Mutua Interna di Assistenza Gruppo Credito Valtellinese

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1 Mutua Interna di Assistenza Gruppo Credito Valtellinese 1

2 RELAZIONE DELLA COMMISSIONE AMMINISTRATRICE (2014) Gentili Iscritti, il bilancio dell esercizio 2014 della Mutua Interna di Assistenza del Gruppo Credito Valtellinese che la Commissione Amministratrice Vi presenta, è omogeneo rispetto a quello dell anno precedente, che ricordiamo essere stato il primo esercizio che ha visto la fusione con la Mutua interna del Credito Artigiano. Ciò ci consente di analizzare più compiutamente l evolversi della quantità e della qualità delle prestazioni assicurate ai nostri iscritti. Sulla base di tali analisi la Commissione Amministratrice ha posto in essere e porrà in essere degli interventi per continuare a mantenere il nostro sodalizio coerente con la sua missione originaria e cioè come assistenza integrativa al Servizio Sanitario Nazionale e nel contempo per assicurarne l equilibrio finanziario. Come ogni anno, prima di analizzare puntualmente i dati di bilancio, riteniamo utile fornire alcuni macro dati che evidenziano l attività svolta della Vostra Mutua. ll totale degli assistiti che beneficiano delle prestazioni erogate dalla Mutua Interna è di di cui iscritti e familiari. La gestione operativa della mutua è assicurata da due dipendenti che operano presso dei locali messi a disposizione dal Credito Valtellinese. L attività fondamentale di liquidazione delle prestazione viene costantemente effettuata dalla nostra Segreteria, che come sapete è composta da due membri della Commissione Amministratrice, alla quale va il più sentito ringraziamento per la professionalità e il grande impegno profuso. 2

3 La mutua ha erogato prestazioni per complessivi ,40 effettuando 36 liquidazioni relative a notule. E stata effettuata una liquidazione ogni circa 10 giorni. Il bilancio di esercizio e la gestione finanziaria rappresentano una gestione equilibrata o sostenibile della nostra mutua interna. Il principio di mutualità che è proprio della nostra associazione è ben presente negli iscritti ed è confermato dalla seguente rappresentazione grafica da cui si evince che il 72,34 per cento degli iscritti utilizza meno del 50 per cento del plafond annuo disponibile. Nell esercizio precedente tale dato era il 73,81 per cento. 3 Come sempre il nostro compito sarà quello di operare avendo quale riferimento l interesse generale e la buona salute della nostra mutua con particolare attenzione ai nuovi accadimenti certi che anche i revisori, dal canto loro, garantiscono costantemente un competente supporto alla nostra attività. Un particolare ringraziamento è dovuto alla Capogruppo Credito Valtellinese e alla Direzione Risorse Umane, che non ci ha mai lasciato mancare il suo prezioso aiuto. Di seguito il Bilancio, lo Stato Patrimoniale con delle valutazioni statistiche.

4 Rendiconto 2014 ENTRATE Quote iscritti dipendenti ,82 Quote iscritti pensionati ,79 Quote banca dipendenti ,35 Quote banca pensionati ,29 TOTALE CONTRIBUTI ,25 Interessi c/c ,07 Interessi su titoli(cedole/dividendi) ,44 TOTALE MARGINE FINANZIARIO ,51 Eccedenze di cassa ,79 TOTALE ALTRE ENTRATE ,79 TOTALE ENTRATE ,55 USCITE Totale erogazioni ,40 Fatture AOVV 6.400,00 Spese funebri ,00 TOTALE EROGAZIONI ,40 Imposte ,47 Spese di gestione ,60 Accantonamento TFR 3.753,53 TOTALE USCITE ,00 4 SBILANCIO ,45

5 Stato Patrimoniale COD. ISIN DESCRIZIONE DEL TITOLO NOMINALE QUOTAZIONE RATEO NETTO CONTROVALORE IT CREDITO VALTELLINESE , ,21 IT BTP 4,2501/02/ ,518 1, ,20 IT BTP 5,0001/08/ ,269 1, ,43 IT BTP 4,5001/02/ ,242 1, ,72 IT BTP 3,7501/02/ ,956 1, ,55 IT BTP 4,0001/08/ ,180 1, ,65 IT BTP 4,5001/09/ ,945 1, ,80 IT BTP 3,0015/01/ ,805 0, ,87 IT CRED.VALT. SUB 10/ ,718 0, ,22 IT BTP 3,0015/06/ ,228 0, ,39 IT CRED.ARTIG SUB 10/ ,728 0, ,85 IT CRED.ARTIG SUB 11/ ,833 0, ,96 IT CRED.ARTIG SUB 11/ ,395 0, ,60 IT CRED.VALT. 13/ ,042 0, ,20 BTP 2,5001/09/14- IT /12/ ,432 0, ,20 XS CRED.VALT. EMTN 13/ ,410 1, ,59 XS CRED.VALT. EMTN 05/ ,1986 0, ,50 Totale Dossier Titoli ,93 Saldo Conto Corrente ,11 Saldo Conto Corrente ,57 Fondo T.F.R ,57 Totale Patrimonio ,04 5

6 Rimborsi Il grafico seguente rappresenta i rimborsi di competenza dell esercizio: ammontano complessivamente a ,40 euro e rappresentano il 79,4% del totale delle notule presentate dagli iscritti per il rimborso. Nell esercizio precedente la percentuale di rimborso sull importo delle notule presentate era del 79,6%. 6

7 Rimborsi Il grafico seguente è rappresentativo delle percentuali per macro voce. 7

8 Saldo della Gestione Assistenziale Il saldo della Gestione Assistenziale è ricavato dalla differenza fra contributi e rimborsi al netto delle spese di gestione e del margine finanziario. Tale saldo pari a euro rappresenta il 9,28% dei contributi. Nell esercizio 2013 era pari a ,69 euro e rappresentava l 1,78% dei contributi. 8

9 Saldo della Gestione di esercizio Il saldo della Gestione di esercizio è ricavato dalla differenza fra entrate e uscite ed è comprensivo del margine finanziario e dei costi di amministrazione. Tale saldo è pari a pari a euro ,45. Nell esercizio 2013 era pari a euro ,52. 9

10 Evoluzione Patrimonio Il patrimonio al 31 dicembre 2014 ammonta a complessivi euro con un decremento del 3,97% rispetto al 31 dicembre Invitandovi ad approvare il bilancio di esercizio del 2014, Vi segnaliamo che anche la gestione dei primi mesi del corrente esercizio si sta evolvendo in maniera regolare.