Voluntary Disclosure Tour

Transcript

1 Voluntary Disclosure Tour Il caso di lavoratori frontalieri e pensionati ex frontalieri Gravellona Toce, 20 maggio 2015

2 Agenda Apertura dei lavori e presentazione del convegno Dr. Guido FORNERO Regional Manager Sanpaolo Invest Introduzione: scenario internazionale e voluntary disclosure Dr. Stefano NORO Managing Partner Studio Sala Noro & Associati Voluntary disclosure di Frontalieri e pensionati ex Frontalieri Dr. Stefano NORO Managing Partner Studio Sala Noro & Associati Coffee break Q&A Chiusura dei lavori 1

3 Apertura dei lavori e presentazione del convegno Dr. Guido FORNERO Regional Manager SANPAOLO INVEST 2

4 Sanpaolo Invest Un modello di business esclusivo nel mercato Sanpaolo Invest integra, da sempre, due qualità complementari La vicinanza al cliente Il private banker è l interlocutore privilegiato del cliente, con il quale costruisce una relazione diretta, basata su professionalità, trasparenza e riservatezza. La solidità di una grande banca Le risorse ed il know-how di un grande gruppo bancario a supporto del private banker garantiscono al cliente sicurezza e serenità. 3

5 Sanpaolo Invest e Banca Fideuram I numeri del gruppo Patrimonio in gestione 96,1 mld SPI e Banca Fideuram Clienti SPI e Banca Fideuram SPI e Banca Fideuram Private Banker +6,5% vs Dic 2014 Dipendenti SPI e Banca Fideuram Fonte: Banca Fideuram - Dati al 31 marzo Sportelli bancari SPI e Banca Fideuram Uffici dei Private Banker

6 Il nostro modello di servizio PER TUTTI I CLIENTI PER I CLIENTI CON ESIGENZE PIU EVOLUTE PER I CLIENTI PRIVATE CONTRATTO DI CONSULENZA BASE SULENZA BASE GRATUITO CONSULENZA EVOLUTA CONSULENZA EVOLUTA PRIVATE CON UN SERVIZIO DEDICATO CON ULTERIORI SERVIZI ESCLUSIVI 5

7 Terzo operatore del private banking La classifica dei primi 10 operatori in Italia Banca/SIM/SGR Stock % Stock servito +6,7% 3 SANPAOLO INVEST e FIDEURAM ,7% stock vs indagine 2013 Magstat Fonte: Magstat, indagine 2014 (stock in milioni di euro al 31 dicembre 2013) 6

8 Il focus sulla clientela private I nostri numeri nel private banking 32 mila clienti private e high networh 46 miliardi di euro in assets under management della clientela private e high networth AuM Clientela SPI e Fideuram per segmento Fonte: Banca Fideuram - Dati al 31 marzo mld 34 mld 16 mld clienti private e HNW (>500 mila ) clienti affluent (>100 mila ) clienti mass (<100 mila ) Risorse dedicate alla gestione della clientela private Team dedicato sul territorio 20 risorse Team dedicato in SGR 7 risorse 7

9 Il focus sulla clientela private Professionisti a supporto CONSULENZA FINANZIARIA Investment center Competence Center IMMOBILIARE FISCALE DI IMPRESA LEGALE Partner eccellenti SUCCESSORIA 8

10 Un esperienza consolidata nelle operazioni di rientro dei capitali Scudo fiscale Italia Regolarizzazioni + Rimpatri SPI e Fideuram Regolarizzazioni + Rimpatri 2001/ ,8 2,4 2009/ ,5 3,8 1 Totale 182,3 6,2 operato re bancari o italiano Fonte: Elaborazioni Banca Fideuram dati in miliardi di euro 9

11 Intermediari finanziari italiani: offerta della Fiduciaria RIMPATRIO (TRASFERIMENTO) IN ITALIA O PAESI UE MANTENIMENTO ALL ESTERO FISICO GIURIDICO MANDATO AMMINISTRAZIONE SENZA INTESTAZIONE DEI BENI Sui beni amministrati intestati alla Fiduciaria, il Cliente istruisce la Fiduciaria che opera a suo nome (riservatezza) per conto del Cliente proprietario effettivo, oppure, se i beni non sono intestati alla fiduciaria, il Cliente opera a suo nome e conto ma la Fiduciaria ne amministra gli eventi collegati (incassi, sostituto imposta, ecc.) INCARICO FIDUCIARIO Si attua con apposita (semplice) lettera di mandato del Cliente - personalizzabile con apposite appendici - flessibile nelle modalità di esecuzione (numero/facoltà dei fiducianti/procuratori, costi del servizio e rendicontazione) Si perfeziona con: - l accettazione della Fiduciaria della proposta firmata dal cliente - il conferimento dei beni in amministrazione 10

12 Intermediari finanziari italiani: offerta della Banca Il modello di servizio conosciuto dai Clienti e dai Professionisti farà la differenza Private Banker con formazione eccellente, sia finanziaria sia relazionale complementare ai Professionisti del Cliente Soluzioni di investimento competitive, di lending, di protezione e consulenza sui patrimoni a 360 (non solo finanziaria, ma anche successoria, d impresa, ecc.) Rete di banche estere del Gruppo di appartenenza per facilitare le operazioni di rimpatrio Il Private Banker nel processo VD non sarà pro-attivo sul Cliente, stante la normativa, ma potrà sviluppare una stabile relazione con il Professionista La Banca: Offrirà servizi normativi di sintesi (multimediali, eventi) Faciliterà l accesso privilegiato ai suoi Advisors partners (legal & tax) Supporterà le «esigenze operative VD» dello Studio professionale 11

13 Rimaniamo in contatto Il presente modulo, debitamente compilato, ci consentirà di inviarle il materiale oggetto della riunione odierna e gli aggiornamenti sulla normativa riguardante la «VoluntaryDisclosure», a cura dello Studio Ceppellini Lugano & Associati. 12

14 Voluntary Disclosure Tour: Supporti sul territorio Dr. Stefano NORO Tel Dr. Andrea BANONE Omegna Tel Dr. Stefano BERTARELLI Omegna Tel Dr. Roberto BUSSI Verbania Tel Dr. Carlo GRIGGI Baveno Tel Dr. Antonio PRINO Domodossola Tel Dr. Federico TERZIOTTI Arona Tel Dr. Michele ROVEDA Domodossola Tel Rag. NATALE Pasquale Domodossola Tel