PIANETA BORSA DICEMBRE 2007

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1 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. PIANETA BORSA DICEMBRE 2007 Offerta pubblica di sottoscrizione di PIANETA BORSA DICEMBRE 2007 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked. Linea Investimento Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: - Scheda Sintetica - Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative - Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento - Parte III Altre informazioni L offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 8 novembre 2007 ed è valida dal 8 novembre 2007 al 17 dicembre Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione del documento di polizza. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Ultimo aggiornamento: 8 novembre 2007.

2 La presente Scheda Sintetica è stata depositata in CONSOB l 8 novembre 2007 ed è valida a partire dall 8 novembre SCHEDA SINTETICA Scheda Sintetica relativa a PIANETA BORSA DICEMBRE 2007, prodotto finanziarioassicurativo di tipo index-linked offerto dalla Compagnia Assimoco Vita S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. Le caratteristiche del prodotto Il presente contratto è rivolto ad una clientela con esigenze assicurative e di investimento finalizzate a difendere il proprio capitale, senza rinunciare ad una remunerazione di importo predeterminato e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in uno Strumento Finanziario (titolo obbligazionario strutturato) che, in caso di vita dell Assicurato, prevede: Struttura - una prestazione sotto forma di cedola di ammontare predeterminato pari al 6,00% riconosciuta sul Capitale Nominale pari al premio unico versato ed erogata in corrispondenza della prima ricorrenza annuale di polizza; - la restituzione, alla data di scadenza del contratto, del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di una rivalutazione fissa del 4,00% e di un eventuale rivalutazione aggiuntiva variabile, legata all andamento mensile dell indice azionario di riferimento Nikkei 225. Inoltre, in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, il prodotto prevede una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo, variabile in funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso. L investimento finanziario Durata Il presente contratto ha una durata fissa pari a 3 anni e 6 mesi, dal 21 dicembre 2007 al 21 giugno L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto, è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro, incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Premio Il premio versato, al netto del costo di caricamento implicito sotto evidenziato, viene investito in uno Strumento Finanziario (c.d. Capitale Investito) costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Pagina 1 di 5

3 Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: TAB. 1 SCOMPOSIZIONE PERCENTUALE DEL PREMIO VERSATO Componenti del premio Valore % A. Capitale Investito, di cui: A = A1+A2 96,20% A1. Componente obbligazionaria 93,38% A2. Componente derivativa 2,82% B. Costi di caricamento 3,80% C. Capitale Nominale C = A + B 100,00% D. Coperture assicurative 0,00% E. Spese di emissione 0,00% F. Premio versato F = C + D + E 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio unico versato dall Investitore-Contraente, Assimoco Vita S.p.A. assegna al contratto il Capitale Nominale di pari importo, indicato in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 96,20% dello stesso. Sul contratto grava quindi un costo di caricamento implicito pari al 3,80% del Capitale Nominale. Capitale Investito Il Capitale Investito è composto da un titolo obbligazionario strutturato (Strumento Finanziario) denominato 3.5 YEAR ASIAN CALL NOTE - linked to Nikkei 225 Index costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Lo Strumento Finanziario è posto a copertura sia delle prestazioni predeterminate che di quelle variabili. In particolare, la componente obbligazionaria è posta a copertura della cedola predeterminata del 6,00% e della rivalutazione fissa a scadenza del 4,00%, entrambe calcolate sul Capitale Nominale. Alla componente derivativa è invece associata la possibilità di corrispondere l eventuale rivalutazione variabile aggiuntiva a scadenza, legata all andamento mensile dell indice azionario Nikkei 225, rappresentativo delle 225 società più capitalizzate, quotate sulla Borsa di Tokyo. (Pagina Bloomberg: NKY Index). Pertanto, il rendimento del Capitale Nominale è funzione dell andamento di tale indice. Il prezzo di acquisto dello Strumento Finanziario, alla data del 25 ottobre 2007, è pari a 96,20 a fronte di un valore nominale di 100. Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza della data del 22 dicembre 2008 è prevista la corresponsione di una cedola lorda il cui valore è pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il pagamento avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. Alla data del 21 giugno 2011, scadenza del contratto, viene riconosciuta una Rivalutazione Finale applicata al Capitale Nominale pari alla somma del 4,00% e dell eventuale performance positiva media dell Indice Nikkei 225, calcolata rispetto al suo valore iniziale (strike), considerato 1,25 volte. Nella tabella seguente si riporta la rappresentazione delle probabilità di ottenere a scadenza un determinato rendimento del Capitale Investito rispetto a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto: Pagina 2 di 5

4 SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO Il rendimento è negativo Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 82,43% 17,57% 0,00% Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 25 ottobre 2007, adottando il modello parametrico CIR mediante l utilizzo di 3000 simulazioni MonteCarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 21,77%. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte I del Prospetto Informativo. Finalità dell investimento Orizzonte temporale minimo di investimento Grado di rischio dell investimento Garanzie Il presente contratto è rivolto ad una clientela caratterizzata da una media propensione al rischio, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale senza rinunciare ad una remunerazione predeterminata e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. L orizzonte temporale di investimento minimo consigliato al potenziale Investitore- Contraente, determinato al fine di effettuare un operazione coerente con le tipologie dell investimento finanziario previsto e con le Condizioni di Contratto, è pari alla durata stessa del contratto. Tale orizzonte temporale è stato determinato in relazione al rendimento atteso del Capitale Nominale nello scenario prudenziale sopra illustrato. Per la metodologia simulativa si rinvia al paragrafo 8 della Parte I del Prospetto Informativo. Il grado di rischio dell investimento è medio. Esso è stato stimato avendo presente il giudizio di solvibilità di Lehman Brothers Treasury Co. B.V., emittente dello Strumento Finanziario (A+, rilasciato da Standard & Poor s e A1 rilasciato da Moody s). Tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario, si sottolinea che il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità di Lehman Brothers Treasury Co. B.V. che emette il titolo obbligazionario strutturato, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. La Società, quindi, non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga al momento del rimborso un ammontare inferiore al Capitale Nominale. Pagina 3 di 5

5 Il rimborso dell investimento Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) Alla scadenza contrattuale del 21 giugno 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato della Rivalutazione Finale. Tale rivalutazione viene applicata al Capitale Nominale ed è pari alla somma del 4,00% e dell eventuale performance positiva media dell Indice Nikkei 225, calcolata rispetto al suo valore iniziale (strike), considerato 1,25 volte. Nel corso della durata del contratto, invece, in corrispondenza del 22 dicembre 2008, è prevista la liquidazione a favore dell Investitore-Contraente di una cedola lorda pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il prezzo di rimborso a scadenza della componente obbligazionaria dello Strumento Finanziario è pari al 104% del valore nominale. Alla scadenza contrattuale del 21 giugno 2011 sarà rimborsato il Capitale Nominale, pari al premio unico versato, incrementato della suddetta Rivalutazione Finale. Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto Informativo. Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Opzioni Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Direzione della Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto, il contratto si estingue definitivamente. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, ossia sulla base del prodotto tra il Capitale Nominale e il valore dello Strumento Finanziario (su base 100), calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione completa. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al Capitale Nominale. Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. Pagina 4 di 5

6 Le coperture assicurative per rischi demografici Caso morte Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali Spese di emissione Costi di caricamento Costi delle coperture assicurative Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Altri costi applicati In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo dell 1,00% di tale valore corrente, se l Assicurato, al decesso, ha un età inferiore a 65 anni, o dello 0,50% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha un età uguale o superiore a 65 anni. Non sono previsti altri eventi assicurati. Non sono previste opzioni contrattuali. I costi del contratto Non sono previste spese fisse di emissione del contratto. La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 3,80% derivante dalla differenza tra il valore nominale dello Strumento Finanziario e il prezzo di acquisto dello stesso. Non previsti. La polizza prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale nel caso di Riscatto della stessa. Tale percentuale è pari a: 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza); 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). Non sono previsti altri costi. Il diritto di ripensamento Revoca della sottoscrizione Recesso dal contratto Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. L Investitore-Contraente ha la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. Pagina 5 di 5

7 La presente Parte I è stata depositata in CONSOB l 8 novembre 2007 ed è valida a partire dall 8 novembre PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Assimoco Vita S.p.A., Società per Azioni con sede legale in Italia Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), è una Compagnia soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1, del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni circa l impresa di assicurazione ed il relativo gruppo di appartenenza. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il presente Contratto è un assicurazione sulla vita di tipo index-linked a premio unico e di durata prestabilita. Nelle polizze di tipo index-linked le prestazioni dovute sono direttamente collegate al valore di uno o più parametri di riferimento costituiti da indici o strumenti finanziari. Le prestazioni ed il valore corrente della polizza sono indicizzate al valore ed ai proventi generati dallo Strumento Finanziario descritto al successivo paragrafo B.1). Tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario posto a copertura delle prestazioni previste, la stipula del presente contratto implica, per l Investitore-Contraente, l assunzione dei seguenti rischi: - Rischio connesso alla variabilità dell Indice di Riferimento al quale è legata la prestazione finale Tale rischio incide sulla prestazione variabile finale erogata a scadenza, legata al meccanismo di indicizzazione, e sul valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto. - Rischio di controparte È il rischio generalmente connesso all eventualità che la solidità patrimoniale dell emittente lo Strumento Finanziario si possa deteriorare nel tempo. Tale rischio incide sul valore corrente dello Strumento Finanziario e sulle prestazioni della polizza, nel caso, ad esempio, in cui l emittente non sia in grado di rimborsare il Capitale Nominale. Si richiama l'attenzione sul fatto che il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità della società che emette lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che l entità delle prestazioni liquidabili sia inferiore al Capitale Nominale. - Rischio di interesse Tale rischio influenza il valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto: un aumento dei tassi di mercato dà luogo a una diminuzione del valore dello Strumento Finanziario, mentre una diminuzione dei tassi di mercato provoca un incremento del suo valore. Il rischio di interesse ha un impatto decrescente al ridursi della vita residua dello Strumento Finanziario. - Rischio di liquidità Tale rischio è connesso al fatto che lo Strumento Finanziario posto a copertura della polizza non è negoziato con continuità: la determinazione del suo valore corrente si basa su prezzi di negoziazione proposti da una controparte (Market maker). - Rischio di cambio L'assicurazione qui descritta non comporta rischi di cambio per l Investitore-Contraente. Pagina 1 di 19

8 Considerati i predetti rischi finanziari, l Investitore-Contraente deve tenere conto della possibilità di: a) ottenere un capitale a scadenza inferiore al premio versato: il pagamento delle prestazioni contrattuali è condizionato alla solvibilità dell emittente lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che la somma delle prestazioni liquidate nel corso del contratto e di quelle liquidabili a scadenza risulti inferiore al premio versato; b) ottenere un valore di riscatto inferiore al premio versato: posto che il valore di riscatto del contratto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, in caso di interruzione del contratto in corso non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato; c) ottenere un capitale in caso di morte dell Assicurato inferiore al premio versato: posto che la prestazione liquidabile in caso di morte viene determinata sulla base del valore corrente della polizza, in caso di decesso dell Assicurato non esiste un valore minimo della prestazione dovuta né la certezza di poter recuperare il premio versato. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 9, del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1. Caratteristiche del contratto. Il presente contratto è rivolto a una clientela caratterizzata da una propensione al rischio media, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale senza rinunciare ad una remunerazione predeterminata e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Nell arco della durata contrattuale la polizza prevede una prestazione certa sotto forma di cedola di ammontare predeterminato riconosciuta sul Capitale Nominale corrispondente al premio unico versato ed erogata alla prima ricorrenza annuale di polizza. Alla scadenza del 21 giugno 2011 è prevista la restituzione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di una rivalutazione fissa del 4,00% e di un eventuale rivalutazione aggiuntiva variabile, legata all andamento mensile dell indice azionario di riferimento Nikkei 225. Inoltre, in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale il prodotto prevede una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo, variabile in funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso. L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni Durata del contratto. Il presente Contratto ha durata pari a 3 anni e 6 mesi, dal 21 dicembre 2007 al 21 giugno Orizzonte temporale minimo di investimento. L orizzonte minimo consigliato al potenziale Investitore-Contraente è pari alla durata stessa del contratto, determinato in relazione al rendimento atteso del Capitale Nominale nello scenario prudenziale, al netto dei costi impliciti e delle penalità in caso di riscatto anticipato. Per la metodologia simulativa si rinvia al successivo paragrafo 8. Pagina 2 di 19

9 4.4. Versamento dei premi. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: Componenti del premio Valore % A. Capitale Investito, di cui: A = A1+A2 96,20% A1. Componente obbligazionaria 93,38% A2. Componente derivativa 2,82% B. Costi di caricamento 3,80% C. Capitale Nominale C = A + B 100,00% D. Coperture assicurative 0,00% E. Spese di emissione 0,00% F. Premio versato F = C + D + E 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio versato dall Investitore-Contraente, la Società assegna al contratto il Capitale Nominale di pari importo, indicato in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 96,20% dello stesso. Sul contratto grava quindi un costo di caricamento implicito pari al 3,80% del Capitale Nominale. L entità del costo di caricamento implicito gravante sul premio, che non concorre alla formazione del Capitale Investito, riduce pertanto l ammontare delle prestazioni. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto del costo di caricamento implicito, viene investito in uno Strumento Finanziario costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa (c.d. Capitale Investito). Lo Strumento Finanziario è posto a copertura sia delle prestazioni predeterminate che delle prestazioni variabili. In particolare, lo Strumento Finanziario prevede in corrispondenza della data del 22 dicembre 2008 la corresponsione di una cedola lorda del 6,00% del Capitale Nominale e alla scadenza contrattuale del 21 giugno 2011 il rimborso del Capitale Nominale maggiorato di una Rivalutazione Finale. Tale Rivalutazione Finale viene applicata al Capitale Nominale ed è pari alla somma del 4,00% e dell eventuale performance positiva media dell Indice Nikkei 225, calcolata rispetto al suo valore iniziale (strike), considerato 1,25 volte. Tale indice è rappresentativo delle 225 società più capitalizzate, quotate sulla Borsa di Tokyo. (Pagina Bloomberg: NKY Index). Si rinvia al paragrafo 8 per ulteriori dettagli. Per la descrizione della componente obbligazionaria si rinvia al par. 5 e per quella derivativa al par. 6. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto, tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario, si sottolinea che l Investitore-Contraente si assume i seguenti rischi: il rischio di credito, poiché il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità dell emittente il titolo obbligazionario strutturato, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce; il rischio di liquidità dello Strumento Finanziario; il rischio di mercato connesso alla variabilità della Rivalutazione Finale a scadenza e del valore corrente in caso di riscatto anticipato. Pertanto, esiste la possibilità di ricevere, al momento del rimborso un ammontare inferiore al Capitale Nominale. Pagina 3 di 19

10 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO a) Denominazione del Titolo Obbligazionario Strutturato 3.5 YEAR ASIAN CALL NOTE linked to Nikkei 225 Index ; Codice ISIN: XS b) Emittente: Lehman Brothers Treasury Co. B.V. Officia 1, 2nd Floor De Boelelaan HJ Amsterdam NETHERLANDS. c) Valuta di denominazione: Euro. d) Durata: 3 anni e 6 mesi, dal 21 dicembre 2007 fino al 21 giugno e) Prezzo di emissione: 96,20% del valore nominale. f) Prezzo di rimborso: 104% del valore nominale. g) Rating attribuito all Emittente: A+ rilasciato da Standard & Poor s; A1 rilasciato da Moody s. Gli Agenti di Calcolo sono Lehman Brothers International (Europe) e Fortis Bank SA/NV. h) Il mercato di quotazione è la Borsa di Dublino i) Il tasso di rendimento nominale annuo è pari a 5,09%, mentre il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è pari a 5,00%. Il titolo obbligazionario strutturato (Strumento Finanziario) è posto a copertura sia delle prestazioni predeterminate che di quelle variabili. In particolare, la componente obbligazionaria è posta a copertura del Capitale Nominale, della cedola predeterminata del 6,00% e della rivalutazione fissa a scadenza del 4,00%, entrambe calcolate sul Capitale Nominale. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La componente derivativa dello Strumento Finanziario è rappresentata da un opzione esotica Call di tipo media asiatica sull indice azionario Nikkei 225. A tale componente derivativa è associata la possibilità di corrispondere l eventuale rivalutazione variabile aggiuntiva a scadenza pari all eventuale performance positiva media dell Indice Nikkei 225, calcolata rispetto al suo valore iniziale (strike), considerato 1,25 volte. a) L indice Nikkei 225 (cod. Bloomberg: NKY Index) è determinato sulla base delle quotazioni dei 225 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla borsa di Tokyo. b) Le 225 azioni che compongono l indice fanno capo alle 225 società top-rated del mercato giapponese, rappresentanti un ampio segmento dell economia giapponese e caratterizzate da elevata liquidità. Sono negoziate nella prima sezione della Tokyo Stock Exchange. c) I valori rilevati mensilmente sono i prezzi di chiusura nel mercato di riferimento per l indice Nikkei 225, così come rilevabili dalle pagine Bloomberg. d) Il rating attribuito all Emittente è A+ rilasciato da Standard & Poor s; A1 rilasciato da Moody s. Gli Agenti di Calcolo sono Lehman Brothers International (Europe) e Fortis Bank SA/NV. e) Ai fini del calcolo dell eventuale rivalutazione aggiuntiva variabile, sono previsti 42 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice Nikkei 225 il giorno 21 di ciascun mese a partire dal 21 gennaio 2008 fino al 21 maggio L ultima rilevazione ha luogo il 9 giugno Qualora il giorno di rilevazione non risulti essere un giorno di negoziazione, sarà preso a riferimento il primo giorno di negoziazione successivo, a meno che lo stesso non cada nel mese di calendario successivo. Nel qual caso, sarà preso a riferimento il giorno di negoziazione precedente. f) Qualora ad una o più delle Date di Rilevazione si verifichi un Evento di Turbativa, la rilevazione dell'indice soggetto all Evento di Turbativa verrà effettuata il primo Giorno Lavorativo Valido. Per Giorno Lavorativo Valido si intende il primo Giorno Lavorativo in cui non si sia verificato un Evento di Turbativa sempre che tale giorno non coincida con un altra Data di Rilevazione. Nel caso in cui, il Giorno Lavorativo Valido, come definito sopra, non si sia verificato entro l ottavo giorno lavorativo successivo all ultima Data di Rilevazione, tale ottavo giorno verrà comunque considerato il Giorno Lavorativo Valido, nonostante il sussistere dell Evento di Turbativa e indipendentemente dal fatto che quell ottavo giorno coincida con un altra Data di Rilevazione soggetta all Evento di Turbativa. L Agente di Calcolo determinerà una stima in buona fede del valore dell Indice soggetto all Evento di Turbativa relativamente a tale ottavo giorno. L Agente di Calcolo determinerà il livello dell Indice in base alla formula o al metodo di calcolo in uso prima dell inizio Pagina 4 di 19

11 dell Evento di Turbativa, utilizzando le quotazioni (o, in caso di sospensione o di sostanziale limitazione degli scambi, una stima in buona fede delle quotazioni che avrebbero prevalso in assenza di sospensioni o limitazioni degli scambi) relative a tale ottavo giorno per ogni titolo incluso a tale data nell Indice. In nessun caso, una Data di Rilevazione dell'indice potrà comunque essere successiva al 16 giugno 2011 (Data Limite), nonostante il sussistere, in tale Data dell Evento di Turbativa. g) Il prezzo della componente derivativa viene fissato alla data di decorrenza del contratto pari a 2,82%. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 7. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Cedola predeterminata Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza del 22 dicembre 2008, è prevista la liquidazione a favore dell Investitore-Contraente di una cedola lorda, il cui valore è pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il pagamento della cedola avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. 8. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA) Rivalutazione Finale Alla data del 21 giugno 2011, scadenza del contratto, è prevista la corresponsione di una Rivalutazione Finale. La misura percentuale della Rivalutazione Finale, applicata al Capitale Nominale, è pari alla somma del 4,00% e dell eventuale performance positiva media dell Indice Nikkei 225, calcolata rispetto al suo valore iniziale (strike), considerato 1,25 volte. Nel caso in cui la predetta performance dell Indice risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione Finale è comunque fissata pari al 4,00% del Capitale Nominale. Ai fini del relativo calcolo sono previsti 42 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice Nikkei 225 il giorno 21 di ciascun mese a partire dal 21 gennaio 2008 fino al 21 maggio L ultima rilevazione ha luogo il 9 giugno Qualora il giorno di rilevazione non risulti essere un giorno di negoziazione, sarà preso a riferimento il primo giorno di negoziazione successivo, a meno che lo stesso non cada nel mese di calendario successivo. Nel qual caso, sarà preso a riferimento il giorno di negoziazione precedente. La Rivalutazione Finale viene corrisposta al Beneficiario caso vita indicato in polizza unitamente al Capitale Nominale. La formula utilizzata per il calcolo della Rivalutazione Finale è la seguente: NKY RivalutazioneFinale = CN * 4% + Max 0%; final 125% * NKY NKY 0 0 Dove: CN = Capitale Nominale NKY 0 = valore dell Indice di Riferimento alla Data di Strike NKY final = media aritmetica dei valori di chiusura ufficiali rilevati alle date di osservazione mensili previste. La misura della Rivalutazione percentuale finale può pertanto assumere valori variabili con un minimo del 4,00% del Capitale Nominale. La Rivalutazione Finale così calcolata va ad incrementare il valore del Capitale Nominale liquidato alla data del 21 giugno 2011, scadenza del contratto. La Rivalutazione Finale viene corrisposta al Beneficiario caso vita indicato in polizza unitamente al Capitale Nominale. Pagina 5 di 19

12 Capitale alla scadenza del contratto Alla scadenza contrattuale del 21 giugno 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato della Rivalutazione Finale di cui al punto precedente. Si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al Capitale Nominale RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO La seguente tabella fornisce una rappresentazione dei profili di rischio dell investimento finanziario riportando gli scenari di rendimento a scadenza del Capitale Investito: SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO Il rendimento è negativo Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 82,43% 17,57% 0,00% Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 25 ottobre 2007, adottando il modello parametrico CIR mediante l utilizzo di 3000 Simulazioni MonteCarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 21,77%. A tale riguardo si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del capitale a scadenza, che tengono conto della corresponsione dell importo periodico nel corso della durata contrattuale. Scenario 1) Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: 82,43% A. Capitale Investito: 962,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,20 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 107,00 E. Capitale a scadenza: B D 1.070,00 E = 100 Pagina 6 di 19

13 Scenario 2) Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: 17,57% A. Capitale Investito: 962,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,20 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza: 111,00 E. Capitale a scadenza: B D 1.110,00 E = 100 Scenario 3) Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto La probabilità che si verifichi tale scenario è pari allo 0,00%, pertanto non è stato indicato alcun esempio numerico. Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto, il contratto si estingue definitivamente. L Investitore-Contraente deve valutare con particolare attenzione le conseguenze generalmente negative derivanti dall'interruzione di un contratto in corso. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, ossia sulla base del prodotto tra il Capitale Nominale e il valore dello Strumento Finanziario (su base 100) calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione prevista all articolo 9 delle Condizioni di Contratto. Se la documentazione completa giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza si prenderà in considerazione il valore dello Strumento Finanziario del giorno 15. Se la documentazione giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, il valore preso in considerazione sarà quella dell ultimo giorno del mese. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza, calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto, quindi, non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato. Per informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia al par. 17 Pagina 7 di 19

14 9.1. RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI DEL CAPITALE INVESTITO NEL CASO DI RISCATTO DEL CONTRATTO AL TERZO ANNO La seguente tabella illustra i possibili rendimenti del Capitale Investito in caso di riscatto esercitato al terzo anno, elaborata nel rispetto del principio di neutralità al rischio per la determinazione dei fattori di rischio caratterizzanti le componenti dello Strumento Finanziario. La rappresentazione si basa sulla metodologia seguita per le simulazioni di cui al paragrafo 8.1 tenendo però conto della riduzione dell orizzonte temporale di investimento e della penalità di riscatto: SCENARI DI RENDIMENTO DEL CAPITALE INVESTITO IN CASO DI RISCATTO AL 3 ANNO Il rendimento è negativo Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 98,03% 1,97% 0,00% Si riportano di seguito alcune esemplificazioni numeriche del valore dello Strumento Finanziario e del corrispondente valore di riscatto al terzo anno. SCENARIO 1 - Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: 98,03% A. Capitale Investito: 962,00 B. Capitale Nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,20 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario al terzo anno: 100,00 E. Valore di riscatto*: B D 990,00 E = 100 SCENARIO 2 - Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto Probabilità: 1,97% A. Capitale investito: 962,00 B. Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario: A 96,20 C = 100 B D. Valore dello Strumento Finanziario al terzo anno: 107,00 E. Valore di riscatto*: B D 1.059,30 E = 100 Pagina 8 di 19

15 SCENARIO 3 - Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto La probabilità che si verifichi tale scenario è pari allo 0,00%, pertanto non è stato indicato alcun esempio numerico. * Si ricorda che, se la richiesta di riscatto viene effettuata a partire dal terzo anno, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 10. OPZIONI CONTRATTUALI Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età inferiore a 65 anni, o pari allo 0,50% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età uguale o superiore a 65 anni. Esemplificazione del calcolo del capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato Esempio 1) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario al momento del decesso 104,10 Valore corrente della polizza Euro 1.041,00 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 1.051,41 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 1.046,21 Esempio 2) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario al momento del decesso 99,01 Valore corrente della polizza Euro 990,10 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 1.000,00 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 995,05 Pagina 9 di 19

16 Esempio 3) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario al momento del decesso 92,25 Valore corrente della polizza Euro 922,50 Capitale caso morte se Assicurato < 65 anni Euro 931,73 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 927, Altre coperture assicurative. Non sono previste altre coperture assicurative. *** Il pagamento da parte della Società della prestazione a scadenza, del valore di riscatto e del capitale in caso di decesso avviene, previa presentazione di tutti i documenti necessari, nei tempi e nei modi previsti all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportati anche nei moduli di richiesta di liquidazione facenti parte delle medesime condizioni. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Si ricorda che il Codice Civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in un anno da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. 12. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non sono previste altre opzioni contrattuali. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 13. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE Costi di caricamento. La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 3,80% derivante dalla differenza tra il valore nominale dello Strumento Finanziario e il prezzo di acquisto dello stesso da parte della Società alla data del 25 ottobre Ciò implica che non tutto il premio versato sarà investito per l acquisto dello Strumento Finanziario a cui sono collegate le prestazioni previste dal Contratto Costi di rimborso del capitale prima della scadenza. Il contratto prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale in caso di riscatto dello stesso. Tale percentuale è pari a: - 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza); - 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). *** La quota parte percepita in media dai collocatori, con riferimento ai costi di cui al paragrafo è pari al 2,50% del premio versato. Pagina 10 di 19

17 14. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Al presente Contratto non si applicano agevolazioni finanziarie. 15. REGIME FISCALE Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: i capitali corrisposti alla scadenza, in caso di riscatto, ed il pagamento periodico (cedola) costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione D, par. 8, per un dettaglio informativo. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 16. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. Il contratto è direttamente sottoscrivibile presso la Direzione della Società o presso i Soggetti Collocatori. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 della data di decorrenza, sempre che sia stato pagato il premio convenuto. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 19 dicembre Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6, per ulteriori informazioni Modalità di revoca della sottoscrizione. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La Revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto Diritto di recesso dal contratto. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di recesso, quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Pagina 11 di 19

18 Entro i successivi 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all Investitore-Contraente l importo dovuto per recesso, pari al Capitale Nominale moltiplicato per la quotazione dello Strumento Finanziario. L importo così ottenuto sarà aumentato dei costi per spese e commissioni, di cui al precedente punto , che hanno gravato sul premio versato. 17. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO Prima della Data di Scadenza del Contratto, a condizione che sia trascorso un anno dalla data di decorrenza e che l Assicurato sia ancora in vita, l Investitore-Contraente potrà esercitare il diritto di riscatto del contratto mediante comunicazione scritta. Il pagamento del valore di riscatto sarà eseguito entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione necessaria specificata all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportata anche nel modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto allegata alle medesime Condizioni. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Il pagamento della prestazione dovuta verrà effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dall Investitore-Contraente. Per ottenere informazioni sul valore di riscatto l Investitore-Contraente può rivolgersi ad Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), Numero Verde: , Fax: , info@assimoco.it. Si ricorda, infine, che per valore corrente del contratto si intende il prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il Capitale Nominale e che la quotazione percentuale iniziale dello Strumento Finanziario posto a copertura del contratto è pari a 96,20. Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati. Si consiglia pertanto all Investitore-Contraente di prestare particolare attenzione alla convenienza dell operazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 7, per ulteriori informazioni. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 18. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 19. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto viene redatto in lingua italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da utilizzare. 20. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI La quotazione dello Strumento Finanziario, nonché il rating dell emittente verranno pubblicati sul sito Internet e saranno comunque disponibili presso la Direzione della Società. Dal primo mese successivo alla data di decorrenza tale quotazione sarà pubblicata giornalmente sul quotidiano economico Il Sole 24 Ore e aggiornata ogni quindici giorni. La Società comunicherà tempestivamente per iscritto all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto Informativo intervenute per effetto di modifiche alla normativa applicabile successiva alla conclusione del contratto. Pagina 12 di 19

19 La Società su richiesta dell Investitore-Contraente comunicherà per iscritto il valore di riscatto, come definito al paragrafo 9, non oltre dieci giorni dalla richiesta presentata alla rete di vendita o direttamente alla Direzione della Società. Entro 60 giorni dalla chiusura di ogni anno solare la Società invierà all Investitore-Contraente un apposito estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni: a) dettaglio degli importi pagati all Investitore-Contraente per effetto dei pagamenti (cedola predeterminata) previsti dal contratto; b) quotazione percentuale dello Strumento Finanziario posto a copertura degli impegni al 31 dicembre dell anno di riferimento. In considerazione della decorrenza del contratto, l invio dell estratto conto annuale sarà effettuato dalla Società a partire dall anno La Società, ai sensi della normativa vigente, comunicherà annualmente agli Investitori-Contraenti, attraverso l estratto conto annuale, la Parte II del presente Prospetto Informativo contenente l aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento dell investimento finanziario. La Società si impegna altresì a dare comunicazione all Investitore-Contraente, entro 10 giorni lavorativi dalla data in cui l evento si è verificato, di eventuali variazioni negative del valore corrente dello Strumento Finanziario che determini una riduzione del valore di riscatto di oltre il 30% rispetto all ammontare del premio corrisposto. Analoga informazione con le medesime modalità è fornita dalla Società in occasione di ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. Ai sensi e per gli effetti della normativa vigente, in caso di trasformazione del contratto che comporti la modifica, in qualunque forma realizzata, delle prestazioni maturate sul contratto inizialmente sottoscritto, la Società è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tale fine, prima di procedere alla trasformazione, la Società consegna all Investitore-Contraente un documento informativo, nonché il Prospetto Informativo o Fascicolo Informativo (per i prodotti di ramo I) del nuovo Contratto. La Società mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il prospetto aggiornato e le altre informazioni obbligatorie. 22. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri, richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio della documentazione a disposizione devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), o comunicati telefonicamente al Numero Verde: , Fax Numero , via all indirizzo ufficioreclamivita@assimocovita.it Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi: per questioni attinenti al contratto, all ISVAP - Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale, Roma, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini, Roma o via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. Pagina 13 di 19

20 *** DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Assimoco Vita S.p.A. - con sede legale in SEGRATE (MI) Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Enrico Pollino Pagina 14 di 19

21 APPENDICE A: GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO INFORMATIVO Agente di Calcolo La società che determina, in conformità al regolamento del Titolo Obbligazionario Strutturato, il valore di rimborso dell obbligazione. In quanto soggetto incaricato per il mercato secondario, determina il valore della quotazione dell obbligazione per tutta la durata di vita dell obbligazione medesima in normali condizioni di mercato. Assicurato E la persona fisica sulla vita della quale viene stipulato il contratto di assicurazione. Beneficiari Sono le persone fisiche o giuridiche che hanno il diritto di riscuotere la somma assicurata al verificarsi degli eventi previsti dal contratto. Borsa La borsa valori o piazza finanziaria dove viene quotato l indice azionario, il paniere di indici azionari o l altro indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Capitale Investito Parte del premio che viene utilizzata nell acquisto dello Strumento Finanziario che costituisce l investimento finanziario cui sono collegate le prestazioni del contratto. Capitale Nominale E il capitale di riferimento utilizzato per la determinazione delle prestazioni, acquisito con il versamento del premio. Componente Obbligazionaria In riferimento al Titolo Obbligazionario Strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza index-linked, è la componente relativa all obbligazione pura. Componente Derivativa In riferimento al Titolo Obbligazionario Strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza index-linked, è la componente relativa all opzione o strumento derivato. Comunicazione in caso di perdite Comunicazione che la Società invia all Investitore-Contraente, qualora in corso di contratto il valore corrente della polizza si sia ridotto oltre una certa percentuale rispetto al valore del premio investito. Costi di caricamento Costi sostenuti dall Investitore-Contraente a fronte dei servizi amministrativi prestati dall impresa di assicurazione. Durata contrattuale E rappresentata dal periodo che intercorre fra la data di decorrenza e quella di scadenza del contratto. Estratto conto annuale Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il premio versato, l importo degli eventuali pagamenti periodici, il valore dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Età Contrattuale E l'età, espressa in anni, compiuta all'ultimo compleanno dell'assicurato. Qualora l'ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la data di decorrenza, l'età compiuta viene aumentata di un anno. Pagina 15 di 19

22 Investitore-Contraente E la persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga i premi e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso. Parametro di Riferimento L indice azionario, il paniere di titoli azionari o il diverso valore finanziario che costituisce l indice finanziario a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Polizza E il documento che comprova l'esistenza del contratto e prescrive gli obblighi contrattuali. Esso è rappresentato dal simplo di polizza, appositamente predisposto dalla Società. Premio Importo che l Investitore-Contraente versa alla Società quale corrispettivo delle prestazioni previste dal contratto, che nei contratti index-linked si può suddividere in capitale investito, a sua volta scomposto in componente obbligazionaria e componente derivativa, in costi per coperture assicurative, costi di caricamento e spese di emissione. Rating Indice di solvibilità e di credito attribuito all emittente o all eventuale garante dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Viene attribuito da apposite agenzie internazionali quali Moody s, Standard&Poor s, Fitch, ecc SCALA DEI RATING DI STANDARD AND POOR S Categoria investimento (investment grade) AAA Capacità di pagare gli interessi e rimborsare il capitale estremamente elevata. AA Capacità molto alta di onorare il pagamento degli interessi e del capitale. Differisce solo marginalmente da quella delle emissioni della categoria superiore. A Forte capacità di pagamento degli interessi e del capitale, ma una certa sensibilità agli effetti sfavorevoli di cambiamento di SCALA DEI RATING DI MOODY S Categoria investimento (investment grade) Aaa Obbligazioni con il più basso rischio di investimento: è sicuro il pagamento sia degli interessi sia del capitale in virtù di margini elevati o estremamente stabili. Il mutamento delle condizioni economiche non altera la sicurezza dell obbligazione. Aa Obbligazioni di alta qualità. Hanno un rating minore rispetto ai titoli della categoria precedente in quanto godono di margini meno ampi, o meno stabili o comunque nel lungo periodo sono esposti a pericoli maggiori. A Obbligazioni di qualità medio-alta. Gli elementi che garantiscono il capitale e gli interessi sono adeguati ma sussistono dei fattori che rendono Pagina 16 di 19 SCALA DEI RATING DI FITCH Categoria investimento (investment grade) AAA Qualità del credito eccezionalmente alta I rating AAA mettono in risalto la più bassa aspettativa di rischio di credito. Sono assegnati solo in caso di una capacità eccezionalmente forte nel far fronte agli impegni finanziari rispettando le scadenze pattuite. E estremamente improbabile che questa capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. AA Qualità del credito molto alta I rating AA mettono in luce una aspettativa di rischio di credito molto bassa. Indicano che la capacità di far fronte agli impegni finanziari rispettando le scadenze pattuite è molto forte. E improbabile che questa capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. A Qualità del credito alta I rating A mettono in luce una bassa aspettativa di rischio di credito. La capacità

23 circostanze o al mutamento delle condizioni economiche. BBB Capacità ancora sufficiente di pagamento degli interessi e del capitale. Tuttavia la presenza di condizioni economiche sfavorevoli o una modifica delle circostanze potrebbero alterare in misura maggiore la capacità di onorare normalmente il debito. Categoria speculativa (speculative grade) BB Nell immediato, minore vulnerabilità al rischio di insolvenza di altre emissioni speculative. Tuttavia grande incertezza ed esposizione ad avverse condizioni economiche, finanziarie e settoriali. B Più vulnerabile ad avverse condizioni economiche, finanziarie e settoriali, ma capacità nel presente di far fronte alle proprie obbligazioni finanziarie. CCC Al presente vulnerabilità e dipendenza da favorevoli condizioni economiche, finanziarie e settoriali per far fronte alle proprie obbligazioni finanziarie. scettici sulla capacità degli stessi di rimanere tali anche in futuro. Baa Obbligazioni di qualità media. Il pagamento di interessi e capitale appare attualmente garantito in maniera sufficiente ma non altrettanto in futuro. Tali obbligazioni hanno caratteristiche sia speculative sia di investimento. Categoria speculativa (speculative grade) Ba Obbligazioni caratterizzate da elementi speculativi; nel lungo periodo non possono dirsi garantite bene. La garanzia di interessi e capitale è limitata e può venir meno nel caso di future condizioni economiche sfavorevoli. B Obbligazioni che non possono definirsi investimenti desiderabili. La garanzia di interessi e capitale o il puntuale assolvimento di altre condizioni del contratto sono piccole nel lungo periodo. Caa Obbligazioni di bassa qualità: possono risultare inadempienti o possono esserci elementi di pericolo con riguardo al capitale o agli interessi. Pagina 17 di 19 di far fronte agli impegni finanziari rispettando le scadenze pattuite è forte. Tale capacità potrebbe tuttavia essere più vulnerabile a cambiamenti delle condizione economiche rispetto a rating superiori. BBB QUALITÀ DEL CREDITO BUONA I rating BBB indicano che a livello operativo c è una bassa aspettativa di rischio di credito. La capacità di far fronte ai pagamenti rispettando le scadenze pattuite è adeguata, ma vi è qualche probabilità che tale capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. Categoria speculativa (speculative grade) BB Qualità del credito speculativa I rating BB indicano che si sta sviluppando una possibilità di rischio di credito, in particolare in conseguenza di condizioni economiche sfavorevoli; tuttavia potrebbero essere disponibili, per far fronte agli impegni finanziari, opzioni di natura finanziaria o operativa. B Qualità del credito altamente speculativa I rating B indicano che si è in presenza di un rischio di credito rilevante e che rimane un limitato margine di sicurezza. Il soggetto è ancora in grado di far fronte ai propri impegni finanziari. Tuttavia, il mantenimento di uno stato di solvibilità si basa sul perdurare di condizioni esogene fortemente favorevoli. CCC,CC,C Rischio di insolvenza elevato L insolvenza è una possibilità reale. La capacità del soggetto di far fronte ai propri impegni di pagamento necessita di sviluppi economici favorevoli. Un rating CC significa che vi

24 CC Al presente estrema vulnerabilità. C E stata inoltrata un istanza di fallimento o procedura analoga, ma i pagamenti e gli impegni finanziari sono mantenuti. D Situazione di insolvenza. Nota: i rating da AA a CCC incluso possono essere modificati aggiungendo il segno + o - per precisare la posizione relativa nella scala di rating. Ca Obbligazioni altamente speculative: sono spesso inadempienti o scontano altre marcate perdite. C Obbligazioni con prospettive estremamente basse di pagamento. Nota: i rating da Aa a Caa incluso possono essere modificati aggiungendo i numeri 1, 2 o 3 al fine di precisare meglio la posizione all interno della singola classe di rating (1 rappresenta la qualità migliore e 3 la peggiore). sono serie possibilità di insolvenza, C significa che la situazione di insolvenza è imminente. DDD,DD e D Insolvenza I Titoli emessi dal soggetto sono estremamente speculativi e il loro valore non può eccedere quello di recupero in caso di liquidazione o ristrutturazione dell emittente. DDD indica una possibilità di recupero del capitale e degli interessi vicino al 100%. DD indica un tasso di recupero atteso tra il 50% e il 90%, e D il più basso tasso di recupero atteso, inferiore al 50%. Nota: I simboli + o - vengono aggiunti al rating per definire puntualmente lo status all interno di ciascuna categoria. Tali suffissi non vengono aggiunti alla categoria AAA e alle categorie inferiori alla CCC. Recesso E la facoltà dell Investitore-Contraente di annullare il contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. Revoca E la possibilità dell Investitore-Contraente di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, prima dell entrata in vigore dell assicurazione. Riscatto Consiste nella possibilità che ha l Investitore-Contraente di estinguere anticipatamente il contratto e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni di Contratto. Società È l impresa autorizzata ad esercitare l attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società viene utilizzato per indicare la compagnia Assimoco Vita S.p.A.. Solvibilità dell Emittente Capacità dell ente che ha emesso il titolo che costituisce l indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni contrattuali di poter far fronte agli impegni. Pagina 18 di 19

25 Strumento Finanziario E costituito da un Titolo Obbligazionario Strutturato acquistato da Assimoco Vita S.p.A. per far fronte agli impegni contrattuali. Titolo Obbligazionario Strutturato Titolo composto da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Valore corrente della polizza E dato dal prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il capitale nominale. Volatilità Grado di variabilità del valore dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto in un dato periodo. Pagina 19 di 19

26 La presente Parte II è stata depositata in CONSOB l 8 novembre 2007 ed è valida a partire dall 8 novembre PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO Di seguito viene riportato un grafico a barre che illustra il valore di mercato (in percentuale del valore nominale) dell investimento finanziario, ovvero il prezzo di acquisto dello Strumento Finanziario sottostante il contratto. In occasione dell aggiornamento annuale della presente Parte II, sarà cura della Società riportare il medesimo valore su base semestrale. Valore di mercato dello Strumento Finanziario (in % del valore nominale) valore ,20 100,00 prezzo d'acquisto valore nominale 25/10/2007 data Il valore dell investimento finanziario è calcolato al lordo di eventuali costi di riscatto a carico dell Investitore-Contraente. Pagina 1 di 2

27 GRAFICO ILLUSTRANTE IL TREND PASSATO DELL INDICE NIKKEI 225 SOTTOSTANTE LA COMPONENTE DERIVATIVA, NONCHÉ L ANDAMENTO DEL VALORE DELLA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO NEL MEDESIMO ORIZZONTE TEMPORALE. Andamento indice e valore componente derivativa 160,00 140,00 120,00 100,00 80,00 60,00 40,00 20,00 - apr-04 ott-04 apr-05 ott-05 apr-06 ott-06 apr-07 ott-07 Indice Nikkei 225 Valore componente derivativa Pagina 2 di 2

28 Il presente modulo è stato depositato in CONSOB l 8 novembre 2007 ed è valido a partire dall 8 novembre 2007 INDEX PIANETA BORSA DICEMBRE 2007 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX Tariffa Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Codice 394 Agenzia xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx Codice XXX ABI XXX CAB XXX C/C XXXXXXXXXXXXX Decorrenza xx/xx/xxxx Scadenza xx/xx/xxxx Durata x anni x mesi Num.Premi xx Contraente: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Assicurato: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Sesso x Età xx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di vita: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di decesso: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Capitale nominale XXXXXXX,XX Premio unico Premio netto Costo fisso Premio totale di cui caso morte dovuto al xx/xx/xxxx xxxxxxxx,xx xx,xx xxxxxxxx,xx xxxxxxxx,xx CONDIZIONI OPERANTI: Vengono applicate le Condizioni di Contratto di cui al modello V 394AV PI 01 ED. 11/07. DATI DEL CONTRAENTE RACCOLTI AI SENSI DELLA LEGGE N. 197/91 Documento di identità xxxxxxxx n xxxxxxxxxxxx rilasciato da xxxxxx xxxxxxx il xx/xx/xxxx. Settore di attività economica xxx Codice estero xxx. Il Rilevatore DICHIARAZIONI DELL ASSICURATO L'Assicurato, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, esprime il consenso alla conclusione del contratto ai sensi dell'art del Codice Civile e dichiara di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003(Privacy), e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE Il Contraente, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, dichiara di aver preso piena conoscenza e di approvare, specificamente ai sensi e per gli effetti di cui agli artt e 1342 del Codice Civile, gli articoli delle Condizioni di contratto qui di seguito richiamati: Diritto di recesso dal contratto; Riscatto. Il Contraente dichiara di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy), e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. Il Contraente L Assicurato Assimoco Vita S.p.A. Il Contraente dichiara di aver ricevuto le Condizioni di Contratto ed il Prospetto Informativo Mod. V 394AV PI 01 ED. 11/07 redatto ai sensi del Regolamento CONSOB n del 14/05/1999 e successive modifiche e integrazioni. Il Contraente Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. Il pagamento della rata di perfezionamento avverrà con valuta 19/12/2007. L'Intermediario Pagina 1 di 2

29 INDEX PIANETA BORSA - DICEMBRE 2007 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX Informazioni ai sensi della Circolare ISVAP 551/D - Delibera CONSOB n del 29/10/2007 Tipologia di cliente: Età: Attività lavorativa: Numero componenti nucleo familiare: Esperienza in materia di investimenti in polizze di assicurazione vita: Propensione al rischio: Capacità di reddito annuo: Capacità di risparmio annuo: Esigenze assicurative: Obiettivi di investimento: Orizzonte temporale: Il Contraente L'Intermediario AVVERTENZE Il Contraente L'Intermediario Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. Pagina 2 di 2

30 PIANETA BORSA DICEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma **************************************************************** Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore- Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 19 dicembre Copia per la Società Pagina 1 di 1

31 PIANETA BORSA DICEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma **************************************************************** Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore- Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 19 dicembre Copia per l Agenzia Pagina 1 di 1

32 PIANETA BORSA DICEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma **************************************************************** Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore- Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 19 dicembre Copia per il Collocatore Pagina 1 di 1

33 PIANETA BORSA DICEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma **************************************************************** Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore- Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 19 dicembre Copia per il Cliente Pagina 1 di 1

34 La presente Parte III è stata depositata in CONSOB l 8 novembre 2007 ed è valida a partire dall 8 novembre PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI Offerta pubblica di sottoscrizione di PIANETA BORSA DICEMBRE 2007, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Assimoco Vita S.p.A., soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. è stata autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa con D.M G.U. n. 279 del La Società, che fa parte del Gruppo Assimoco, risulta autorizzata all esercizio delle attività assicurative nei rami vita I, III, IV,V,VI, e la riassicurazione nel ramo I (di cui alla Tabella allegata al d.lgs. 17 marzo 1995 n. 174). La sede sociale della Società è in Segrate (MI), via Cassanese, 224, Centro Direzionale Milano Oltre. La durata della Società è fino al 31 dicembre Il capitale sociale sottoscritto e versato è di Euro ,00. I principali azionisti che detengono una percentuale del capitale sociale sono: Azionisti Numero azioni (di 1,00 Euro cadauna) % Assimoco S.p.A ,8707 R+V Versicherung A.G ,6252 R+V Lebensversicherung A.G ,3070 Iccrea Holding S.p.A ,8950 La Società è controllata da Assimoco S.p.A., a sua volta controllata da Finassimoco S.p.A. che può esercitare il diritto di voto in via diretta per il 51,17% delle azioni. Finassimoco S.p.A. è controllata da R+V Versicherung AG che può esercitare il diritto di voto in via diretta per il 49,9% delle azioni. R+V Versicherung AG risulta controllata per il 74% da DZ Bank. Pagina 1 di 7

35 Il Consiglio di Amministrazione, in carica fino all approvazione del bilancio al è così composto: Carica Nominativo Principale carica attualmente ricoperta Presidente* Konrad PALLA Direttore Generale Nato a Bressanone (BZ) il Federazione Coop Raiffeisen Vicepresidente* Hans-Dieter SCHNORRENBERG Nato a Wevelinghoven (D) il Consiglio Direttivo R+V Consigliere Arndt LAUBE Delegato* Nato a Nordhorn (D) il R+V (Capo Divisione Estero) Consigliere Consigliere Consigliere* Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Maurizio OTTOLINI Nato a Rodigo (MN) il Christoph LAMBY Nato a Bonn (D) il Roberto MARCELLI Nato a Calcinato (BS) il Wolfgang NEHREN Nato a Oberlahnstein (D) il Gino SOBRINO Nato a Diano d Alba (CN) il Juergen STUBNER Nato a Bamberg (D) il Marco ZANOLLA Nato a Grado (GO) il Hans Benno ZSCHAETZSCH Nato a Altmittweida/Sachsen (D) il (*) I nominativi contrassegnati da asterisco formano parte del comitato esecutivo. Presidente Confcoop Lombardia e Mantova, presidente nazionale Confcooperative Consiglio Direttivo R+V Consigliere Nazionale di Confcooperative Membro del CdA di Fondosviluppo S.p.A. Procuratore generale R+V Vice Presidente BCC Alba, Langhe e Roero R+V (Divisione Estero per Controllo Gestione delle partecipazioni estere) Professione forense presso l Ordine degli avvocati di Gorizia Responsabile Divisione di Matematica R+V Lebensversicherung AG Il Collegio Sindacale, in carica fino all approvazione del bilancio al è così composto: Carica Presidente Sindaco effettivo Sindaco effettivo Sindaco Supplente Sindaco Supplente Nominativo Giuliano VECCHI Nato a Modena il Anton Josef KOSTA Nato a Brunico (BZ) il Claudio MAUGERI Nato a Stoccarda (D) il Karl FLORIAN Nato a Caldaro (BZ) il Diego VICHI Nato a Sondrio il Si rinvia al Sito Internet della Società per l elenco dei prodotti assicurativi e assicurativo-finanziari distribuiti dalla stessa. Pagina 2 di 7

36 Alla data di redazione del presente Prospetto Informativo le funzioni direttive aziendali sono svolte dai soggetti ivi elencati: Funzione Amministratore Delegato Direttore Generale Direttore Tecnico Vita Attuario Incaricato Vita Servizio Finanza Direttore Amministrativo Direttore Commerciale Servizio ICT Servizio Risorse Umane Staff di Direzione - Pianificazione e controllo Procuratore Generale/Risk Manager Responsabile Servizio Internal Auditing Nominativo Arndt LAUBE nato a Nordhorn (D) il 21 agosto 1954 Enrico POLLINO nato a Torino il giorno 19 maggio 1960 Manuel NACMIAS nato a Firenze il 5 marzo 1962 Alessandro MANZUTTO nato a Trieste il 25 gennaio 1965 Alessandro MASATTI nato a Pordenone il 14 luglio 1963 Pasquale COCCA nato ad Apricena il 6 dicembre 1961 SCAPELLATO Sandro nato a Comiso il 21 gennaio 1963 Danilo UGHETTO PIAMPASCHETTO nato ad Avigliana il 21 giugno 1967 Tiziano MERLINI nato a Milano il 29 giugno 1961 Salvatore GRACI nato a Milano il 29 giugno 1965 Thomas JOHN nato a Offenburg (Austria) il 7 settembre 1968 Paola CIONI nata a Mede (PV) il 18 luglio I SOGGETTI CHE PRESTANO GARANZIE E CONTENUTO DELLA GARANZIA (EVENTUALE) La Società non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, il pagamento delle prestazioni dipende dalle oscillazioni dell Indice di Riferimento e dalla solvibilità dell Emittente lo Strumento Finanziario (titolo obbligazionario strutturato) sottostante il contratto assicurativo. 3. I SOGGETTI DISTRIBUTORI I soggetti distributori del presente contratto sono: Compagnie di Assicurazione: Assimoco Vita S.p.A. - Il collocamento sarà curato direttamente ed esclusivamente da dipendenti della Società, dagli agenti e dai broker di assicurazione. Banche/Sim: Le Banche di Credito Cooperativo (BCC) con le quali la Società ha stipulato appositi accordi di distribuzione. Le Banche operano tramite i propri sportelli e con la propria rete di promotori finanziari. Sul sito Internet della Società è disponibile l elenco completo dei suddetti intermediari iscritti nel registro di cui all articolo 109 del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, che procedono alla distribuzione del prodotto. Pagina 3 di 7

37 4. LA SOCIETÀ DI REVISIONE La Società è soggetta a revisione contabile da parte di una Società di Revisione iscritta nell Albo speciale tenuto dalla CONSOB ai sensi dell articolo 8 del D.P.R , n Al momento della redazione del presente documento, la Società di Revisione di Assimoco Vita S.p.A. è Deloitte & Touche S.p.A., società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98 con sede legale in via Tortona, Milano. B) RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO IN PRESENZA DI RILEVANTI VARIAZIONI DEI MERCATI DI RIFERIMENTO 5. SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA Di seguito si illustrano gli scenari di rendimento a scadenza del Capitale Investito in presenza di rilevanti variazioni dei mercati di riferimento. Gli scenari sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 25 ottobre 2007, adottando il modello parametrico CIR con 3000 simulazioni MonteCarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 16,77% per lo scenario negativo e del 26,77% per lo scenario positivo. Si è tenuto altresì conto della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale del contratto. La seguente tabella illustra gli scenari di rendimento a scadenza del Capitale Investito in ipotesi di evoluzione negativa del mercato. SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO IN IPOTESI DI EVOLUZIONE NEGATIVA DEL MERCATO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0,00% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del 85,83% prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 14,17% Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 0,00% La seguente tabella illustra gli scenari di rendimento a scadenza del Capitale Investito in ipotesi di evoluzione positiva del mercato. SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DEL CAPITALE INVESTITO IN IPOTESI DI EVOLUZIONE POSITIVA DEL MERCATO PROBABILITÀ DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0,00% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del 80,20% prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 19,47% Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 0,33% Dalle simulazioni del valore a scadenza del Capitale Investito, nelle ipotesi di evoluzione positiva e negativa dei mercati di riferimento, si ottengono i risultati riportati di seguito, che rappresentano quindi esemplificazioni del valore del capitale a scadenza. Pagina 4 di 7

38 Ipotesi di evoluzione negativa del mercato SCENARIO Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 85,83%): A Capitale Investito 962,00 B. Capitale Nominale 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario C ,20 D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza 104,00 = B A E. Capitale a scadenza E B D 100 = 1.040,00 SCENARIO Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 14,17%): A Capitale investito 962,00 B. Capitale nominale 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario C ,20 D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza 108,00 = B A E. Capitale a scadenza E B D 100 = 1.080,00 SCENARIO Il rendimento è superiore con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 0,00%): La probabilità che si verifichi tale scenario è pari allo 0,00%, pertanto non è stato indicato alcun esempio numerico. Pagina 5 di 7

39 Ipotesi di evoluzione positiva del mercato SCENARIO Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto (probabilità 80,20%): A Capitale investito 962,00 B. Capitale nominale 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario C ,20 D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza 105,00 = B A E. Capitale a scadenza E B D 100 = 1.050,00 SCENARIO Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 19,47%): A Capitale investito 962,00 B. Capitale nominale 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario C ,20 D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza 109,00 E. Capitale a scadenza E = B A B D 100 = 1.090,00 SCENARIO Il rendimento è superiore con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto. (probabilità 0,33%): A Capitale investito 962,00 B. Capitale nominale 1.000,00 C. Valore iniziale dello Strumento Finanziario C ,20 D. Valore dello Strumento Finanziario a scadenza 114,00 = B A E. Capitale a scadenza E B D 100 = 1.140,00 C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE E DI RIMBORSO/RISCATTO 6. SOTTOSCRIZIONE Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 della data di decorrenza (21 dicembre 2007) sempre che sia stato pagato il premio unico convenuto il cui importo dovrà essere almeno pari a 1.000,00 Euro, incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 19 dicembre Non è previsto il versamento di premi aggiuntivi nel corso della durata contrattuale. Pagina 6 di 7

40 7. RISCATTO Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto il contratto si estingue definitivamente. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto, completa della documentazione prevista all articolo 9 delle Condizioni di Contratto. Se la documentazione completa giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza si prenderà in considerazione la quotazione dello Strumento Finanziario del giorno 15; se la documentazione giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, la quotazione presa in considerazione sarà quella dell ultimo giorno del mese. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. D) REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DEL CONTRATTO 8. IL REGIME FISCALE Imposta sul premio I premi versati sul presente contratto non sono gravati da alcun tipo di imposta a carico dell Investitore- Contraente. Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: i capitali corrisposti alla scadenza, in caso di riscatto, ed il pagamento periodico (cedola) costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Non pignorabilità e non sequestrabilità Ai sensi dell art c.c. le somme dovute in dipendenza del Contratto non sono né pignorabili né sequestrabili. Diritto proprio dei Beneficiari designati Ai sensi dell art c.c. il Beneficiario acquista per effetto della designazione un diritto proprio ai vantaggi dell assicurazione. Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell Assicurato non rientrano nell asse ereditario. E) CONFLITTI DI INTERESSE 9. LE SITUAZIONI DI CONFLITTO DI INTERESSI Nel presente contratto non si rinvengono conflitti di interesse derivanti da rapporti di gruppo o da rapporti d affari propri o di Società del gruppo. La Società non ha individuato situazioni in cui le condizioni contrattuali convenute con soggetti terzi confliggono con gli interessi degli Investitori-Contraenti. La Società non ha stipulato accordi per il riconoscimento di utilità con soggetti terzi. Pagina 7 di 7

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