La partnership SACE CARIPARMA al servizio dell internazionalizzazione delle imprese di Emilia Romagna e Marche

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1 requisiti per la voltura Polizza Società Italiana Controllata/ Collegata Pagamento di beni e servizi Esportazioni di Merci o servizi Società estera Verifica dei presupposti per l ottenimento di Reggio Emilia, 27 Maggio 2014 un appendice di voltura Stefano Gherardi Account SACE SpA Area Emilia Polizza CF Requisiti per la voltura Assicurazione del credito Credito rappresentato da effetti cambiari Previsione in contratto dei seguenti elementi: termini resa merci modalità di liberazione effetti clausola compromissoria legge applicabile La partnership SACE CARIPARMA al servizio dell internazionalizzazione delle imprese di Emilia Romagna e Marche Normativa in linea con Convenzioni NY 58 (riconoscimento-esecutività lodi stranieri) e Ginevra 30 (legge uniforme cambiali) 1

2 Gruppo SACE SpA 100 % Assicurazione del credito a MLT + rischi accessori Protezione degli investimenti Garanzie finanziarie Bond e polizze fideiussorie ECA BT Assicurazione del credito a breve termine Cauzioni, rischi della costruzione, crediti iva e cauzioni doganali Assicurazione BT 100 % FCT Smobilizzo e gestione dei crediti vantati verso la Pubblica Amministrazione Factoring 100 % SRV Servizi di recupero crediti, rapporti informativi Servizi informativi 2

3 SACE: vicinialleimprese imprese initalia 3

4 e all estero MEXICO CITY BUCHAREST ISTANBUL MOSCOW Mexico and Central America Central and Eastern Europe Turkey and Middle East Russia and CIS Countries NAIROBI Desk c/o ATI SAO PAULO Brazil and South America JOHANNESBURG Sub Saharan Africa MUMBAI India and South Asia HONG KONG China and Asia Pacific 4

5 Operatività di Gruppo Esportare Investire Accedere al Credito Incassare Smobilizzare assicurare le investire in un finanziare progetti di garantire gli vendite all estero Paese a rischio internazionalizzazione i i incassi idi dei crediti a breve smobilizzare crediti Le coperture La Polizza Political Le Garanzie Finanziarie Le Polizze SACE BT SACE FCT consente di assicurative Export & Risk Insurance SACE sostengono nei assicurano i crediti a sviluppare il business con la Project Finance permette di processi di crescita nei breve termine in P.A. garantendo la certezza consentono di proteggere gli mercati esteri, sul breve Italia e all Estero nella tempistica di incasso esportare in sicurezza investimenti in e sul medio lungo e di offrire vantaggiose condizioni di pagamento alle controparti estere Inoltre, SACE ha un prodotto ad hoc per gli appalti all estero Paesi ad alto rischio politico (guerre, confische, difficoltà di trasferimenti valutari) termine SACE, inoltre, controgarantisce o emette fideiussioni a favore di beneficiari esteri, agevolando l accesso al credito per esigenze di firma Inoltre, con la voltura di Polizza CF, è possibile smobilizzare pro soluto i crediti vantati nei confronti di controparti estere 5

6 SACE S.p.A. La partnership SACE CARIPARMA l andamento degli ultimi i 3 anni Relazione 2011 Impegni (euro) 23,587 mln Operazioni Impegni (euro) Operazioni 46,135 mln 24 Nell ultimo triennio, la relazione si è sviluppata prevalentemente sul prodotto Polizza Fideiussioni Online (37 operazioni) e sulle volture di polizza CreditoFornitore (46 operazioni). Nell ultimo anno è aumentato sensibilmente il ricorso alle garanzie finanziarie nell ambito della convenzione a medio lungo termine Impegni (euro) 95,06 mln Operazioni 51 6

7 La partnership SACE MOD CARIPARMA l andamento degli ultimi 3 anni garanzie sconti di cambiali bond conferme di crediti doc

8 Credito Fornitore 8

9 Struttura del prodotto Credito Fornitore Copertura dei rischi relativi a singole operazioni verso l estero Polizza Società italiana Esportazione di merci o servizi Pagamento di beni e servizi Società estera Copertura degli importi assicurati per il rischio di mancato pagamento per eventi di natura politica e commerciale Possibilità di assicurarsi anche per i rischi di revoca del contratto, distruzione-danneggiamento e requisizione e confisca, indebita escussione delle fideiussioni Controllata/ Collegata Monetizzazione dei crediti tramite voltura di polizza + smobilizzo del credito pro-soluto 9

10 Voltura di Polizza: requisiti Requisiti per la validità ed efficacia della copertura del rischio di credito Volturabilità del Paese del Debitore Convenzione di New York del 1958 Convenzione di Ginevra del 1930 Paesi che non hanno recepito una delle due Convenzioni, ma sui quali SACE abbia acquisito una Legal Opinion equivalente Paesi che non rientrano nelle suddette casistiche ma che hanno un ordinamento giuridico di tipo evoluto con esame caso per caso delle singole operazioni Contenuti minimi del contratto commerciale Termini di resa delle forniture (Incoterms es. EXW, FOB, DDU) Modalità di liberazione degli effetti cambiari (promissory notes, bills of exchange) Clausola compromissoria (devoluzione di eventuali controversie ad un foro arbitrale di un Paese aderente alla Convenzione di New York del 1958, a condizione che il Paese del debitore abbia aderito a detta Convenzione. Nella clausola è richiesta la definizione di: legge/regolamento applicabili all arbitrato, numero di arbitri costituenti il Collegio, sede dell arbitrato, lingua ufficiale del giudizio arbitrale, legge applicabile al contratto. 10

11 Case study I Op. 2013/301/00 Prodotto Credito Fornitore Paese Turchia Esportatore (prov.) BO Importo contratto euro ,00 Oggetto fornitura Macchinari per la produzione di piastrelle Modalità di pagamento 15% ca. in anticipo i 85% ca. in 9 rate semestrali rappresentate da promissory notes decorrenti dal collaudo Tasso interesse 1,5% p.a. Importo ammesso euro ,00 Percentuale di copertura 100% Politico e 95% Commerciale Premio SACE euro ,00 Note - Track record consolidato con l esportatore 11

12 Garanzie finanziarie 12

13 CONVENZIONE O SACE CARIPARMA Termini della convenzione GAR-INT PMI 2010/652/00 Ammontare complessivo ,00 in linea capitale Percentuale di copertura 50 % -70% Fine periodo di accumulo 30/06/2015 Importo del mutuo min: ,00 max: ,00 tenor da 3 a 8 anni Modalità di pagamento del premio running (upfront a richiesta) 13

14 Attività finanziabili Sono finanziabili le seguenti attività di investimento in Italia e all estero: a. Costi di impianto ed ampliamento b. Costi promozionali e pubblicitari c. Costi di ricerca e sviluppo capitalizzati in bilancio d. Diritti di brevetto industriale e diritti per utilizzo delle opere dell ingegno e. Spese per tutelare il Made in Italy (marchi, brevetti, applicazione denominazione origine controllata) f. Concessioni, licenze, marchi e diritti simili g. Acquisto o ristrutturazione di beni immobili (anche ad uso ufficio) h. Costi relativi all acquisto di terreni i. Acquisto, riqualificazione o rinnovo degli impianti e macchinari j. Acquisto o rinnovo di attrezzature industriali e commerciali k. Spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia l. Spese per partecipare e fiere e mostre all estero m. Spese per acquisire partecipazioni non finanziarie in imprese estere n. Spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi di cooperazione e Joint Venture con imprese estere (valutazione fiscale, legale, finanziaria, progettazione ed engineering) o. Spese relative all approntamento di beni e/o servizi o l esecuzione di lavori commissionati da committenti esteri (capitale circolante *) * Il mutuo non potrà essere utilizzato per l approntamento di contratti di fornitura all estero che risultino già presenti nel portafoglio dell impresa beneficiaria alla data di erogazione del finanziamento. La quota di mutuo destinata al finanziamento non potrà eccedere il 20% del totale dell importo mutuato. 14

15 Case study II Op. 2010/652/5M prodotto Azienda (prov.) settore rating banca oggetto del finanziamento Garanzie Internazionalizzazione PMI BO produzione di riduttori D+/S05 promozione e pubblicità macchinari i eattrezzature t industriali i supporto working capital acquisizione new.co. cinese importo euro ,00000 durata 5 anni Garanzia SACE 50% remunerazione SACE euro ,00 Data delibera Marzo 2014 note - Positivo track record e consistente esposizione in essere - Visitait congiunta in azienda per approfondimento del merito creditizio i e per valutare potenziale supporto per l export credit 15

16 CONVENZIONE O SACE CARIPARMA Termini della convenzione pre-shipment 2010/653/00 Ammontare complessivo ,00 in linea capitale Percentuale di copertura Fine periodo di accumulo Importo del mutuo 50 % -70% 30/06/2015 min: ,00 max: ,00 NON SOLO PRE- SHIPMENT, MA ANCHE WORKING CAPITAL PURO. tenor 6, 12, 18 mesi Modalità di pagamento del premio upfront o running 16

17 Polizza Fideiussioni 17

18 Struttura del prodotto - Polizza Fideiussioni Esportatore BANCA Polizza fideiussioni Modulo di domanda Fidejussione Beneficiari: committenti esteri (azienda, Ministero etc..) Percentuale di copertura : sino al 70% del valore della fidejussione emessa dalla Banca Tipo di Bond: Bid, Advance Payment, Performance, Money Retention, Warranty etc. Remunerazione: calcolata dalla Banca e girata a SACE per la percentuale di rischio assicurata. Management fee: fino ad un massimo di 5 bppa Beneficiario 18

19 Case study III Op. 2013/399/00 Prodotto Polizza Fideiussioni Paese Algeria Esportatore (prov.) PR Importo contratto euro ,00 Oggetto fornitura 2 linee per la produzione di pasta e di couscous Modalità di pagamento 15% in anticipo i contro presentazione di un APB di pari importo 85% mediante L/C irrevocabile, aperta da Banque al Baraka, con pagamento a vista, dietro presentaz di documenti di spedizione e di un PB pari al 10% del valore della fornitura Importo Fideiussioni euro ,00 Percentuale di copertura 70% Remunerazione 120 bppa Durata 3 mesi per APB - 2 anni e 3 mesi per PB Note - Track record positivo con la Casamadre, ma alla prima operazione con l Esportatore. 19

20 Contatti Head Office Rome Piazza Poli 37/ Tel Fax Italy Bari Brescia Florence Lucca Milan Modena Monza Pesaro Rome Turin Venice Verona Worldwide Bucharest Hong Kong Istanbul /1 Johannesburg Moscow Mumbai Sao Paulo Mexico City

21 Grazie per l attenzione Stefano Gherardi Account Sede di Modena Tel Cel s.gherardi@sace.it 21