Gli strumenti finanziari e assicurativi a disposizione dell imprese italiane

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1 Gli strumenti finanziari e assicurativi a disposizione dell imprese italiane Enrica Delgrosso- Responsabile Piemonte e Liguria Torino 26 novembre- Centro Congressi Torino incontra 1

2 Sosteniamo la competitività delle imprese SACE è la società del Gruppo Cdp attiva nell export finance, nell assicurazione del credito, nella protezione degli investimenti, nelle garanzie finanziarie, nelle cauzioni e nel factoring. Offriamo soluzioni per la gestione integrale dei rischi commerciali e politici Credito all esportazione e project finance Protezione degli investimenti all estero Garanzie finanziarie Assicurazione del credito Cauzioni e rischi della costruzione Factoring Esperienza Valutiamo e assicuriamo rischi da oltre 30 anni Solidità 5,5 miliardi di patrimonio netto e rating A- (Fitch) Flessibilità Con le imprese di ogni settore e dimensione in 189 Paesi 2

3 Impegni in essere SACE: 36.5 Bn Italia 29% Russia e CIS 14% MENA 12% Turchia e Medio Oriente 7% Asia - Pacifico 6% Europa Centrale e Orientale 5% Brasile e Sud America 5% Messico e America Centrale 4% India e Asia Meridionale 2% Africa Sub Sahariana 2% Altri 14% Al 31 Dicembre 2014, la Russia era il principale mercato di destinazione delle attività di export italiane, con un esposizione superiore ai 5 miliardi di euro. Si è registrato un incremento di operatività in Turchia e Medio Oriente, oltre che nei mercati emergenti in America Latina, Europa Centrale, Asia ed Africa Sub Sahariana. I primi sei mesi del 2015 hanno visto un incremento del 63% nel business SACE in Africa Sub Sahariana. Le pipeline SACE per progetti in corso di valutazione rimane elevata, concretandosi in un impegno potenziale di 0,5 Mn. 3 SACE s African Strategy

4 La strategia di Sace nell Africa Sub Sahariana Negli ultimi dieci anni, l Africa Sub Sahariana ha beneficiato di una graduale ripresa dopo anni di instabilità politica ed economica, nonostante resti percepita come un area ad alto rischio. Principali iniziative di SACE sull area: Lancio del Programma Africa Apertura di un Ufficio di Rappresentanza a Johannesburg e Nairobi Acquisizione di un equity stake in ATI Sviluppo delle relazioni con partner locali strategici attraverso programmi untied Roadshow condotti nell area Istituzione di un servizio di consulenza sull Africa per favorire partnership tra clienti locali e PMI italiane SACE lancia un iniziativa dal titolo Il programma Africa per promuovere commercio e investimenti delle imprese italiane e delle loro sussidiarie nella regione Al fine di rafforzare ulteriormente la sua operatività in Africa Sub Sahariana, SACE apre una sede rappresentativa a Johannesburg, che opera come hub per l intera area SACE acquisisce una quota in African Trade Insurance Agency (ATI) SACE effettua road show in Africa, con una serie di eventi e presentazioni in Etiopia, Ghana, Kenya, Mozambico, Sud Africa, Tanzania ed Uganda SACE avvia un programma distaccato con un desk SACE all interno di ATI (Nairobi) per individuare opportunità di business SACE Lancia delle nuove iniziative volte a incoraggiare partnership tra le PMI italiane ed I loro client africani Possibile apertura di un SACE desk in Africa Occidentale 4 SACE s African Strategy

5 Dall Export occasionale all Internazionalizzazione in 6 steps Fatturato Realizzano un piano di internazionalizzazione all estero Investono in Italia per vendere strutturalmente all estero Producono in Italia e vendono occasionalmente all estero Grado di internazionalizzazione 5

6 SACE supporta le imprese nel proprio ciclo di vendita Rischio esportatore Polizza Rischio Produzione Polizza Rischio Credito (BT/MLT) Rischio acquirente Parere Preliminare Credit Enhancement Preshipment Polizza Fideiussioni Voltura di Polizza Liquidità Garanzie Finanziarie SACE a supporto degli investimenti Political Risk Insurance 6

7 Gli strumenti SACE a supporto dell internazionalizzazione Protezione investimenti esteri Political Risk insurance Rischi accessori delle commesse Revoca commessa Indebita escussione Perdita beni esportati Informazioni commerciali Report e analisi di mercato Servizi di Advisory Garanzie contrattuali Bid bond Advance payment Perfromance bond Money retention Warranty bond Ampliare le linee di fido Linee a medio lungo termine Working Capital / circolante Finanziare attività in Italia o all estero Assicurazione Crediti Singoli Portafoglio Crediti Export Factoring Pro soluto Pro solvendo 7

8 Informazioni commerciali, studi di settore e advisory 1 Esportare in sicurezza Individuare i mercati con maggior potenziale per la propria azienda Identificare rischi e opportunità connesse con l internazionalizzazione Valutare l affidabilità delle proprie controparti Vantaggi per l impresa (e per la banca) Analisi di specifici mercati esteri (dati economici, contesto normativo, presenza competitor, etc) Supporto nella definizione di strategie di internazionalizzazione rapporti informativi su circa 6 mln di controparti domestiche ed estere, raccolta di dati ufficiali e informazioni ufficiose (info reputazionali) monitoraggio di portafogli e risk profiling Servizi di recupero crediti giudiziali ed extra giudiziali 8

9 Assicurazione del credito e dilazioni commerciali 2 3 Esportare in sicurezza Concedere dilazioni di pagamento sia a breve che a medio lungo termine Abbinare alla fornitura di beni e servizi, dilazioni di pagamento a tassi competitivi possibilità di scontare i crediti assicurati da SACE Vantaggi per l impresa (e per la banca) Valutazione preventiva della solvibilità della clientela Coprirsi dal rischio di insolvenza / credito sia sotto il profilo del rischio politico che commerciale Assistenza nella ricerca della migliore struttura finanziaria (financial package) Possibilità di sostituire nel portafoglio crediti un rischio corporate estero con il rischio SACE Possibilità di scontare i crediti commerciali presso il sistema bancario Assicuriamo il rischio di mancato pagamento dei crediti 9

10 Garanzie finanziarie per l internazionalizzazione 4 Ampliare le linee di credito disponibili Per le PMI: garanzia su finanziamenti per attività propedeutiche, strumentali o connesse alla crescita sui mercati internazionali Per le Grandi Imprese: garanzia su finanziamenti destinati a specifici investimenti all estero o per finanziare il capitale circolante di commesse internazionali Garanzie su impegni di pagamento per regolare forniture o garantire pagamenti Vantaggi per l impresa (e la banca) Accesso a finanziamenti con durate più lunghe Disponibilità di finanziamenti a condizioni vantaggiose Incrementare le linee di fido disponibili presso il sistema bancario Beneficiare della ponderazione zero per la quota di linee garantite da SACE Facilitiamo l accesso al credito, garantendo i finanziamenti erogati alle imprese dal sistema bancario 10

11 Protezione degli investimenti all estero 6 Investire all estero con sicurezza Vantaggi per la banca e l impresa Copertura assicurativa del valore dell investimento, sia equity che loan, contro la perdita o il mancato rimpatrio sia di utili che del capitale investito per effetto di eventi di natura politica come: Guerra e disordini civili Violazioni contrattuali restrizioni valutarie esproprio Possibilità di espandersi all estero in paesi ad alto potenziale ma non privi di rischio politico e normativo Flessibilità della copertura (potendo selezionare i singoli rischi assicurabili) Miglioramento dei termini di finanziamento grazie alla cessione dei diritti di polizza alla banca finanziatrice Certezza di recuperare i capitali investiti Assicuriamo gli investimenti diretti all estero dai rischi di natura politica 11

12 Piattaforma Online: exportplus.sace.it 12

13 La rete SACE all estero Mosca Bucarest Istanbul Città del Messico MENA Mumbai Hong Kong Nairobi San Paolo Johannesburg Rete estera 9 uffici di rappresentanza a presidio delle aree emergenti 1 Desk operativo presso African Trade Insurance a Nairobi 13 Presenza internazionale per accompagnare l Export Italiano e favorire la penetrazione in mercati strategici

14 E in Italia Rete Domestica 4 sedi territoriali con deleghe operative Torino Monza Milano Brescia Venezia-Mestre Verona Modena Roma Lucca Pesaro Milano Firenze Modena Venezia 10 uffici territoriali commerciali Roma Napoli Bari Palermo Presenza nel territorio significa maggiore vicinanza e sensibilità verso le necessità del cliente 14

15 Transaction Highlights 15

16 SACE IN ITALIA NEL MONDO Piazza Poli, 37\ Roma BARI BRESCIA MONZA NAPOLI ROMANIA, BUCHAREST MESSICO, CITTÀ DEL MESSICO SACE BT Piazza Poli, Roma FIRENZE LUCCA PESARO ROMA TURCHIA, ISTANBUL /1 CINA, HONG KONG MILANO TORINO SUDAFRICA, JOHANNESBURG MODENA VENEZIA RUSSIA, MOSCA SACE Fct Via A. De Togni, Milano info@sacefct.it PALERMO palermo@sace.it VERONA verona@sace.it BRASILE, SAN PAOLO saopaulo@sace.it INDIA, MUMBAI mumbai@sace.it 16

17 Grazie per l attenzione! Enrica Delgrosso Responsabile Piemonte e Liguria e.delgrosso@sace.it 17

18 Disclaimer This presentation has been prepared solely for information purposes and should not be used or considered as an offer to sell or a solicitation of an offer to buy any insurance/financial instrument mentioned in it. The information contained herein has been obtained from sources believed to be reliable or has been prepared on the basis of a number of assumptions which may prove to be incorrect and, accordingly, SACE does not represent or warrant that the information is accurate and complete 18