tutte le necessità di risparmio del Cliente retail Previdenza, investimenti, finanziamenti, servizi bancari, protezione gestione efficiente

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1 May 11th 2011

2 Il Gruppo Mediolanum dispone di un offerta di prodotti e servizi che copre tutte le necessità di risparmio del Cliente retail grazie al modello della Consulenza Globale. Previdenza, investimenti, finanziamenti, servizi bancari, protezione: Mediolanum vuole offrire ai clienti un portafoglio di servizi completo in un ottica di gestione efficiente delle risorse e diversificazione del rischio. 2

3 Il modello di Consulenza Globale di Banca Mediolanum si basa sulla figura del Family Banker. Il Family Banker ha il compito di seguire ciascun cliente in tutte le scelte di risparmio e di investimento e di verificare che siano sempre valide con il passare del tempo ed il cambiamento delle esigenze. La pianificazione finanziaria viene svolta secondo un consolidato modello di diversificazione adottato dall azienda. 3

4 Per ogni Cliente, viene ricercata un allocazione ottimale di portafoglio, secondo le sue necessità. Il portafoglio complessivo dei Clienti Mediolanum è diversificato come segue Gestione del Risparmio / Diversificazione di lungo periodo Servizi Bancari / Risparmio amministrato 4 Servizi di investimento / Diversificazione di medio periodo Fonte Dati Elaborazione Mediolanum su dati interni

5 Commercializzazione Index Linked Più di emissioni per ca. 10 mld. 2 Da 2009 Obbligazioni Bancarie 15 emissioni per oltre 700 mio. 3 Da 2010 Certificate, Obbligazioni Strutturate e Unit Linked a obiettivo di rendimento Oltre 80 emissioni per più di 1 mld. 5

6 Strumenti a capitale protetto Strumenti a capitale cond. protetto Fonte dati: elaborazione Mediolanum su dati interni dal 1 gennaio al 31 dicembre 10 MedPlus Obbligazioni Capitale Protetto % Mediolanum Synergy Capitale Protetto % TOTALE PRODOTTI STRUTTURATI 963 mio MedPlus Certificate Capitale Condizionatamente Protetto % 6

7 Prodotti strutturati e obbligazioni sono PRODOTTI di investimento NO LOGICA DI FUNDING MA LOGICA COMMERCIALE Soddisfazione dei bisogni / esigenze della Clientela Soluzioni individuate per le valenze di diversificazione e sviluppo del portafoglio 7

8 1 2 Prodotti strutturati strumenti che offrono al Cliente la possibilità di partecipare al rendimento dei mercati azionari, con in più la protezione completa/condizionata del capitale. Titoli obbligazionari soluzioni a capitale protetto emesse dalle Società del Gruppo, che offrono dei rendimenti di appeal rispetto a prodotti omologhi presenti sul mercato. 8

9 Alto Fondi/Unit da Investimento Rendimento Potenziale Mediolanum Bond Mediolanum MedPlus Mediolanum Synergy Mediolanum MedPlus Certificate Basso Basso Rischio Potenziale Alto 9

10 1 2 Accesso e partecipazione in modo indiretto all investimento di varie tipologie di sottostanti mercati, valute, tassi, materie prime, ecc. altrimenti non disponibili. Diversificazione rispetto ai singoli strumenti di investimento, obbligazionario e azionario. Diversificazione per asset class e per payoff. 10

11 3 4 Strumenti di sintesi che coniugano e mettono insieme gli investimenti finanziari puri (obbligazione e azione). Time to market possibilità di offrire le best option stante le condizioni di mercato del momento, grazie anche alla brevità del processo di ideazione, fabbricazione, commercializzazione. 11

12 5 6 Soluzioni per la diversificazione modulabili per: emittenti durata sottostante indici, settori di investimento, valuta, etc. tipologia di rendimento: Reddito periodico > coupon Accumulo di capitale > partecipazione per grado di rischio > protezione. Protezione del Capitale. Totale o parziale (evento barriera): in un ottica di bilanciamento e diversificazione di portafoglio; in ottica tattica di posizionamento dinanzi a crisi finanziarie/volatilità dei mercati. 12

13 1 2 3 Protezione del Capitale offerta direttamente dalla Banca, che è emittente dei titoli e che risulta una realtà conosciuta al Cliente investitore. Sicurezza del rendimento che è intrinseco nella natura dello strumento obbligazionario ed è inoltre premiante rispetto a quanto offerto da emissioni concorrenti. Completezza offerta dal momento che Mediolanum vuole configurarsi come prima Banca per i propri Clienti. 13

14 CAPITALE PROTETTO IMPORTI PERIODICI IMPORTI A SCADENZA ORIZZONTE TEMPORALE < 3 anni 4 7 anni > 7 anni 14

15 La proposizione dei prodotti non è dettata da logiche di mercato ma orientata all esigenze del Cliente, tenendo conto degli scenari economici. Nel 2010, con i livelli di mercato bassi e forti aspettative di crescita, sono stati offerti prodotti a capitale condizionatamente protetto, come peraltro effettuato dai competitor. Nel 2011, a fronte di un mutato scenario di mercato, si è avviato una graduale transizione dell offerta verso il capitale protetto. Portafoglio 2010 Nuova Produzione 11 al 3 Maggio 11 Strumenti a capitale protetto Strumenti a capitale cond. protetto 15