E-BANKING ONBANK/CORPORATE BANKING INTERBANCARIO

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1 Il presente foglio informativo non costituisce offerta al pubblico ai sensi dell art Cod.Civ. E-BANKING ONBANK/CORPORATE BANKING INTERBANCARIO Sezione I - Informazioni sulla Banca Cassa Rurale di Trento - Banca di Credito Cooperativo - Società cooperativa Sede Legale e Direzione Generale in Trento Via Belenzani n. 6 Indirizzo internet info@cr-trento.net Codice ABI Iscritta all albo delle banche tenuto dalla Banca d'italia al n Iscritta all albo nazionale degli enti cooperativi al n. A Registro delle Imprese di Trento, codice fiscale e partita IVA n Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Capitale sociale al ,48 Riserve al ,91 Aggiornamento n. 5 di giugno 2008 pagina 1 di 6

2 Sezione II - Caratteristiche e rischi tipici del servizio Onbank Corporate Banking Interbancario è il servizio Internet di Remote Banking per le aziende che consente di operare su qualsiasi conto corrente di qualsiasi banca. Con il servizio OnBank Corporate Banking Interbancario è possibile: visualizzare saldi e movimenti di conto corrente, esiti di portafoglio (RiBa,Rid, Mav), lista degli effetti in scadenza, accesso agli archivi ABI-CAB, stato degli ordini di incasso/pagamento; disporre ordini di Pagamenti Italia/Estero, ordini di incasso (RiBa,Rid, Mav); gestire pagamento/stampa/ricerca delle Deleghe F24, anagrafiche clienti/fornitori/dipendenti, caricamento dalla contabilità aziendale delle disposizioni, estrazione movimenti c/c ed esiti di portafoglio. Principali rischi (generici e specifici) Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: utilizzo indebito del codice segreto ed operativo in conseguenza di smarrimento o furto; ritardo o mancata esecuzione delle operazioni per motivi tecnici o di forza maggiore; RiBa RID MAV User id Password (parola d ordine) Banca Passiva Banca Proponente C.B.I. Record informativo Legenda delle principali nozioni del servizio Incasso di crediti mediante invio di ricevuta bancaria elettronica emessa dal creditore Incasso di crediti sulla base di un ordine permanente di addebito confermato dal debitore Incasso di crediti mediante invito al debitore di pagare presso qualunque sportello bancario o postale, utilizzando un apposito modulo inviatogli dalla banca del creditore Rappresenta il nome dell'utente su un dato sistema accessibile via rete. Sequenza di caratteri alfanumerici richiesta per accedere a un elaboratore quando sono attive procedure di sicurezza. Banca diversa dalla banca proponente e collegata al servizio È la banca che offre il servizio e con la quale l azienda stipula il contratto. Il Corporate Banking Interbancario, noto come Cbi, è un servizio bancario telematico che consente ad un azienda di qualsiasi dimensione di lavorare direttamente, tramite il proprio computer, con tutte le banche con le quali intrattiene rapporti. Sono i record relativi ai movimenti e saldi dei conti correnti collegati al servizio ed inviati dalle banche passive collegate; ogni movimento informativo può essere composto da un minimo di 1 a un massimo di 6 record informativi a seconda della descrizione aggiuntiva. Aggiornamento n. 5 di giugno 2008 pagina 2 di 6

3 Sezione III - Condizioni economiche del servizio Installazione Prodotto su P.C. stazione principale 40 + IVA per ora d intervento Installazione aggiuntiva prodotto su PC in rete oltre al principale 40 + IVA per ora d intervento Canone di utilizzo mensile On-bank attivo 15,00 Canone di utilizzo mensile On-bank passivo 10,00 Interventi straordinari successivi alla prima installazione 40 + IVA per ora d intervento Interventi sistemistica su PC e attese per backup presso il cliente costo 40 + IVA per ora d intervento orario per frazione di 30 minuti Spese per assegnazione codice SIA-Rac 5,00 Spese per assegnazione chiavi di crittografia a mezzo SSB per Corporate Banking Interbancario 7,75 Assistenza tecnica telefonica gratuita (numero verde) Spese per comunicazioni trasparenza e/o variazione condizioni (per singolo documento): - invio in formato cartaceo - invio in formato elettronico 1,50 0,25 Spese per ricerca e copia documentazione 10,00 per singolo documento Spese d informativa precontrattuale 5,00 Aggiornamento n. 5 di giugno 2008 pagina 3 di 6

4 Sezione IV Sintesi delle clausole contrattuali Norme generali Oggetto del contratto - Il servizio consente al cliente, attraverso il collegamento telematico, di accentrare e di smistare, tramite la banca proponente (di seguito "banca attiva"), i flussi elettronici, relativi alla propria operatività finanziaria e commerciale che il cliente stesso, da un lato, e le banche e le imprese, dall'altro, si scambiano per inviarsi messaggi relativi alle operazioni bancarie e commerciali standardizzate e indicate nell'elenco contenuto in allegato. Nei casi in cui il cliente faccia parte di un gruppo e ne gestisca i rapporti finanziari con modalità accentrate, e in tutti gli altri casi previsti dal servizio, di gestione di flussi di terzi, il cliente, attraverso collegamento telematico, può accentrare e smistare tramite la banca attiva anche i flussi relativi alla operatività finanziaria e commerciale di tutti i soggetti facenti parte del medesimo gruppo ovvero di soggetti terzi, in entrambi i casi anch'essi clienti del servizio. Il cliente che, ai sensi del comma precedente, si avvale del collegamento telematico di altro cliente resta responsabile dell'operato del soggetto che svolge le attività di collegamento previste dal presente contratto. Collegamento e colloquio - Per poter usufruire del servizio il cliente è tenuto a dotarsi di una stazione di lavoro, di un modem e di un collegamento telematico. La banca fornisce direttamente al cliente i programmi necessari per l utilizzo del servizio e garantisce che le prestazioni di tali programmi, se usati secondo le istruzioni date, sono conformi alle specifiche del manuale. La banca indica al cliente le procedure e gli strumenti necessari per le operazioni di identificazione, bilateralmente efficace, delle parti, da eseguire all atto dell avvio del collegamento e/o durante i successivi scambi di flussi, nel manuale tecnico. I flussi elettronici devono essere predisposti secondo gli standard concordati tra il cliente ed il destinatario dei flussi e riportati nel manuale tecnico.il cliente, fermi restando i controlli di carattere formale previsti dall art. 12, è responsabile del contenuto dei flussi elettronici inviati tramite il servizio. Il cliente dichiara inoltre di tenere indenne la banca da ogni conseguenza dannosa o molestia che potesse derivare anche da parte di terzi. Erogazione del servizio - L utilizzo del servizio è consentito nei giorni e negli orari di funzionamento tempo per tempo stabiliti e comunicati per iscritto dalla banca. La banca si riserva la facoltà di sospendere il funzionamento del servizio in relazione a tutte le esigenze connesse all efficienza ed alla sicurezza del servizio medesimo. In caso di sospensione del servizio, fatto salvo il caso di particolare urgenza, la banca provvederà a darne comunicazione con qualunque mezzo appena possibile. La banca si riserva la facoltà di bloccare i flussi elettronici ad essa inviati dal cliente per il mancato rispetto degli standard concordati ai sensi del precedente art. 8, secondo comma, nonché, in genere, delle specifiche modalità di erogazione del servizio previste dal presente contratto e dal manuale, dandone immediata segnalazione al cliente stesso. Conservazione dei dati e prova - Il cliente è tenuto a conservare, secondo quanto previsto dal presente contratto, la registrazione di tutti i dati inviati e ricevuti mediante il servizio, senza apportarvi alcuna modifica. Il cliente prende atto che analogo obbligo grava su tutti gli altri soggetti destinatari dei flussi inviati dal medesimo cliente. La registrazione delle disposizioni di incasso e di pagamento potrà essere effettuata su supporti elettronici od ottici, a condizione che in caso di necessità i dati in essi contenuti possano essere reperiti e stampati in forma leggibile presso le parti contraenti. Le registrazioni delle disposizioni di incasso e di pagamento dovranno essere conservate per un periodo di 12 mesi e quelle relative ai flussi informativi, ivi compresi gli esiti, per un periodo di 15 giorni lavorativi. Limitatamente alle disposizioni di pagamento, la registrazione di tutti i dati inviati e ricevuti, decorso il periodo di 12 mesi di cui al comma precedente, deve essere conservata, per il tempo richiesto dall art cod.civ., a condizione che in caso di necessità i dati possano essere prodotti in forma leggibile. Nel caso in cui il cliente rinunci alla conservazione della registrazione dei dati inviati e ricevuti mediante il servizio il cliente stesso riconosce l efficacia probatoria prevista dall art. 17 alle registrazioni effettuate dalla banca. Aggiornamento n. 5 di giugno 2008 pagina 4 di 6

5 In caso di controversia, la registrazione dei messaggi conservati in conformità alle disposizioni di cui all art. 17 farà piena prova fino a querela di falso ed avrà efficacia probatoria equivalente a quella della scrittura privata riconosciuta. Corrispettivi - Il cliente è tenuto al pagamento dei corrispettivi stabiliti per l erogazione del servizio ed indicati in apposito allegato al presente contratto. La banca si riserva di modificare in qualsiasi momento le condizioni generali di contratto ed i corrispettivi di cui al precedente comma rispettando, in caso di variazioni in senso sfavorevole al cliente, le prescrizioni di cui agli artt. 118 e 161, secondo comma, del decreto legislativo 1 settembre 1993, nr. 385 e delle relative disposizioni di attuazione. Durata e recesso - Il presente contratto ha effetto dalla data di attivazione della prima postazione di lavoro del cliente ed è a tempo indeterminato. Le parti contraenti hanno facoltà di recedere dal contratto in qualunque momento, con preavviso di almeno 2 mesi rispetto alla data di efficacia del recesso, mediante raccomandata con avviso di ritorno, da inviare anche alle banche passive con il medesimo preavviso. Nel caso di recesso, sia della banca che del cliente, la banca medesima è tenuta ad effettuare il servizio per tutti i flussi pervenuti entro il giorno lavorativo precedente la data di efficacia del recesso. Arbitrato - Tutte le controversie che dovessero insorgere in relazione al presente contratto, comprese quelle inerenti alla sua validità, interpretazione, esecuzione e risoluzione, saranno deferite alla decisione di un collegio di tre arbitri amichevoli compositori, dei quali due saranno designati da ognuna delle due parti ed il terzo, quale presidente del collegio arbitrale, sarà nominato dai primi due arbitri d accordo tra di loro, ovvero, in difetto, dal presidente del tribunale nella cui giurisdizione si trova la sede della banca. Allo stesso presidente del tribunale spetterà di nominare l arbitro che una delle parti avesse omesso di designare, purché siano decorsi venti giorni dall invito a designarlo formulato dall altra parte con lettera raccomandata con avviso di ricevimento. Il collegio giudicherà secondo equità e con piena libertà di forma, fatto salvo il diritto al contraddittorio. Per quanto non espressamente previsto dalla presente disposizione, si applicano le norme del codice di procedura civile in tema di arbitrato (artt ). Funzione CBI (Corporate Banking Interbancario) Il cliente è tenuto a far pervenire i flussi elettronici previsti dall art. 23, almeno entro 6 ore lavorative precedenti al termine massimo previsto dai contratti stipulati dal cliente stesso con le singole banche passive per l erogazione dei servizi elettronici relativi agli incassi ed ai pagamenti. Il cliente garantisce l autenticità delle istruzioni contenute nei flussi elettronici inviati, si impegna a non revocarle nonché ad accettare i flussi elettronici ad esso inviati. Ai sensi del presente articolo, si considerano ore lavorative quelle intercorrenti tra le ore 7.00 e le ore dei giorni della settimana dal lunedì al venerdì. Le informazioni contabili concernenti i rapporti in essere presso la banca attiva e le banche passive sono riferite al giorno lavorativo bancario precedente a quello di registrazione in conto e vengono quotidianamente poste a disposizione del cliente al più tardi entro le ore 8.00, alla condizione che le banche passive abbiano fatto pervenire in tempo utile le proprie informazioni. Nel caso di flussi elettronici rispetto ai quali la banca attiva opera anche come banca passiva si applicano le norme riportate nel successivo art. 28. La banca si impegna ad eseguire, secondo quanto previsto dalle norme che regolano il rapporto di conto corrente di cui il cliente è titolare ed i connessi servizi elettronici di incasso e di pagamento, le istruzioni ricevute mediante il servizio in conformità ai dati ed alle informazioni contenuti nei flussi elettronici inviati dal cliente medesimo. La banca resta estranea ad ogni responsabilità derivante dalla esecuzione delle istruzioni così come ad essa pervenute. La banca si impegna ad inviare gli esiti in termini temporali tali da assicurarne la ricezione da parte del cliente prima che la relativa contabilizzazione venga comunicata con estratto conto o con documentazione cartacea. La conferma di ricezione deve essere inviata o messa a disposizione dalla banca nel corso dell arco temporale di un ora dalla ricezione dei relativi flussi dispositivi. Per tutto quanto non espressamente previsto dalle presenti disposizioni sono applicabili le norme che regolano il rapporto di conto corrente di cui il cliente è titolare ed i connessi servizi elettronici di incasso e di pagamento. Aggiornamento n. 5 di giugno 2008 pagina 5 di 6

6 Reclami - Per eventuali contestazioni in ordine ai rapporti intrattenuti con la banca, il cliente può presentare reclami all Ufficio reclami della banca e, ove ne ricorrano i presupposti, all Ombudsman bancario Da compilare in caso di offerta fuori sede Offerta fuori sede effettuata mediante il Sig. Dipendente della Cassa Rurale di Trento con la qualifica di: Iscritto all Albo Unico dei Promotori Finanziari con provvedimento n. del ATTESTAZIONE DEL CLIENTE Il sottoscritto (Nome) (Cognome) Dichiara di aver ricevuto copia completa del presente Foglio Informativo Data Firma Aggiornamento n. 5 di giugno 2008 pagina 6 di 6