Selezioniamo solo Partner ad alta fedeltà. Preferred Partner

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1 Selezioniamo solo Partner ad alta fedeltà. Preferred Partner

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3 Le scelte applicate ai miei investimenti devono essere chiare e indipendenti.

4 Il Private Banking di UniCredit è guidato da una visione indipendente sui mercati. Una visione unica per guidare i tuoi investimenti Analizzare l economia e la politica dei paesi, monitorare la crescita demografica e seguire la nascita di nuovi ceti sociali in zone in forte sviluppo sono fattori decisivi per interpretare le migliori opportunità di mercato. Il team della Global Investment Strategy individua periodicamente i settori di investimento più stabili e rileva fattori critici nella crescita dei mercati, allo scopo di elaborare le strategie per il tuo patrimonio.

5 Indipendenza nelle scelte Il nostro team è sempre in grado di mantenere la massima indipendenza nel consigliarti le migliori opportunità. Senza condizionamenti. PERCHÉ È IMPORTANTE AVERE UNA VISIONE INDIPENDENTE SUI MERCATI? PERCHÉ È NECESSARIO CHE TUTTI I TUOI INVESTIMENTI SEGUANO UN UNICO INDIRIZZO E SIANO GESTITI IN MANIERA COERENTE E COORDINATA.

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7 Le mie esigenze sono diverse da quelle di chiunque altro.

8 La conoscenza del cliente è alla base delle proposte di investimento, per tradurre la visione in soluzioni personalizzate. Ascoltare è il nostro lavoro Il nostro modo di lavorare è basato sulla costruzione di una relazione approfondita con ciascun cliente. Un master all estero per tuo figlio, una casa al mare dove passare un po di tempo con i nipoti, gli hobby e le passioni: la conoscenza dei tuoi obiettivi è fondamentale per capire come pianificare i tuoi investimenti. I nostri Private Banker basano le scelte applicate ai tuoi investimenti sulle opportunità identificate dalla visione della Global Investment Strategy di UniCredit, tenendo in considerazione anche la tua conoscenza ed esperienza sui mercati finanziari. PERCHÉ È IMPORTANTE AVERE UNA CONSULENZA PERSONALIZZATA? PERCHÉ LE TUE ESIGENZE MERITANO UN APPROCCIO PIÙ APPROFONDITO DI UN SERVIZIO STANDARD.

9 I TUOI OBIETTIVI matrimonio figli nuova casa PASSAGGIO GENERAZIONALE investimento in azienda risorse finanziarie per gli studi soddisfazione delle tue passioni

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11 Voglio che le soluzioni di investimento che mi vengono offerte siano le migliori.

12 La capacità di selezionare i migliori Asset Manager è uno degli elementi chiave per offrire un servizio di qualità.

13 Una corsia preferenziale con gli Asset Manager La libertà di scelta tra un ampia gamma di opzioni è importante, ma in tema di fondi non sempre la quantità è sinonimo di qualità. Per offrire solo le migliori soluzioni e, allo stesso tempo, ottenere sempre una corsia preferenziale, il Private Banking di UniCredit ha deciso di collaborare strettamente con un numero selezionato di case di investimento. Con una telefonata raggiungiamo velocemente chi nel mondo amministra i fondi di investimento, per poter essere sempre aggiornati e fornire ai nostri Private Banker informazioni in tempo reale. I NOSTRI PREFERRED PARTNER ore dedicate alla valutazione dei fondi Il team interno di selezione dei fondi nelle sedi di Milano, Vienna e Monaco lavora quotidianamente per identificare le migliori soluzioni offerte dai Preferred Partner nei mercati internazionali. Più di ore dedicate annualmente alla valutazione dei fondi. Un universo di fondi gestiti dai Partner viene analizzato mensilmente dal team a livello quantitativo. 200 fondi analizzati anche a livello qualitativo per definire l offerta. 700 incontri all anno per conoscere di persona i gestori dei fondi. 50 fondi suggeriti trimestralmente e costantemente monitorati a livello di rischio/rendimento.

14 Una metodologia esclusiva Partendo dalle indicazioni della visione sui mercati della Global Investment Strategy di UniCredit, ogni fondo dei Preferred Partner viene valutato attraverso una metodologia sviluppata dalla Banca. ELEPTA, IL METODO UNICREDIT PER LA SELEZIONE DEI FONDI VIEW DELLA GLOBAL INVESTMENT STRATEGY SCREENING QUANTITATIVO VALUTAZIONI DI ALTRI INFO-PROVIDER VALUTAZIONE QUALITATIVA BEST IN CLASS Fornire indicazioni in merito ai temi sui quali focalizzare la ricerca delle scelte d investimento Selezionare i fondi utilizzando metodologie proprietarie nel medio periodo Restringere la lista utilizzando come filtro le ricerche di provider interni ed esterni a UniCredit Identificare i fondi più adatti a UniCredit in tutte le classi di investimento Selezionare il catalogo dei fondi best in class per rispondere alle esigenze del cliente

15 Da un universo di fondi, solo le migliori opportunità Prima di essere proposto ai clienti, il fondo viene analizzato in base alle performance nel lungo periodo, al processo applicato per ottimizzare il rischio/rendimento e alla reputazione del team di gestione. PERFORMANCE PROCESSO PERSONE Capacità di stare nel 1 quartile della categoria Morningstar di appartenenza su un orizzonte temporale di 3-5 anni. Performance costanti su orizzonti temporali più lunghi. Eccellente profilo rischio/rendimento. Competenze riconosciute nell asset class di appartenenza. Processi di investimento e risk management ben strutturati, chiari e ripetibili. Supporto informativo e commerciale adeguato agli standard qualitativi di UniCredit. Team percepito come key player all interno dell asset class. Team di gestione stabile. Brand conosciuto e apprezzato.

16 Criteri di selezione chiari e trasparenti Affinché il processo di selezione dei fondi costituisca un effettivo valore aggiunto, è necessario sottoporlo a una verifica esterna. Dal 2010 incarichiamo un consulente specializzato di valutare la trasparenza e l indipendenza del processo applicato dal nostro team: Mercer. Nella sua valutazione, Mercer tiene conto dei criteri quantitativi e qualitativi utilizzati dal team, ma anche di analisi ad hoc realizzate attraverso interviste con i Partner, in modo da valutare la trasparenza della relazione che UniCredit è stata in grado di instaurare.

17 Secondo Mercer, i criteri utilizzati da UniCredit per la selezione dei Partner e dei fondi sono chiari, trasparenti e ad ampio spettro. CHI È MERCER Mercer è una società leader a livello mondiale in materia di due diligence e consulenza sugli investimenti e offre assistenza personalizzata a investitori istituzionali, quali piani pensionistici aziendali, enti senza scopo di lucro, fondazioni e società di servizi finanziari in tutto il mondo. Mercer fornisce i suoi servizi a oltre clienti distribuiti in più di 40 paesi per un patrimonio di oltre miliardi di dollari *. (*) Fonte: Mercer - dati a dicembre PERCHÉ È IMPORTANTE L APPROCCIO PREFERRED PARTNER? PERCHÉ SAI CHE LE SOLUZIONI PROPOSTE SONO LE MIGLIORI, SELEZIONATE CON UN METODO PROPRIETARIO E VALIDATO DA CONSULENTI ESTERNI.

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19 Mi aspetto di trovare la massima qualità in tutte le soluzioni che mi propongono.

20 L eccellenza del Private Banking di UniCredit vive in tutti i nostri prodotti e servizi. MyGlobe: sfruttare la selezione dei fondi a un costo sempre chiaro e trasparente Con un unica voce di costo trimestrale, UniCredit MyGlobe offre tutti i principali servizi Private Banking e operazioni illimitate in titoli e fondi senza costi e con uno sconto del 100% sulle commissioni di sottoscrizione *. Indipendentemente dalle operazioni sui mercati finanziari che hai deciso di fare o dai servizi Private Banking che hai deciso di utilizzare, con MyGlobe conosci sempre il costo della Banca. (*) Restano a carico del Cliente commissioni, oneri e diritti fissi a favore della SGR e/o di altri soggetti nonché eventuali commissioni di gestione e di rimborso così come previste dalla documentazione ufficiale dell OICR.

21 SERVIZI BANCARI SERVIZI FINANZIARI INVESTIMENTI INFORMATIVA ONLINE CONTO CORRENTE ORDINARIO CARTE E SERVIZI EXTRA Conto ordinario Carte di Credito Telepass Agevolazioni e Finanziamenti CONTO LIQUIDITÀ DEPOSITO TITOLI** REPORTISTICA BANCA MULTICANALE (INTERNET-TELEFONO) Deposito titoli e fondi Conto per la gestione della liquidità Banca Multicanale (Internet e Phone Banking) Reporting trasparente WEB MAGAZINE Visione dei mercati di UniCredit Newsletter periodiche Rassegna Stampa Informativa Life Style Con MyGlobe le voci relative alle operazioni di negoziazione titoli sono scontate al 100%. (**) Il servizio di amministrazione del deposito titoli per i depositi MyGlobe è gratuito.

22 Cogliere le opportunità, integrare il reddito o tutelarlo seguendo le Guided Investments Anche per la consulenza sui singoli temi di investimento, la selezione dei fondi avviene con la stessa cura e attenzione necessarie per rispondere ai tuoi obiettivi. COGLIERE LE OPPORTUNITÀ DI MERCATO, ricercando rendimenti, anche a fronte di un rischio più elevato. INTEGRARE IL REDDITO, per arricchire le tue entrate con flussi ricorrenti. TUTELARE L INVESTIMENTO, coprendo i principali rischi individuati nell attuale scenario di mercato.

23 Pianificare il presente, guardando lontano, con le Gestioni di Portafogli Per la crescita del patrimonio personale nel tempo, le Gestioni di Portafogli costituiscono la soluzione più adatta a costruire obiettivi di lungo periodo. Il team della Global Investment Strategy di UniCredit combina la selezione dei fondi dei Preferred Partner con scelte più tattiche per individuare l asset allocation che meglio risponde alle tue esigenze. PERCHÉ È IMPORTANTE UNA CONSULENZA REAL LIFE? PERCHÉ LA MIA BANCA RISPONDE CONCRETAMENTE ALLE MIE ESIGENZE QUOTIDIANE.

24 La presente pubblicazione di UniCredit S.p.A. è indirizzata ad un pubblico indistinto di investitori e viene fornita gratuitamente a titolo meramente informativo. Essa non costituisce raccomandazione o attività di consulenza da parte di UniCredit né, tantomeno, offerta o sollecitazione ad acquistare o vendere strumenti finanziari. UniCredit e le altre società del Gruppo UniCredit possono avere uno specifico interesse riguardo agli emittenti, agli strumenti finanziari o alle operazioni oggetto della pubblicazione od intrattenere rapporti di natura bancaria con gli emittenti stessi. Si invita pertanto a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato nel decidere se effettuare un operazione finanziaria. Il presente documento non può essere distribuito, riprodotto anche parzialmente o pubblicato salvo specifica autorizzazione di UniCredit S.p.A.. UniCredit S.p.A. non è responsabile dei danni indiretti eventualmente determinati dall utilizzo del presente documento.