Pioneer Target Controllo & Conto Gestito Accesso graduale e flessibile al risparmio gestito

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1 Luglio 2017 Pioneer Target Controllo & Conto Gestito Accesso graduale e flessibile al risparmio gestito.

2 Il conto gestito 2

3 Gestione efficiente e dinamica della liquidità in conto corrente Il Conto Gestito è un servizio accessorio al conto corrente che permette l impiego automatizzato della liquidità in eccesso, rispetto alle esigenze del singolo cliente, mediante l investimento in fondi. Il Conto Gestito I Fondi di investimento I vantaggi del Conto Gestito: investimento/disinvestimento automatizzato in fondi per cogliere le opportunità di rendimento offerte dai mercati; gestione efficiente della liquidità in eccesso, parametrizzata sulle esigenze finanziarie del singolo cliente; giacenza media della liquidità stabile e definita dal cliente, per far fronte alle proprie scadenze finanziarie; è un servizio disponibile per diverse tipologie di clienti: Retail, Private e Corporate. Perché investire in Pioneer Target Controllo: vanta una lunga storia di successo ed è caratterizzato da un profilo di rischio prudente; è un fondo di diritto italiano che, se sottoscritto tramite conto gestito, non prevede alcun costo di Sottoscrizione o rimborso * ; è un fondo liquido e adatto anche per chi desidera accedere, per la prima volta, al mondo del risparmio gestito. * L attivazione del servizio Conto Gestito prevede comunque un costo fisso a carico del cliente di 25 in ragione d anno. 3

4 Il funzionamento del Conto Gestito è personalizzabile I parametri da definire all attivazione Il sottoscrittore, in base alle proprie esigenze finanziarie, definisce l ammontare: della giacenza media (GM) di liquidità da mantenere in conto corrente; del limite per l investimento, al suo superamento la liquidità eccedente la giacenza media viene investita; del limite per il disinvestimento, al suo superamento le quote del fondo, sufficienti per ripristinare la giacenza media di liquidità, vengono disinvestite. I fondi di diritto italiano sottoscrivibili Pioneer Target Controllo - Classe A Pioneer Liquidità Euro - Classe A Pioneer Euro Governativo BT - Classe A Definizione dei parametri Giacenza media (GM) Limite per l investimento Limite per il disinvestimento Min , o ammontare superiore per multipli di 500 * Al lordo di eventuali oneri fiscali. Giacenza Media (o ammontare superiore per multipli di 500) Giacenza Media * (o ammontare inferiore per multipli di 500) Il limite per il disinvestimento non può essere inferiore a

5 Il Conto Gestito: un esempio concreto di investimento REGOLA APPLICATA Giacenza media: Limite per l investimento: Se il saldo liquido giornaliero disponibile è SUPERIORE al limite per l investimento, definito dalla seguente formula: Giacenza Media (o ammontare superiore per multipli di 500) Investimento della liquidità in eccedenza rispetto al livello di giacenza media. Limite per l Investimento Liquidità Disponibile GIACENZA MEDIA: Pioneer Target Controllo Investimento 1 di Il sottoscrittore può richiedere la sospensione temporanea degli investimenti in qualsiasi momento. * Non viene applicata alcuna commissione di sottoscrizione/ingresso. 5

6 Il Conto Gestito: un esempio concreto di disinvestimento REGOLA APPLICATA Giacenza media: Limite per il disinvestimento: Se il saldo liquido giornaliero disponibile è INFERIORE al limite per il disinvestimento, definito dalla seguente formula: Giacenza Media (o ammontare inferiore per multipli di 500) Disinvestimento del numero di quote necessario per ripristinate il limite di giacenza media predefinita. GIACENZA MEDIA: Pioneer Target Controllo Limite per il disinvestimento Liquidità Disponibile Disinvestimento 1 di Il sottoscrittore può richiedere il rimborso parziale/totale delle quote possedute ad un dato momento. * Il conto gestito prevede l investimento nella Classe A che non prevede alcuna commissione di rimborso/uscita. 6

7 Pioneer Target Controllo 7

8 Le caratteristiche distintive Pioneer Target Controllo 1 Rendimenti positivi e stabili nel tempo 2 Basso livello di volatilità 3 Andamento indipendente dal mercato 8

9 Il vintage non passa mai di moda Rendimenti positivi e stabili nel tempo 1 Rendimento annualizzato dal lancio (mag 2006) 2,1% Rendimenti SEMPRE positivi (3Y rolling) 100% dei casi 1 Lunga storia di successo con rendimenti assoluti positivi in linea con l obiettivo di medio termine Fonte: Amundi Asset Management, dati aggiornati al 31 maggio 2017 e riferiti alla classe A. * (EONIA+1%*) Netto costi e lordo fiscalità. 1 N osservazioni rolling a 3 anni:

10 Sappiamo come cavalcare l onda della volatilità Basso livello di volatilità 2 Volatilità bassa e stabile nel tempo controllata nei momenti di stress inferiore a quella del mercato Volatilità media a 5 anni * Governativi Italia 3-5 anni 3,4% Target Controllo 1,7% Fonte: elaborazione Amundi Asset Management, dati al 31/05/2017. Gov. Italia 3-5Y = JP Morgan Italy 3-5Y Index (Eur) Index. * Volatilità storica annualizzata, 30 giorni rolling, calcolata sul periodo: 10/04/ /03/

11 Focalizzati sull obiettivo indipendentemente dai mercati Andamento indipendente dal mercato Elevata diversificazione Investimento in molteplici strategie Strategie de-correlate tra loro e indipendenti dai mercati 3 Rendimenti del Fondo nei 5 peggiori mesi del mercato obbligazionario 2% 1% 0% -1% -2% -3% -4% -1,9% -0,3% -2,8% -2,6% -2,6% -0,8% 0,2% -2,1% -2,1% 0,4% -5% 11/11 11/10 06/05 10/16 01/17 Obbl. Gov. EMU (Eur) Traget Controllo Fonte: elaborazione Amundi Asset Management, dati aggiornati al 31 maggio Obbl. Gov. EMU = JP Morgan EMU Govt Bond Index (Eur). 11

12 Fare goal con il miglior difensore! Pioneer Target Controllo Obiettivo CHIARO e TRASPARENTE Tasso EONIA + 1% * Strategia CAUTA ed EFFICACE * Netto costi e lordo fiscalità. A PROTEZIONE DELL INVESTIMENTO 12

13 DISCLAIMER Il presente documento, ad uso esclusivo di Collocatori e Investitori Professionali, ha carattere puramente informativo e i dati, le opinioni e le informazioni in esso contenuti, sono prodotti da Pioneer Investments, che si riserva il diritto di modificarli ed aggiornarli in qualsiasi momento e a propria discrezione. Il documento e ogni sua parte, pertanto, se non diversamente consentito e/o in mancanza di una espressa autorizzazione scritta di Pioneer Investment Management SGRpA, non potrà essere copiato, modificato, trasmesso, distribuito a terzi, diffuso con qualunque mezzo e più in generale qualunque atto di disposizione o utilizzo di informazioni ivi contenute sono vietati, salvo espressa indicazione contraria. Ne è vietata la diffusione presso il pubblico e la riproduzione anche parziale. Il presente documento non è un prospetto o documento d offerta e nessuna delle informazioni ivi contenute costituisce una consulenza, una raccomandazione o una sollecitazione all investimento, né l offerta per la prestazione di un servizio di investimento. Pioneer Investment Management SGRpA appartiene al Gruppo Credit Agricole. Azionista unico della società è Amundi Asset Management (SA).