Mutua Interna di Assistenza Gruppo Credito Valtellinese

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Cosima Valle
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1 Mutua Interna di Assistenza Gruppo Credito Valtellinese 1

2 RELAZIONE DELLA COMMISSIONE AMMINISTRATRICE (2015) Gentili Iscritti, La Commissione Amministratrice Vi presenta oggi le risultanze contabili dell esercizio 2015 della Mutua Interna di Assistenza del Gruppo Credito Valtellinese che come verrà più avanti esposto si è chiuso sostanzialmente in pareggio. Ciò è stato reso possibile sia per l atteggiamento responsabile che gli iscritti dimostrano nel richiedere gli interventi previsti dal nostro regolamento sia per l attenta e scrupolosa analisi che la nostra struttura, la Segreteria e la Commissione Amministratrice effettuano sulle singole richieste di rimborso. D altro canto riteniamo che questi due elementi siano fondamentali anche in futuro per gestire il delicato equilibrio di entrate ed uscite. Peraltro la Commissione Amministratrice, sempre in quest ottica, analizza costantemente l evolversi della quantità e della qualità delle prestazioni assicurate ai nostri iscritti e, sulla base di tali analisi, ha posto in essere e porrà in essere gli interventi ritenuti necessari per continuare a mantenere il nostro sodalizio coerente con la sua missione originaria e cioè come assistenza integrativa al Servizio Sanitario Nazionale e nel contempo per assicurarne l equilibrio finanziario. Circa il risultato evidenziato nel rendiconto 2015 dobbiamo anche segnalare che lo stesso comprende una posta attiva, non ripetibile negli anni successivi, e derivante da proventi finanziari. La sola esposizione dei numeri del rendiconto non rendono giustizia del lavoro svolto nel corso dell esercizio. Ricordiamo soltanto alcune attività quali la ricomposizione degli investimenti del nostro patrimonio, tesa ad assicurare nel tempo una adeguata remunerazione, l organizzazione dell Assemblea Straordinaria che ha portato alla variazione dello Statuto nella parte relativa alla durata della Mutua interna, la variazione di alcuni articoli del nostro Regolamento, i miglioramenti informatici per una maggior fruibilità delle informazioni, l adeguamento nelle procedure di gestione alle esigenze di segnalazione e a quelle fiscali. Come si può evincere da quanto accennato la gestione della nostra Mutua interna di assistenza è sempre più complessa e comporta notevoli professionalità; gestione che sino ad ora si è basata sulle prestazioni volontarie di alcune persone. È impegno di questa Commissione ricercare le più opportune modalità per garantire anche nel prosieguo una gestione coerente con le nuove esigenze. Come ogni anno, prima di analizzare puntualmente i dati del rendiconto, riteniamo utile fornire alcuni macro dati che evidenziano l attività svolta della Vostra Mutua e che ormai coinvolge il numero molto elevato di soggetti. Il totale degli assistiti che beneficiano delle prestazioni erogate dalla Mutua Interna è di di cui iscritti e familiari. La gestione operativa della mutua è assicurata da due dipendenti che operano presso dei locali messi a disposizione dal Credito Valtellinese. L attività fondamentale di liquidazione delle prestazione viene costantemente effettuata dalla nostra Segreteria, che come sapete è composta da due membri della Commissione Amministratrice, alla quale va il più sentito ringraziamento per la professionalità e il grande impegno profuso. Un apprezzamento particolare va rivolto ai nostri Revisori dei conti che costantemente vigilano sull attività e che in modo costruttivo ci aiutano a migliorare la nostra gestione. Come sempre il nostro compito sarà quello di operare avendo quale riferimento l interesse generale e la buona salute della nostra mutua con particolare attenzione ai nuovi accadimenti certi che anche i revisori, dal canto loro, garantiscono costantemente un competente supporto alla nostra attività Un particolare ringraziamento è dovuto alla Capogruppo Credito Valtellinese e alla Direzione Risorse Umane, che non ci ha mai lasciato mancare il suo prezioso aiuto. Di seguito il Rendiconto, lo Stato Patrimoniale con delle valutazioni statistiche. 2

Iscritti 3.852 45% Famigliari 4.650 55% La mutua ha erogato prestazioni per complessivi 6.707.836,98 euro effettuando 34 liquidazioni relative a 42.000 notule.

3 Iscritti % Famigliari % La mutua ha erogato prestazioni per complessivi ,98 euro effettuando 34 liquidazioni relative a notule. E stata effettuata una liquidazione ogni circa 10 giorni. Il rendiconto di esercizio e la gestione finanziaria rappresentano una gestione equilibrata o sostenibile della nostra mutua interna. Il principio di mutualità che è proprio della nostra associazione è ben presente negli iscritti ed è confermato dalla seguente rappresentazione grafica da cui si evince che il 72,09 per cento degli iscritti utilizza meno del 50 per cento del plafond annuo disponibile. L esercizio precedente tale dato era il 72,34 per cento. 3

4 Utilizzo 100% 1,97% da 75% a 99,99% 12,02% da 0% a 24,99% 44,43% da 50% a 74,99% 13,92% da 25% a 49,99% 27,66% 4

5 5

6 Stato Patrimoniale 6

Rimborsi Il grafico seguente rappresenta i rimborsi di competenza dell esercizio ammontano complessivamente a 6.707.

7 Rimborsi Il grafico seguente rappresenta i rimborsi di competenza dell esercizio ammontano complessivamente a ,98 euro e rappresentano il 79,6% del totale delle notule presentate dagli iscritti per il rimborso. 79,4%. Nell esercizio precedente la percentuale di rimborso sull importo delle notule presentate era del Descrizione Importo % Importo Nominale Fatture ,92 100,00% Importo rimborsato ,98 79,60% Importo a Carico Iscritto ,64 20,40% Importo a Carico Iscritto ,64 20,40% Importo rimborsato ,98 79,60% 7

Rimborsi Il grafico seguente è rappresentativo delle percentuali per macro voce. Varie 377.807 5,63% Check up 32.574 0,49% Cliniche ed Interventi 399.845 5,96% Richieste articolo 7 24.

8 Rimborsi Il grafico seguente è rappresentativo delle percentuali per macro voce. Varie ,63% Check up ,49% Cliniche ed Interventi ,96% Richieste articolo ,37% Cure Fisioterapiche ,60% Ticket Spese funebri ,10% 0,70% Erogazioni Dirette ,33% Specialistiche; ; 20,88% Cure Odontoiatriche ,33% Ottica; ; 11,62% 8

Saldo della Gestione Assistenziale Il saldo della Gestione Assistenziale è ricavato dalla differenza fra Contributi e rimborsi al netto delle spese

Nell esercizio 2014 era pari a -559.056 euro e rappresentava il 9,28% dei contributi. Descrizione Importo % Contributi 6.470.399 Prestazioni 6.707.

9 Saldo della Gestione Assistenziale Il saldo della Gestione Assistenziale è ricavato dalla differenza fra Contributi e rimborsi al netto delle spese di gestione e del margine finanziario. Tale saldo pari a pari a euro e rappresenta il 3,67%% dei contributi. Nell esercizio 2014 era pari a euro e rappresentava il 9,28% dei contributi. Descrizione Importo % Contributi Prestazioni Sbilancio ,67% Contributi Prestazioni Sbilancio

Saldo della Gestione di esercizio Il saldo della Gestione di esercizio è ricavato dalla differenza fra entrate e uscite ed è comprensivo del margine finanziario e dei costi di

133,11 Sbilancio 247.201,22 8.000.000,00 7.000.000,00 6.000.000,00 5.000.000,00 4.000.000,00 3.000.000,00 7.023.334,33 6.776.133,11 2.000.000,00 1.000.000,00-247.

10 Saldo della Gestione di esercizio Il saldo della Gestione di esercizio è ricavato dalla differenza fra entrate e uscite ed è comprensivo del margine finanziario e dei costi di amministrazione. Tale saldo è pari a pari a euro ,22 Nell esercizio 2014 era pari a euro ,45. Descrizione Importo Entrate ,33 Uscite ,11 Sbilancio , , , , , , , , , , , ,22 Entrate Uscite Sbilancio Invitandovi ad approvare il rendiconto di esercizio del 2015, Vi segnaliamo che anche la gestione dei primi mesi del corrente esercizio si sta evolvendo in maniera regolare. 10

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