18 febbraio 2011 Come investire il patrimonio nell era 2 dell incertezza Roberta Rossi (www.moneyexpert.it) consulente finanziaria indipendente
B O R S A R O M A N Z O UNA SINGOLARE EREDITA O tempora o mores.. Forse erano meglio case e gioielli che titoli e balzelli Forse
Caro nonno non so che fare dei titoli mi devo o no liberare?
Cara nipote le azioni non ti possono tradire la Borsa prima o poi deve salire
Caro nonno ma quanto devo aspettare sono almeno cinque anni che continua a calare 437 MILA EURO - 121 MILA EURO
Nonno di Borsa non capisco niente ora vado dal consulente
Nonno il consulente da un disastro mi ha salvato e ringrazio te e lui con animo grato CASH parcheggiato su conti deposito 08/02 34,81% 08/03 48,03% 08/05 8,35% 08/06 24,69% 08/07 79,97%
CONSULENZA PERSONALIZZATA FULL EXPERT Analisi delle esigenze del cliente Analisi del portafoglio attuale del Cliente Analisi del rischio del suo portafoglio e confronto con la sua propensione al rischio (questionario Mifid) e al momentum del mercato Cosa fare del portafoglio attuale: cosa tenere/vendere/ridurre/aumentare Cosa comprare Report quotidiani sul nuovo portafoglio (titoli vecchi e nuovi) Invio di segnali operativi via email e sms sui titoli da comprare e vendere Monitoraggio quotidiano di tutti i titoli in portafoglio con valorizzazione giornaliera delle posizioni aperte e chiuse e calcolo del rendimento complessivo del portafoglio consigliato Disponibilità via skype telefono cellulare per ogni esigenza operativa Alert in caso di crisis situation
Esempi di check up di portafoglio: il portafoglio cavallo Domanda: cosa succede se il cavallo incontra l ostacolo?
Il portafoglio cavallo: ottimo in mercati toro ma cosa succede in mercati orso? Msnf wkdjkjwdasdqjkdwql Sjszn ehdkefhwefjwoi Sksf ekfefjelfjefje j -58,33%
Il rischio della strategia del cavallo è questo Finchè la Borsa sale va tutto bene, se scende nessuno ti invita a rallentare la corsa, nessuno ti avverte di scendere perché è pericoloso, si rimane sempre in pista con l acceleratore pigiato
Esempi di check up di portafoglio: Il portafoglio coniglio Domanda: cosa succede al coniglio se il mercato sale?
Il rischio della strategia del coniglio: il mercato sale e il coniglio sta a guardare
Ma poi il coniglio decide di saltare perché anche lui il mercato vuole cavalcare
Il cavallo e il coniglio: destini incrociati Si muovono sull onda delle emozioni (l avidità e paura) Non hanno una vera strategia di entrata e uscita dai mercati Saltano da un consulente e/o da un prodotto finanziario all altro (alla ricerca del guru di turno e di ricette facili per guadagnare) Non conoscono i rendimenti ottenuti in passato né li confrontano con l andamento del mercato ( all inizio è andata bene poi è andata male )
Strategia che seguo sui mercati azionari: 4 pilastri Metodo L entrata e l uscita dai mercati non sono dettati dal mio fiuto e sentiment personale ma da analisi e studi di tipo quantitativo sul momentum dei mercati (non esco perché ho paura come il coniglio ma perché ho un segnale di uscita) Opportunismo solo i temi di investimento con la maggiore forza relativa (quelli in cui OGGI e non ieri o domani stanno credendo i mercati) Selezione Non avere in portafoglio un po di tutto ma solo i temi di investimento con la maggiore forza relativa Exit strategy Avere non solo segnali di entrata sui mercati ma soprattutto di uscita (ridurre il rischio che davanti all ostacolo il cavallo non salti)
In Borsa seguiamo una strategia flessibile/opportunistica 170 AZIONARIO FLESSIBILE new 160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 60 50 INDICE MSCI WORLD AZIONARIO FLESSIBILE FULL EXPERT RENDIMENTO +12,87% DRAWDOWN -16% RENDIMENTO -13,66% DRAWDOWN -55,82%
Soprattutto sui temi di investimento più volatili è fondamentale avere una strategia attiva BRIC strategia flessibile Parvest Equity Bric Cap N1 EUR
Check up di portafoglio: errori più frequenti nella costruzione di un portafoglio obbligazionario Comporre il portafoglio in funzione del flusso cedolare desiderato dando per scontato il rimborso del capitale a scadenza Comprare titoli lunghi per avere cedole più corpose Non tener conto del sentiment di mercato sui vari emittenti e della sensibilità del prezzo dei titoli rispetto alla loro duration Quando i titoli sono sotto il nominale immobilizzare il portafoglio (aspettare la scadenza) Non avere una strategia di uscita o di diversificazione degna di questa nome (Cirio, Parmalat, Argentina, ) Comprare dosi massicce di obbligazioni della propria banca senza fare confronti (il rendimento è congruo? Il titolo è liquido?) solo perché la consideriamo sicura
Non ci sono più i Btp di una volta
Fai da te sui bond bancari: se questi sono titoli sicuri!
Consulenza finanziaria allo sportello La maggior parte delle persone non riesce a distinguere tra chi vende prodotti finanziari e chi fa consulenza su prodotti finanziari. Se dopo aver comprato un titolo nessuno vi chiama, nessuno mai vi dice se e quando venderlo, è perché vi siete rivolti a un venditore di prodotti finanziari, non a un consulente. Non avete pagato nulla per la consulenza. Certamente. Non l avete mai ricevuta!
Vera consulenza finanziaria. Full Expert: altro che il menu del giorno 2000 bond sotto osservazione
Vera consulenza finanziaria. Full Expert: bond selezionati in base al rapporto rendimento/rischio e al profilo di rischio del cliente Un esempio di interrogazione del nostro database
Vera consulenza finanziaria. Full Expert: indicazione al cliente dei titoli da acquistare Un portafoglio reale impostato lo scorso 10 novembre con titoli e pesi consigliati (mensilmente valutiamo eventuali modifiche)
Vera consulenza finanziaria. Full Expert: report quotidiani sul portafoglio consigliato New entry Il cliente di MoneyExpert.it ha sempre sotto controllo la situazione: in questo caso in 3 mesi un guadagno assoluto di 9346, del 3,15% che su base annua equivale a circa l 11,5%% sulla parte obbligazionaria discrezionale
Vara consulenza finanziaria. Full Expert: non solo i titoli sotto casa. Grazie ai fondi e alla nostra gestione attiva spaziamo urbi et orbi anche sull obbligazionario Operatività Full Expert con fondi
E le performance sono tutte scritte nero su bianco
Posizioni aperte e chiuse Msnf wkdjkjwdasdqjkdwql Sjszn ehdkefhwefjwoi Sksf ekfefjelfjefje j
Rendimenti
Consulenza personalizzata. Come fissare un appuntamento 800 91 31 24 0187 18 68 430 329 8641903 Milano, Piazza Vetra 21 Lerici, via Petriccioli 27
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