Area Territoriale Nord Ovest Servizio Estero Bergamo, 9 Giugno 2016
Settore Commerciale Estero 20 specialisti ubicati sul territorio presso i centri imprese (n. 13 centri PMI n. 1 centro Corp. Top) 2 Brescia 2 Bergamo 2 Monza Varese Como Lecco Sondrio 2 Abbiategrasso Pavia 6 Milano Lodi 2 Liguria 2 Novara Vercelli Alessandria Asti Biella Verbania 2 Torino Cuneo Settore Middle Office Estero (struttura operativa) 48 specialisti suddivisi fra 37 Milano con copertura Lombardia e Liguria 11 Torino con copertura Piemonte e Valle d Aosta 2
La rete estera del Gruppo MPS Servizi bancari ed assistenza a sostegno delle attività con l Estero delle aziende italiane3 Bergamo, 9 Giugno 2016
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in 18 mercati dell Est Europa e della ex CSI RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL: il nostro partner per il Centro-Est Europa Austria Repubblica Ceca Serbia Albania Ungheria Slovacchia Bielorussia Polonia Kosovo 14,9 MILIONI DI CLIENTI 61.000 ADDETTI ~ 2,700 OUTLETS Bosnia Herzegovina Romania Slovenia > 25 ANNI Bulgaria Federazione Russa Ucraina 18 MERCATI Croazia Moldova (*) Kazahstan (*) 1 GRUPPO (*) solo leasing I servizi operativi messi a disposizione della nostra clientela: Prodotti e servizi bancari di base personalizzati Servizi di finanziamento Crediti di firma Servizi specialistici Servizi di accompagnamento apertura di conti correnti, gestione dei pagamenti domestici e internazionali, cash management, internet banking, ecc. finanziamento di attività correnti e straordinarie, finanziamenti a medio termine con garanzie reali, finanza strutturata (con o senza la garanzia MPS). emissione e conferma di crediti documentari e di garanzie bancarie. Corporate Finance, Finanza di Progetto, Leasing, Factoring (dove operativo) supporto ed assistenza alla clientela nei mercati di riferimento. 5
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Area Territoriale Nord Ovest Servizio Estero Il supporto di Banca MPS alle aziende esportatrici in Iran Bergamo, 9 Giugno 2016
Il supporto di Banca MPS alle aziende esportatrici in Iran 9
Il principale contesto normativo attuale DECISIONE (PESC) 2016/37 del 16.01.16 Implementation day data applicazione della DECISIONE (PESC) 2015/1863 del 10.10.15 CHE MODIFICA DECISIONE 2010/413 DECISIONE (PESC) 2016/78 del 22.01.16 concerne Bank Sepah e Bank Sepah International. REGOLAMENTI UE : N. 2015/1862 del 18/10/2015 CHE ATTUA IL REGOLAMENTO (UE) 267/2012 N. 267/2012 (principali misure restrittive nei confronti dell Iran) più volte modificato fino all ultimo: N. 2015/1861 del 18/10/2015 oggi vigente. N. 359/2011 del 12/04/2011 restrizione all esportazione di determinati beni utilizzabili ai fini della repressione interna. Comunicato del 20 gennaio 2016 del Ministero dell Economia e delle Finanze Comitato di Sicurezza Finanziaria CSF che rende ufficiale la cessazione delle procedure di autorizzazione e notifica previste precedentemente per i flussi finanziari fra la UE e l Iran. 10
Iran: il nuovo scenario dopo il 16-01-2016 e la roadmap dopo gli accordi di Vienna Finalisation Day: 14 luglio 2015 Adoption Day: 18 ottobre 2015 (90 giorni dopo l approvazione del JCPOA da parte del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite - 20 luglio 2015) Implementation Day: 16 gennaio 2016 Fine dell embargo ONU sulle armi: 18 ottobre 2020 Transition Day: 18 ottobre 2023 (8 anni dopo l Adoption Day. Il termine è anticipabile alla pubblicazione di un report da parte dell AIEA che attesti la finalità pacifica del programma nucleare iraniano e previo risoluzione del Consiglio di Sicurezza ONU) Termination Day: 18 ottobre 2025 (10 anni dopo l Adoption Day e a condizione che nessuna sanzione ONU sia stata nel frattempo ripristinata) 11
Il sistema bancario Iraniano Il sistema bancario Iraniano consiste in 31 banche, che operano nel paese con più di 21.000 filiali. Di queste : 8 sono banche statali (3 commerciali e 5 specializzate) 21 sono banche private 12
Il settore bancario iraniano è uno dei più importanti della regione 13
Situazione attuale e le previsioni dei pagamenti da e verso l Iran LA RETE SWIFT Il giorno 14.02.2016 la SWIFT ha emesso un comunicato per informare le diverse parti interessate che tutte le banche iraniane, non più comprese tra i soggetti embargati, sono state riconnesse alla rete della SWIFT. La riconnessione alla rete della SWIFT ci permette di operare liberamente con tutte le banche non più comprese nei soggetti listati. Le banche ancora embargate (Bank Saderat Iran, Bank Saderat PLC, Ansar Bank, Mehr Bank) restano fuori dalla rete della SWIFT. 14
Comunicato della SWIFT 15
Sistema bancario Iraniano Banche statali e principali Banche private: codici swift attivi con Banca MPS BANCHE STATALI BANCHE PRIVATE Bank Keshavarzi KESHIRTH Karafarin Bank KBIDIRTH Bank Maskan Parsian Bank BKPAIRTH Bank Melli Iran Pasargad Bank BKBPIRTH Bank of Industry and Mine Saman Bank SABCIRTH + CONTO IN EURO Bank Sepah Cooperative Development Bank EDBI (Export Development Bank of Iran) Mellat Bank Tejarat Bank Ansar Bank Post Bank of Iran 16
Sistema bancario Iraniano Banche ancora soggette ad embargo Ansar Bank Bank Saderat Iran Bank Saderat PLC Mehr Bank 17
Situazione attuale e le previsioni dei pagamenti da e verso l Iran CREDITI DOCUMENTARI EXPORT Silent Confirmation Alla luce delle relazioni sviluppate, Banca MPS è in grado di ricevere e negoziare Crediti Documentari disposti da diverse banche iraniane. L eventuale aggiunta della conferma, al momento può essere disposta sotto forma di Silent Confirmation, in quanto le banche iraniane vietano quella esplicita. L aggiunta della Silent Confirmation è in ogni caso subordinata alla copertura assicurativa della SACE. 18
Dichiarazione per operazioni con l Iran Spett.le Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Filiale di Data,.. Vs. Rif. Tipo operazione Divisa importo Ordinante/beneficiario Banca dell ordinante/beneficiario A favore di Con la presente dichiariamo e confermiamo sotto nostra piena responsabilità che: A. La suddetta operazione bancaria è riferita alla seguente fornitura: I. ( descrizione dettagliata dei beni/servizi oggetto del contratto ) come da contratto nr. del dell importo complessivo di ( divisa e importo ) sottoscritto con ( controparte contrattuale ); II. nominativo utilizzatore finale dei beni/servizi oggetto del contratto, scopo dell utilizzo e luogo di utilizzo dei beni: ; III. la Tariffa Doganale - TARIC dei beni esportati/importati è: ( almeno 8 cifre ); B. Le merci ed i servizi correlati all operazione bancaria ( barrare l opzione corrispondente ): non rientrano tra quelli elencati nei nuovi allegati I, II, VIIA, VIIB del Regolamento U.E. 267/2012, inseriti negli allegati I e II del Regolamento U.E. 1861/2015; rientrano tra quelli elencati nei nuovi allegati I, II, VIIA, VIIB del Regolamento U.E. 267/2012, inseriti negli allegati I e II del Regolamento U.E. 1861/2015 (cfr. allegata autorizzazione ministeriale); non rientrano tra quelli elencati nel nuovo allegato III del Regolamento U.E. 267/2012, inserito nell allegato I del Regolamento U.E. 1861/2015; rientrano tra quelli elencati nel nuovo allegato III del Regolamento U.E. 267/2012, inserito nell allegato I del Regolamento U.E. 1861/2015; non rientrano tra quelli di cui all allegato I del Regolamento 428/2009; rientrano tra quelli di cui all allegato I del Regolamento 428/2009 (cfr. allegata autorizzazione ministeriale); non rientrano tra quelli di cui all elenco comune delle attrezzature militari pubblicato nella GU C 107 dell Unione Europea del 09.04.2014; rientrano tra quelli di cui all elenco comune delle attrezzature militari pubblicato nella GU C 107 dell Unione Europea del 09.04.2014 (cfr. allegata autorizzazione ministeriale); 19
Dichiarazione per operazioni con l Iran (continua) C. In relazione all EAR (Export Administration Regulations emanato dal Department of Commerce's Bureau of Industry and Security USA), Parte 734, Supplemento n. 2 del 22/07/2015 che regolamenta l eventuale presenza di merci di provenienza USA nelle forniture verso l Iran, in merito al contratto in oggetto: non è prevista la presenza di merci di origine USA; è prevista una quota pari al % di merci di origine USA. Ci impegniamo a presentarvi la seguente documentazione qualora richiesta: - contratto commerciale / fattura pro-forma / conferma d ordine o equivalente; - fattura; - documento/bolla doganale; - documento di trasporto; - eventuale altra documentazione attinente al contratto; - Dichiariamo inoltre che tutti i nominativi (persone fisiche e/o giuridiche) coinvolti nel contratto e nella sua esecuzione non risultano compresi nelle liste dei soggetti sottoposti a misure di restrizione/embargo da parte della UE (Reg. 267/2012 e successive modifiche e/o integrazioni) e dello Stato italiano. Dichiariamo infine di essere consapevoli delle sanzioni penali e amministrative previste dalla normativa in vigore. Distinti saluti. Firma del Legale rappresentante della Società 20
Banche Corrispondenti con paesi area MENA 21
Banche Corrispondenti con paesi area MENA 22
Contatti BANCA MPS AREA TERRITORIALE NORD OVEST Direzione di Area Ufficio Estero Via Padova 28 20131 Milano Gennaro Miccoli Responsabile Ufficio Estero Tel. +39 02 69706637 Cell. +39 335 8749802 gennaro.miccoli@mps.it Giovanni Di Napoli Responsabile Settore Commerciale Estero Tel. +39 02 69706632 Cell. +39 335 8087883 giovanni.dinapoli@mps.it Fabio Brasini Responsabile Settore Middle Office Estero Tel: +39 02 77362378 Cell. +39 335 7902830 fabio.brasini@mps.it 23