11

12 visualizzata la finestra sotto descritta: Propone le distinte, di pagamento o revoca, autorizzate che devono essere inoltrate. Premendo il pulsante Inoltra la distinta viene presa in carico dalla Banca Virtuale dove, tramite un diagnostico, viene effettuato il controllo di tutti i dati inseriti. La risposta della Banca Virtuale può essere: Distinta Estratta banca virtuale la distinta è corretta è visibile cliccando su Gestione Distinte e premendo a seconda del tipo distinta Pagamenti o Revoche, l evolversi degli stati della distinta si potranno visualizzare su Inserimento Distinta. Distinta scartata visibile cliccando su Inoltro Distinte. Le funzioni disponibili, a questo punto, sono: - Elimina: elimina la distinta scartata - Visualizza Errori: visualizza gli errori presenti nella distinta - Ripristina: ripristina la distinta. Nel caso di errore di una o più deleghe associate ad una singola distinta effettuare le seguenti operazioni: a) Premere il pulsante Ripristina b) Cliccare nel menù principale su Gestione Distinte c) Premere, a seconda del tipo distinta, su Pagamenti o Revoche d) Individuare la distinta dove sono presenti la/e delega/e errata/e e) Selezionare la distinta e premere il pulsante Modifica f) Per tutte le deleghe errate: selezionare la delega errata e premere il pulsante < g) Se si desidera correggere la/e delega/e - Cliccare su Inserimento Distinta selezionare la/e delega/e e correggere gli errori - Cliccare su Gestione Distinte premere il pulsante Pagamenti o Revoca selezionare la distinta che era errata, premere il pulsante Modifica, - associare la/e delega/e corretta/e - procedere come descritto nel capitolo Autorizzazione Distinta h) Se non si desidera correggere le deleghe ma inviare la distinta con le deleghe rimanenti passare dal punto f) a quanto descritto nel capitolo Autorizzazione Distinta. Riepilogo inoltro distinta Una volta inoltrata la distinta, apparirà una schermata riepilogativa per permettere una chiara visione dell attuale situazione e per tenere sotto controllo la distinta stessa in caso di esito negativo: 12

13 Invio Flussi Esterni Cliccare nel menù principale la voce Invio Flussi Esterni. Verrà visualizzata la finestra sotto descritta. Per la gestione dei flussi esterni è necessario inserire i seguenti campi: - Lista conti: selezionare un contro corrente - Lista Cod. Fiscali Titolari C/C: selezionare un codice fiscale associato al conto corrente, è possibile inserire manualmente un codice fiscale - Sia: selezionare il codice SIA se il cliente ne possiede almeno di uno - Nome File: tramite il pulsante Sfoglia è possibile selezionare il file di cui si deve effettuare l invio. - Sovrascrivi il mittente: se si desidera sovrascrivere l anagrafica del flusso con quella presente in archivio - Inoltra immediatamente le distinte importate: se si desidera autorizzare ed inoltrare automaticamente le distinte, senza eseguire ulteriori passaggi. Il procedimento risulta analogo a quelle caricate manualmente: Autorizza Distinte Inoltro Distinte La differenza risulta esserci da Inoltro Distinte. Se nel flusso sono presenti degli errori le deleghe non possono essere modificate perché trattasi di flusso esterno. Se invece risultano corrette allora l operatività risulta identica. 13

14 Per i commercialisti Per permettere l'utilizzo del servizio F24 anche ad un eventuale commercialista è stata creata la funzione per la digitazione del conto corrente appartenente al contribuente. L'attivazione della funzione al cliente spetta alla banca. Nella sezione "Inserimento dati contribuente", sarà visibile un pulsante che aprirà la maschera dove si potrà procedere con l inserimento delle coordinate bancarie. Il Codice Sia deve appartenere all'utente "Online Banking" (commercialista) che in questo caso ha solo la funzione di mittente dei dati. L'addebito sul conto corrente, banca passiva/attiva, deve essere autorizzato dal contribuente tramite modulo cartaceo in cui si attesta che il commercialista può utilizzae il rapporto di c/c. Questi moduli sono presenti nel sito nel Menù "Servizio CBI" alla voce F24 Documentazione. Il controllo dei dati inseriti è fatto solo sull'esistenza della banca su cui viene destinato l'addebito. L'utente dovrà scegliere,essendo il mittente, quale "SIA" utilizzare fra quelli censiti. Premendo il pulsante "Nuovo" il controllo torna alla maschera precedente. Il codice f iscale/partita iva del titolare del conto corrente in questo caso non deve essere digitato in quanto prenderà in automatico quello del contribuente. La schermata dell invio flussi esterni, per queste tipologie di clienti, non varia minimamente da quella descritta nella pagina precedente. I conti presenti nel flusso non verranno controllati : all interno di quest ultimo però non ci dovranno essere rapporti appoggiati su ABI differenti. 14

15 Situazione Deleghe Questa funzione permette di agevolare la visione delle deleghe F24 presentate. Qui di seguito riportiamo una descrizione dei parametri di ricerca presenti: - Codice Fiscale: CodiceFiscale/Partita Iva digitato nella sezione Contribuente - Cognome/ Ragione Sociale: Cognome/ RagioneSociale digitato nella sezione Contribuente - Nome: Nome digitato nella sezione Contribuente - Numero Distinta Pagamento: Numero della distinta creata per la richiesta di pagamento della delega - Numero Distinta Revoca: Numero della distinta creata per la richiesta revoca della delega Importo: Importo delega Data Pagamento: Data Pagamento delega Data Creazione Delega: Data creazione delega Lista Conti: Elenco conti utenti attivi/passivi di addebito deleghe appartenenti all'utente - Abi: Abi libero del conto, utile se attiva la funzione di digitazione conto manuale in "Inserimento Deleghe" - Cab: Cab libero del conto, utile se attiva la funzione di digitazione conto manuale in "Inserimento Deleghe" - Conto: Numero del conto, utile se attiva la funzione di digitazione conto manuale in "Inserimento Deleghe" - Flusso Esterno: Indica se la provenienza della delega è da flusso esterno - Sezioni: Permette di filtrare le deleghe per sezione avvalorata Stato deleghe.permette di filtrare le deleghe per tipologia di stato: Creata: la delega è stata creata tramite la funzione Inserimento Delega, modificabile Associata a distinta di pagam.: è stata creata la distinta (Gestione Distinte, nuova distinta di pagamento) per effettuare l'invio alla banca, lo stato permane fino a che la banca non risponde (si ricorda che la distinta deve essere in seguito autorizzata ed inoltrata tramite le apposite funzioni). Non modificabile, dissocciarla dalla distinta se stato scartata o non aut. Delega accettata: la delega è stata accettata dalla banca (stato precedente "Associata a distinta di pagam"). Non modificabile Delega rifiutata: la delega è stata rifiutata dalla banca (stato precedente "Associata a distinta di pagam"). Non modificabile Associata a distinta di revoca: è stata creata la distinta (Gestione Distinte, nuova distinta di revoca) per effettuare l'invio alla banca, lo stato permane fino a che la banca non risponde (si ricorda che la distinta deve essere successivamente autorizzata ed inoltrata tramite le apposite funzioni), per assumere il seguente stato la delega deve essere in precedenza accettata. Non modificabile Revoca accettata: la revoca è stata accettata dalla banca (stato precedente "Associata a distinta di revoca"). Non modificabile Revoca rifiutata: la revoca è stata rifiutata dalla banca (stato precedente "Associata a distinta di revoca"). Non modificabile Delega pagata: la delega è stata pagata dalla banca (stato successivo a Delega Accettata o Revoca Rifiutata). Non modificabile Delega non pagata: la delega non è stata pagata dalla banca (stato successivo a Delega Accettata o Revoca Rifiutata). Non modificabile 15

16 Situazione distinte Questa funzione permette di agevolare la visione delle distinte presentate. Qui di seguito riportiamo una descrizione dei parametri di ricerca presenti: - Numero Distinta: Numero della distinta di invio deleghe - Importo: Importo totale della distinta (ad una distinta possono appartenere più deleghe) - Data Creazione: Data Creazione della distinta inserita dalla funzione "Gestione Distinte" pulsante "Pagamenti" o "Revoche". - Data Inoltro: Data di invio distinta alla banca - Numero Deleghe: totali deleghe appartenenti alla distinta - Flusso Esterno: Visualizza le distinte importate da flusso esterno - Tipo Distinta:Visualizza le distinte di pagamento o di revoca - Lista Abi Ricevente: Abi dei propri conti attivi/passivi a cui possono essere inviate le deleghe - Abi: Se l'utente ha la funzione di digitazione conti attiva può inserire l'abi del conto di addebito Stati distinte. Permette di filtrare le deleghe per tipologia di stato: non aut.: risulta essere creata tramite funzione "Gestione Distinte" autorizzata: risulta essere autorizzata tramite funzione "Autorizzazione Distinte", stato precedente "non. aut." inoltrata: risulta essere richiesto l'invio alla banca tramite funzione "Inoltro Distinte", stato precedente "autorizzata" estratta banca virtuale: la distinta è presa in carico dalla banca, stato precedente "inoltrata" scartata banca virtuale:la distinta è presa in carico dalla banca ma causa errori viene respinta, stato precedente "inoltrata" Nella finestra di Elenco Distinte sono presenti le distinte risultanti dai parametri impostati dalla schermata principale. 16

17 Cliccando sul numero della distinta si apre la finestra con il dettaglio della Distinta. Cliccando sul numero delle deleghe si apre la finestra con l'elenco delle deleghe associate alla distinta. Cliccando sul numero delega si apre la finestra dove è presente il dettaglio della delega. 17