PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008

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1 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008 Offerta al pubblico di PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked. Linea Investimento Il presente Prospetto d offerta completo si compone delle seguenti Parti: - Scheda Sintetica - Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative - Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento dell investimento finanziario - Parte III Altre informazioni Il Prospetto d offerta è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche dell investimento proposto. Data di deposito in CONSOB: 31 luglio Data di validità: dal 31 luglio 2008 al 22 settembre 2008 La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto d offerta devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto d offerta che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. La pubblicazione del Prospetto non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto.

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3 SCHEDA SINTETICA Scheda Sintetica relativa a PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008, prodotto finanziarioassicurativo di tipo index - linked offerto dalla Compagnia Assimoco Vita S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Data di deposito in CONSOB: 31 luglio 2008 Data di validità: dal 31 luglio 2008 al 22 settembre 2008 La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto d offerta. Le caratteristiche del prodotto Il presente contratto è rivolto ad una clientela con esigenze assicurative e di investimento finalizzate a difendere il proprio capitale, senza rinunciare ad una remunerazione di importo predeterminato a scadenza e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Struttura Durata Premio Mediante il versamento di un premio unico, il prodotto consente di investire in uno Strumento Finanziario (Titolo Obbligazionario Strutturato) che, in caso di vita dell Assicurato, prevede la seguente prestazione: - la restituzione, alla data di scadenza del contratto, del Capitale Nominale (corrispondente al premio unico versato) incrementato di una Rivalutazione Finale variabile, calcolata sul medesimo Capitale Nominale, pari al maggior valore tra il 6,00% di rivalutazione fissa e il 102,50% dell eventuale deprezzamento dell Euro (EUR) rispetto al Dollaro (USD). Inoltre, in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, il prodotto prevede una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo, variabile in funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso. L investimento finanziario Il presente contratto ha una durata fissa pari a 2 anni e 6 mesi, dal 25 settembre 2008 al 25 marzo L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. - A fronte della prestazione prevista dal presente contratto, è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro, incrementabile di multipli di 500,00 Euro. - Il premio versato, al netto del costo di caricamento implicito sotto evidenziato, viene investito in uno Strumento Finanziario (c.d. Capitale Investito) costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. - Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: TAB. 1 SCOMPOSIZIONE PERCENTUALE DEL PREMIO VERSATO Componenti del premio versato Valore % A. Capitale Investito, di cui: A = A1+A2 96,00% A1. Componente obbligazionaria 86,80% A2. Componente derivativa 9,20% B. Costi di caricamento 4,00% C. Capitale Nominale C = A + B 100,00% D. Coperture assicurative 0,00% E. Spese di emissione 0,00% F. Premio versato F = C + D + E 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio unico versato dall Investitore-Contraente, Assimoco Vita S.p.A. assegna al contratto il Capitale Nominale di pari importo, indicato in polizza, e Pagina 1 di 4

4 Capitale Investito Finalità dell investimento Orizzonte temporale di investimento Profilo di rischio dell investimento finanziario acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 96,00% dello stesso. Sul contratto grava quindi un costo di caricamento implicito pari al 4,00% del Capitale Nominale. Pertanto, il premio versato al netto dei costi di caricamento rappresenta il Capitale Investito. Il contratto non prevede né spese di emissione né costi relativi alla copertura per il rischio di morte, che è a carico della Società. - Il Capitale Investito è composto da un Titolo Obbligazionario Strutturato (Strumento Finanziario) denominato EURUSD 2,5 anni (codice ISIN XS ), emesso da Citigroup Funding Inc., il cui Soggetto Garante Citigroup Inc. ha rating pari a Aa3 (Moody s), AA- (S&P), AA- (Fitch), ed è costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. - Lo Strumento Finanziario è posto a copertura sia del Capitale Nominale che della prestazione prevista a scadenza. In particolare, la componente obbligazionaria è posta a copertura del Capitale Nominale (pari al premio unico versato), mentre alla componente derivativa è associata la Rivalutazione Finale variabile, legata alla variazione percentuale registrata dal Parametro di Riferimento cui è collegato il contratto. - Pertanto, il rendimento del Capitale Nominale è funzione dell andamento del tasso di cambio EURUSD. Tale tasso di cambio è fissato dalla Banca Centrale Europea alle ore 14:15 (Central European Time) ed esprime il valore di 1 Euro in Dollari USD. - Il prezzo di acquisto dello Strumento Finanziario, alla data del 21 luglio 2008, è pari a 96,00 a fronte di un valore nominale di Alla data del 25 marzo 2011, scadenza del contratto, viene rimborsato il Capitale Nominale e viene riconosciuta una Rivalutazione Finale variabile, calcolata sul medesimo, pari al maggior valore tra il 6,00% di rivalutazione fissa e il 102,50% dell eventuale deprezzamento dell Euro (EUR) rispetto al Dollaro (USD). Il presente contratto è rivolto ad una clientela caratterizzata da una propensione al rischio medio-bassa, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale, senza rinunciare ad una remunerazione di importo predeterminato a scadenza e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. L orizzonte temporale di investimento consigliato al potenziale Investitore-Contraente, determinato al fine di effettuare un operazione coerente con la tipologia dell investimento finanziario previsto e con le Condizioni di Contratto, è pari alla durata stessa del contratto. Il grado di rischio dell investimento è medio-basso. - Nella tabella seguente sono riportati gli scenari probabilistici di rendimento del Capitale Investito nell orizzonte temporale di riferimento. Tale rappresentazione è svolta mediante il confronto con il rendimento di attività finanziarie prive di rischio sul medesimo orizzonte temporale: TAB. 2 SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0,00% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga 74,44% all orizzonte temporale di riferimento Il rendimento è positivo e in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga 7,84% all orizzonte temporale di riferimento Il rendimento è positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga 17,72% all orizzonte temporale di riferimento Pagina 2 di 4

5 Garanzie Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Opzioni Caso morte Altri eventi assicurati Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 21 luglio 2008, mediante l utilizzo di 5000 simulazioni MonteCarlo. Si è assunta una volatilità su base annua dell 11,75%. Avvertenza: i valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario, si sottolinea che il pagamento della prestazione contrattuale è in ogni caso condizionato alla solvibilità di Citigroup Inc. che garantisce il Titolo Obbligazionario Strutturato, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. La Società, quindi, non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga al momento del rimborso un ammontare inferiore al Capitale Nominale. Il rimborso dell investimento - Alla data del 25 marzo 2011, scadenza del contratto, è prevista la liquidazione del Capitale Nominale (pari al premio unico versato), incrementato di una Rivalutazione Finale variabile. Tale Rivalutazione Finale, calcolata sul Capitale Nominale, è pari al maggior valore tra il 6,00% di rivalutazione fissa e il 102,50% dell eventuale deprezzamento dell Euro (EUR) rispetto al Dollaro (USD). - Il prezzo di rimborso a scadenza della componente obbligazionaria dello Strumento Finanziario è pari al 100% del valore nominale. Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta. - Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Direzione della Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto, il contratto si estingue definitivamente. - Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, ossia sulla base del prodotto tra il Capitale Nominale e il valore dello Strumento Finanziario (su base 100), calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione completa. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza, calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al Capitale Nominale. Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. Le coperture assicurative per rischi demografici In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo: - dell 1,00% di tale valore corrente, se l Assicurato, al decesso, ha un età inferiore a 65 anni, o - dello 0,50% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha un età uguale o superiore a 65 anni. Non sono previsti altri eventi assicurati. Pagina 3 di 4

6 Altre opzioni contrattuali Spese di emissione Costi di caricamento Costi delle coperture assicurative Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Altri costi applicati Revoca della sottoscrizione Recesso dal contratto Non sono previste opzioni contrattuali. I costi del contratto Non sono previste spese fisse di emissione del contratto. La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 4,00% derivante dalla differenza tra il valore nominale dello Strumento Finanziario e il prezzo di acquisto dello stesso. A carico della Società. Non gravano pertanto né direttamente né indirettamente sull Investitore-Contraente. La polizza prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale nel caso di riscatto della stessa. Tale percentuale è pari a: - 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza); - 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). Non sono previsti altri costi. Il diritto di ripensamento Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. L Investitore-Contraente ha la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. In appendice al Prospetto d offerta è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. Pagina 4 di 4

7 PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE Data di deposito in CONSOB: 31 luglio 2008 Data di validità: dal 31 luglio 2008 al 22 settembre 2008 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE Assimoco Vita S.p.A., Società per Azioni con sede legale in Italia Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI) Italia, è una Compagnia soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1, del Prospetto d offerta per ulteriori informazioni circa l impresa di assicurazione ed il relativo gruppo di appartenenza. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il presente Contratto è un assicurazione sulla vita di tipo index-linked a premio unico e di durata prestabilita. Nelle polizze di tipo index-linked le prestazioni dovute sono direttamente collegate al valore di uno o più parametri di riferimento costituiti da indici o strumenti finanziari. La prestazione ed il valore corrente della polizza sono indicizzate al valore e ai proventi generati dallo Strumento Finanziario descritto al successivo paragrafo B.1). Tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario posto a copertura della prestazione prevista, la stipula del presente contratto implica, per l Investitore-Contraente, l assunzione dei seguenti rischi: - Rischio connesso alla variabilità del Parametro di Riferimento al quale è legata la prestazione finale Tale rischio incide sulla prestazione variabile finale erogata a scadenza, legata al meccanismo di indicizzazione, e sul valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto. - Rischio di controparte È il rischio generalmente connesso all eventualità che la solidità patrimoniale del Soggetto Garante dello Strumento Finanziario si possa deteriorare nel tempo. Tale rischio incide sul valore corrente dello Strumento Finanziario e sulle prestazioni della polizza, nel caso, ad esempio, in cui il Soggetto Garante a scadenza non sia in grado di rimborsare il Capitale Nominale maggiorato della Rivalutazione Finale variabile. Si richiama l'attenzione sul fatto che il pagamento della prestazione contrattuale è in ogni caso condizionato alla solvibilità della società che garantisce lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che l entità della prestazione liquidabile sia inferiore al Capitale Nominale. - Rischio di interesse Tale rischio influenza il valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto: un aumento dei tassi di mercato dà luogo a una diminuzione del valore dello Strumento Finanziario, mentre una diminuzione dei tassi di mercato provoca un incremento del suo valore. Il rischio di interesse ha un impatto decrescente al ridursi della vita residua dello Strumento Finanziario. - Rischio di liquidità Tale rischio è connesso al fatto che lo Strumento Finanziario posto a copertura della polizza non è negoziato con continuità: la determinazione del suo valore corrente si basa su prezzi di negoziazione proposti da una controparte (Market maker). - Rischio di cambio L'assicurazione qui descritta non comporta rischi di cambio per l Investitore-Contraente, in quanto lo Strumento Finanziario è denominato in Euro. - Rischio operativo E connesso al rischio di subire perdite derivanti da inadeguatezze, malfunzionamenti o carenze nei processi interni, nelle risorse umane, nei sistemi, ovvero causate da eventi esterni. Pagina 1 di 12

8 Considerati i predetti rischi finanziari, l Investitore-Contraente deve tenere conto della possibilità di: a) ottenere un capitale a scadenza inferiore al premio versato: il pagamento della prestazione contrattuale è condizionato alla solvibilità del Soggetto Garante dello Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che la prestazione liquidabile a scadenza risulti inferiore al premio versato; b) ottenere un valore di riscatto inferiore al premio versato: posto che il valore di riscatto del contratto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, in caso di interruzione del contratto in corso non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato; c) ottenere un capitale in caso di morte dell Assicurato inferiore al premio versato: posto che la prestazione liquidabile in caso di morte viene determinata sulla base del valore corrente della polizza, in caso di decesso dell Assicurato non esiste un valore minimo della prestazione dovuta né la certezza di poter recuperare il premio versato. 3. CONFLITTI D INTERESSE Le procedure di gestione dei conflitti di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 8, del Prospetto d offerta. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO - ASSICURATIVO DI TIPO INDEX - LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1. Caratteristiche del contratto. Il presente contratto è rivolto a una clientela caratterizzata da una propensione al rischio medio-bassa, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale, senza rinunciare ad una remunerazione di importo predeterminato a scadenza e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Alla scadenza del 25 marzo 2011, è prevista la restituzione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di una Rivalutazione Finale variabile, calcolata sul medesimo Capitale Nominale, pari al maggior valore tra il 6,00% di rivalutazione fissa e il 102,50% dell eventuale deprezzamento dell Euro (EUR) rispetto al Dollaro (USD). Inoltre, in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, il prodotto prevede una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo, variabile in funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso. L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni Durata del contratto. Il presente contratto ha una durata fissa pari a 2 anni e 6 mesi dal 25 settembre 2008 al 25 marzo Orizzonte temporale di investimento. L orizzonte temporale consigliato al potenziale Investitore- Contraente è pari alla durata stessa del contratto ed è stato determinato in relazione al grado di rischio dell investimento finanziario, nel rispetto del principio della neutralità al rischio, nonché in relazione ai costi impliciti e alle penalità in caso di riscatto anticipato Versamento dei premi. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Non sono ammessi versamenti aggiuntivi nel corso della durata contrattuale. Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio unico versato: Pagina 2 di 12

9 TAB. 1 SCOMPOSIZIONE PERCENTUALE DEL PREMIO VERSATO Componenti del premio versato Valore % A. Capitale Investito, di cui: A = A1+A2 96,00% A1. Componente obbligazionaria 86,80% A2. Componente derivativa 9,20% B. Costi di caricamento 4,00% C. Capitale Nominale C = A + B 100,00% D. Coperture assicurative 0,00% E. Spese di emissione 0,00% F. Premio versato F = C + D + E 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio versato dall Investitore-Contraente, la Società assegna al contratto il Capitale Nominale di pari importo, indicato in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 96,00% dello stesso. Sul contratto grava quindi un costo di caricamento implicito pari al 4,00% del Capitale Nominale. L entità del costo di caricamento implicito gravante sul premio, che non concorre alla formazione del Capitale Investito, riduce pertanto l ammontare delle prestazioni. Pertanto, il premio versato al netto dei costi di caricamento rappresenta il Capitale Investito. Il contratto non prevede né spese di emissione né costi relativi alla copertura per il rischio di morte, che è a carico della Società. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto del costo di caricamento implicito, viene investito in un Titolo Obbligazionario Strutturato (Strumento Finanziario) costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa (c.d. Capitale Investito). Lo Strumento Finanziario è posto a copertura sia del Capitale Nominale che della prestazione variabile a scadenza. In particolare, la componente obbligazionaria prevede la restituzione del Capitale Nominale. La componente derivativa prevede, invece, alla scadenza contrattuale del 25 marzo 2011, la corresponsione di una Rivalutazione Finale variabile, calcolata sul medesimo Capitale Nominale, pari al maggior valore tra il 6,00% di rivalutazione fissa e il 102,50% dell eventuale deprezzamento dell Euro (EUR) rispetto al Dollaro (USD). L investimento finanziario presenta, pertanto, una correlazione del valore di rimborso del capitale (a scadenza, al momento del riscatto o del decesso dell Assicurato) all andamento del Parametro di Riferimento (tasso di cambio EURUSD). Si riportano di seguito i principali elementi informativi del Titolo Obbligazionario Strutturato: a) denominazione del Titolo Obbligazionario Strutturato EURUSD 2,5 Anni ; Codice ISIN: XS ; b) emittente del Titolo Obbligazionario Strutturato: Citigroup Funding Inc. con sede in 399 Park Avenue, New York, NY Citigroup Funding Inc. è una società interamente posseduta e controllata da Citigroup Inc.. Emette obbligazioni commerciali, titoli a medio termine, titoli a prestazione legata al mercato azionario ed al mercato del credito. Tutte queste categorie di obbligazioni sono garantite da Citigroup Inc.; c) valuta di denominazione: Euro; d) durata: 2 anni e 6 mesi, dal 25 settembre 2008 al 25 marzo 2011; e) prezzo di emissione del Titolo Obbligazionario Strutturato: 96,00% del valore nominale; f) Soggetto Garante del Titolo Obbligazionario Strutturato: Citigroup Inc., con sede in 399 Park Avenue, New York, NY 10043; g) rating attribuito al Soggetto Garante: Aa3 (Moody s), AA- (S&P), AA- (Fitch). L Agente di Calcolo è Citibank NA London; h) il mercato di quotazione è la Borsa di Lussemburgo; i) lo Strumento Finanziario posto a copertura della polizza non è negoziato con continuità: la determinazione del suo valore corrente si basa su prezzi di negoziazione proposti da una controparte Market maker). Per la descrizione della componente obbligazionaria si rinvia al par. 6 e per quella derivativa al par. 7. Pagina 3 di 12

10 5. PROFILO DI RISCHIO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO L investimento finanziario presenta un profilo di rischio medio-basso. La tabella che segue fornisce una rappresentazione degli scenari probabilistici di rendimento del Capitale Investito nell orizzonte temporale di riferimento (corrispondente alla durata del contratto stesso). Tale rappresentazione è svolta mediante il confronto con il rendimento di attività finanziarie prive di rischio sul medesimo orizzonte temporale. TAB. 2 SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0,00% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga 74,44% all orizzonte temporale di riferimento Il rendimento è positivo e in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga 7,84% all orizzonte temporale di riferimento Il rendimento è positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga 17,72% all orizzonte temporale di riferimento Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 21 luglio 2008 mediante l utilizzo di 5000 simulazioni MonteCarlo. Si è assunta una volatilità su base annua dell 11,75%. Avvertenza: i valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. A tale riguardo si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del Capitale Investito nell orizzonte temporale di riferimento. Scenario 1) Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 74,44% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 106,73 E. Capitale a scadenza: B D E = ,30 Scenario 2) Il rendimento è positivo e in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 7,84% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 115,39 E. Capitale a scadenza: B D E = ,90 Pagina 4 di 12

11 Scenario 3) Il rendimento è positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 17,72% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 125,72 E. Capitale a scadenza: B D E = ,20 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 6. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La componente obbligazionaria dello Strumento Finanziario è posta a copertura del Capitale Nominale a scadenza. Si riportano di seguito i principali elementi informativi di tale componente: a) prezzo di emissione della componente obbligazionaria del Titolo Obbligazionario Strutturato: 86,80% b) prezzo di rimborso della componente obbligazionaria del Titolo Obbligazionario Strutturato: 100,00%; c) il tasso di rendimento nominale annuo della componente obbligazionaria è pari a 6,08%, mentre il tasso annuo di rendimento effettivo lordo della componente obbligazionaria è pari a 5,83%. 7. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente derivativa: a) La componente derivativa dello Strumento Finanziario è rappresentata da un opzione put sull Euro espresso come valore di 1 Euro in Dollari USD. b) A tale componente derivativa è associata la possibilità di corrispondere a scadenza una Rivalutazione Finale variabile, calcolata sul medesimo Capitale Nominale, pari al maggior valore tra il 6,00% di rivalutazione fissa e il 102,50% dell eventuale deprezzamento dell Euro (EUR) rispetto al Dollaro (USD). Il valore strike, cioè il valore del tasso di cambio EURUSD, è calcolato come media dei valori del tasso di cambio stesso rilevati alle date dell 8 agosto 2008, del 22 agosto 2008, del 5 settembre 2008 e del 25 settembre c) Il tasso di cambio EURUSD è fissato dalla Banca Centrale Europea alle ore 14:15 (Central European Time) ed esprime il valore di 1 Euro in Dollari USD. È rilevabile alla pagina Bloomberg EUCFUSD Index, alla pagina Reuters ECB37 e su Il Sole 24 Ore. Il valore del tasso di cambio EURUSD, ai fini del calcolo della prestazione a scadenza, è quello rilevabile dalle pagine Bloomberg. d) Il rating attribuito al Soggetto Garante è Aa3 (Moody s), AA- (S&P) e AA- (Fitch). L Agente di Calcolo è Citibank NA London; e) Ai fini del calcolo della Rivalutazione Finale variabile, sono previste 5 date di rilevazione: - l 8 agosto 2008, il 22 agosto 2008, il 5 settembre 2008 e il 25 settembre 2008 per determinare il valore iniziale (strike) del tasso di cambio EURUSD in base alla modalità indicata al precedente punto b); - il 18 marzo 2011(data di rilevazione finale). f) Qualora, in una qualsiasi data di rilevazione, il parametro di riferimento non risulti essere rilevabile, l Agente di Calcolo determinerà una stima in assoluta discrezione su basi commerciali che ritiene più appropriate ed in accordo con la pratica standard di mercato. g) Prezzo di emissione della componente derivativa calcolato al 21 luglio 2008: 9,20% del valore del Capitale Nominale. 8. L INVESTIMENTO IN ALTRI PRODOTTI FINANZIARI Non è previsto l investimento in altri prodotti finanziari. Pagina 5 di 12

12 9. GARANZIE DELL INVESTIMENTO La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto, tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario, si sottolinea che l Investitore-Contraente si assume i seguenti rischi: il rischio di credito, poiché il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità del Soggetto Garante (Citigroup Inc.) del Titolo Obbligazionario Strutturato, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce; il rischio di liquidità dello Strumento Finanziario; il rischio di mercato connesso alla variabilità della Rivalutazione Finale a scadenza e del valore corrente in caso di riscatto anticipato. Pertanto, esiste la possibilità di ricevere, al momento del rimborso un ammontare inferiore al Capitale Nominale. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 10. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Il contratto non prevede la corresponsione di importi periodici durante la vigenza dello stesso. 11. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA) Rivalutazione Finale Alla data del 25 marzo 2011, scadenza del contratto, è prevista la corresponsione di una Rivalutazione Finale variabile. La misura percentuale della Rivalutazione Finale, applicata al Capitale Nominale, è pari al maggior valore tra il 6,00% di rivalutazione fissa e il 102,50% dell eventuale deprezzamento dell Euro (EUR) rispetto al Dollaro (USD). La formula utilizzata per determinare la percentuale della predetta Rivalutazione Finale è la seguente: Dove: FX 0 FX Max 6%;102,50% * FX 0 - FX 0 indica il valore iniziale (strike) del tasso di cambio EURUSD (Parametro di Riferimento). Tale valore di strike è calcolato come media dei valori del tasso di cambio stesso rilevati alle date dell 8 agosto 2008, del 22 agosto 2008, del 5 settembre 2008 e del 25 settembre 2008; - FX t indica il valore finale del tasso di cambio EURUSD che sarà rilevato in data 18 marzo La misura della Rivalutazione percentuale finale può pertanto assumere valori variabili con un minimo del 6,00%. La Rivalutazione Finale così calcolata, va ad incrementare il valore del Capitale Nominale riconosciuto alla data del 25 marzo 2011, scadenza del contratto, e viene corrisposta al Beneficiario caso vita indicato in polizza, unitamente al Capitale Nominale stesso. Capitale alla scadenza del contratto Alla scadenza contrattuale del 25 marzo 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato della Rivalutazione Finale di cui al punto precedente. Si rinvia alla Parte III del Prospetto d offerta per ulteriori informazioni. Si rinvia inoltre alla Sezione C paragrafo 16 per l illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al Capitale Nominale. Pagina 6 di 12 t

13 12. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO (C.D. RISCATTO) Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto, il contratto si estingue definitivamente. L Investitore-Contraente deve valutare con particolare attenzione le conseguenze generalmente negative derivanti dall'interruzione di un contratto in corso. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, ossia sulla base del prodotto tra il Capitale Nominale e il valore dello Strumento Finanziario (su base 100), calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione prevista all articolo 9 delle Condizioni di Contratto. Se la documentazione completa giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza, sarà preso a riferimento il valore dello Strumento Finanziario del giorno 15. Se la documentazione giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, il valore preso in considerazione sarà quello dell ultimo giorno del mese. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza, calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. Si veda a tale proposito il successivo paragrafo relativo ai costi di rimborso del capitale prima della scadenza. In caso di riscatto, quindi, non esiste un valore minimo di rimborso e i costi indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente nonché i diversi rischi finanziari, evidenziati al precedente paragrafo 2 sezione A), possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al premio versato. Per informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia al successivo paragrafo OPZIONI Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE DEI RISCHI DEMOGRAFICI (CASO MORTE, ALTRI EVENTI ASSICURATI) 14. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età inferiore a 65 anni, o pari allo 0,50% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età uguale o superiore a 65 anni. Esemplificazione del calcolo del capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato Esempio 1) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario al momento del decesso 104,10 Valore corrente della polizza Euro 1.041,00 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 1.051,41 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 1.046,21 Esempio 2) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario al momento del decesso 99,01 Valore corrente della polizza Euro 990,10 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 1.000,00 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 995,05 Pagina 7 di 12

14 Esempio 3) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario al momento del decesso 92,25 Valore corrente della polizza Euro 922,50 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 931,73 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 927, Altre coperture assicurative. Non sono previste altre coperture assicurative. *** Il pagamento da parte della Società della prestazione a scadenza, del valore di riscatto e del capitale in caso di decesso avviene, previa presentazione di tutti i documenti necessari, nei tempi e nei modi previsti all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportati anche nei moduli di richiesta di liquidazione facenti parte delle medesime condizioni. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Si ricorda che il Codice Civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in un anno da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. 15. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non sono previste altre opzioni contrattuali. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 16. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE Spese di emissione. Non sono previste spese fisse di emissione del contratto Costi di caricamento. La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 4,00% derivante dalla differenza tra il valore nominale dello Strumento Finanziario e il prezzo di acquisto dello stesso da parte della Società alla data del 21 luglio Ciò implica che non tutto il premio versato sarà investito per l acquisto dello Strumento Finanziario a cui sono collegate le prestazioni previste dal Contratto Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Sono a carico della Società. Non gravano pertanto né direttamente né indirettamente sull Investitore-Contraente Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto). Il contratto prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale in caso di riscatto dello stesso. Tale percentuale è pari a: - 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza); - 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza) ALTRI COSTI Non sono previsti altri costi. *** La quota parte percepita in media dai collocatori, con riferimento ai costi di cui al paragrafo è pari al 2,30% del premio versato. Pagina 8 di 12

15 17. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Al presente Contratto non si applicano agevolazioni finanziarie. 18. REGIME FISCALE Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche, dichiarato dall Investitore-Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: - i capitali corrisposti alla scadenza e in caso di riscatto costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione; - in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione D, par. 7, per un dettaglio informativo. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE E RISCATTO 19. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. Il contratto è direttamente sottoscrivibile presso la Direzione della Società o presso i Soggetti Collocatori. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 della data di decorrenza, sempre che sia stato pagato il premio convenuto. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano codice IBAN: IT 41 V In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 23 settembre Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 5, per ulteriori informazioni Modalità di revoca della sottoscrizione. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La Revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto Diritto di recesso dal contratto. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di recesso, quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro i successivi 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all Investitore- Contraente l importo dovuto per recesso, pari al Capitale Nominale moltiplicato per la quotazione dello Strumento Finanziario immediatamente successiva alla data di ricevimento della richiesta. Se la richiesta giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza si prenderà in considerazione il valore dello Strumento Finanziario del giorno 15. Se la richiesta giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, il valore preso in considerazione sarà quello dell ultimo giorno del mese. Pagina 9 di 12

16 L importo così ottenuto sarà aumentato dei costi per spese e commissioni, di cui al precedente punto , che hanno gravato sul premio versato. 20. MODALITÀ DI RISCATTO DEL CAPITALE MATURATO Prima della data di scadenza del Contratto, a condizione che sia trascorso un anno dalla data di decorrenza e che l Assicurato sia ancora in vita, l Investitore-Contraente potrà esercitare il diritto di riscatto del contratto mediante comunicazione scritta. Il pagamento del valore di riscatto sarà eseguito entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione necessaria specificata all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportata anche nel modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto Index- Linked allegata alle medesime Condizioni. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Il pagamento della prestazione dovuta verrà effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dall Investitore-Contraente. Per ottenere informazioni sul valore di riscatto, l Investitore-Contraente può rivolgersi ad Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), Numero Verde: , Fax: , info@assimoco.it. Si ricorda, infine, che per valore corrente del contratto si intende il prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il Capitale Nominale e che la quotazione percentuale iniziale dello Strumento Finanziario posto a copertura del contratto è pari a 96,00. Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati. Si consiglia pertanto all Investitore-Contraente di prestare particolare attenzione alla convenienza dell operazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6, per ulteriori informazioni. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 21. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 22. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto viene redatto in lingua italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da utilizzare. 23. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI La quotazione dello Strumento Finanziario, nonché il rating del Soggetto Garante verranno pubblicati sul sito Internet e saranno comunque disponibili presso la Direzione della Società. Dal primo mese successivo alla data di decorrenza tale quotazione sarà pubblicata giornalmente sul quotidiano economico Il Sole 24 Ore e aggiornata ogni quindici giorni. La Società comunicherà tempestivamente per iscritto all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta intervenute per effetto di modifiche alla normativa applicabile successiva alla conclusione del contratto. La Società su richiesta dell Investitore-Contraente comunicherà per iscritto il valore di riscatto, come definito al paragrafo 12, non oltre dieci giorni dalla richiesta presentata alla rete di vendita o direttamente alla Direzione della Società. Entro 60 giorni dalla chiusura di ogni anno solare la Società invierà all Investitore-Contraente un apposito estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni: a) premio unico versato; b) valore lordo di riscatto maturato; c) quotazione percentuale dello Strumento Finanziario posto a copertura degli impegni al 31 dicembre dell anno di riferimento. Pagina 10 di 12

17 In considerazione della decorrenza del contratto, l invio dell estratto conto annuale sarà effettuato dalla Società a partire dall anno La Società, ai sensi della normativa vigente, comunicherà annualmente agli Investitori-Contraenti, attraverso l estratto conto annuale, la Parte II del presente Prospetto d offerta contenente l aggiornamento dei dati storici di rischio-rendimento dello Strumento Finanziario a cui sono collegate le prestazioni del contratto. La Società si impegna altresì a dare comunicazione all Investitore-Contraente, entro 10 giorni lavorativi dalla data in cui l evento si è verificato, di eventuali variazioni negative del valore corrente dello Strumento Finanziario che determini una riduzione del valore di riscatto di oltre il 30% rispetto all ammontare del premio corrisposto. Analoga informazione con le medesime modalità è fornita dalla Società in occasione di ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. Ai sensi e per gli effetti della normativa vigente, in caso di trasformazione del contratto che comporti la modifica, in qualunque forma realizzata, delle prestazioni maturate sul contratto inizialmente sottoscritto, la Società è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tale fine, prima di procedere alla trasformazione, la Società consegna all Investitore-Contraente un documento informativo, nonché il Prospetto d offerta o Fascicolo Informativo (per i prodotti di ramo I) del nuovo Contratto. La Società mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il prospetto aggiornato e le altre informazioni obbligatorie. 24. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri, richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio della documentazione a disposizione devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), o comunicati telefonicamente al Numero Verde: , Fax Numero , via all indirizzo ufficioreclamivita@assimocovita.it. Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi: per questioni attinenti al contratto, all ISVAP - Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale, Roma, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini, Roma o via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. *** DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Assimoco Vita S.p.A. - con sede legale in SEGRATE (MI) Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Enrico Pollino Pagina 11 di 12

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19 PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO- RENDIMENTO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Data di deposito in CONSOB: 31 luglio 2008 Data di validità: dal 31 luglio 2008 al 22 settembre 2008 DATI STORICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Di seguito viene riportato un grafico a barre che illustra il valore di mercato (in percentuale del valore nominale) dell investimento finanziario, ovvero il prezzo di acquisto dello Strumento Finanziario sottostante il contratto. In occasione dell aggiornamento annuale della presente Parte II, sarà cura della Società riportare il medesimo valore su base annuale. Valore di mercato dello Strumento Finanziario (in % del valore nominale) 120,00 100,00 Totale: 96,00 9,20 80,00 60,00 40,00 86,80 20,00 0,00 25/09/ /09/ /09/ /03/2011 Componente Obbligazionaria Componente Derivativa Il valore dell investimento finanziario è calcolato al lordo di eventuali costi di riscatto a carico dell Investitore- Contraente. Pagina 1 di 2

20 Il successivo grafico illustra il trend passato del tasso di cambio EURUSD sottostante la componente derivativa, nonché l andamento del valore della componente derivativa dell investimento finanziario nel medesimo orizzonte temporale. 1, ,00 1, ,00 1,5000 1,4000 1,3000 1, ,00 9,00 8,00 7,00 6,00 1,1000 5,00 gen-06 feb-06 mar-06 apr-06 mag-06 giu-06 lug-06 ago-06 set-06 ott-06 nov-06 dic-06 gen-07 feb-07 mar-07 apr-07 mag-07 giu-07 lug-07 ago-07 set-07 ott-07 nov-07 dic-07 gen-08 feb-08 mar-08 apr-08 mag-08 giu-08 lug-08 Tasso di cambio EURUSD (scala valori a sinistra) Valore componente derivativa (scala valori a destra) Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Pagina 2 di 2

21 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI Offerta al pubblico di PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index - linked Data di deposito in CONSOB: 31 luglio 2008 Data di validità: dal 31 luglio 2008 al 22 settembre 2008 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE Assimoco Vita S.p.A., soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. è stata autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa con D.M G.U. n. 279 del La Società, che fa parte del Gruppo Assimoco, risulta autorizzata all esercizio delle attività assicurative nei rami vita I, III, IV,V,VI, e la riassicurazione nel ramo I (di cui alla Tabella allegata al d.lgs. 17 marzo 1995 n. 174). La sede sociale della Società è in Segrate (MI), via Cassanese, 224, Centro Direzionale Milano Oltre. La durata della Società è fino al 31 dicembre Il capitale sociale sottoscritto e versato è di Euro ,00. I principali azionisti che detengono una percentuale del capitale sociale sono: Azionisti Numero azioni (di 1,00 Euro cadauna) % Assimoco S.p.A ,8707 R+V Versicherung A.G ,6252 R+V Lebensversicherung A.G ,3070 Iccrea Holding S.p.A ,8950 La Società è controllata da Assimoco S.p.A., a sua volta controllata da Finassimoco S.p.A. che può esercitare il diritto di voto in via diretta per il 51,17% delle azioni. Finassimoco S.p.A. è controllata da R+V Versicherung AG che può esercitare il diritto di voto in via diretta per il 49,9% delle azioni. R+V Versicherung AG risulta controllata per il 74% da DZ Bank. Pagina 1 di 8

22 Il Consiglio di Amministrazione, in carica fino all approvazione del bilancio al è così composto: Carica Nominativo Principale carica attualmente ricoperta Presidente* Konrad PALLA Direttore Generale Nato a Bressanone (BZ) il Federazione Coop Raiffeisen Vicepresidente* Hans-Christian MARSCHLER Nato a Wiesbaden (D) il Consiglio Direttivo R+V Versicherung AG Consigliere Arndt LAUBE Delegato* Nato a Nordhorn (D) il R+V (Capo Divisione Estero) Consigliere Maurizio OTTOLINI Presidente Confcoop Lombardia e Mantova, Nato a Rodigo (MN) il presidente nazionale Confcooperative Consigliere Axel Gerhard Rene BREUER Responsabile Asset Management R+V Nato a Berlin-Neukoelln (D) il Allgemeine Versicherung AG Consigliere* Roberto MARCELLI Consigliere Nazionale di Confcooperative Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Nato a Calcinato (BS) il Edgar MARTIN Nato a Niedenstein (D) il Gino SOBRINO Nato a Diano d Alba (CN) il Juergen STUBNER Nato a Bamberg (D) il Marco ZANOLLA Nato a Grado (GO) il Hans Benno ZSCHAETZSCH Nato a Altmittweida/Sachsen (D) il (*) I nominativi contrassegnati da asterisco formano parte del comitato esecutivo. Membro del CdA di Fondosviluppo S.p.A. Responsabile Servizio Assunzione rami Danni R+V Vice Presidente BCC Alba, Langhe e Roero R+V (Divisione Estero per Controllo Gestione delle partecipazioni estere) Professione forense presso l Ordine degli avvocati di Gorizia Responsabile Divisione di Matematica R+V Lebensversicherung AG Il Collegio Sindacale, in carica fino all approvazione del bilancio al è così composto: Carica Presidente Sindaco effettivo Sindaco effettivo Sindaco Supplente Sindaco Supplente Nominativo Giuliano VECCHI Nato a Modena il Anton Josef KOSTA Nato a Brunico (BZ) il Claudio MAUGERI Nato a Stoccarda (D) il Karl FLORIAN Nato a Caldaro (BZ) il Diego VICHI Nato a Sondrio il Si rinvia al Sito Internet della Società per l elenco dei prodotti assicurativi e assicurativofinanziari distribuiti dalla stessa. Pagina 2 di 8

23 Alla data di redazione del presente Prospetto d offerta le funzioni direttive aziendali sono svolte dai soggetti ivi elencati: Funzione Amministratore Delegato Direttore Generale Direttore Tecnico Vita Attuario Incaricato Vita Servizio Finanza Direttore Amministrativo Direttore Commerciale Servizio ICT Servizio Risorse Umane Staff di Direzione - Pianificazione e controllo Risk Manager Responsabile Servizio Internal Auditing Nominativo Arndt LAUBE nato a Nordhorn (D) il 21 agosto 1954 Enrico POLLINO nato a Torino il giorno 19 maggio 1960 Manuel NACMIAS nato a Firenze il 5 marzo 1962 Alessandro MANZUTTO nato a Trieste il 25 gennaio 1965 Alessandro MASATTI nato a Pordenone il 14 luglio 1963 Pasquale COCCA nato ad Apricena il 6 dicembre 1961 Sandro SCAPELLATO nato a Comiso il 21 gennaio 1963 Danilo UGHETTO PIAMPASCHETTO nato ad Avigliana il 21 giugno 1967 Tiziano MERLINI nato a Milano il 29 giugno 1961 Salvatore GRACI nato a Milano il 29 giugno 1965 Thomas JOHN nato a Offenburg (Austria) il 7 settembre 1968 Paola CIONI nata a Mede (PV) il 18 luglio I SOGGETTI CHE PRESTANO GARANZIE E CONTENUTO DELLA GARANZIA (EVENTUALE) La Società non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, il pagamento delle prestazioni dipende dalle oscillazioni del Parametro di Riferimento e dalla solvibilità del Soggetto Garante dello Strumento Finanziario (Titolo Obbligazionario Strutturato) sottostante il contratto assicurativo. 3. I SOGGETTI DISTRIBUTORI I soggetti distributori del presente contratto sono: Compagnie di Assicurazione: Assimoco Vita S.p.A. - Il collocamento sarà curato direttamente ed esclusivamente da dipendenti della Società, dagli agenti e dai broker di assicurazione. Banche/Sim: Le Banche di Credito Cooperativo (BCC) con le quali la Società ha stipulato appositi accordi di distribuzione. Le Banche operano tramite i propri sportelli e con la propria rete di promotori finanziari. Sul sito Internet della Società è disponibile l elenco completo dei suddetti intermediari iscritti nel registro di cui all articolo 109 del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, che procedono alla distribuzione del prodotto. 4. LA SOCIETÀ DI REVISIONE La Società è soggetta a revisione contabile da parte di una Società di Revisione iscritta nell Albo speciale tenuto dalla CONSOB ai sensi dell articolo 8 del D.P.R , n Al momento della redazione del presente documento, la Società di Revisione di Assimoco Vita S.p.A. è Deloitte & Touche S.p.A., società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98 con sede legale in via Tortona, Milano. Pagina 3 di 8

24 B) ESEMPLIFICAZIONI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO Di seguito si illustrano gli scenari di rendimento del Capitale Investito nell orizzonte temporale di riferimento in presenza di rilevanti variazioni dei mercati di riferimento. Gli scenari sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 21 luglio 2008 mediante l utilizzo di 5000 simulazioni MonteCarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 5,875% per lo scenario negativo e del 17,625% per lo scenario positivo. La seguente tabella illustra gli scenari di rendimento del Capitale Investito in ipotesi di evoluzione negativa del mercato. SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO IN IPOTESI DI EVOLUZIONE NEGATIVA DEL MERCATO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0,00% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con 91,98% durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Il rendimento è positivo e in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio con 5,36% durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Il rendimento è positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con 2,66% durata analoga all orizzonte temporale di riferimento La seguente tabella illustra gli scenari di rendimento del Capitale Investito in ipotesi di evoluzione positiva del mercato. SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO IN IPOTESI DI EVOLUZIONE POSITIVA DEL MERCATO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0,00% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con 63,34% durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Il rendimento è positivo e in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio con 6,72% durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Il rendimento è positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con 29,94% durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Avvertenza: i valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Pagina 4 di 8

25 Dalle simulazioni del valore del Capitale Investito nell orizzonte temporale di riferimento, nelle ipotesi di evoluzione positiva e negativa dei mercati di riferimento, si ottengono i risultati riportati di seguito, che rappresentano quindi esemplificazioni del valore del Capitale Investito. Ipotesi di evoluzione negativa del mercato Scenario 1) Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 91,98% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 106,71 E. Capitale a scadenza: B D E = ,10 Scenario 2) Il rendimento è positivo e in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 5,36% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 115,05 E. Capitale a scadenza: B D E = ,50 Scenario 3) Il rendimento è positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 2,66% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 120,00 E. Capitale a scadenza: B D E = ,00 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Pagina 5 di 8

26 Ipotesi di evoluzione positiva del mercato Scenario 1) Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 63,34% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 106,65 E. Capitale a scadenza: B D E = ,50 Scenario 2) Il rendimento è positivo e in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 6,72% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 115,78 E. Capitale a scadenza: B D E = ,80 Scenario 3) Il rendimento è positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio con durata analoga all orizzonte temporale di riferimento Probabilità: 29,94% A. Capitale Investito: 960,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,00 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 131,01 E. Capitale a scadenza: B D E = ,10 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE E RISCATTO 5. SOTTOSCRIZIONE Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 della data di decorrenza (25 settembre 2008) sempre che sia stato pagato il premio unico convenuto il cui importo dovrà essere almeno pari a 1.000,00 Euro, incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano codice IBAN: IT 41 V Pagina 6 di 8

27 In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 23 settembre Non è previsto il versamento di premi aggiuntivi nel corso della durata contrattuale. 6. RISCATTO Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto il contratto si estingue definitivamente. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto, completa della documentazione prevista all articolo 9 delle Condizioni di Contratto. Se la documentazione completa giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza si prenderà in considerazione la quotazione dello Strumento Finanziario del giorno 15; se la documentazione giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, la quotazione presa in considerazione sarà quella dell ultimo giorno del mese. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. D) REGIME FISCALE 7. IL REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DEL CONTRAENTE Imposta sul premio I premi versati sul presente contratto non sono gravati da alcun tipo di imposta a carico dell Investitore- Contraente. Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: - i capitali corrisposti alla scadenza e in caso di riscatto costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. - in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Non pignorabilità e non sequestrabilità Ai sensi dell art c.c. le somme dovute in dipendenza del Contratto non sono né pignorabili né sequestrabili. Diritto proprio dei Beneficiari designati Ai sensi dell art c.c. il Beneficiario acquista per effetto della designazione un diritto proprio ai vantaggi dell assicurazione. Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell Assicurato non rientrano nell asse ereditario. E) CONFLITTI DI INTERESSE 8. LA GESTIONE DEI CONFLITTI DI INTERESSI Nel presente contratto non si rinvengono conflitti di interesse derivanti da rapporti di gruppo o da rapporti d affari propri o di Società del gruppo. La Società non ha individuato situazioni in cui le condizioni contrattuali convenute con soggetti terzi confliggono con gli interessi degli Investitori-Contraenti. La Società non ha stipulato accordi per il riconoscimento di utilità con soggetti terzi. Pagina 7 di 8

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29 Data di deposito in CONSOB: 31 luglio Data di validità: dal 31 luglio 2008 al 22 settembre 2008 INDEX PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX Tariffa Assicurazione index - linked di tipo misto a premio unico Codice 394 Agenzia xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx Codice XXX ABI XXX CAB XXX C/C XXXXXXXXXXXXX Decorrenza xx/xx/xxxx Scadenza xx/xx/xxxx Durata x anni x mesi Num.Premi xx Contraente: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Assicurato: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Sesso x Età xx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di vita: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di decesso: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Capitale nominale XXXXXXX,XX Premio unico Premio netto Costo fisso Premio totale di cui caso morte dovuto al xx/xx/xxxx xxxxxxxx,xx xx,xx xxxxxxxx,xx xxxxxxxx,xx CONDIZIONI OPERANTI: Vengono applicate le Condizioni di Contratto di cui al modello V xxxxxxxx. DATI DELL INVESTITORE- CONTRAENTE RACCOLTI AI SENSI DELLA LEGGE N. 197/91 Documento di identità xxxxxxxx n xxxxxxxxxxxx rilasciato da xxxxxx xxxxxxx il xx/xx/xxxx. Settore di attività economica xxx Codice estero xxx. Il Rilevatore DICHIARAZIONI DELL ASSICURATO L'Assicurato, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, esprime il consenso alla conclusione del contratto ai sensi dell'art del Codice Civile e dichiara di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003(Privacy), e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. DICHIARAZIONI DELL INVESTITORE-CONTRAENTE L Investitore-Contraente, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, dichiara di aver preso piena conoscenza e di approvare, specificamente ai sensi e per gli effetti di cui agli artt e 1342 del Codice Civile, gli articoli delle Condizioni di contratto qui di seguito richiamati: Diritto di recesso dal contratto; Riscatto. L Investitore-Contraente dichiara di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy), e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. L Investitore-Contraente L Assicurato Assimoco Vita S.p.A. Il Contraente dichiara di aver ricevuto le Condizioni di Contratto ed il Prospetto d offerta Mod. V 394 BD PI 01 ED. 07/08. L Investitore-Contraente Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. Il pagamento della rata di perfezionamento avverrà con valuta 23/09/2008. L'Intermediario Pagina 1 di 3

30 INDEX PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX Informazioni ai sensi del Regolamento ISVAP n. 5 del 16/10/2006 Delibera CONSOB n del 29/10/2007 Attività lavorativa: Tipologia Cliente: Età: Numero componenti nucleo familiare: Conoscenza ed esperienza nei prodotti, assicurativo finanziari e non, inclusi in ciascuna classe di rischio: Classe 1 (polizze vita rivalutabili, polizze di capitalizzazione, polizza con specifica provvista di attivi, TCM individuali, TCM di gruppo, LTC), Classe 2 (polizze index-linked, unit-linked linea Prudente) Classe 3 (polizze unit-linked linea Equilibrata, Option Absolute Option Trend) Classe 4 (polizze unit-linked linea Aggressiva) Propensione al rischio: Classe di rischio del prodotto: Peso dell investimento sul patrimonio: Capacità di risparmio annuo: Esigenze assicurative: Obiettivi di investimento: Orizzonte temporale: L Investitore-Contraente L Intermediario Pagina 2 di 3

31 AVVERTENZE L Investitore-Contraente L Intermediario Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX Pagina 3 di 3

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33 PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008 Assicurazione index - linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto d offerta comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di Contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma **************************************************************** Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano codice IBAN: IT 41 V In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 23 settembre Copia per la Società Pagina 1 di 2

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35 PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008 Assicurazione index - linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto d offerta comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di Contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma **************************************************************** Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano codice IBAN: IT 41 V In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 23 settembre Copia per l Intermediario Pagina 1 di 2

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37 PIANETA BORSA SETTEMBRE 2008 Assicurazione index - linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto d offerta comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di Contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma **************************************************************** Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano codice IBAN: IT 41 V In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 23 settembre Copia per il Cliente Pagina 1 di 2

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39 APPENDICE: GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA Agente di Calcolo La società che determina, in conformità al regolamento del Titolo Obbligazionario Strutturato, il valore di rimborso dell obbligazione. In quanto soggetto incaricato per il mercato secondario, determina il valore della quotazione dell obbligazione per tutta la durata di vita dell obbligazione medesima in normali condizioni di mercato. Assicurato E la persona fisica sulla vita della quale viene stipulato il contratto di assicurazione. Beneficiari Sono le persone fisiche o giuridiche che hanno il diritto di riscuotere la somma assicurata al verificarsi degli eventi previsti dal contratto. Borsa La borsa valori o piazza finanziaria dove viene quotato l indice azionario, il paniere di indici azionari o l altro indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Capitale Investito Valore rappresentativo della quota del premio versato che viene effettivamente investita dall impresa di assicurazione in prodotti finanziari la cui performance è connessa all andamento di uno o più indici ovvero di altri valori di riferimento. Capitale Maturato Capitale che l Investitore-Contraente ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del contratto o alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del Capitale Investito in corrispondenza delle suddette date. Capitale Nominale E il capitale di riferimento utilizzato per la determinazione delle prestazioni, acquisito con il versamento del premio. Componente Obbligazionaria In riferimento al Titolo Obbligazionario Strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza indexlinked, è la componente relativa all obbligazione pura. Componente Derivativa In riferimento al Titolo Obbligazionario Strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza indexlinked, è la componente relativa all opzione o strumento derivato. Comunicazione in caso di perdite Comunicazione che la Società invia all Investitore-Contraente, qualora in corso di contratto il valore corrente della polizza si sia ridotto oltre una certa percentuale rispetto al valore del premio investito. Costi di caricamento Costi sostenuti dall Investitore-Contraente a fronte dei servizi amministrativi prestati dall impresa di assicurazione. Durata contrattuale E rappresentata dal periodo che intercorre fra la data di decorrenza e quella di scadenza del contratto. Estratto conto annuale Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il premio versato, l importo degli eventuali pagamenti periodici, il valore del Parametro di Riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Pagina 1 di 6

40 Età Contrattuale E l'età, espressa in anni, compiuta all'ultimo compleanno dell'assicurato. Qualora l'ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la data di decorrenza, l'età compiuta viene aumentata di un anno. Grado di rischio Misura qualitativa qualificante il profilo di rischio dell investimento finanziario in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il Capitale Investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Investitore-Contraente E la persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga i premi e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso. Orizzonte temporale di investimento Orizzonte temporale consigliato espresso in termini di anni, determinato in relazione al grado di rischio dell investimento finanziario, nel rispetto del principio della neutralità al rischio, nonché in relazione ai costi e alle penali in caso di riscatto anticipato. Parametro di Riferimento L indice azionario, il paniere di titoli azionari o il diverso valore finanziario che costituisce l indice finanziario a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Polizza E il documento che comprova l'esistenza del contratto e prescrive gli obblighi contrattuali. Esso è rappresentato dal simplo di polizza, appositamente predisposto dalla Società. Premio Importo che l Investitore-Contraente versa alla Società quale corrispettivo delle prestazioni previste dal contratto, che nei contratti index-linked si può suddividere in Capitale Investito, a sua volta scomposto in componente obbligazionaria e componente derivativa, in costi per coperture assicurative, costi di caricamento e spese di emissione. Rating Indice di solvibilità e di credito attribuito all emittente o all eventuale garante dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Viene attribuito da apposite agenzie internazionali quali Moody s, Standard&Poor s, Fitch, ecc SCALA DEI RATING DI STANDARD AND POOR S Categoria investimento (investment grade) AAA Capacità di pagare gli interessi e rimborsare il capitale estremamente elevata. AA Capacità molto alta di onorare il pagamento degli interessi e del capitale. Differisce solo marginalmente da quella delle emissioni della categoria SCALA DEI RATING DI MOODY S Categoria investimento (investment grade) Aaa Obbligazioni con il più basso rischio di investimento: è sicuro il pagamento sia degli interessi sia del capitale in virtù di margini elevati o estremamente stabili. Il mutamento delle condizioni economiche non altera la sicurezza dell obbligazione. Aa Obbligazioni di alta qualità. Hanno un rating minore rispetto ai titoli della categoria precedente in quanto godono di margini meno ampi, o meno stabili o comunque nel lungo periodo Pagina 2 di 6 SCALA DEI RATING DI FITCH Categoria investimento (investment grade) AAA Qualità del credito eccezionalmente alta I rating AAA mettono in risalto la più bassa aspettativa di rischio di credito. Sono assegnati solo in caso di una capacità eccezionalmente forte nel far fronte agli impegni finanziari rispettando le scadenze pattuite. E estremamente improbabile che questa capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. AA Qualità del credito molto alta I rating AA mettono in luce una aspettativa di rischio di credito molto bassa. Indicano che la

41 superiore. sono esposti a pericoli maggiori. capacità di far fronte agli impegni finanziari rispettando le scadenze pattuite è molto forte. E improbabile che questa capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. A Forte capacità di pagamento degli interessi e del capitale, ma una certa sensibilità agli effetti sfavorevoli di cambiamento di circostanze o al mutamento delle condizioni economiche. BBB Capacità ancora sufficiente di pagamento degli interessi e del capitale. Tuttavia la presenza di condizioni economiche sfavorevoli o una modifica delle circostanze potrebbero alterare in misura maggiore la capacità di onorare normalmente il debito. Categoria speculativa (speculative grade) BB Nell immediato, minore vulnerabilità al rischio di insolvenza di altre emissioni speculative. Tuttavia grande incertezza ed esposizione ad avverse condizioni economiche, finanziarie e settoriali. B Più vulnerabile ad avverse condizioni economiche, finanziarie e settoriali, ma capacità nel presente di far fronte alle proprie obbligazioni finanziarie. CCC Al presente vulnerabilità e dipendenza da favorevoli condizioni economiche, finanziarie e settoriali per far fronte alle proprie obbligazioni finanziarie. A Obbligazioni di qualità medio-alta. Gli elementi che garantiscono il capitale e gli interessi sono adeguati ma sussistono dei fattori che rendono scettici sulla capacità degli stessi di rimanere tali anche in futuro. Baa Obbligazioni di qualità media. Il pagamento di interessi e capitale appare attualmente garantito in maniera sufficiente ma non altrettanto in futuro. Tali obbligazioni hanno caratteristiche sia speculative sia di investimento. Categoria speculativa (speculative grade) Ba Obbligazioni caratterizzate da elementi speculativi; nel lungo periodo non possono dirsi garantite bene. La garanzia di interessi e capitale è limitata e può venir meno nel caso di future condizioni economiche sfavorevoli. B Obbligazioni che non possono definirsi investimenti desiderabili. La garanzia di interessi e capitale o il puntuale assolvimento di altre condizioni del contratto sono piccole nel lungo periodo. Caa Obbligazioni di bassa qualità: possono risultare inadempienti o possono esserci elementi di pericolo con riguardo al capitale o agli interessi. Pagina 3 di 6 A Qualità del credito alta I rating A mettono in luce una bassa aspettativa di rischio di credito. La capacità di far fronte agli impegni finanziari rispettando le scadenze pattuite è forte. Tale capacità potrebbe tuttavia essere più vulnerabile a cambiamenti delle condizione economiche rispetto a rating superiori. BBB QUALITÀ DEL CREDITO BUONA I rating BBB indicano che a livello operativo c è una bassa aspettativa di rischio di credito. La capacità di far fronte ai pagamenti rispettando le scadenze pattuite è adeguata, ma vi è qualche probabilità che tale capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. Categoria speculativa (speculative grade) BB Qualità del credito speculativa I rating BB indicano che si sta sviluppando una possibilità di rischio di credito, in particolare in conseguenza di condizioni economiche sfavorevoli; tuttavia potrebbero essere disponibili, per far fronte agli impegni finanziari, opzioni di natura finanziaria o operativa. B Qualità del credito altamente speculativa I rating B indicano che si è in presenza di un rischio di credito rilevante e che rimane un limitato margine di sicurezza. Il soggetto è ancora in grado di far fronte ai propri impegni finanziari. Tuttavia, il mantenimento di uno stato di solvibilità si basa sul perdurare di condizioni esogene fortemente favorevoli. CCC,CC,C Rischio di insolvenza elevato L insolvenza è una possibilità reale. La capacità del soggetto di far fronte ai propri impegni di pagamento necessita di sviluppi economici favorevoli. Un rating

42 CC Al presente estrema vulnerabilità. C E stata inoltrata un istanza di fallimento o procedura analoga, ma i pagamenti e gli impegni finanziari sono mantenuti. D Situazione di insolvenza. Nota: i rating da AA a CCC incluso possono essere modificati aggiungendo il segno + o - per precisare la posizione relativa nella scala di rating. Ca Obbligazioni altamente speculative: sono spesso inadempienti o scontano altre marcate perdite. C Obbligazioni con prospettive estremamente basse di pagamento. Nota: i rating da Aa a Caa incluso possono essere modificati aggiungendo i numeri 1, 2 o 3 al fine di precisare meglio la posizione all interno della singola classe di rating (1 rappresenta la qualità migliore e 3 la peggiore). CC significa che vi sono serie possibilità di insolvenza, C significa che la situazione di insolvenza è imminente. DDD,DD e D Insolvenza I Titoli emessi dal soggetto sono estremamente speculativi e il loro valore non può eccedere quello di recupero in caso di liquidazione o ristrutturazione dell emittente. DDD indica una possibilità di recupero del capitale e degli interessi vicino al 100%. DD indica un tasso di recupero atteso tra il 50% e il 90%, e D il più basso tasso di recupero atteso, inferiore al 50%. Nota: I simboli + o - vengono aggiunti al rating per definire puntualmente lo status all interno di ciascuna categoria. Tali suffissi non vengono aggiunti alla categoria AAA e alle categorie inferiori alla CCC. Recesso E la facoltà dell Investitore-Contraente di annullare il contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. Revoca E la possibilità dell Investitore-Contraente di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, prima dell entrata in vigore dell assicurazione. Riscatto Consiste nella possibilità che ha l Investitore-Contraente di estinguere anticipatamente il contratto e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni di Contratto. Scenari di rendimento del Capitale Investito Trattasi degli scenari probabilistici di rendimento del Capitale Investito nell orizzonte temporale di riferimento a confronto con il rendimento conseguito sul medesimo orizzonte temporale da attività finanziarie prive di rischio. Società È l impresa autorizzata ad esercitare l attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società viene utilizzato per indicare la compagnia Assimoco Vita S.p.A.. Soggetto Garante Soggetto che garantisce la solvibilità dello Strumento Finanziario in caso di inadempienza da parte dell Ente emittente dello Strumento Finanziario stesso. Pagina 4 di 6

43 Solvibilità del Garante Capacità del Soggetto che garantisce il titolo che costituisce il Parametro di Riferimento a cui sono collegate le prestazioni contrattuali di poter far fronte agli impegni. Strumento Finanziario E costituito da un Titolo Obbligazionario Strutturato acquistato da Assimoco Vita S.p.A. per far fronte agli impegni contrattuali. Titolo Obbligazionario Strutturato Titolo composto da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Valore corrente della polizza E dato dal prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il Capitale Nominale. Volatilità Grado di variabilità del valore del Parametro di Riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto in un dato periodo. Pagina 5 di 6

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