UBS Cash Management per aziende. Conoscere e gestire la liquidità.

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1 ab UBS Cash Management per aziende. Conoscere e gestire la liquidità.

2 Sommario Traffico dei pagamenti e gestione della liquidità su misura 3 A livello nazionale e internazionale 4 Cash management con fulcro in Svizzera Servizi globali 6 Cash management Svizzera/Europa Cash management Svizzera/Mondo Una soluzione unica come unica è la vostra azienda 8 I principali vantaggi in breve 10

3 Flessibilità e personalizzazione. Traffico dei pagamenti e gestione della liquidità su misura. Per impostare in modo ottimale il cash manage - ment della vostra azienda in Svizzera dovete sapere esattamente l entità della liquidità che detenete. In questo vi può aiutare una soluzione di cash management che soddisfi i vostri bisogni e che vi fornisca un sistema efficiente per controllare e gestire i vostri flussi di denaro nazionali ed internazionali. Soluzioni a 360 gradi per ogni esigenza UBS vi offre soluzioni complete, flessibili e trasparenti per le vostre operazioni in Svizzera e all estero. Istituto finanziario svizzero leader e partner ideale per gli affari in Europa e nel mondo, UBS è in grado di rispondere efficacemente a ogni vostro bisogno relativo alla liquidità accompagnandovi passo per passo, dalla panoramica delle posizioni alla movimentazione, dagli investimenti all integrazione dei sistemi. Cash management UBS in sintesi Panoramica cash Grazie a un reporting dettagliato disponete, in qualsiasi momento, di una visione completa delle vostre transazioni e siete sempre al corrente dell entità dei saldi di ogni vostro singolo conto. Movimentazione cash Avvalendovi di diverse soluzioni siete in grado di disporre in modo efficace del vostro denaro in entrata e in uscita, all interno e all esterno della Svizzera. Investimenti cash Collocate in modo mirato la liquidità in eccesso non destinata ad altre necessità, seguendo i consigli professionali dei nostri esperti, in base ai vostri fabbisogni. Integrazione sistemi Interfacciate in modo semplice e sicuro con UBS i vostri sistemi di contabilità e gestione della tesoreria. 3

4 Per amministrare con efficienza il vostro denaro. A livello nazionale e internazionale. Che la vostra azienda sia orientata verso l estero piuttosto che verso la Svizzera, UBS vi propone un ampia gamma di prodotti per un cash management semplice ed efficiente. Scegliendo accuratamente dal nostro ventaglio di possibilità, confezioniamo per voi la soluzione più idonea per la panoramica cash, la movimentazione cash, gli investimenti cash e l integrazione dei sistemi. L offerta risponde perfettamente alle esigenze, agli obiettivi, alle infrastrutture e ai processi della vostra azienda. La base per un esecuzione trasparente delle vostre transazioni commerciali, dei pagamenti e degli investimenti è rappresentata dal Conto corrente UBS. La vostra azienda vanta uno sviluppo dinamico e, oltre alle relazioni commerciali in Svizzera, intrattiene diversi contatti in Europa. Nell area UE vi avvalete regolarmente di determinati fornitori. Avete bisogno di una soluzione di cash management che offra una grande flessibilità e delle procedure quanto più semplici possibili a basso costo per la gestione del traffico dei pagamenti a livello europeo. Cash management Svizzera/Europa Cash management Svizzera/Mondo La vostra azienda, con sede in Svizzera e succursali in tutto il mondo, opera a livello internazionale. Vi serve quindi un accesso alla liquidità anche all estero. Cash management con fulcro in Svizzera Basata in Svizzera, a proprio agio all estero: la vostra attività si concentra sul mercato domestico, talvolta però dovete eseguire dei bonifici internazionali. Per voi è importante che i processi siano rapidi ed efficienti e avvengano in collaborazione con un istituto finanziario affidabile. Cash management con fulcro in Svizzera. La vostra attività è orientata principalmente al mercato svizzero. Capita però che dobbiate eseguire dei bonifici internazionali. Desiderate che i processi avvengano con rapidità ed efficienza, avvalendovi della collaborazione di un istituto finanziario affidabile. Panoramica cash: una visione d insieme, in tempo reale, dei vostri conti e delle vostre transazioni. UBS vi fornisce, in diverse forme, informazioni dettagliate su conti e transazioni per le vostre necessità contabili e di gestione della tesoreria. Mediante UBS Cash Reporting potete verificare insieme a UBS le vostre operazioni commerciali, analizzandole in modo trasparente, funzionale e tempestivo. L ampio spettro di comunicazioni contenute nei nostri report, su carta o in formato elettronico, costituiscono una preziosa fonte su cui basare le riconciliazioni della vostra contabilità e le decisioni in merito al cash management. La reportistica elettronica vi permette di ricevere senza ritardi tutte le informazioni che riguardano i vostri conti, indipendentemente dal prodotto elettronico utilizzato, durante il giorno (intraday) o a fine giornata (end of day). UBS vi fornisce una panoramica cash esauriente anche dei vostri conti presso banche terze. 4

5 Movimentazione cash: traffico dei pagamenti all insegna della semplicità. L elemento fondamentale di ogni cash management è assicurare un traffico fluido dei pagamenti. Le aziende non sono un insieme omogeneo, ognuna ha processi interni specifici e infrastrutture particolari che la distinguono da tutte le altre. Diverse sono anche le esigenze relative alle operazioni di pagamento. Per questo motivo non vi offriamo soluzioni standardizzate. Per gestire i flussi in entrata e in uscita mettiamo a vostra disposizione una serie completa di prodotti e servizi per la Svizzera e per l estero. In qualità di banca internazionale potete usufruire delle nostre condizioni estremamente vantaggiose applicate anche a un volume ridotto di operazioni in particolare nell area EURO (Single Euro Payments Area, SEPA) e approfittare del nostro network mondiale che si estende a oltre 150 banche partner. Potete trasmetterci in qualsiasi momento i vostri ordini singoli, collettivi e permanenti così come i vostri ordini per il pagamento di salari/stipendi in Svizzera e all estero utilizzando i formati abituali avvalendovi dei nostri canali elettronici dall elevato standard di sicurezza. Eseguiamo i vostri ordini in modo affidabile e puntuale. Agevoliamo l incasso dei vostri crediti con sistemi di addebitamento diretto (ad es. LSV+ e BDD), conteggi tramite polizze di versamento (ad es. PVBR) e fatturazioni elettroniche (e-fatture), assicurandovi l accredito immediato dei flussi in entrata. Oltre ai prodotti elettronici per il traffico dei pagamenti, la nostra proposta comprende anche una pratica modulistica (UBS easy, UBS easy international, UBS global) e un servizio di carte di credito/maestro rispondente alle vostre esigenze. Integrazione dei sistemi: allacciamento IT ai vostri sistemi di contabilità e gestione della tesoreria. Da un lato la contabilità della vostra azienda, dall altro UBS e le banche terze. Per interfacciare i vostri sistemi di contabilità e gestione della tesoreria direttamente con i sistemi UBS vi offriamo delle soluzioni valide e sicure «system to system». I vostri vantaggi: consultazione automatica dell intera panoramica cash gestione professionale della vostra movimen tazione cash contenimento dei costi grazie all automatizzazione delle procedure di routine possibilità di errore ridotte al minimo UBS e-banking: importazione ed esportazione manuale di dati. UBS KeyDirect: interfaccia diretta per il traffico dei pagamenti e il reporting sulla liquidità nei vostri sistemi di contabilità e gestione della tesoreria; collegamento sicuro con UBS e con le altre banche partner (multibanking). UBS KeyLink: software per gestire i vostri pagamenti in Svizzera e all estero tramite UBS e banche partner (multibanking) con la massima trasparenza e per l attivazione e la conferma di transazioni FX presso UBS. Investimenti cash: piazzamenti in diverse forme e durate. UBS vi affianca nella vostra attività d investimento tenendo conto delle vostre esigenze specifiche. In funzione delle vostre disponibilità cash vi consigliamo in merito alle possibilità di collocamento più opportune in investimenti con diverse caratteristiche e durate. I nostri specialisti sono a vostra disposizione per indicarvi le formule migliori. 5

6 Per un successo internazionale. Servizi globali. Accanto alla nostra offerta di cash management con fulcro in Svizzera proponiamo anche un pacchetto su misura per i vostri affari in Europa e nel mondo. Quale istituto finanziario globale e banca leader in Svizzera partecipiamo attivamente allo sviluppo del traffico dei pagamenti a livello europeo e internazionale. Approfittate dei nostri servizi personalizzati e delle molteplici possibilità per trasferire il vostro denaro al beneficiario in modo sicuro, rapido e conveniente. evitare, del tutto o in parte, di aprire delle relazioni bancarie sul posto. Allo stesso tempo disponete direttamente degli incassi realizzati nell UE e nel SEE. Tutto questo a prezzi convenienti e a una velocità ancora più elevata di quanto sia possibile con la maggior parte degli altri offerenti. Senza dimenticare che utilizzando per le vostre operazioni all estero i conti UBS in Svizzera beneficiate di tutte le prestazioni accessorie. Cash management Svizzera/Europa Avete un azienda dinamica con una vasta clientela in Europa. Vi avvalete di alcuni fornitori di servizi nell UE e nel SEE. Avete bisogno di una soluzione di cash management che offra ampia flessibilità e procedure quanto più semplici possibili a bassi costi nel traffico dei pagamenti a livello europeo. Traffico dei pagamenti SEPA Il traffico dei pagamenti in euro è una delle competenze di base di UBS. Infatti UBS è socio fondatore dell European Payments Council, responsabile per lo sviluppo della SEPA (Single Euro Payments Area). Da gennaio 2008 la SEPA rappresenta uno spazio unitario per i pagamenti in euro che diventano così più semplici e meno costosi. In UBS avete un agevolazione supplementare, in quanto gli ordini di pagamento impartiti puntualmente vengono trasmessi lo stesso giorno anche in caso di cambio valutario. Per i pagamenti urgenti in euro o in un altra moneta vi offriamo ulteriori prodotti collaudati con ottimi risultati, che consentono orari di accettazione flessibili. Cash management Svizzera/Mondo Se la vostra azienda ha sede in Svizzera ma ha vocazione internazionale, avete la possibilità con UBS di amministrare le vostre liquidità presso le banche terze necessarie a livello locale, concentrando però l essenziale in Svizzera. Traffico dei pagamenti all estero Desiderate effettuare pagamenti al di fuori della Svizzera in modo sicuro, rapido e conveniente? UBS vi spalanca le porte del mondo. Vi offriamo una vasta gamma di servizi efficienti per l insieme dei vostri pagamenti in entrata e in uscita in tutte le monete negoziabili. Il nostro network internazionale composto da oltre 150 banche partner, il collegamento diretto ai principali sistemi di clearing, il nostro solido know-how e la nostra profonda esperienza vi garantiscono un esecuzione affidabile e celere. Inoltre, a differenza di molti altri istituti finanziari, contabilizziamo gli accrediti sul vostro conto con la massima celerità (senza slittamenti di valuta). Ciò significa che potete disporre tempestivamente del denaro e decidere se investirlo a breve o a lungo termine. Accesso diretto all UE e al SEE Semplificate il cash management nell ambito dei vostri rapporti commerciali con aziende nell UE e nel SEE, effettuando comodamente dalla Svizzera i pagamenti elettronici in euro, in entrata e in uscita, mediante conti in valuta estera. Così facendo potete 6

7 Soluzioni multibanking Avete bisogno di informazioni sui vostri conti presso banche terze o volete trasmettere ordini di pagamento a debito di tali conti? Con UBS Multibanking Services potete consultare liberamente i conti che detenete presso altre banche, avendo in tal modo quotidianamente una visione complessiva della liquidità sui vostri conti in qualunque parte del mondo. Grazie ad accordi di cooperazione sottoscritti con numerosi istituti bancari vi offriamo inoltre la possibilità di effettuare le vostre operazioni cash tramite tali conti. Per disporre dell accesso potete scegliere tra due modalità: un interfaccia integrata nei vostri sistemi di contabilità e gestione della tesoreria mediante UBS KeyDirect oppure un apposito sistema di gestione della tesoreria, UBS KeyLink, creato da UBS e basato su Internet. In conclusione La quota preponderante del vostro denaro resta su conti UBS in Svizzera, ciò vi permette di usufruire di soluzioni complete e flessibili per la gestione della liquidità all interno del vostro gruppo aziendale. 7

8 Chiarire e agire. Una soluzione unica come unica è la vostra azienda. Specialisti in materia come chiave del successo. Traffico dei pagamenti e procedure d incasso, canali elettronici e amministrazione della liquidità (dalla panoramica e dalla movimentazione agli investimenti e all integrazione dei sistemi): il complesso delle fasi che riguardano il cash management viene modulato in funzione dei vostri obiettivi e delle condizioni quadro della vostra azienda. Ogni cliente ha esigenze specifiche. Per rispondere in modo mirato UBS mette a vostra disposizione, oltre al consulente che resta comunque il vostro interlocutore diretto per tutte le operazioni bancarie, un team di specialisti esperti nei vari campi in cui desiderate muovervi (ad es. e-consulting o investimenti). 8

9 Dopo aver verificato insieme la vostra situazione personale, elaboriamo per voi una proposta su misura che comprende gli elementi più idonei a soddisfare le vostre necessità. Nella definizione di una soluzione efficiente di cash management consideriamo tutti gli aspetti che ritenete fondamentali a questo scopo. Siamo alla costante ricerca di nuove possibilità che permettano di aumentare ulteriormente l elevato livello qualitativo dei nostri servizi. Traendo utili indicazioni da un attenta osservazione del mercato e dai vostri feedback adeguiamo costantemente le nostre prestazioni all evoluzione e ai cambiamenti delle vostre esigenze, nell intento di essere per voi un partner competente e affidabile anche in futuro. 9

10 Passo dopo passo con UBS. I principali vantaggi in breve. Assistenza e consulenza professionali sul tema del cash management per le aziende Soluzioni integrali personalizzate per la gestione della liquidità: panoramica cash, movimentazione cash, investimenti cash e integrazione dei sistemi Accrediti sul vostro conto nei tempi più rapidi possibile Massima praticità degli orari di accettazione dei pagamenti in uscita Possibilità di concentrare la liquidità in un solo luogo Reportistica dettagliata ad uso del cliente Allacciamento elettronico dei vostri sistemi di contabilità e gestione della tesoreria Risorse tecnologiche all avanguardia Ottimo rapporto prezzo/prestazione Il vostro consulente o UBS Service Line PMI ( ) sono a vostra disposizione per qualunque chiarimento o quesito. 10

11 ab UBS SA Casella postale CH-8098 Zurigo UBS Il simbolo della chiave e UBS sono fra i marchi protetti di UBS. Tutti i diritti riservati I