AL VOSTRO SERVIZO Forte di oltre 50 anni di esperienza, PKB ha acquisito una profonda conoscenza delle esigenze di privati e famiglie, imprenditori, liberi professionisti e dirigenti. È quindi in grado di affiancarvi con competenza nella fase di costituzione, crescita o consolidamento del vostro patrimonio. PKB vi offre la gamma di servizi tipica di una grande banca, ma con l approccio personalizzato e l accuratezza operativa propri di una banca privata in materia di Private Banking, crediti lombard e ipotecari, garanzie e crediti commerciali, coperture dei rischi di tasso d interesse e di cambio, mercato primario delle obbligazioni in franchi svizzeri, oltre a un servizio dedicato per gestori indipendenti. Private Banking La nostra indipendenza vi garantisce scelte di gestione perfettamente obiettive L offerta Private Banking di PKB è disponibile presso gli uffici di Lugano, Bellinzona, Ginevra, Losanna, Zurigo, Panama e Montevideo. La continuità dei rapporti che intratteniamo con i nostri clienti favorisce lo sviluppo di partnership proficue e un intesa reciproca. L attività di private banking sotto forma di consulenza patrimoniale o mandato discrezionale poggia quindi su una profonda conoscenza delle vostre esigenze e dei vostri obiettivi finanziari, privati e professionali. Ogni consulente PKB dedica la massima cura all impostazione iniziale del rapporto con il cliente, analizzandone nel dettaglio la situazione patrimoniale, le aspettative di rendimento, il profilo di rischio, l orizzonte temporale scelto e, ove necessario, gli aspetti di carattere fiscale e successorio. Dopo aver valutato tutti questi elementi con il suo private banker, il cliente può scegliere se gestire personalmente il proprio portafoglio, avvalendosi dell assistenza del consulente, delegarne la gestione alla banca con un mandato discrezionale od optare per la gestione patrimoniale in fondi. Solo a partire da questo momento si definiscono politica d investimento e parametri di gestione, insieme ad altri aspetti del rapporto bancario. Il cliente riceve le informazioni sulla performance dei propri investimenti regolarmente o con la frequenza che preferisce. La revisione periodica della politica di gestione consente di adeguare la struttura del portafoglio a eventuali nuovi obiettivi personali. Per una migliore visione dei vostri investimenti, avete a disposizione un servizio di reporting consolidato che aggrega i portafogli detenuti presso PKB e altri istituti bancari. La nostra piattaforma informatica protetta vi permette inoltre di consultare il portafoglio in modo accurato e in qualsiasi momento.
Il vostro consulente vi affianca non solo per garantire la buona gestione del portafoglio ma anche, se lo desiderate, per fornirvi una visione più globale dei vostri averi, impostare la successione e mettere al sicuro il vostro patrimonio familiare di generazione in generazione. La consulenza patrimoniale Il servizio di consulenza patrimoniale vi consente di gestire personalmente il patrimonio, con la possibilità di confrontare le vostre opinioni con quelle di uno specialista, valutare insieme l andamento degli investimenti ed esaminare le nuove opportunità offerte dai mercati. Vi consigliamo sulla selezione di un ampio ventaglio di strumenti d investimento tradizionali e alternativi come azioni, obbligazioni, fondi d investimento, hedge fund, fondi immobiliari e private equity. Mettiamo la nostra indipendenza al vostro servizio, per garantirvi scelte di gestione perfettamente obiettive. La gestione patrimoniale Nell arco di pochi anni i mercati finanziari hanno vissuto un mutamento profondo, che ha comportato complessità e velocità di reazione crescenti, aprendo la strada a possibilità e opportunità prima sconosciute. Così un numero sempre maggiore di investitori si è rivolto ai servizi di gestione discrezionale del patrimonio «chiavi in mano», trovandovi la risposta adatta alle proprie esigenze. Conferendo un mandato di gestione discrezionale, affidate la gestione del vostro patrimonio a un team di gestori PKB, il cui obiettivo principale è ottimizzare il rendimento nell ambito di una strategia concordata. Questo tipo di mandato, secondo cui la banca si assume la completa responsabilità di gestione, offre numerosi vantaggi al cliente: liberarsi del compito gravoso e sempre più complesso di gestire il proprio patrimonio, affidandolo a un team di specialisti avere un accesso permanente al pool di competenze bancarie di PKB, uno dei leaders nel settore ottimizzare la performance del proprio portafoglio, grazie a una visione globale, alla presenza costante sui mercati da parte dei nostri specialisti e alla loro rapidità di reazione, beneficiando delle opportunità del mercato, alle quali altrimenti non avrebbe accesso Con un mandato di gestione patrimoniale conferito a PKB avete diritto a un assistenza permanente, rapporti di gestione dettagliati e incontri regolari, durante i quali potrete verificare la corrispondenza tra aspettative e risultati o adeguare gli obiettivi alle nuove esigenze.
La gestione patrimoniale in fondi Oltre alla gestione patrimoniale tradizionale, il cliente può optare per la gestione patrimoniale in fondi e Sicav. Con questo tipo di mandato il cliente accede a una vasta selezione di fondi ed ETF (fondi indicizzati negoziati in borsa), diversificati per classe di attivi, settore o area geografica, come pure a Sicav e fondi di hedge funds estremamente innovativi. Oltre ai fondi tradizionali, con il contributo di specialisti esterni PKB ha sviluppato a livello di gruppo un know-how mirato nella gestione e nella selezione di hedge funds. Grazie a questo importante know-how, che spazia dalla gestione interna di fondi d investimento alla selezione di fondi terzi, possiamo offrirvi le migliori alternative e competenze di gestione su scala internazionale, secondo un principio di architettura aperta best of breed che privilegia la scelta dei migliori fondi del mercato, diversificati per classe di attivi, settore e area geografica. A tal fine optiamo per i fondi che soddisfano le nostre esigenze in termini di gestore, stile di gestione, dimensione, composizione dell attivo, forma giuridica, volatilità e dati storici di performance. Crediti lombard Un effetto leva apprezzato PKB offre ai suoi clienti la possibilità di beneficiare di crediti lombard per far fronte a esigenze di liquidità momentanee, senza dover ricorrere alla vendita dei titoli in portafoglio o dotare il portafoglio di un effetto leva. Prestiti ipotecari Per i vostri immobili privati e commerciali Molto attiva su questo mercato, PKB assiste in modo personalizzato i propri clienti che intendono acquistare un immobile in Svizzera per uso abitativo, commerciale o industriale, finanziando una parte dell investimento con la concessione di un credito ipotecario a tasso fisso o variabile. Servizi dedicati agli imprenditori Per lo sviluppo della vostra impresa Nell era della globalizzazione i nostri clienti creano e colgono opportunità. Grazie agli stretti legami con il mondo delle imprese, abbiamo sviluppato una gamma completa di servizi rivolti a imprenditori e aziende per assisterli nello sviluppo delle loro attività. La gamma di prestazioni comprende varie forme di finanziamento e l emissione di garanzie. PKB è esperta nella strutturazione di operazioni finanziarie su misura e presta particolare attenzione alla gestione dei rischi di cambio e di tasso d interesse.
PKB assiste inoltre la propria clientela nel commercio internazionale e nel finanziamento di operazioni di trading. Grazie agli specialisti interni, PKB elabora le soluzioni più adatte a soddisfare le esigenze di ogni cliente. Infine, mettiamo a disposizione la nostra rete di specialisti operanti nei vari ambiti, come fusioni e acquisizioni o trasferimento d impresa. Garanzie & crediti commerciali PKB può integrare il capitale circolante della vostra azienda con varie forme di anticipi e crediti. La banca concede inoltre finanziamenti a medio o lungo termine per interventi strutturali, espansione o razionalizzazione di aziende. Possiamo assistervi anche assumendo impegni con le controparti per garantire l adempimento dei vostri obblighi contrattuali. PKB fornisce altresì tutti i servizi in materia di crediti documentari, emissione di performance bond, advance payment bond e altre garanzie contrattuali, assumendo impegni o gestendo incassi per conto di clienti commerciali che operano con controparti estere. Durante le varie fasi dell iter contrattuale potete avvalervi della nostra ampia esperienza e delle approfondite conoscenze tecniche. Copertura dei rischi di cambio Le strategie di copertura dei rischi di cambio consentono di controllare meglio le oscillazioni quotidiane delle valute del vostro cash flow, per una maggiore sicurezza di pianificazione dell azienda. Nell intento di soddisfare le vostre esigenze specifiche, queste strategie combinano varie opzioni per ottimizzare in generale il corso di copertura o i costi di copertura delle divise. Gli specialisti di PKB elaborano la strategia di copertura più idonea alle vostre necessità, a partire dalle operazioni «spot» ai contratti a termine, currency swap e altri derivati. Copertura dei rischi di tasso d interesse Ogni azienda, esattamente come i privati, è esposta al rischio di oscillazione dei tassi d interesse a causa dei prestiti ipotecari o di altro genere. Questi cambiamenti non sono prevedibili, ma potete limitarne i rischi ricorrendo a strumenti di copertura idonei, anche se il prestito non è stato concesso dal nostro istituto. Abbiamo sviluppato competenze per qualunque scenario: se avete la necessità di coprire un rialzo o un ribasso dei tassi, un bisogno immediato o futuro di liquidità o ancora l esigenza di posticipare una scadenza, potete avvalervi di prodotti specifici, come operazioni a pronti o a termine, acquisto o vendita di opzioni call/put o interest rate swap.
Capital Market Un attore importante del mercato primario delle obbligazioni Da oltre 20 anni PKB è uno dei principali operatori indipendenti sul mercato primario delle obbligazioni in franchi svizzeri dove, grazie al suo team di esperti, è in grado di quotare in ogni momento tutte le nuove emissioni e di consigliare gli investitori istituzionali sulle strategie d investimento. PKB è attiva anche nella negoziazione di obbligazioni denominate nelle principali valute. Grazie a questa attività, PKB sì è affermata quale partner privilegiato di casse pensioni, fondi d investimento, società d assicurazione, amministrazioni cantonali e federali e dei principali istituti bancari svizzeri. Gestori indipendenti Una banca depositaria apprezzata PKB non è solo una banca depositaria solida, ma dispone anche di un team efficiente e motivato, interamente dedicato ai gestori esterni indipendenti per assisterli nella gestione dei patrimoni dei loro clienti. I gestori indipendenti possono contare sull esperienza di PKB nel campo dell asset management e sulle sinergie sviluppate dalla banca nei mercati internazionali, con la possibilità di mettere a confronto la loro visione dei mercati con quella di PKB. I gestori indipendenti usufruiscono inoltre di un accesso privilegiato a una gamma completa di prodotti scrupolosamente selezionati da specialisti interni ed esterni e di un supporto amministrativo e operativo dedicato. Il sistema PKB Remote Access permette infine di visualizzare in qualsiasi momento il portafoglio del cliente da qualunque postazione internet del mondo. I servizi di PKB per i gestori indipendenti Contatto diretto con il team specializzato Accesso ai nostri trader Esecuzione rapida e professionale Trasparenza assoluta e spirito di squadra Market maker sul mercato primario delle obbligazioni in CHF Accesso al servizio di analisi e strategia d investimento e al nostro universo di prodotti finanziari Accesso al nostro network di specialisti finanziari, esperti legali e simili Flessibilità e tempi di reazione brevi E-Banking Grazie a un tool all avanguardia PKB è in grado di offrire ai propri clienti l accesso online ai conti e alla corrispondenza così come la possibilità di effettuare qualsiasi tipo di pagamento sia in Svizzera che all estero.