PIANETA BORSA OTTOBRE 2007

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1 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. PIANETA BORSA OTTOBRE 2007 Offerta pubblica di sottoscrizione di PIANETA BORSA OTTOBRE 2007 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked. Linea Investimento Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: - Scheda Sintetica - Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative - Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento - Parte III Altre informazioni L offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 26 Settembre 2007 ed è valida dal 27 Settembre 2007 al 19 Ottobre Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione del documento di polizza. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Ultimo aggiornamento: 26 settembre 2007.

2 La presente Scheda Sintetica è stata depositata in CONSOB il 26 settembre 2007 ed è valida a partire dal 27 settembre SCHEDA SINTETICA Scheda Sintetica relativa a PIANETA BORSA OTTOBRE 2007, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index-linked offerto dalla Compagnia Assimoco Vita S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. Le caratteristiche del prodotto Il presente contratto è rivolto ad una clientela con esigenze assicurative e di investimento finalizzate a difendere il proprio capitale, senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in un Portafoglio Finanziario Strutturato che, in caso di vita dell Assicurato, prevede: Struttura - una prestazione sotto forma di cedola di ammontare predeterminato pari al 5,25% riconosciuta sul Capitale Nominale - corrispondente al premio unico versato - ed erogata alla prima ricorrenza annuale di polizza. - la restituzione, alla data di scadenza del contratto, del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di un eventuale Rivalutazione Finale, legata all andamento dell indice azionario di riferimento DJ Eurostoxx 50. Inoltre, in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale il prodotto prevede una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo, variabile in funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso. L investimento finanziario Durata Il presente contratto ha una durata fissa pari a 3 anni e 6 mesi, dal 25 ottobre 2007 al 25 aprile L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto, è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro, incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Premio Il premio versato, al netto del costo di caricamento implicito sotto evidenziato, viene investito in un Portafoglio Finanziario Strutturato (c.d. Capitale Investito) costituito da un titolo obbligazionario governativo e da un contratto derivato. Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: Pagina 1 di 5

3 TAB.1 SCOMPOSIZIONE PERCENTUALE DEL PREMIO VERSATO Componenti del premio A. Capitale investito, di cui: A1.Componente obbligazionaria A2.Componente derivativa B. Costi di caricamento C. Capitale Nominale D. Coperture assicurative E. Spese di emissione F. Premio versato Valore % A = A1 + A2 96,39% 86,38% 10,01% 3,61% C = A + B 100,00% 0,00% 0,00% F = C + D + E 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio unico versato dall Investitore-Contraente, Assimoco Vita S.p.A. assegna al contratto il Capitale Nominale di pari importo, indicato in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale del Portafoglio Finanziario Strutturato ad un prezzo pari al 96,39% dello stesso. Sul contratto grava quindi un costo di caricamento implicito pari al 3,61% del Capitale Nominale. Capitale Investito Il Capitale Investito è composto da: - un titolo di stato denominato FRANCE O.A.T. PRINCIPAL 25/04/2011 emesso dal Governo Francese; - un contratto derivato costituito da un opzione esotica collegata all indice DJ Eurostoxx 50, rappresentativo dei 50 titoli azionari principali dell area Euro, concluso con Fortis Bank. Il titolo obbligazionario governativo è posto a copertura del Capitale Nominale, mentre il contratto derivato è posto a copertura della cedola predeterminata e della prestazione variabile a scadenza. In particolare, il provento variabile eventualmente corrisposto alla scadenza (Rivalutazione Finale) è legato all andamento dell indice azionario DJ Eurostoxx 50, rappresentativo dei 50 titoli di maggiore capitalizzazione dell area Euro (Pagina Bloomberg: SX5E Index). Pertanto, il rendimento del Capitale Nominale è funzione dell andamento di tale indice. Il prezzo di acquisto del Portafoglio Finanziario Strutturato, alla data del 19 settembre 2007, è pari a 96,39 a fronte di un valore nominale di 100. Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza della data del 25 ottobre 2008 è prevista la corresponsione di una cedola lorda il cui valore è pari al 5,25% del Capitale Nominale. Il pagamento avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. Alla data del 25 aprile 2011, scadenza del contratto, viene erogata un eventuale Rivalutazione Finale. La misura percentuale della Rivalutazione Finale, che può assumere valori compresi tra un minimo di 0% ed un massimo di 30%, è calcolata come il maggior valore tra: - il valore della somma algebrica delle 30 performance mensili dell indice azionario DJ Eurostoxx 50, ciascuna presa con un limite massimo di +1% e un limite minimo di -1%; - 0%. Nella tabella seguente si riporta la rappresentazione delle probabilità di ottenere a scadenza un determinato rendimento del Capitale Investito rispetto a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto: Pagina 2 di 5

4 SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO Il rendimento atteso è negativo Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 62,30% 22,30% 15,40% Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 19 settembre 2007, adottando il modello parametrico CIR mediante l utilizzo di 3000 simulazioni MonteCarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 20%. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte I del Prospetto Informativo. Finalità dell investimento Il presente contratto è rivolto ad una clientela caratterizzata da una media propensione al rischio, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Orizzonte temporale minimo di investimento L orizzonte temporale di investimento minimo consigliato al potenziale Investitore- Contraente, determinato al fine di effettuare un operazione coerente con le tipologie dell investimento finanziario previsto e con le Condizioni di Contratto, è pari alla durata stessa del contratto. Tale orizzonte temporale è stato determinato in relazione al rendimento atteso del Capitale Nominale nello scenario prudenziale sopra illustrato. Per la metodologia simulativa si rinvia al paragrafo 8 della Parte I del Prospetto Informativo. Grado di rischio dell investimento Il grado di rischio dell investimento è medio. Esso è stato stimato avendo presente il giudizio di solvibilità del Governo Francese quale emittente del titolo obbligazionario (AA-, rilasciato da Standard & Poor s e AA3 rilasciato da Moody s) e della società Fortis Bank quale controparte della componente derivativa (AA-, rilasciato da Standard & Poor s e AA2 rilasciato da Moody s). Garanzie Tenuto conto delle caratteristiche del Portafoglio Finanziario Strutturato, si sottolinea che il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità del Governo Francese che emette il titolo obbligazionario governativo e della controparte (Fortis Bank) con cui è stato concluso il contratto derivato, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. La Società, quindi, non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga al momento del rimborso un ammontare inferiore al Capitale Nominale. Pagina 3 di 5

5 Il rimborso dell investimento Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) Alla scadenza contrattuale del 25 aprile 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione Finale. La misura percentuale della Rivalutazione Finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 30 performance mensili dell indice azionario DJ Eurostoxx 50, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione Finale è fissata pari a 0. Nel corso della durata del contratto, invece, in corrispondenza del 25 ottobre 2008, è prevista la liquidazione a favore dell Investitore-Contraente di una cedola lorda pari al 5,25% del Capitale Nominale. Nel caso in cui la predetta data non sia un giorno lavorativo, sarà preso in considerazione il primo giorno lavorativo successivo. Il prezzo di rimborso a scadenza del titolo obbligazionario del Portafoglio Finanziario Strutturato è pari al 100% del valore nominale. Alla scadenza contrattuale del 25 aprile 2011 sarà rimborsato il Capitale Nominale, pari al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione Finale connessa alla componente derivativa dello Strumento Finanziario. Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto Informativo. Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Direzione della Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto, il contratto si estingue definitivamente. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, ossia sulla base del prodotto tra il Capitale Nominale e il valore del Portafoglio Finanziario Strutturato (su base 100), calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione completa. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al Capitale Nominale. Opzioni Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. Pagina 4 di 5

6 Le coperture assicurative per rischi demografici Caso morte Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente, se l Assicurato, al decesso, ha un età inferiore a 65 anni, o pari allo 0,50% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha un età uguale o superiore a 65 anni. Non sono previsti altri eventi assicurati. Non sono previste opzioni contrattuali. I costi del contratto Spese di emissione Costi di caricamento Costi delle coperture assicurative Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Altri costi applicati Non sono previste spese fisse di emissione del contratto. La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 3,61% derivante dalla differenza tra il valore nominale del Portafoglio Finanziario Strutturato e il prezzo di acquisto dello stesso. Non previsti. La polizza prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale nel caso di Riscatto della stessa.tale percentuale è pari a: 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza), 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). Non sono previsti altri costi. Il diritto di ripensamento Revoca della sottoscrizione Recesso dal contratto Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. L Investitore-Contraente ha la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. Pagina 5 di 5

7 La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il 26 settembre 2007 ed è valida a partire dal 27 settembre PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Assimoco Vita S.p.A., Società per Azioni con sede legale in Italia Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), è una Compagnia soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1, del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni circa l impresa di assicurazione ed il relativo gruppo di appartenenza. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il presente Contratto è un assicurazione sulla vita di tipo index-linked a premio unico e di durata prestabilita. Nelle polizze di tipo index-linked le prestazioni dovute sono direttamente collegate al valore di uno o più parametri di riferimento costituiti da indici o strumenti finanziari. Le prestazioni ed il valore corrente della polizza sono indicizzate al valore ed ai proventi generati dal Portafoglio Finanziario Strutturato descritto al successivo paragrafo B.1). Tenuto conto delle caratteristiche del Portafoglio Finanziario Strutturato posto a copertura delle prestazioni previste, la stipula del presente contratto implica, per l Investitore-Contraente, l assunzione dei seguenti rischi: - Rischio connesso alla variabilità dell Indice di Riferimento al quale è legata la prestazione finale Tale rischio incide sulla prestazione variabile finale erogata a scadenza, legata al meccanismo di indicizzazione, e sul valore del Portafoglio Finanziario Strutturato nel corso della durata del contratto. - Rischio di controparte È il rischio generalmente connesso all eventualità che la solidità patrimoniale dell emittente del titolo obbligazionario si possa deteriorare nel tempo.tale rischio incide sul valore corrente del Portafoglio Finanziario Strutturato e sulle prestazioni della polizza, nel caso, ad esempio, in cui l emittente del titolo obbligazionario non sia in grado di rimborsare il capitale nominale. Si richiama l attenzione sul fatto che il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità del Governo Francese che emette il titolo obbligazionario e della controparte (Fortis Bank) con cui è stato concluso il contratto derivato, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che l entità delle prestazioni liquidabili sia inferiore al capitale nominale. - Rischio di interesse Tale rischio influenza il valore del Portafoglio Finanziario Strutturato nel corso della durata del contratto: un aumento dei tassi di mercato dà luogo a una diminuzione del valore del Portafoglio Finanziario Strutturato, mentre una diminuzione dei tassi di mercato provoca un incremento del suo valore. Il rischio di interesse ha un impatto decrescente al ridursi della vita residua del Portafoglio Finanziario Strutturato. Pagina 1 di 14

8 - Rischio di liquidità Tale rischio è connesso al fatto che il Portafoglio Finanziario Strutturato posto a copertura della polizza non è negoziato con continuità: la determinazione del suo valore corrente si basa su prezzi di negoziazione proposti da una controparte (Market maker). - Rischio di cambio L assicurazione qui descritta non comporta rischi di cambio per l Investitore-Contraente. Considerati i predetti rischi finanziari, l Investitore-Contraente deve tenere conto della possibilità di: a) ottenere un capitale a scadenza inferiore al premio versato: il pagamento delle prestazioni contrattuali è condizionato alla solvibilità dell emittente il titolo obbligazionario e della controparte con cui è stato concluso il contratto derivato, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che la somma delle prestazioni liquidate nel corso del contratto e di quelle liquidabili a scadenza risulti inferiore al premio versato; b) ottenere un valore di riscatto inferiore al premio versato: posto che il valore di riscatto del contratto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, in caso di interruzione del contratto in corso non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato; c) ottenere un capitale in caso di morte dell Assicurato inferiore al premio versato: posto che la prestazione liquidabile in caso di morte viene determinata sulla base del valore corrente della polizza, in caso di decesso dell Assicurato non esiste un valore minimo della prestazione dovuta né la certezza di poter recuperare il premio versato. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 9, del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1 Caratteristiche del contratto. Il presente contratto è rivolto a una clientela caratterizzata da una propensione al rischio media, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Nell arco della durata contrattuale la polizza prevede una prestazione certa sotto forma di cedola di ammontare predeterminato riconosciuta sul Capitale Nominale corrispondente al premio unico versato ed erogata alla prima ricorrenza annuale di polizza. Alla scadenza del 25 aprile 2011 è prevista la restituzione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di un eventuale Rivalutazione Finale. Inoltre, in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale il prodotto prevede una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo, variabile in funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso. L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. 4.2 Durata del contratto. Il presente Contratto ha durata pari a 3 anni e 6 mesi, dal 25 ottobre 2007 al 25 aprile Orizzonte temporale minimo di investimento. L orizzonte minimo consigliato al potenziale Investitore- Contraente è pari alla durata stessa del contratto, determinato in relazione al rendimento atteso del Capitale Pagina 2 di 14

9 Nominale nello scenario prudenziale, al netto dei costi impliciti e delle penalità in caso di riscatto anticipato. Per la metodologia simulativa si rinvia al successivo paragrafo Versamento dei premi. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: Componenti del premio A. Capitale investito, di cui: A1.Componente obbligazionaria A2.Componente derivativa B. Costi di caricamento C. Capitale Nominale D. Coperture assicurative E. Spese di emissione F. Premio versato Valore % A = A1 + A2 96,39% 86,38% 10,01% 3,61% C = A + B 100,00% 0,00% 0,00% F = C + D + E 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio versato dall Investitore-Contraente, la Società assegna al contratto il Capitale Nominale di pari importo, indicato in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale del Portafoglio Finanziario Strutturato ad un prezzo pari al 96,39% dello stesso. Sul contratto grava quindi un costo di caricamento implicito pari al 3,61% del Capitale Nominale. L entità del costo di caricamento implicito gravante sul premio, che non concorre alla formazione del capitale investito, riduce pertanto l ammontare delle prestazioni. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto del costo di caricamento implicito, viene investito in un Portafoglio Finanziario Strutturato composto da un titolo obbligazionario governativo e da un contratto derivato (c.d. Capitale Investito). Il titolo obbligazionario è posto a copertura del Capitale Nominale, mentre il contratto derivato è posto a copertura della cedola predeterminata e della prestazione variabile prevista a scadenza. In particolare, il contratto derivato, prevede in corrispondenza della data del 25 ottobre 2008 la corresponsione di una cedola lorda del 5,25% del Capitale Nominale e alla scadenza contrattuale del 25 aprile 2011 il rimborso del Capitale Nominale maggiorato di un eventuale Rivalutazione Finale, la cui misura percentuale può assumere valori compresi tra un minimo di 0% ed un massimo di 30% in funzione dell andamento dell indice azionario DJ Eurostoxx 50. Tale indice è rappresentativo dei 50 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati nell area Euro (Pagina Bloomberg: SX5E Index). Si rinvia al paragrafo 8 per ulteriori dettagli. Per la descrizione della componente obbligazionaria si rinvia al par. 5 e per quella derivativa al par. 6. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto, tenuto conto delle caratteristiche del Portafoglio Finanziario Strutturato, si sottolinea che l Investitore-Contraente si assume i seguenti rischi: il rischio di credito, poiché il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità dell emittente il titolo obbligazionario e della controparte con cui è stato concluso il contratto derivato, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce; il rischio di liquidità del Portafoglio Finanziario Strutturato; il rischio di mercato connesso alla variabilità della Rivalutazione Finale a scadenza e del valore corrente in caso di riscatto anticipato. Pagina 3 di 14

10 Pertanto, esiste la possibilità di ricevere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al Capitale Nominale. 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO a) Denominazione del Titolo Obbligazionario governativo FRANCE O.A.T. PRINCIPAL 25/04/2011 ; Codice ISIN: FR b) Emittente: Governo Francese. c) Valuta di denominazione: Euro. d) Durata: 3 anni e 6 mesi, dal 25 ottobre 2007 fino al 25 aprile e) Prezzo di emissione: 86,38% del valore nominale. f) Prezzo di rimborso: 100% del valore nominale. g) Rating attribuito all Emittente: AA- rilasciato da Standard & Poor s; AA3 rilasciato da Moody s. L Agente di Calcolo è Fortis Bank. h) Il mercato di quotazione: Euronext di Parigi i) Il tasso di rendimento nominale annuo è pari a 4,51%, mentre il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è pari a 4,27%. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto derivato è rappresentato da un opzione esotica Call di tipo Cliquet sull indice azionario DJ Eurostoxx 50. Tale contratto prevede in corrispondenza della data del 25 ottobre 2008 la liquidazione, a favore dell Investitore- Contraente, di una cedola lorda, il cui valore è pari al 5,25% del Capitale Nominale e alla Data di Scadenza la corresponsione di un eventuale Rivalutazione Finale in aggiunta al Capitale Nominale. La misura percentuale della Rivalutazione Finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 30 performance mensili dell indice azionario DJ Eurostoxx 50, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione Finale è fissata pari a 0. Ai fini del calcolo sono pertanto previsti 30 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice DJ Eurostoxx 50 il giorno 25 di ciascun mese a partire dal 25 ottobre 2008 fino al 25 marzo L ultima rilevazione ha luogo il 18 aprile Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. Al termine di ciascun periodo di osservazione mensile la performance dell indice è ottenuta dividendo la differenza tra il valore finale e il valore iniziale dell indice per il valore iniziale dell indice. Il valore finale è il valore dell indice alla data di rilevazione, il valore iniziale è il valore dell indice alla data di rilevazione immediatamente precedente. a) L indice DJ Eurostoxx 50 (cod. Bloomberg: SX5E Index) è determinato sulla base delle quotazioni dei 50 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati nell area Euro. b) Le 50 azioni che compongono l indice fanno capo alle 50 maggiori società dell Area Euro, tutte fortemente internazionalizzate. c) I valori rilevati ai fini del calcolo delle performance mensili sono i prezzi di chiusura nel mercato di riferimento per l indice DJ Eurostoxx 50, così come rilevabili dalle pagine Bloomberg. d) Il rating attribuito alla controparte con la quale è stato concluso il contratto derivato (Fortis Bank) è AA- rilasciato da Standard & Poor s e AA2 rilasciato da Moody s. L Agente di Calcolo è Fortis Bank. e) Ai fini del calcolo della Rivalutazione Finale vengono effettuate 30 rilevazioni mensili il giorno 25 di ogni mese a partire dal 25 ottobre L ultima rilevazione ha luogo il 18 aprile Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. f) Qualora ad una o più delle Date di Rilevazione si verifichi un Evento di Turbativa, la rilevazione dell Indice soggetto all Evento di Turbativa verrà effettuata il primo Giorno Lavorativo Valido. Pagina 4 di 14

11 Per Giorno Lavorativo Valido si intende il primo Giorno Lavorativo in cui non si sia verificato un Evento di Turbativa sempre che tale giorno non coincida con un altra Data di Rilevazione. Nel caso in cui, il Giorno Lavorativo Valido, come definito sopra, non si sia verificato entro l ottavo giorno lavorativo successivo all ultima Data di Rilevazione, tale ottavo giorno verrà comunque considerato il Giorno Lavorativo Valido, nonostante il sussistere dell Evento di Turbativa e indipendentemente dal fatto che quell ottavo giorno coincida con un altra Data di Rilevazione soggetta all Evento di Turbativa. L Agente di Calcolo determinerà una stima in buona fede del valore dell Indice soggetto all Evento di Turbativa relativamente a tale ottavo giorno. L Agente di Calcolo determinerà il livello dell Indice in base alla formula o al metodo di calcolo in uso prima dell inizio dell Evento di Turbativa, utilizzando le quotazioni (o, in caso di sospensione o di sostanziale limitazione degli scambi, una stima in buona fede delle quotazioni che avrebbero prevalso in assenza di sospensioni o limitazioni degli scambi) relative a tale ottavo giorno per ogni titolo incluso a tale data nell Indice. In nessun caso una Data di Rilevazione dell Indice potrà comunque essere successiva al 20 aprile 2011 (Data Limite), nonostante il sussistere, in tale Data dell Evento di Turbativa. g) Il prezzo della componente derivativa viene fissato alla data di decorrenza del contratto pari a 10,01%. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DEL- L INVESTIMENTO 7. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Cedola predeterminata Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza del 25 ottobre 2008, è prevista la liquidazione a favore dell Investitore-Contraente di una cedola lorda, il cui valore è pari al 5,25% del Capitale Nominale. Il pagamento della cedola avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. Nel caso in cui la predetta data non sia un giorno lavorativo, sarà preso in considerazione il primo giorno lavorativo successivo. 8. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA) Rivalutazione Finale Alla data del 25 aprile 2011, scadenza del contratto, viene calcolata ed erogata una Rivalutazione Finale. La misura percentuale della Rivalutazione Finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 30 performance mensili dell indice azionario DJ Eurostoxx 50, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione Finale è fissata pari a 0. Ai fini del calcolo sono pertanto previsti 30 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice DJ Eurostoxx 50 il giorno 25 di ciascun mese a partire dal 25 ottobre 2008 fino al 25 marzo L ultima rilevazione ha luogo il 18 aprile Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. Al termine di ciascun periodo di osservazione mensile la performance dell indice è ottenuta dividendo la differenza tra il valore finale e il valore iniziale dell indice per il valore iniziale dell indice. Il valore finale è il valore dell indice alla data di rilevazione, il valore iniziale è il valore dell indice alla data di rilevazione immediatamente precedente. L eventuale Rivalutazione Finale viene corrisposta al Beneficiario caso vita indicato in polizza unitamente al Capitale Nominale. In simboli ogni singola performance è: Pagina 5 di 14

12 con t = 1,2,.,30 SX5E t = valore di chiusura dell indice DJ Eurostoxx 50 rilevato alla generica t-esima data di rilevazione delle 30 previste. SX5E t-1 = valore di chiusura dell indice DJ Eurostoxx 50 rilevato alla generica t-1esima data di rilevazione delle 30 previste. Ad ogni performance inferiore a -1% viene assegnato un valore pari a -1%, ad ogni performance superiore a +1% viene assegnato un valore pari a 1%, ad ogni performance compresa tra -1% e +1% viene assegnato il valore percentuale della performance stessa: La misura percentuale dell eventuale Rivalutazione Finale è quindi data dal maggior valore tra 0 e la somma algebrica, dei 30 valori W t. 30 La misura della Rivalutazione percentuale finale può pertanto assumere valori compresi tra un minimo di 0% e un massimo di 30%. La Rivalutazione Finale così calcolata va ad incrementare il valore del Capitale Nominale liquidato alla data del 25 aprile 2011, scadenza del contratto. Capitale alla scadenza del contratto Alla scadenza contrattuale del 25 aprile 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione Finale di cui al punto precedente. Si rinvia al paragrafo 13 per l illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al Capitale Nominale RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO La seguente tabella fornisce una rappresentazione dei profili di rischio dell investimento finanziario riportando gli scenari di rendimento a scadenza del Capitale Investito: SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO Il rendimento è negativo Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 62,30% 22,30% 15,40% Pagina 6 di 14

13 Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 19 settembre 2007, adottando il modello parametrico CIR mediante l utilizzo di 3000 Simulazioni MonteCarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 20%. A tale riguardo si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del capitale a scadenza, che tengono conto della corresponsione dell importo periodico nel corso della durata contrattuale. Scenario 1) Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: A. Capitale investito B. Capitale Nominale (premio versato): C.Valore iniziale del Portafoglio Finanziario Strutturato: D.Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato a scadenza: E. Capitale a scadenza C = A x 100 B E = B x D ,30% 963, ,00 96,39 103, ,00 Scenario 2) Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: A. Capitale investito B. Capitale Nominale (premio versato): C.Valore iniziale del Portafoglio Finanziario Strutturato: D.Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato a scadenza: E. Capitale a scadenza C = A x 100 B E = B x D ,30% 963, ,00 96,39 110, ,00 Scenario 3) Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: A. Capitale investito B. Capitale Nominale (premio versato): C.Valore iniziale del Portafoglio Finanziario Strutturato: D.Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato a scadenza: E. Capitale a scadenza C = A x 100 B E = B x D ,40% 963, ,00 96,39 120, ,00 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto, il contratto si estingue definitivamente. Pagina 7 di 14

14 L Investitore-Contraente deve valutare con particolare attenzione le conseguenze generalmente negative derivanti dall interruzione di un contratto in corso. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, ossia sulla base del prodotto tra il Capitale Nominale e il valore del Portafoglio Finanziario Strutturato (su base 100) calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione prevista all articolo 9 delle Condizioni di Contratto. Se la documentazione completa giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza si prenderà in considerazione il valore del Portafoglio Finanziario Strutturato del giorno 15. Se la documentazione giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, il valore preso in considerazione sarà quello dell ultimo giorno del mese. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza, calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto, quindi, non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato. Per informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia al par RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI DEL CAPITALE INVESTITO NEL CASO DI RISCATTO DEL CONTRATTO AL TERZO ANNO La seguente tabella illustra i possibili rendimenti del Capitale Investito in caso di riscatto esercitato al terzo anno, elaborata nel rispetto del principio di neutralità al rischio per la determinazione dei fattori di rischio caratterizzanti le componenti del Portafoglio Finanziario Strutturato. La rappresentazione si basa sulla metodologia seguita per le simulazioni di cui al paragrafo 8.1 tenendo però conto della riduzione dell orizzonte temporale di investimento e della penalità di riscatto: SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO IN CASO DI RISCATTO AL 3 ANNO Il rendimento è negativo Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 72,60% 15,77% 11,63% Si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del valore del Portafoglio Finanziario Strutturato e del corrispondente valore di riscatto al terzo anno. SCENARIO 1 - Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: A. Capitale investito B. Capitale Nominale (premio versato): C.Valore iniziale del Portafoglio Finanziario Strutturato: D. Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato al terzo anno: E.Valore di riscatto*: C = A x 100 B E = B x D ,60% 963, ,00 96,39 100,00 990,00 Pagina 8 di 14

15 SCENARIO 2 - Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: A. Capitale investito B. Capitale Nominale (premio versato): C.Valore iniziale del Portafoglio Finanziario Strutturato: D. Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato al terzo anno: E.Valore di riscatto*: C = A x 100 B E = B x D ,77% 963, ,00 96,39 107, ,30 SCENARIO 3 - Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: A. Capitale investito B. Capitale Nominale (premio versato): C.Valore iniziale del Portafoglio Finanziario Strutturato: D. Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato al terzo anno: E.Valore di riscatto*: C = A x 100 B E = B x D ,63% 963, ,00 96,39 112, ,80 * Si ricorda che, se la richiesta di riscatto viene effettuata a partire dal terzo anno, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 10. OPZIONI CONTRATTUALI Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età inferiore a 65 anni, o pari allo 0,50% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età uguale o superiore a 65 anni. Pagina 9 di 14

16 Esemplificazione del calcolo del capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato Esempio 1) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato al momento del decesso 104,10 Valore corrente della polizza Euro 1.041,00 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 1.051,41 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 1.046,21 Esempio 2) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato al momento del decesso 99,01 Valore corrente della polizza Euro 1.990,10 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 1.000,00 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 1.995,05 Esempio 3) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore del Portafoglio Finanziario Strutturato al momento del decesso 92,25 Valore corrente della polizza Euro 1.922,50 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 1.931,73 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 1.927, Altre coperture assicurative. Non sono previste altre coperture assicurative. *** Il pagamento da parte della Società della prestazione a scadenza, del valore di riscatto e del capitale in caso di decesso avviene, previa presentazione di tutti i documenti necessari, nei tempi e nei modi previsti all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportati anche nei moduli di richiesta di liquidazione facenti parte delle medesime condizioni. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Si ricorda che il Codice Civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in un anno da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. 12. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non sono previste altre opzioni contrattuali. Pagina 10 di 14

17 C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI,AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 13. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE COSTI DI CARICAMENTO La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 3,61% derivante dalla differenza tra il valore nominale del Portafoglio Finanziario Strutturato e il prezzo di acquisto dello stesso da parte della Società alla data del 19 settembre Ciò implica che non tutto il premio versato sarà investito per l acquisto del Portafoglio Finanziario Strutturato a cui sono collegate le prestazioni previste dal Contratto COSTI DI RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA Il contratto prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale in caso di riscatto dello stesso.tale percentuale è pari a: 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza); 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). *** La quota parte percepita in media dai collocatori, con riferimento ai costi di cui al paragrafo è pari al 2,50% del premio versato. 14.AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Al presente Contratto non si applicano agevolazioni finanziarie. 15. REGIME FISCALE Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: i capitali corrisposti alla scadenza, in caso di riscatto, ed il pagamento periodico (cedola) costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato.tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione D, par. 8, per un dettaglio informativo. Pagina 11 di 14

18 D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 16. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. Il contratto è direttamente sottoscrivibile presso la Direzione della Società o presso i Soggetti Collocatori. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 della data di decorrenza, sempre che sia stato pagato il premio convenuto. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: -mediante procedura di addebito RID sul conto corrente del Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 23 ottobre Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6, per ulteriori informazioni Modalità di revoca del Contratto. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, l Investitore- Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La Revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata indirizzata al seguente recapito:assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto Diritto di recesso dal contratto. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di recesso, quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro i successivi 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all Investitore- Contraente l importo dovuto per recesso, pari al Capitale Nominale moltiplicato per la quotazione del Portafoglio Finanziario Strutturato. L importo così ottenuto sarà aumentato dei costi per spese e commissioni, di cui al precedente punto , che hanno gravato sul premio versato. 17. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO Prima della Data di Scadenza del Contratto, a condizione che sia trascorso un anno dalla data di decorrenza e che l Assicurato sia ancora in vita, l Investitore-Contraente potrà esercitare il diritto di riscatto del contratto mediante comunicazione scritta. Il pagamento del valore di riscatto sarà eseguito entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione necessaria specificata all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportata anche nel modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto allegata alle medesime Condizioni. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Il pagamento della prestazione dovuta verrà effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dall Investitore-Contraente. Per ottenere informazioni sul valore di riscatto l Investitore-Contraente può rivolgersi ad Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), Numero Verde: , Fax: , info@assimoco.it. Si ricorda, infine, che per valore corrente del contratto si intende il prodotto della quotazione percentuale del Portafoglio Finanziario Strutturato per il Capitale Nominale e che la quotazione percen- Pagina 12 di 14