SCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA)
|
|
- Cristoforo Fabbri
- 7 anni fa
- Visualizzazioni
Transcript
1 2015 SCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA) Caratteristiche, obiettivi, orizzonte temporale, livello di rischio, tipologia degli investimenti, gestore, parametro di riferimento (benchmark) dei 7 comparti del Fondo Pensioni del Gruppo Sanpaolo Imi Ed. decorrenza 07/2015
2 COMPARTO GARANTITO (*) Il Comparto si caratterizza per un profilo di rischio basso con garanzia di restituzione integrale del capitale versato perseguendo l obiettivo di rivalutazione, nel breve/medio periodo (5 anni), in linea tendenziale, comparabile con quella del TFR e comunque non inferiore al minimo pattuito. Come prescritto dal Decreto Legislativo n. 252 del 5 dicembre 2005 con cui sono stati istituiti i comparti dei fondi di previdenza complementare destinati a ricevere i conferimenti dei Trattamenti di Fine Rapporto, il comparto è supportato da una polizza di assicurazione collettiva Ramo VITA di FIDEURAM Vita S.p.A. Compagnia di Assicurazione del Gruppo Intesa Sanpaolo, con la quale il Fondo è subentrato in una convenzione di gestione assicurativa che garantisce la restituzione del capitale in un orizzonte temporale previsto oltre ad un rendimento minimo, non inferiore al tasso tecnico del 1,5%, con un meccanismo di consolidamento annuale del risultato della gestione (v. Convenzione Fideuram Vita n. 5988) Il rendimento effettivo garantito minimo è calcolato sui conferimenti annuali al netto dei caricamenti (oneri assicurativi aggiuntivi) previsti da tale convenzione (v. scheda informativa ed esemplificazioni). Il mandato stipulato prevede che le contribuzioni riconosciute alla Compagnia di Assicurazioni siano gestite in un fondo appositamente creato e separato rispetto al complesso delle attività della stessa compagnia, contraddistinta con il nome PREVIDENZA VITA INVESTIMENTO ed indicata con la sigla PRE.V.I. (v. Composizione Gestione Separata PRE.V.I.). Le risorse della gestione PRE.V.I. sono investite esclusivamente nelle categorie di attività ammissibili alla copertura delle riserve tecniche, secondo la normativa tempo per tempo vigente. La gestione del portafoglio delle attività finanziarie è orientata a criteri generali di prudenza e di valorizzazione della qualità dell attivo in un ottica di medio/lungo periodo. La definizione delle strategie di investimento tiene conto delle caratteristiche proprie della gestione PRE.V.I. delineando un asset allocation di riferimento atta al raggiungimento degli obiettivi di garanzia e rendimento prefissati;il portafoglio della gestione è orientato al una opportuna diversificazione dei fattori di rischio ed include nella sua profilazione analisi riguardanti i profili di credito ed i rating degli emittenti ed i settori di attività economica. In fase prospettica l acquisto di nuovi titoli viene valutato in funzione dell asset allocation target della gestione e della duration media di portafoglio. La declinazione delle tipologie di attivi nei quali risulta possibile investire evidenzia la propensione, in ambito obbligazionario, per il comparto governativo con puntuali distinzioni legate al rating all interno dello stesso. Per la disciplina completa della gestione si rimanda al testo del Regolamento della Gestione PRE.V.I. Il comparto partecipa alla rivalutazione della gestione separata al netto degli oneri di gestione. Prestazioni assicurate: sono previste le seguenti prestazioni assicurate: Esercizio del diritto alla prestazione pensionistica Riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo Riscatto per cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi Switch posizione ad altro comparto Trasferimento ad altro fondo pensione o perdita dei requisiti di iscritto Anticipazione (totale o parziale) per altre cause Riscatto per decesso Rendita vitalizia o capitale a scadenza equivalente, calcolata rivalutando i contributi versati e non riscattati sulla base del rendimento retrocesso dalla gestione PREVI, con un rendimento minimo calcolato sulla base del tasso tecnico (1,5% annuo) e delle variabili demografiche previste in convenzione, al netto dei costi applicati. Sono presenti inoltre le due seguenti opzioni: - Rendita vitalizia su due teste (assicurato ed altra persona da lui designata) reversibile totalmente o parzialmente sulla persona sopravvivente - Rendita certa, per un numero di anni compreso tra 5 e 10 (pagata in vita all assicurato o ai suoi eredi) e poi vitalizia finché l assicurato è in vita. Riserva matematica rivalutata (tasso tecnico 1,5%) Riserva matematica rivalutata con un minimo pari ai contributi versati e non riscattati rivalutati con le stesse modalità previste per la rivalutazione della rendita Il Comparto risponde alle esigenze di coloro che, essendo totalmente avversi al rischio finanziario, si vogliono assicurare una garanzia esplicita su una rivalutazione minima del capitale investito. Si sottolinea che le garanzie offerte dalla convenzione comportano oneri commissionali che, per periodi di permanenza nel comparto di brevissima durata (tre/nove mesi), possono determinare una penalizzazione del capitale investito non pienamente compensata dal rendimento minimo garantito. (*) Adeguamento condizioni post gennaio 2015 convenzione n di FIDEURAM VITA
3 COMPARTO ASSICURATIVO INSURANCE Il Comparto si caratterizza per un profilo di rischio basso con garanzia di restituzione integrale del capitale versato perseguendo l obiettivo di rivalutazione, nel breve/medio periodo (5 anni), in linea tendenziale, comparabile con quella del TFR e comunque non inferiore al minimo pattuito. Il comparto è supportato da una polizza di assicurazione collettiva Ramo I di FIDEURAM Vita S.p.A. Compagnia di Assicurazione del Gruppo Intesa Sanpaolo, ed è riservato agli iscritti provenienti da altri Fondi Pensione del Gruppo ISP già beneficiari della specifica Polizza ed al Personale comunque assunto con Contratto Collettivo Nazionale Settore Assicurativo. La convenzione assicurativa garantisce la restituzione del capitale versato oltre ad un rendimento minimo, non inferiore al tasso tecnico minimo garantito pari al 1,5% nominale annuo, con un meccanismo di consolidamento annuale del risultato della gestione. Il mandato stipulato prevede che le contribuzioni riconosciute alla Compagnia di Assicurazioni siano gestite in un fondo appositamente creato e separato rispetto al complesso delle attività della stessa compagnia, contraddistinta con il nome PREVIDENZA VITA INVESTIMENTO ed indicata con la sigla PRE.V.I. (v. Composizione Gestione Separata PRE.V.I.). Le risorse della gestione PRE.V.I. sono investite esclusivamente nelle categorie di attività ammissibili alla copertura delle riserve tecniche, secondo la normativa tempo per tempo vigente. La gestione del portafoglio delle attività finanziarie è orientata a criteri generali di prudenza e di valorizzazione della qualità dell attivo in un ottica di medio/lungo periodo. La definizione delle strategie di investimento tiene conto delle caratteristiche proprie della gestione PRE.V.I. delineando un asset allocation di riferimento atta al raggiungimento degli obiettivi di garanzia e rendimento prefissati; il portafoglio della gestione è orientato ad una opportuna diversificazione dei fattori di rischio ed include nella sua profilazione analisi riguardanti i profili di credito ed i rating degli emittenti ed i settori di attività economica. In fase prospettica l acquisto di nuovi titoli viene valutato in funzione dell asset allocation target della gestione e della duration media di portafoglio. La declinazione delle tipologie di attivi nei quali risulta possibile investire evidenzia la propensione, in ambito obbligazionario, per il comparto governativo con puntuali distinzioni legate al rating all interno dello stesso. Per la disciplina completa della gestione si rimanda al testo del Regolamento della Gestione PRE.V.I. Il comparto partecipa alla rivalutazione della gestione separata senza alcun onere di gestione e caricamento variabile e senza commissioni sul rendimento effettivo della gestione separata. Prestazioni assicurate: sono previste le seguenti prestazioni assicurate: Esercizio del diritto alla prestazione pensionistica al termine del periodo di differimento Riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo Riscatto per cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi Switch posizione ad altro comparto Trasferimento ad altro fondo pensione o perdita dei requisiti di iscritto Anticipazione (totale o parziale) per altre cause Riscatto per decesso Rendita vitalizia differita rivalutabile o capitale d opzione alla scadenza equivalente, determinata sula base delle rendite vitalizie assicurate di volta in volta a fronte di ciascun premio versato non riscattato e rivalutato in funzione del rendimento retrocesso dalla gestione PREVI, con un rendimento minimo calcolato sulla base del tasso tecnico (1,5% annuo) e delle variabili demografiche previste in convenzione al netto della fiscalità dovuta annualmente. Sono presenti inoltre le tre seguenti opzioni: - Rendita vitalizia su due teste (assicurato ed altra persona da lui designata) reversibile totalmente o parzialmente sulla persona sopravvivente - Rendita certa, per un numero di anni compreso tra 5 e 10 (pagata in vita all assicurato o ai suoi eredi) e poi vitalizia finché l assicurato è in vita - Rendita vitalizia da corrispondersi in rate posticipate semestrali, trimestrali o mensili. Riserva matematica rivalutata (tasso tecnico 1,5%) Riserva matematica rivalutata con un minimo pari ai contributi versati e non riscattati rivalutati con le stesse modalità previste per la rivalutazione della rendita Il Comparto risponde alle esigenze di coloro che, essendo totalmente avversi al rischio finanziario, si vogliono assicurare una garanzia esplicita su una rivalutazione minima del capitale investito.
4 COMPARTO DIFENSIVO Il Comparto si caratterizza per un profilo di rischio basso. Il patrimonio del Comparto è investito in strumenti finanziari di tipo obbligazionario e di liquidità (quota pari al 75%), in investimenti immobiliari (con una quota pari al 16%) e con una marginale quota di investimenti negli asset azionari (pari al 9%). Non è autorizzato l investimento in prodotti derivati. L obiettivo della gestione finanziaria del Comparto è la rivalutazione del capitale, in un orizzonte temporale di breve periodo (5 anni) e con un elevato livello di confidenza statistica, con un rendimento atteso che consenta con una ragionevole probabilità il mantenimento del valore reale della posizione individuale. Il Comparto risponde pertanto alle esigenze di coloro che prevedono di richiedere il proprio pensionamento in un orizzonte temporale di breve/medio periodo. La struttura di Asset Allocation Strategica è la seguente (con i rispettivi gestori ed i benchmark di riferimento): Area Investimenti Asset Class Benchmark di riferimento Gestore Benchmark Difensivo Azionario Eurozona MSCI Euro Pictet Asset Management 9,0% Azionario Totale 9,0% Obbligazionario Bond Gvt EMU ex-piigs 1-5 JPM EMU Bond ex PIIGS 1-5 Eurizon Capital Sgr 12,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 5-7 JPM EMU Bond ex PIIGS 5-7 Dreyfus (BNY Mellon) 7,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 7-10 JPM EMU Bond ex PIIGS 7-10 Dreyfus (BNY Mellon) 7,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 10+ JPM EMU Bond ex PIIGS 10+ Eurizon Capital Sgr 10,0% Bond Gvt Italy all Mat. JPM Bond Italy Generali Sgr 10,0% Bond Gvt Inflation linked JPM EMU I/L Eurizon Capital Sgr 17,0% Bond Corporate Iboxx Euro Corporate West AM (BNY Mellon) 8,0% Obbligazionario Totale 71,0% Monetario Monetario JPM 3m Cash Euro Eurizon Capital Sgr 4,0% Monetario Totale 4,0% Strategie flessibili Investimenti alternativi Euro inflation +2% vari 0,0% Strategie flessibili Totale 0,0% Immobili / Invest. IlliquidiFondi Immobiliari Target rate 3% vari 16,0% Immobili / Invest. Illiquidi Totale 16,0% Totale complessivo 100,0% Il patrimonio del Comparto non prevede investimenti in asset denominati in valuta estera e pertanto non è previsto rischio di cambio; sono invece possibili operazioni di Asset Allocation Tattica (intese come scostamenti temporanei dalla struttura di Asset Allocation Strategica), entro un limite misurato in termini di Relative VaR (cioè entro un budget di rischio misurato sostanzialmente come differenziale tra il VAR del benchmark ed il VAR del comparto).
5 COMPARTO PRUDENZIALE Il Comparto si caratterizza per un profilo di rischio medio-basso. Il patrimonio del Comparto è investito in strumenti finanziari di tipo obbligazionario e di liquidità (quota pari al 47%), azionario (quota pari al 33%), ed immobiliare (pari al 20%). Non è autorizzato l investimento in prodotti derivati, salvo operazioni per coperture valutarie. L obiettivo della gestione finanziaria del Comparto è la rivalutazione del capitale, in un orizzonte temporale di medio periodo (10 anni) e con un elevato livello di confidenza statistica, con una buona probabilità di avere un rendimento atteso superiore al tasso di rivalutazione del Trattamento di Fine Rapporto ed una elevata probabilità di preservare il valore reale della posizione individuale. Il Comparto, caratterizzandosi per una moderata variabilità del valore della quota, risponde pertanto alle esigenze di coloro che prevedono di richiedere il pensionamento nel medio periodo. La struttura di Asset Allocation Strategica è la seguente (con i rispettivi gestori ed i benchmark di riferimento): Area Investimenti Asset Class Benchmark di riferimento Gestore Benchmark Prudenziale Azionario Australia MSCI Australia Dexia AM 2,0% Eurozona MSCI Euro Pictet Asset Management 10,0% Giappone MSCI Japan Pictet Asset Management 2,0% Stati Uniti Nasdaq 100 Mellon (BNY Mellon) 4,0% S&P 500 Mellon (BNY Mellon) 6,0% Svizzera MSCI Switzerland Pictet Asset Management 2,0% UK MSCI UK Pictet Asset Management 3,0% Far East ex-japan MSCI Far East ex-japan Invesco 2,0% Latin America MSCI Latin America JP Morgan AM 1,0% EMEA MSCI EMEA Fidelity Fund 1,0% Azionario Totale 33,0% Obbligazionario Bond Govt. US JPM USD Bond All Maturities Dreyfus (BNY Mellon) 4,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 1-5 JPM EMU Bond ex PIIGS 1-5 Eurizon Capital Sgr 7,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 5-7 JPM EMU Bond ex PIIGS 5-7 Dreyfus (BNY Mellon) 5,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 7-10 JPM EMU Bond ex PIIGS 7-10 Dreyfus (BNY Mellon) 5,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 10+ JPM EMU Bond ex PIIGS 10+ Eurizon Capital Sgr 5,0% Bond Gvt Italy all Mat. JPM Bond Italy Generali Sgr 3,0% Bond Gvt Inflation linked JPM EMU I/L Eurizon Capital Sgr 6,0% Bond Corporate Iboxx Euro Corporate West AM (BNY Mellon) 8,0% Obbligazionario Totale 43,0% Monetario Monetario JPM 3m Cash Euro Eurizon Capital Sgr 4,0% Monetario Totale 4,0% Strategie flessibili Investimenti alternativi Euro inflation +2% vari 0,0% Strategie flessibili Totale 0,0% Immobili / Invest. IlliquidiFondi Immobiliari Target rate 3% vari 20,0% Immobili / Invest. Illiquidi Totale 20,0% Totale complessivo 100,0% Il patrimonio del Comparto è anche investito in asset denominati in valuta estera ed il rischio di cambio non è coperto; è peraltro possibile effettuare operazioni temporanee di copertura totale o parziale ove consigliato dalle condizioni di mercato, entro un limite di scostamento dalla Asset Allocation Strategica misurato in termini di Relative VaR (cioè entro un budget di rischio misurato sostanzialmente come differenziale tra il VAR del benchmark ed il VAR del comparto). Sono altresì possibili operazioni di Asset Allocation Tattica (intese come scostamenti temporanei dalla struttura di Asset Allocation Strategica), sempre all interno del predetto limite di Relative VAR.
6 COMPARTO EQUILIBRATO Il Comparto si caratterizza per un profilo di rischio medio-alto. Il patrimonio del Comparto è investito in strumenti finanziari di tipo obbligazionario e di liquidità (quota pari al 31%), azionario (quota pari al 45%), strategie non tradizionali o flessibili / dinamiche (10%) ed immobiliare (pari al 14%). Non è autorizzato l investimento in prodotti derivati, salvo operazioni per coperture valutarie. L obiettivo della gestione finanziaria del comparto è la rivalutazione del capitale, in un orizzonte temporale di mediolungo periodo (20 anni) e con un elevato livello di confidenza statistica, con una elevata probabilità di avere un rendimento atteso superiore al tasso di rivalutazione del Trattamento di Fine Rapporto e di preservare il valore reale della posizione individuale. Il Comparto, il cui valore della quota varia in modo significativo, è rivolto a coloro che prevedono di richiedere il pensionamento nel medio-lungo periodo, sono caratterizzati da una propensione al rischio media e intendono diversificare il proprio portafoglio attraverso investimenti bilanciati tra mercato azionario e obbligazionario. La struttura di Asset Allocation Strategica è la seguente (con i rispettivi gestori ed i benchmark di riferimento): Area Investimenti Asset Class Benchmark di riferimento Gestore Benchmark Equilibrato Azionario Australia MSCI Australia Dexia AM 3,0% Azionario Etico Europa E-Capital Ethical Euro Equity Eurizon Capital Sgr 0,0% Eurozona MSCI Euro Pictet Asset Management 13,0% Giappone MSCI Japan Pictet Asset Management 3,0% Stati Uniti Nasdaq 100 Mellon (BNY Mellon) 6,0% S&P 500 Mellon (BNY Mellon) 8,0% Svizzera MSCI Switzerland Pictet Asset Management 3,0% UK MSCI UK Pictet Asset Management 4,0% Far East ex-japan MSCI Far East ex-japan Invesco 2,0% Latin America MSCI Latin America JP Morgan AM 2,0% EMEA MSCI EMEA Fidelity Fund 1,0% Azionario Totale 45,0% Obbligazionario Bond Govt. US JPM USD Bond All Maturities Dreyfus (BNY Mellon) 4,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 1-5 JPM EMU Bond ex PIIGS 1-5 Eurizon Capital Sgr 4,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 5-7 JPM EMU Bond ex PIIGS 5-7 Dreyfus (BNY Mellon) 3,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 7-10 JPM EMU Bond ex PIIGS 7-10 Dreyfus (BNY Mellon) 3,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 10+ JPM EMU Bond ex PIIGS 10+ Eurizon Capital Sgr 3,0% Bond Gvt Italy all Mat. JPM Bond Italy Generali Sgr 3,0% Bond Gvt Inflation linked JPM EMU I/L Eurizon Capital Sgr 0,0% Bond Corporate Iboxx Euro Corporate West AM (BNY Mellon) 7,0% Obbligazionario Totale 27,0% Monetario Monetario JPM 3m Cash Euro Eurizon Capital Sgr 4,0% Monetario Totale 4,0% Strategie flessibili Investimenti alternativi Euro inflation +2% vari 10,0% Strategie flessibili Totale 10,0% Immobili / Invest. IlliquidiFondi Immobiliari Target rate 3% vari 14,0% Immobili / Invest. Illiquidi Totale 14,0% Totale complessivo 100,0% Il patrimonio del Comparto è anche investito in asset denominati in valuta estera ed il rischio di cambio non è coperto; è peraltro possibile effettuare operazioni temporanee di copertura totale o parziale ove consigliato dalle condizioni di mercato, entro un limite di scostamento dalla Asset Allocation Strategica misurato in termini di Relative VaR (cioè entro un budget di rischio misurato sostanzialmente come differenziale tra il VAR del benchmark ed il VAR del comparto). Sono altresì possibili operazioni di Asset Allocation Tattica (intese come scostamenti temporanei dalla struttura di Asset Allocation Strategica), sempre all interno del predetto limite di Relative VAR.
7 COMPARTO ETICO Il Comparto si caratterizza per un profilo di rischio finanziario medio-alto. Il patrimonio del Comparto è investito in strumenti finanziari di tipo obbligazionario e liquidità (quota pari al 55%), azionario (quota pari al 45%). La caratterizzazione del Comparto risiede nell affidamento ad un gestore specializzato in investimenti etici, individuato tramite bando pubblico, di uno specifico mandato di gestione completamente orientata ad investimenti SRI (social responsible investment). L obiettivo della gestione finanziaria del Comparto è la rivalutazione del capitale, in un orizzonte temporale di mediolungo periodo (20 anni) e con un elevato livello di confidenza statistica, con una elevata probabilità di preservare il valore reale della posizione individuale ed una buona probabilità di avere un rendimento atteso superiore al tasso di rivalutazione del Trattamento di Fine Rapporto. Il Comparto si caratterizza per una significativa variabilità del valore della quota ed è rivolto a coloro che prevedono di richiedere il pensionamento nel medio - lungo periodo, sono caratterizzati da una propensione al rischio medio/alto e intendono diversificare il proprio portafoglio bilanciando gli investimenti tra mercato azionario e obbligazionario mirando a coniugare l incremento nel tempo del valore del capitale investito con scelte di investimento socialmente responsabili. Area Investimenti Asset Class Benchmark di riferimento Gestore Peso 45% azioni+55% obbligazioni Bilanciato etico attivo 45% Dow Jones Sustainabily World TR Eurizon Capital Sgr 45,0% 40% JPMorgan Bond EMU IG Eurizon Capital Sgr 40,0% 10% ECPI Etthical Euro Corporate BondEurizon Capital Sgr 10,0% 5% JPMorgan Euro Cash 3m Eurizon Capital Sgr 5,0% 45% azioni+55% obbligazioni Totale 100,0% Totale complessivo 100,0% Il patrimonio del Comparto è anche investito in asset azionari denominati in valuta estera (divise Paesi OCSE) ed il rischio di cambio non è coperto; è peraltro possibile, per il gestore delegato, effettuare operazioni temporanee di copertura totale o parziale ove consigliato dalle condizioni di mercato, nei limiti di tracking error volatility imposti al mandato di gestione bilanciato attivo.
8 COMPARTO AGGRESSIVO Il Comparto si caratterizza per un profilo di rischio alto. Il patrimonio del comparto è investito in strumenti finanziari di tipo obbligazionario e di liquidità (quota pari al 23%), azionario (quota pari al 53%), strategie non tradizionali o flessibili / dinamiche (18%) ed immobiliare (pari al 6%). Non è autorizzato l investimento in prodotti derivati, salvo operazioni per coperture valutarie. L obiettivo della gestione finanziaria del comparto è la rivalutazione del capitale, in un orizzonte temporale di mediolungo periodo (30 anni) e con un elevato livello di confidenza statistica, con una elevata probabilità di avere un rendimento atteso superiore al tasso di rivalutazione del Trattamento di Fine Rapporto e di preservare il valore reale della posizione individuale. Il Comparto, quindi, si caratterizza per un alta variabilità del valore della quota ed è rivolto, pertanto, a coloro che, avendo un età anagrafica bassa e quindi una prospettiva di permanenza nel fondo di lungo periodo, desiderano ottimizzare le rivalutazione del capitale investito ricorrendo alle opportunità di elevate performance dei mercati azionari. La struttura di Asset Allocation Strategica è la seguente (con i rispettivi gestori ed i benchmark di riferimento): Area Investimenti Asset Class Benchmark di riferimento Gestore Benchmark Aggressivo Azionario Australia MSCI Australia Dexia AM 4,0% Eurozona MSCI Euro Pictet Asset Management 16,0% Giappone MSCI Japan Pictet Asset Management 4,0% Stati Uniti Nasdaq 100 Mellon (BNY Mellon) 7,0% S&P 500 Mellon (BNY Mellon) 9,0% Svizzera MSCI Switzerland Pictet Asset Management 3,0% UK MSCI UK Pictet Asset Management 5,0% Far East ex-japan MSCI Far East ex-japan Invesco 2,0% Latin America MSCI Latin America JP Morgan AM 2,0% EMEA MSCI EMEA Fidelity Fund 1,0% Azionario Totale 53,0% Obbligazionario Bond Govt. US JPM USD Bond All Maturities Dreyfus (BNY Mellon) 4,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 1-5 JPM EMU Bond ex PIIGS 1-5 Eurizon Capital Sgr 3,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 5-7 JPM EMU Bond ex PIIGS 5-7 Dreyfus (BNY Mellon) 2,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 7-10 JPM EMU Bond ex PIIGS 7-10 Dreyfus (BNY Mellon) 2,0% Bond Gvt EMU ex-piigs 10+ JPM EMU Bond ex PIIGS 10+ Eurizon Capital Sgr 1,0% Bond Gvt Italy all Mat. JPM Bond Italy Generali Sgr 2,0% Bond Gvt Inflation linked JPM EMU I/L Eurizon Capital Sgr 0,0% Bond Corporate Iboxx Euro Corporate West AM (BNY Mellon) 5,0% Obbligazionario Totale 19,0% Monetario Monetario JPM 3m Cash Euro Eurizon Capital Sgr 4,0% Monetario Totale 4,0% Strategie flessibili Investimenti Alternativi Euro inflation +2% vari 18,0% Strategie flessibili Totale 18,0% Immobili / Invest. IlliquidiFondi Immobiliari Target rate 3% vari 6,0% Immobili / Invest. Illiquidi Totale 6,0% Totale complessivo 100,0% Il patrimonio del Comparto èanche investito in asset denominati in valuta estera ed il rischio di cambio non è coperto; è peraltro possibile effettuare operazioni temporanee di copertura totale o parziale ove consigliato dalle condizioni di mercato, entro un limite di scostamento dalla Asset Allocation Strategica misurato in termini di Relative VaR VaR (cioè entro un budget di rischio misurato sostanzialmente come differenziale tra il VAR del benchmark ed il VAR del comparto). Sono altresì possibili operazioni di Asset Allocation Tattica (intese come scostamenti temporanei dalla struttura di Asset Allocation Strategica), sempre all interno del predetto limite di Relative VAR.
9 Indici Obbligazionari MTS BOT DESCRIZIONE BENCHMARK DI RIFERIMENTO L indice MTSBOT (Indice di Capitalizzazione Lordo MTS Ex-Bankit BOT) misura l andamento della capitalizzazione lorda dei Buoni Ordinari del Tesoro quotati sul Mercato telematico dei Titoli di Stato italiani (MTS) basata sui prezzi medi comunicati giornalmente dalla Banca d Italia. JP MORGAN EURO 3 MESI CASH L indice JPMorgan Euro 3 mesi cash monitora l andamento del mercato monetario dei Paesi dell'area Euro e comprende titoli con scadenza inferiore ai 3 mesi. JP MORGAN 1-5 YR EMU GVT EX PIIGS L'indice JP Morgan Euro 1-5 Year Government monitora l'andamento di un paniere di titoli obbligazionari emessi dai governi degli Stati aderenti alla moneta unica europea (con esclusione di Portogallo, Irlanda, Italia, Grecia e Spagna) con scadenze comprese tra 1 e 5 anni. La duration dell'indice è pari a circa 2,70 anni. JP MORGAN EURO 5-7 YR GVT EX PIIGS L'indice JP Morgan Euro 5-7 Year Government monitora l'andamento di un paniere di titoli obbligazionari emessi dai governi degli Stati aderenti alla moneta unica europea (con esclusione di Portogallo, Irlanda, Italia, Grecia e Spagna) con scadenze comprese tra 5 e 7 anni. La duration dell'indice è pari a circa 5,15 anni. JP MORGAN EURO 7-10 YR GVT EX PIIGS L'indice JP Morgan Euro 7-10 Year Government monitora l'andamento di un paniere di titoli obbligazionari emessi dai governi degli Stati aderenti alla moneta unica europea (con esclusione di Portogallo, Irlanda, Italia, Grecia e Spagna) con scadenze comprese tra 7 e 10 anni. La duration dell'indice è pari a circa 7,24 anni. JP MORGAN EURO 10+ YR GVT EX PIIGS L'indice JP Morgan Euro 7-10 Year Government monitora l'andamento di un paniere di titoli obbligazionari emessi dai governi degli Stati aderenti alla moneta unica europea (con esclusione di Portogallo, Irlanda, Italia, Grecia e Spagna) con scadenze superiori a 10 anni. La duration dell'indice è pari a circa 13,33 anni. JP MORGAN BOND ITALY ALL MATURITIES L'indice JP Morgan Bond Italy All Maturities monitora l andamento di un paniere di titoli obbligazionari emessi dallo Stato Italiano con una duration media de circa 5,24 anni. IBOXX EURO LIQUID CORPORATES L indice Iboxx Euro Liquid Corporates monitora l andamento di un paniere di titoli costituito da emissioni di tipo corporate denominate in euro, emessi da società europee aventi un rating almeno pari al livello minimo dell Investment Grade (BBB secondo le valutazioni di Moody s), con una quota di società con rating superiore a A pari all 80%. La duration dell'indice è pari a circa 4,5 anni. JP MORGAN BOND US ALL MATURITIES L indice JP Morgan Bond US All Maturities monitora l andamento di un paniere di titoli obbligazionari emessi dal governo degli Stati Uniti d America con scadenza superiore ai 12 mesi. La duration dell'indice è pari a circa 5,3 anni..
10 DESCRIZIONE BENCHMARK DI RIFERIMENTO Indici Azionari MSCI EURO L indice Morgan Stanley Capital International Euro è un indice che monitora la performance di un paniere di società rappresentative quotate nei mercati azionari dell area Euro e paesi convergenti. S&P 500 L indice S&P 500 è un indice che include le 500 società più rappresentative quotate presso il New York Stock Exchange. L indice è disponibile a partire dal NASDAQ 100 L indice NASDAQ 100 è un indice che monitora l andamento dei 100 titoli più rappresentativi quotati presso il NASDAQ stock market, mercato azionario telematico statunitense, caratterizzato da un'importante presenza di imprese operanti nel settore tecnologico con elevato potenziale di crescita. L indice è disponibile a partire dal febbraio MSCI JAPAN L indice Morgan Stanley Capital International Japan monitora la performance di un paniere di società rappresentative quotate sul mercato azionario giapponese. MSCI UK L indice Morgan Stanley Capital International UK monitora la performance di un paniere di società rappresentative quotate sul mercato azionario britannico. MSCI AUSTRALIA L indice Morgan Stanley Capital International Australia monitora la performance di un paniere di società rappresentative quotate sui principali mercati azionari australiani. MSCI SWITZERLAND L indice Morgan Stanley Capital International Switzerland monitora la performance di un paniere di società rappresentative quotate sul mercato azionario elvetico. MSCI FAR EAST EX JAPAN L indice Morgan Stanley Capital International Far East Ex-Japan monitora la performance di un paniere di società rappresentative quotate sui principali mercati azionari dell estremo oriente, con esclusione del mercato azionario giapponese MSCI EMF LATIN AMERICA L indice Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Free Latin America monitora la performance di un paniere di società rappresentative quotate sui principali mercati emergenti dell America Latina. MSCI EMF EMEA L indice Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Free EMEA (Europe, Middle East and Africa) monitora la performance di un paniere di società rappresentative quotate sui principali mercati emergenti europei, medio-orientali ed africani (Repubblica Ceca, Ungheria, Polonia, Russia, Turchia, Israele, Giordania, Egitto, Marocco e Sud Africa). E-CAPITAL PARTNERS ETHICAL INDEX EURO L indice Ethical Index Global monitora la performance di un paniere di società classificate come socialmente responsabili dall advisor etico E-Capital Partners. L indice comprende circa 150 titoli azionari quotati in Europa.
SCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA)
2013 SCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA) Caratteristiche, obiettivi, orizzonte temporale, livello di rischio, tipologia degli investimenti, gestore, parametro di riferimento (benchmark) dei
DettagliSCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA 2012)
2012 SCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA 2012) Caratteristiche, obiettivi, orizzonte temporale, livello di rischio, tipologia degli investimenti, gestore, parametro di riferimento (benchmark)
DettagliSCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA 2009)
2009 SCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA 2009) Caratteristiche, obiettivi, orizzonte temporale, livello di rischio, tipologia degli investimenti, gestore, parametro di riferimento (benchmark)
DettagliSCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA 2012)
2012 SCHEDE DEI COMPARTI (ASSET ALLOCATION STRATEGICA 2012) Caratteristiche, obiettivi, orizzonte temporale, livello di rischio, tipologia degli investimenti, gestore, parametro di riferimento (benchmark)
DettagliFONDO PENSIONI DEL GRUPPO SANPAOLO IMI
FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE A CAPITALIZZAZIONE INDIVIDUALE Iscritto all Albo tenuto dalla COVIP al n. 1380 SEDE LEGALE: PIAZZA SAN CARLO 156-10121 TORINO NOTA INFORMATIVA PER I POTENZIALI ISCRITTI La
DettagliDocumento illustrativo delle caratteristiche del Fondo
Fondo Pensione a Contribuzione Definita del Gruppo INTESA SANPAOLO Iscritto all Albo tenuto presso la COVIP nella Sezione Speciale I Fondi Preesistenti al n. 1222 Sede legale: P.za P. Ferrari, 10 20121
DettagliBCC VitA S.p.A. Gruppo Cattolica Assicurazioni
BCC VitA S.p.A. Gruppo Cattolica Assicurazioni PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE Iscritto all Albo tenuto dalla Covip con il n. 5047 (art. 13 del decreto legislativo
DettagliBCC VitA S.p.A. Gruppo Cattolica Assicurazioni
BCC VitA S.p.A. Gruppo Cattolica Assicurazioni PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO - FONDO PENSIONE Iscritto all Albo tenuto dalla Covip con il n. 5047 (art. 13 del decreto legislativo
DettagliFULL OPTION Ed. 2009
Offerta al pubblico di FULL OPTION Ed. 2009 Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Euroquota Aggressiva a premio unico (Mod. VM2SSISEA137-0311 ed.
DettagliReport gestionale al 31 Luglio 2019
Report gestionale al 31 Luglio 2019 1 Mercati finanziari al 31 Luglio 2019 Value as of Asset Class Area Index 7/31/2019 Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi -0.375% -0.0007-0.0003 Government
DettagliSCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE
SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche
DettagliCOMETA - FONDO NAZIONALE PENSIONE COMPLEMENTARE PER I LAVORATORI DELL'INDUSTRIA METALMECCANICA, DELLA INSTALLAZIONE DI IMPIANTI E DEI SETTORI AFFINI
COMETA - FONDO NAZIONALE PENSIONE COMPLEMENTARE PER I LAVORATORI DELL'INDUSTRIA METALMECCANICA, DELLA INSTALLAZIONE DI IMPIANTI E DEI SETTORI AFFINI INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE dati aggiornati
DettagliHelvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita iscritto all'albo tenuto dalla COVIP con il N.91
Helvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita iscritto all'albo tenuto dalla COVIP con il N.91 Helvetia Vita S.p.A. - Helvetia Compagnia Italo Svizzera di Assicurazioni sulla Vita S.p.A. Gruppo
DettagliBerica Doppia Formula: la nuova polizza vita multiramo
Berica Doppia Formula: la nuova polizza vita multiramo Un prodotto al passo con il trend di mercato Uno strumento per un investimento personalizzato, diversificato e flessibile Una polizza innovativa che
DettagliANTELAO PARTE A - SCHEDA IDENTIFICATIVA PARTE A - SCHEDA IDENTIFICATIVA PARTE B CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO
Modifiche al Regolamento Unico degli OICVM non riservati gestiti da SOFIA SGR S.p.A. (ex ADVAM) Le parti oggetto di modifica sono evidenziate in giallo. TESTO PRECEDENTE NUOVA FORMULAZIONE PARTE A - SCHEDA
DettagliLo stato dell arte della previdenza in Italia
Lo stato dell arte della previdenza in Italia STEFANO GASPARI, AMMINISTRATORE UNICO, GRUPPO MONDOHEDGE 16 giugno 2016 LA PREVIDENZA DIBASE: I principali numeri a fine 2014 Costo totale delle prestazioni:
DettagliGUARDO AVANTI NEW Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione
Società Cattolica di Assicurazione Società Cooperativa Gruppo Cattolica Assicurazioni GUARDO AVANTI NEW Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione (ai sensi dell art. 13 del
DettagliAsset class: Previdenza Speaker: Elena Daverio Responsabile Gestioni Previdenziali Moderatore: Antonio Barbieri Responsabile Servizio Previdenza
Asset class: Previdenza Speaker: Elena Daverio Responsabile Gestioni Previdenziali Moderatore: Antonio Barbieri Responsabile Servizio Previdenza Complementare Arca Fund Manager Webinar Previdenza 15/06/16
DettagliLE LINEE DI INVESTIMENTO: GESTIONI SEPARATE E FONDI INTERNI
Modulo di Formazione per Neo Intermediari Assicurativi LE LINEE DI INVESTIMENTO: GESTIONI SEPARATE E FONDI INTERNI VERSIONE Giugno 2010 Le linee di investimento Nelle forme di assicurazione rivalutabili
DettagliComparti Fondo COMETA : Quale scegliere? Tutte le informazioni necessarie.
Monetario Plus Comparti Fondo COMETA : Quale scegliere? Tutte le informazioni necessarie. Finalità della gestione: L investimento è finalizzato alla conservazione del capitale e ad un rendimento in linea
DettagliSAI MULTI FUND Comparti: LINEA PRUDENTE LINEA DINAMICA LINEA AGGRESSIVA
SAI A.M. SGR S.p.A. appartenente al gruppo FONDIARIA SAI PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento, costi e Turnover di portafoglio dei Fondi/Comparti SAI
DettagliReport gestionale al 31 Maggio 2019
Report gestionale al 31 Maggio 2019 1 Mercati finanziari al 31 maggio 2019 Value as of Asset Class Area Index 5/31/2019 Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi -0.322% -0.0001-0.0001 Principali
DettagliFULL OPTION Ed. 2009
Offerta al pubblico di FULL OPTION Ed. 2009 Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Euroquota Equilibrata a premio periodico limitato (Mod. VM2SSISEE138-0311
DettagliBenchmark 95% JP Morgan Cash Index Euro 3 mesi, 5% Stoxx Global 1800 Total Return Net EUR Index
EURORISPARMIO GARANZIA INFLAZIONE Il comparto investe in strumenti finanziari, principalmente denominati in Euro, di natura monetaria ed obbligazionaria ed in quote di OICR relativi. E' previsto l'investimento
DettagliSara Multistrategy PIP Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione Iscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n.
Sara Multistrategy PIP Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione Iscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n. 5072 Sezione III INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE (dati
DettagliALLEGATO N. 3 CONDIZIONI E MODALITÀ DI EROGAZIONE DELLE RENDITE
ALLEGATO N. 3 CONDIZIONI E MODALITÀ DI EROGAZIONE DELLE RENDITE Art. 1. Prestazione in forma di rendita 1. Ai sensi dell Art. 12 del Regolamento, la compagnia garantisce all aderente la corresponsione
DettagliReport gestionale al 31 ottobre 2018
Report gestionale al 31 ottobre 2018 1 Mercati finanziari al 31 ottobre 2018 Value as of Asset Class Area Index 31-ott-18 Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi -0,318% 1,1 bps 0 bps USA
DettagliSCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE
SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche
DettagliReport gestionale al 30 novembre 2018
Report gestionale al 30 novembre 2018 1 Mercati finanziari al 30 novembre 2018 Value as of Asset Class Area Index 30-nov-18 Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi -0,316% 1,3 bps 0,2 bps
DettagliSISTEMA FONDI CARIGE
SISTEMA FONDI CARIGE PARTE II ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO RENDIMENTO, COSTI E TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEI FONDI FONDI APPARTENENTI AL SISTEMA FONDI CARIGE CARIGE AZIONARIO ITALIA CARIGE AZIONARIO
DettagliReport gestionale al 30 Giugno 2019
Report gestionale al 30 Giugno 2019 1 Mercati finanziari al 30 Giugno 2019 Value as of Asset Class Area Index 6/28/2019 Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi -0.345% -0.0004-0.0002 Government
DettagliPreviNext Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione
Lombarda Vita S.p.A. Gruppo Cattolica Assicurazioni PreviNext Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo - Fondo Pensione (ai sensi dell art. 13 del decreto legislativo n. 252 del 5 dicembre
DettagliAsset class: Previdenza Speaker: Elena Daverio Responsabile Gestioni Previdenziali Moderatore: Massimiliano Lattanzi Responsabile Pianificazione
Asset class: Previdenza Speaker: Elena Daverio Responsabile Gestioni Previdenziali Moderatore: Massimiliano Lattanzi Responsabile Pianificazione Commerciale e Sviluppo Rete Arca Fund Manager Webinar Previdenza
DettagliBenchmark 95% JP Morgan Cash Index Euro 3 mesi, 5% Stoxx Global 1800 Total Return Net EUR Index
EURORISPARMIO GARANZIA INFLAZIONE (A) Il comparto investe in strumenti finanziari, principalmente denominati in Euro, di natura monetaria ed obbligazionaria ed in quote di OICR relativi. E' previsto l'investimento
DettagliReport gestionale al 31 Agosto 2019
Report gestionale al 31 Agosto 2019 1 Mercati finanziari al 31 Agosto 2019 Value as of Asset Class Area Index 8/30/2019 Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi -0.433% -0.0012-0.0006 Government
DettagliCOMPARTI FINANZIARI MODIFICHE ALLA POLITICA DI INVESTIMENTO
COMPARTI FINANZIARI MODIFICHE ALLA POLITICA DI INVESTIMENTO Gentile... ti ricordiamo che i contributi ed il Tfr da te versati nel Fondo sono attualmente investiti nel comparto xxxxxxx. A seguito dei radicali
Dettagli6 DINAMICO (C) Dati al 30/04/2018
6 DINAMICO (C) Comparto flessibile che investe fino al 100% in OICR di natura azionaria, obbligazionaria, monetaria, bilanciata, flessibile e/o absolute return con investimenti in qualsiasi valuta in titoli
DettagliHelvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita iscritto all'albo tenuto dalla COVIP con il N.91
Helvetia Domani Fondo Pensione Aperto di Helvetia Vita iscritto all'albo tenuto dalla COVIP con il N.91 Helvetia Vita S.p.A. - Helvetia Compagnia Italo Svizzera di Assicurazioni sulla Vita S.p.A. Gruppo
DettagliYTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno * 3 anni * 2 anni * 3 anni * 5 anni * Comparto 8,82% 1,30% 2,56% 6,38% 3,97% 7,04% 1,19% 2,30% 5,67%
Eurofundlux Ipac Balanced A Sicav - Bilanciati - Profilo di rischio e rendimento: 4 Ultima variazione 0,196 % 13/06/2019 LU0134132231 da 18/06/2018 a 18/06/2019 Per periodi superiori a 3 anni la rappresentazione
DettagliOBBLIGAZIONARIO INTERNAZIONALE (E) Dati al 29/09/2017
OBBLIGAZIONARIO INTERNAZIONALE (E) E' un comparto obbligazionario che investe fino al 100% in OICR di natura obbligazionaria e monetaria con investimenti in titoli di debito in qualsiasi valuta e fino
DettagliIl multicomparto del fondo COMETA
Il multicomparto del fondo COMETA La gestione finanziaria Dal primo maggio 2005 Cometa attua una gestione Multicomparto basata su quattro diversi comparti di investimento, a ciascuno dei quali corrisponde
DettagliSPECIALE FONDI INTERNI - FULL OPTION AGOSTO 13
ago-12 set-12 ott-12 dic-12 gen-13 mar-13 apr-13 giu-13 lug-13 ago-10 nov-10 feb-11 mag-11 ago-11 nov-11 feb-12 mag-12 ago-12 Categoria Fondo Prodotti assicurativi legati al Fondo Obiettivo Asset Allocation
DettagliAsset class: Previdenza Speaker: Elena Daverio Responsabile Gestioni Previdenziali Moderatore: Lorenzo Giavenni Responsabile Pianificazione
Asset class: Previdenza Speaker: Elena Daverio Responsabile Gestioni Previdenziali Moderatore: Lorenzo Giavenni Responsabile Pianificazione Commerciale e Sviluppo Rete Arca Fund Manager Webinar Previdenza
DettagliFondo pensione a contribuzione definita del Gruppo Intesa Sanpaolo
Circolare n. 2/2017 del 23 maggio 2017 Fondo pensione a contribuzione definita del Gruppo Intesa Sanpaolo Sede Legale: Piazza Paolo Ferrari 10 20121 Milano Iscritto all Albo della COVIP al n. 1222 Codice
DettagliReport gestionale al 31 marzo 2019
Report gestionale al 31 marzo 2019 1 Mercati finanziari al 29 marzo 2019 Asset Class Area Index Value as of Principali eventi del mese 29-mar-19 Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi -0,311%
DettagliFULL OPTION Ed. 2009
Offerta al pubblico di FULL OPTION Ed. 2009 Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Combinazione Libera 80EP/20EA a premio periodico limitato (Mod.
DettagliReport gestionale al 28 febbraio 2019
Report gestionale al 28 febbraio 2019 1 Mercati finanziari al 28 febbraio 2019 Asset Class Area Index Principali eventi del mese Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi 0 bps -0,1 bps USA
DettagliIscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n Sezione I Informazioni chiave per l aderente. (in vigore dal )
FONDO PENSIONE CRAIPI - Fondo pensione complementare a capitalizzazione per i lavoratori dipendenti della Rai - Radiotelevisione Italiana S.p.A. e delle altre Società del Gruppo Rai Iscritto all Albo tenuto
DettagliYTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno * 3 anni * 2 anni * 3 anni * 5 anni * Fondo 5,74% -0,87% 1,50% 2,19% 1,50% 3,43% -0,17% 1,13% 1,18%
Euromobiliare Flessibile 60 A Fondo - Bilanciati - Profilo di rischio e rendimento: 5 Ultima variazione -0,292 % 23/08/2019 IT0000380664 da 29/08/2018 a 29/08/2019 Per periodi superiori a 3 anni la rappresentazione
DettagliPresentazione. Avvertenza: prima dell'adesione leggere la Nota Informativa per i potenziali iscritti
Presentazione Avvertenza: prima dell'adesione leggere la Nota Informativa per i potenziali iscritti Aggiornamento 4/2016 Presentazione Il Fondo Per saperne di più Il sistema multicomparto Le attività di
DettagliCaratteristiche principali del contratto di assicurazione sulla vita CA Vita Valore
Caratteristiche principali del contratto di assicurazione sulla vita CA Vita Valore Denominazione Tipo Contratto Compagnia di assicurazione Durata Periodo di collocamento CA Vita Valore Contratto di assicurazione
DettagliFondo Pensione Complementare Nazionale. Relazione sulla Gestione al Bilancio 2016 Assemblea Ordinaria 5 Maggio 2017
Concreto Fondo Pensione Complementare Nazionale Relazione sulla Gestione al Bilancio 2016 Assemblea Ordinaria 5 Maggio 2017 Confronto tra Rendimenti Netti (quote) delle Forme Pensionistiche nel Periodo
DettagliALLEGATO N In alternativa alla rendita di cui al comma 1, su esplicita richiesta dell aderente, la compagnia garantisce:
ALLEGATO N. 3 CONDIZIONI E MODALITÀ DI EROGAZIONE DELLE RENDITE (AGGIORNATO AL 23/12/2015) Art. 1. Prestazione in forma di rendita 1. Ai sensi dell Art. 12 del Regolamento, la compagnia garantisce all
DettagliAllegato 3 Elenco dei gestori per singolo fondo preesistente
Allegato 3 Elenco dei gestori per singolo fondo preesistente Gestore Fondo - Comparto aberdeen Bcc - Orizzonte 10 Bcc - Orizzonte 20 Bcc - Orizzonte 30 allianz global investors allianz s.p.a. Ubi fondo
DettagliFondo Pensione Complementare Nazionale. Relazione sulla Gestione al Bilancio 2015 Assemblea Ordinaria 3 Maggio 2016
Concreto Fondo Pensione Complementare Nazionale Relazione sulla Gestione al Bilancio 2015 Assemblea Ordinaria 3 Maggio 2016 Confronto tra Rendimenti Netti (quote) delle Forme Pensionistiche nel Periodo
DettagliOBBLIGAZIONARIO EURO M/L TERMINE (A) Dati al 30/04/2018
OBBLIGAZIONARIO O M/L TERMINE (A) E' un comparto obbligazionario euro che investe fino al 100% in OICR di natura obbligazionaria e monetaria con investimenti in titoli di debito principalmente in euro
DettagliALLEGATO N In alternativa alla rendita di cui al comma 1, su esplicita richiesta dell aderente, la compagnia garantisce:
ALLEGATO N. 3 CONDIZIONI E MODALITÀ DI EROGAZIONE DELLE RENDITE (Edizione 15.02.18) Art. 1. Prestazione in forma di rendita 1. Ai sensi dell Art. 12 del Regolamento, la compagnia garantisce all aderente
DettagliCaratteristiche delle linee. Costi. Patrimonio. A cura di. Rating Consultique. Numero Linee: Data Autorizz. Esercizio: Linee con garanzia:
**** **** Flessibile con garanzia di restituzione del capitale Data Autorizz. Esercizio: Caratteristiche delle linee Nome 0% JPM EMU Govt All Mat TR 40% MSCI World Free TR EUR 10% JPM EMU Govt 13y TR EUR
DettagliIscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n Sezione I Informazioni chiave per l aderente. (in vigore dal )
FONDO PENSIONE CRAIPI - Fondo pensione complementare a capitalizzazione per i lavoratori dipendenti della Rai - Radiotelevisione Italiana S.p.A. e delle altre Società del Gruppo Rai Iscritto all Albo tenuto
DettagliREGOLAMENTO GESTIONE INTERNA SEPARATA BCC VITA GARANTITA PIP
REGOLAMENTO GESTIONE INTERNA SEPARATA BCC VITA GARANTITA PIP Art. 1 - Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività di BCC Vita S.p.A., che viene
DettagliData di avvio dell operatività del comparto: 01.01.2000. Patrimonio netto (in euro): 4.292.290.574
Reddito Data di avvio dell operatività del comparto: 01.01.2000 Patrimonio netto (in euro): 4.292.290.574 Soggetti gestori: Alllianz Global Investors Europe GmbH AMUNDI State Street Global Advisors Limited
DettagliFondo Pensione Complementare Nazionale. Relazione sulla Gestione al Bilancio 2017 Assemblea Ordinaria 23 Aprile 2018
Concreto Fondo Pensione Complementare Nazionale Relazione sulla Gestione al Bilancio 2017 Assemblea Ordinaria 23 Aprile 2018 Confronto tra Rendimenti Netti (quote) delle Forme Pensionistiche nel Periodo
DettagliYTD 1 mese 3 mesi 6 mesi 1 anno * 3 anni * 2 anni * 3 anni * 5 anni * Comparto 8,08% 2,23% 6,78% 3,90% 3,97% 7,04% 1,19% 2,30% 5,67%
Eurofundlux Ipac Balanced A Sicav - Bilanciati - Profilo di rischio e rendimento: 4 Ultima variazione 0,062 % 10/04/2019 LU0134132231 da 15/04/2018 a 15/04/2019 Per periodi superiori a 3 anni la rappresentazione
DettagliReport gestionale al 31 dicembre 2018
Report gestionale al 31 dicembre 2018 1 Mercati finanziari al 31 dicembre 2018 Asset Class Area Index Value as of Principali eventi del mese 31-dic-18 Da inizio anno 1 month Cash Euro Area Euribor 3 mesi
DettagliSezione III Informazioni sull andamento della gestione (dati aggiornati al 31/12/2018)
Il Melograno Fondo Pensione Aperto a contribuzione definita Istituito da Assimoco Vita S.p.A., appartenente al Gruppo Assimoco (iscritto all Albo Gruppi IVASS al n. 051) e soggetta all attività di direzione
DettagliSara Multistrategy PIP
Società del Gruppo Sara Sara Multistrategy PIP Piano individuale pensionistico di tipo assicurativo Fondo Pensione Iscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n.5072 (art. 13 del decreto legislativo n.
DettagliSistema Mediolanum Fondi Italia
Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Sistema Mediolanum Fondi Italia Società di Gestione del Risparmio Collocatore Unico retro di copertina Informazioni chiave per gli investitori (KIID) Il presente
DettagliSPECIALE FONDI INTERNI - EUROQUOTA DICEMBRE 13
dic-12 gen-13 feb-13 apr-13 mag-13 lug-13 ago-13 ott-13 nov-13 dic-10 mar-11 giu-11 set-11 dic-11 mar-12 giu-12 set-12 dic-12 Categoria Fondo Prodotti assicurativi legati al Fondo Obiettivo Asset Allocation
DettagliZED OMNIFUND fondo pensione aperto
Zurich Life Insurance Italia S.p.A. ZED OMNIFUND fondo pensione aperto INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE (Dati aggiornati al 31.12.2012) Alla gestione delle risorse provvede la Zurich Life Insurance
DettagliScheda Sintetica - Informazioni Specifiche
Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche
DettagliREGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI OPPORTUNITÀ CRESCITA - OPPORTUNITÀ CRESCITA PLUS
REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI OPPORTUNITÀ CRESCITA - OPPORTUNITÀ CRESCITA PLUS 1. ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEI FONDI INTERNI Eurovita Assicurazioni S.p.A. ha istituito, secondo le modalità previste
DettagliAllegato 3 Elenco dei gestori per singolo Fondo Preesistente
Allegato 3 Elenco dei gestori per singolo Fondo Preesistente Gestore Linea/comparto in gestione Allianz GI FP Compl. Giorn. Italiani - Previp - Linea 3 Bilanciata CONTRIBUZIONE CONTRIBUZIONE Allianz S.p.A.
DettagliCREDEMVITA UNIT FLESSIBILE (ex DI PIU UNIT) (Tariffa 60037)
CREDEMVITA UNIT FLESSIBILE (ex DI PIU UNIT) (Tariffa 60037) Reggio Emilia, 16 febbraio 2010 Oggetto: comunicazione ai sottoscrittori di CREDEMVITA UNIT FLESSIBILE (ex DI PIU UNIT) Tariffa 60037. Gentile
DettagliProspetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Dinamico versamento in unica soluzione
Prospetto Semplificato relativo all offerta di quote del fondo Aureo PrimaClasse Dinamico versamento in unica soluzione Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato,
DettagliNota Informativa per i potenziali aderenti depositata presso la COVIP il 31.03.2016 Modello ISV-NIPPP - Ed. 03/2016 PENSIONE
Nota Informativa per i potenziali aderenti depositata presso la COVIP il 31.03.2016 Modello ISV-NIPPP - Ed. 03/2016 PIP PROGETTO PENSIONE (Art. 13 del Decreto Legislativo 5 dicembre 2005 n. 252) Iscritto
DettagliALM & Innovazione Finanziaria: Just Play Simple!
ALM & Innovazione Finanziaria: Just Play Simple! Arnaud Ganet Amministratore Delegato Alberico Potenza Direttore Generale Groupama Asset Management Sgr Indice Groupama Asset Management Gli eccessi dell
DettagliINFORMAZIONI CHIAVE. L obiettivo della gestione è preservare il capitale in termini reali nel breve periodo.
INFORMAZIONI CHIAVE COMPARTO OBBLIGAZIONARIO BREVE TERMINE OBBLIGAZIONARIO MISTO FINO A 5 ANNI gestione è preservare il capitale in termini reali nel breve Comparto OBBLIGAZIONARIO BREVE TERMINE Patrimonio
DettagliOggetto: comunicazione ai sottoscrittori di CREDEMVITA UNIT FLESSIBILE (ex DI PIU UNIT) Tariffa 60037
Reggio Emilia, 18 Giugno 2010 Oggetto: comunicazione ai sottoscrittori di CREDEMVITA UNIT FLESSIBILE (ex DI PIU UNIT) Tariffa 60037 Gentile Cliente, la informiamo che la SICAV EUROMOBILIARE INTERNATIONAL
DettagliOfferta al pubblico di UNIBONUS BUSINESS SMART prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL18RI)
Offerta al pubblico di UNIBONUS BUSINESS SMART prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL18RI) Regolamento dei Fondi interni REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CREDITRAS E STRATEGIA
DettagliOfferta pubblica di sottoscrizione di zip worldwide, prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked ed è valida dal
Ultimo aggiornamento al 30/03/2009 Offerta pubblica di sottoscrizione di zip worldwide, prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked L Offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in
DettagliOfferta al pubblico di: RAIFFPLANET. Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked. Raiffplanet Equilibrata a premio periodico limitato
Offerta al pubblico di: RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Raiffplanet Equilibrata a premio periodico limitato (Mod. V70SSISRE138-0415)
DettagliEuropean Investment Consulting
European Investment Consulting Fondo Eurofer Gestione finanziaria Andamento e view Milano, 5 ottobre 2015 Economia mondiale: situazione e prospettive I mercati finanziari nel 2015 L andamento delle gestioni
DettagliIntesa Vita Valore Garanzia
Intesa Vita Valore Garanzia Intesa Sanpaolo Vita Descrizione Tipologia: contratto di assicurazione sulla vita a premio unico, a vita intera e prestazioni adeguabili. Le prestazioni assicurate dal presente
DettagliREGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO ITALIANA LINEA EQUILIBRIO
REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO ITALIANA LINEA EQUILIBRIO 1. Aspetti generali Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata e autonoma dalle altre attività di Italiana Assicurazioni
DettagliOfferta al pubblico di RAIFFPLANET. Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked. Raiffplanet Aggressiva a premio unico
Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Raiffplanet Aggressiva a premio unico (Mod. V70SSISRA137-0414 ed. 04/2014)
DettagliInformazioni sull andamento della gestione (aggiornate al 31 dicembre 2011)
Informazioni sull andamento della gestione (aggiornate al 31 dicembre 2011) Linea 1 Gestione assicurativa garantita Data di avvio dell operatività del comparto: 28 novembre 1989 Patrimonio netto al 31.12.2011
DettagliEurovita Stability Private
Eurovita Stability Private Eurovita Stability Private È la polizza che permette: Di costruire un capitale nel tempo Di proteggere il capitale investito, grazie alla solidità della gestione separata 2 3
DettagliGESAV E RISPAV- GESTIONE SPECIALE ASSICURATI VITA
GESAV E RISPAV- GESTIONE SPECIALE ASSICURATI VITA Gli obiettivi delle gestioni separate impongono la scelta di strumenti finanziari che non presentino un elevata volatilità dei prezzi e siano in grado
DettagliAsset class: Previdenza Speaker: Elena Daverio Responsabile Gestioni Previdenziali Moderatore: Marco Parmiggiani Responsabile Sviluppo Rete
Asset class: Previdenza Speaker: Elena Daverio Responsabile Gestioni Previdenziali Moderatore: Marco Parmiggiani Responsabile Sviluppo Rete Arca Fund Manager Webinar Previdenza 16/10/15 PERFORMANCE INDICI
DettagliUILCA Gruppo Intesa Sanpaolo
UIL CREDITO, ESATTORIE E ASSICUR Aderente a UNI Global Union UILCA Gruppo Intesa Sanpaolo Milano, 22 gennaio 2016 Alle/Agli ISCRITTE/I UILCA GRUPPO INTESA SANPAOLO A cura dei colleghi UILCA eletti negli
DettagliZED OMNIFUND fondo pensione aperto
Zurich Life Insurance Italia S.p.A. ZED OMNIFUND fondo pensione aperto INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE (Dati aggiornati al 31.12.2010) Alla gestione delle risorse provvede la Zurich Life Insurance
DettagliFondo Pensione Alifond Funzione Finanza Assemblea del 7/05/2013 GIAMPAOLO CRENCA
Fondo Pensione Alifond Funzione Finanza Assemblea del 7/05/2013 GIAMPAOLO CRENCA 1 Caratteristiche dei comparti di Alifond Si riporta una breve descrizione dei diversi comparti di investimento di Alifond:
DettagliInformativa ai partecipanti
Informativa ai partecipanti Gentile Partecipante, La informiamo che il Consiglio di Amministrazione di Symphonia SGR, in data 9 maggio 2018, facendo seguito ai chiarimenti resi dall Agenzia delle Entrate
DettagliAllegato 4 Elenco dei Fondi preesistenti per mandati conferiti
Allegato 4 Elenco dei Fondi preesistenti per mandati conferiti Nome del fondo preesistente Linea/comparto in gestione - Gestore Previndai Generali Italia Assicurativo 1990 - Generali Italia Allianz Assicurativo
DettagliElezioni Fopen Giugno 2012
Elezioni Fopen 11-12 Giugno 2012 1 FOPEN: CARATTERISTICHE PRINCIPALI Associazione senza fine di lucro L adesione è volontaria Capitalizzazione individuale Autorizzazione Min. Lavoro Gestione risorse affidata
Dettagli