REGOLAMENTO PER LA GESTIONE DEL RECUPERO CREDITI INSOLUTI

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Donato Perini
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1 REGOLAMENTO PER LA GESTIONE DEL RECUPERO CREDITI INSOLUTI ART. 1 FINALITA Il presente regolamento disciplina la gestione dei crediti e le azioni da porre in essere nel caso di insolvenza degli stessi. ART. 2 TIPOLOGIA DEI CREDITI Attualmente all ASL 4 Chiavarese (che di seguito sarà chiamata Azienda) a fronte di prestazioni erogate a terzi, sia per quelle di natura istituzionale che per quelle di natura commerciale, si rilevano due distinte tipologie di credito: 1. incasso immediato: in quanto il cliente paga contestualmente alla erogazione della prestazione attraverso l utilizzo dei seguenti modi: a. in contanti (presso gli sportelli CUP, o direttamente al dirigente medico in caso di libera professione) b. con assegno bancario e circolare c. con bonifico bancario o bollettino postale (solo in casi eccezionali e limitatati) d. presso gli sportelli Punto giallo 2. incasso differito: in tal caso il pagamento avviene in epoca diversa rispetto all emissione della fattura e/o nota di addebito. ART. 3 ATTIVITA DI RECUPERO CREDITI La S.C. Affari Generali e Legali svolge istituzionalmente attività di recupero dei crediti insoluti. I crediti attualmente trattati dalla S.C. Affari Generali e Legali sono i seguenti: tickets per prestazioni sanitarie erogate dal Pronto Soccorso e dalla S.S. Specialistica Ambulatoriale; addebito intero costo delle prestazioni in caso di mancato ritiro referti; 1

natura commerciale, si rilevano due distinte tipologie di credito: 1.

2 quote sanitarie e/o alberghiere per ricoveri in camere a pagamento; quote per prestazioni erogate in regime di libera professione intra moenia; quote per ricoveri presso RSA; fatture per prestazioni commerciali di vario genere e natura; corrispettivi per rilascio pareri da parte della S.C. Igiene e Sanità (pareri nuovi insediamenti produttivi e autorizzazioni emissioni atmosfera); sanzioni amministrative per illeciti ingiunte dal Dipartimento di Prevenzione ( a seguito di verbali di accertamento); ordinanze-ingiunzioni emesse dai comuni a seguito di verbali di rilevazione di illeciti da parte dei servizi del Dipartimento di Prevenzione e/o di organi esterni (NAS, Guardia Forestale) compensi per controlli sanitari in applicazione del D.Lgs 194/2008 attuat. Regolamento CE 882/2004 effettuati dai Vigili Sanitari del Dipartimento di Prevenzione; fatture per ricoveri di cittadini stranieri paganti ( in Italia per cure mediche, comunitari non in possesso della TEAM o per i quali lo Stato di appartenenza non riconosce il rimborso delle prestazioni, non comunitari tenuti al pagamento in base al T.U. 286/1998 ect.) Le Strutture presso le quali si consolida il credito, attraverso l attività del personale amministrativo a loro assegnato: - procedono ad inviare un primo sollecito di pagamento tramite invio di una lettera raccomandata a/r nella quale dovrà essere precisato l oggetto della prestazione, l importo da pagare comprensivo del rimborso spese postali ed il termine entro il quale adempiere al pagamento; - verificano il regolare ricevimento della raccomandata; - - procedono agli accertamenti presso i competenti Uffici Anagrafe dei Comuni nel caso di raccomandate restituite dall Ufficio Postale all Azienda ( perché l indirizzo è incompleto o inesistente, il 2

Igiene e Sanità (pareri nuovi insediamenti produttivi e autorizzazioni emissioni atmosfera); sanzioni amministrative per illeciti ingiunte dal Dipartimento di Prevenzione ( a seguito di verbali di

3 destinatario è sconosciuto o trasferito, la raccomandata non viene ritirata per compiuta giacenza); - - Solo nell ipotesi in cui gli accertamenti diano esito positivo le Strutture inviano un successivo sollecito con raccomandata a/r. Anche in questo caso l importo capitale viene maggiorato dell ulteriore spesa postale sostenuta. In caso di inadempimento all invito di pagamento e messa in mora, la Struttura trasmette alla S.C. Affari Generali e Legali i fascicoli dei singoli utenti morosi contenenti le copie degli atti necessari per individuare esattamente il soggetto debitore, che il credito sia certo ed esigibile e che siano stati adempiuti gli atti previsti dal presente articolo. In caso di invii massicci di tickets insoluti la trasmissione avverrà attraverso la compilazione di un supporto informatico in formato excel. La S.C. Affari Generali e Legali, rilevato il carattere certo ed esigibile del credito e verificato il mancato rispetto della scadenza di pagamento, provvederà, se del caso, a mettere in mora il debitore inviando, a mezzo di notifica o raccomandata con avviso di ricevimento, o sistemi telematici aventi lo stesso valore legale, l invito al pagamento contenente: - L importo della somma dovuta e le spese postali e la sua causale; - Le modalità di pagamento - Il termine per adempiere, normalmente stabilito in giorni 30 dalla data della notifica, con l espressa avvertenza che in caso negativo l ASL provvederà al recupero coattivo del credito. La S.C. Affari Generali e Legali, se lo ritiene necessario, in relazione alla specificità della pratica, potrà effettuare un ulteriore attività istruttoria e di accertamento presso altri Enti Pubblici (quali Questura, Centro per l Impiego, Ufficio delle Entrate, Comune ect.). La S.C. Affari Generali e Legali, valutata l opportunità di procedere al recupero coattivo, provvede ad incaricare un legale convenzionato in merito alla predisposizione 3

In caso di inadempimento all invito di pagamento e messa in mora, la Struttura trasmette alla S.C.

4 del provvedimento ingiuntivo nelle forme di cui alle disposizioni contenute nel R.D. n. 639/1910. L ingiunzione verrà emessa per la somma indicata nella lettera di messa in mora, oltre gli interessi legali maturati, delle spese postali dell invito di pagamento e dell ingiunzione, oltre diritti di notifica. Restano salve le diverse maggiorazioni previste da specifiche disposizioni di legge o regolamento. Di ogni iniziativa assunta, la S.C. Affari Generali e Legali deve formare idonea documentazione, da inserire nel fascicolo; le eventuali iniziative comportanti oneri a carico dell Azienda, quale il conferimento di incarico di assistenza e patrocinio legale o di consulenza, devono essere assunte mediante proposta di atti formali. L Azienda può, in alternativa, decidere di avvalersi di una società esterna che ponga in essere le procedure per il recupero extragiudiziario del credito. Anche in questo caso gli oneri per le prestazioni erogate dalla società esterna dovranno ricadere completamente a carico dei clienti/utenti. Ai sensi e per gli effetti delle norme in vigore, gli interessi sulle somme a credito dell Asl vengono determinati in base al saggio degli interessi legali (art Codice Civile) in vigore al momento dell applicazione. I crediti liquidi ed esigibili producono interessi di pieno diritto a decorrere dalla scadenza di pagamento. Essi verranno indicati nell invito al pagamento e dovranno essere corrisposti unitamente al capitale nel termine indicato. La S.C. Affari Generali e Legali fornisce periodicamente alla S.C. Bilancio e Contabilità l elenco delle pratiche aperte con mandato di dare tempestiva comunicazione dell avvenuto pagamento. Attivata la fase coattiva del recupero, i debitori potranno effettuare i pagamenti attraverso bonifico bancario a favore di ASL 4 Chiavarese per gli importi superiori ad 100,00 e direttamente presso lo Studio dell Avvocato incaricato o tramite assegno bancario e/ o circolare intestato all ASL per importi inferiori ad 100,00. Gli interessi legali e le spese delle procedure coattive sono posti a carico del debitore. 4

notifica. Restano salve le diverse maggiorazioni previste da specifiche disposizioni di legge o regolamento. Di ogni iniziativa assunta, la S.C.

5 ART. 4 PRESCRIZIONE Contestualmente alla presa in carico della gestione del credito insoluto, la S.C. Affari Generali e Legali assume l onere di verificare che il credito stesso non cada in prescrizione, secondo quanto stabilito negli artt e seguenti del Codice Civile. A tal fine la S.C. Affari Generali e Legali predisporrà gli opportuni atti interruttivi, in conformità degli artt e 2945 del Codice Civile. ART. 5 CREDITI DI MODESTA ENTITA Ai fini del presente regolamento si considerano di modesta entità i crediti pari o inferiori all importo capitale di 50,00. L Azienda può disporre la rinuncia ai crediti di modesta entità quando, per ciascuno di essi, il costo delle operazioni di riscossione e di versamento risulti eccessivo rispetto all ammontare del credito. ART. 6 INESIGIBILITA DEI CREDITI Nell eventualità che tutti i tentativi espletati per il recupero del credito non vadano a buon fine, la S.C. Affari Generali e Legali provvede a comunicare alla S.C. Bilancio e Contabilità la dichiarazione di inesigibilità del credito stesso anche se l importo supera il limite di cui al punto 5. ART. 7 ENTRATA IN VIGORE Il presente Regolamento entrerà in vigore alla data di adozione della delibera di approvazione cioè il

5 CREDITI DI MODESTA ENTITA Ai fini del presente regolamento si considerano di modesta entità i crediti pari o inferiori all importo capitale di 50,00.

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