La circolazione monetaria

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1 La circolazione monetaria Produzione, gestione e distribuzione del contante Caratteristiche di sicurezza delle banconote e individuazione dei falsi Gli strumenti di pagamento alternativi al contante

2 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA MONETA È uno strumento convenzionale che assolve a diverse funzioni: Mezzo di scambio Consente di effettuare in modo efficiente trasferimenti di ricchezza e l acquisizione di beni e servizi * Mezzo di conservazione del valore Consente ai percettori del reddito di poter differire il consumo (risparmio) detenendo una risorsa liquida convertibile in ogni momento in beni e servizi, ovvero anticiparlo (credito) Unità di conto Consente di misurare la ricchezza e di poter specificare i fattori produttivi del suo valore: prezzi, ricavi, costi, redditi

3 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA MONETA Requisito fondamentale: disponibilità sociale ad impiegarla come mezzo di pagamento perché il suo valore è garantito dall Autorità emittente. Per il suo carattere fiduciario la moneta legale è caratterizzata da: un quadro normativo severo che ne regola l emissione e ne tutela l utilizzazione; la realizzazione di un prodotto sicuro.

4 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA FUNZIONE DI EMISSIONE NELL EUROSISTEMA IL SEBC E L EUROSISTEMA Il SEBC è costituito dalla BCE e dalle Banche centrali dei 28 Stati membri dell UE. L ultimo paese aderente all UE e al SEBC è stata la Croazia a partire dal 1 luglio Nell ambito del SEBC, l Eurosistema è costituito dalla BCE e dalle Banche centrali dei 19 stati che hanno adottato l euro. L ultimo paese 4 aderente è stato, a partire dal 1 gennaio 2015, la Lituania.

5 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA FUNZIONE DI EMISSIONE NELL EUROSISTEMA LE BANCONOTE. Il quadro normativo Art. 127 del trattato sul funzionamento dell UE La Comunità Europea, con il SEBC, promuove il regolare funzionamento del SdP. Nel caso del contante l obiettivo implica: 1. alimentazione regolare ed efficiente del sistema 2. integrità della banconota Artt. 128 del Trattato sul funzionamento dell UE e 16 dello Statuto SEBC La BCE ha il diritto esclusivo di autorizzare l emissione di BB La BCE e le BCN possono emettere banconote Le BB emesse sono le uniche aventi corso legale

6 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA FUNZIONE DI EMISSIONE NELL EUROSISTEMA LE BANCONOTE. Il quadro normativo Art. 9.2 e 12.1 dello Statuto del SEBC Il regime di emissione è basato su due principi: 1. NON RIMPATRIO; 2. ESECUZIONE DECENTRATA. Ogni Banca Centrale Nazionale: è responsabile della produzione di una quota proporzionale alla sua partecipazione al capitale della BCE; può avvalersi di stamperie interne, pubbliche o di stamperie private; per esigenze di efficienza produttiva, si concentra solo sulla produzione di alcuni tagli.

7 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA FUNZIONE DI EMISSIONE NELL EUROSISTEMA LE MONETE METALLICHE. Il quadro normativo ART DEL TRATTATO UE La coniazione delle monete è una facoltà esercitata dagli Stati membri Il volume delle monete da coniare è autorizzato annualmente dalla BCE ART. 11 DEL REGOLAMENTO CE N. 974/98 A Potere liberatorio: ad eccezione dell autorità emittente, nessuno è obbligato ad accettare più di 50 monete metalliche in un singolo pagamento, a prescindere dal taglio.

8 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA FUNZIONE DI EMISSIONE NELL EUROSISTEMA Funzione di interesse pubblico (bene della collettività) Natura multinazionale e affermazione a livello internazionale ASPETTO QUANTITATIVO Garantire un offerta regolare ed efficiente di banconote Analisi della circolazione e stima del fabbisogno di BB nuove, per: 1. fronteggiare aumento circolazione 2. sostituire banconote logore 3. ripianare scorte logistiche e strategiche PRESERVARE LA FIDUCIA NELLA MONETA ASPETTO QUALITATIVO Garantire l integrità dell euro in termini di autenticità e di qualità della circolazione 1. Sostituzione BB logore 2. Sostituzione BB danneggiate 3. Contrasto della contraffazione

9 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA FUNZIONE DI EMISSIONE NELL EUROSISTEMA LA DOMANDA DI CONTANTE: ITALIA VS EUROSISTEMA 9

10 Produzione, gestione e distribuzione del contante LA FUNZIONE DI EMISSIONE NELL EUROSISTEMA IL CIRCUITO DEL CONTANTE Gli attori: Bankitalia (fornisce e ritira BB al sistema); Banche (erogano/ricevono contante al/dal pubblico); Società di servizi (trattano il contante p/c banche e operatori distribuzione commerciale); Grande distribuzione commerciale (incassano contante dal pubblico e versano alle banche); Pubblico (preleva e versa contante dalle/alle banche e effettua pagamenti presso 10 la distribuzione commerciale); Altri operatori (cambiavalute, istituti di pagamento, casinò)

11 Le caratteristiche di sicurezza delle BB e l individuazione dei falsi IL FENOMENO DELLA CONTRAFFAZIONE DEL CONTANTE BB false nel Mondo e nei Paesi euro 2 sem 2015: ritirate BB in euro false, 98% nei Paesi dell'area dell'euro (-2% sul 1 sem 2015). BB più falsificate: 20 (46,2%) e 50 (37,1%). BB false in Italia 2 sem 2015: Bankitalia ha ritirate BB false dalla circolazione in Italia (+0,8% sul 1 sem 2015). Nel 2015: -4,6% rispetto al 2014, dovuto al -16% delle falsificazioni del taglio da 20. BB più falsificate: 20 (44,8%) e 50 (33,2%). (Fonte:

12 SEDE DI PALERMO Le caratteristiche di sicurezza delle BB e l individuazione dei falsi IL CONTRASTO ALLA CONTRAFFAZIONE L assetto istituzionale di contrasto L azione di contrasto si svolge su due versanti: 1. Protezione legale: repressione del reato di falso nummario 2. Amministrativo: rilevazione, analisi e scambio delle informazioni sulle falsificazioni Per rendere ancora più incisivo il contrasto alla contraffazione sono stati realizzati, in sede europea: uno schema organizzativo che vede operare differenti istituzioni in ogni Paese membro; un Sistema di Monitoraggio delle Contraffazioni.

13 Le caratteristiche di sicurezza delle BB e l individuazione dei falsi IL CONTRASTO ALLA CONTRAFFAZIONE Prevenzione caratteristiche di sicurezza BB; informazione a operatori professionali e cittadini; il rinnovo della circolazione. Repressione le norme sul reato di falso nummario le norme sul ricircolo (Decisione BCE/2010/14) Responsabilità dei gestori del contante; Supervisione delle Banche Centrali; l analisi e la classificazione dei falsi; la collaborazione internazionale.

14 LE CARATTERISTICHE DI SICUREZZA 14

15 Le caratteristiche di sicurezza 15

16 La circolazione monetaria Il ciclo del contante in Italia: il ruolo di Bankitalia Soddisfacimento della domanda sul territorio, assicurando elevati standard di qualità nei servizi offerti: produzione, distribuzione e ritiro delle banconote Tutela del circolante: contrasto contraffazione e garanzia qualità. Presso Bankit opera: un National Central Bank Counterfeit Center (NCC, in tutte le BCN) per coordinare gli "attori" del sistema; un National Analysis Center (NAC) per l analisi delle BB sospette di falsità. Affidabilità ed efficienza del circuito del contante: vigilanza sull'attività di ricircolo svolta dai gestori 16

17 Le caratteristiche di sicurezza delle BB e l individuazione dei falsi IL CONTRASTO ALLA CONTRAFFAZIONE L assetto istituzionale di contrasto La falsificazione, che secondo la legge italiana costituisce un reato, è un fenomeno a cui le Banche Centrali pongono la massima attenzione in quanto può minare la fiducia del pubblico nella valuta mettendone a repentaglio l integrità. Le banconote in euro restano un mezzo di pagamento affidabile e sicuro. In confronto al numero crescente di BB autentici in circolazione (oltre 17 miliardi nel 2015) la quota di falsi si mantiene su livelli molto contenuti.

18 Gli strumenti di pagamento alternativi al contante La lotta ai costi e all utilizzo del contante: l efficienza del circuito; i limiti all utilizzo; il contrasto alle fattispecie dolose e al riciclaggio; L uso di strumenti bancari e della moneta elettronica in Europa e in Italia: assegni, bonifici, addebiti diretti, carte di debito e di credito, carte IBAN e prepagate La Centrale di Allarme Interbancaria

19 Sistema dei pagamenti Daniela Ponente Ufficio Segreteria Pagamenti pubblici e Tesoreria statale Luigina Bongiovanni Divisione Gestione Servizi di Pagamento Circolazione monetaria Antonino Genchi Divisione Gestione Servizi di Pagamento Enna, 2 maggio 2016

20 Grazie per l attenzione Domande? [email protected] [email protected] [email protected]