Organizzazione Rete di Agenzie in Attività Finanziaria

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1 Questionario di Prima Valutazione Scheda SRF Factoring (Da inviare Via Fax 0744/ o questionari@unifinanza.it) ATTENZIONE Questa scheda è stata realizzata al fine di fornire un indicazione di natura prettamente commerciale su un ipotesi di dati forniti dall interlocutore e volti alla conoscenza del prodotto finanziario richiesto. Quanto riportato è puramente esemplificativo e non può essere considerato vincolante nei confronti della ns. azienda su un ipotetica collaborazione e successiva conferma di Mandato Creditizio Verbale. In questa fase nessun tipo di addebito o costo viene imputato al richiedente. Per poter rendere una maggiore assistenza si prega di rispondere a tutte le domande nessuna esclusa. L incompletezza del questionario produrrà l impossibilità di fornire una risposta da parte della ns. struttura di Back-Office. Dati del Collaboratore DATA AGENZIA/COLLABORATORE/PRESENTATORE NOME TITOLARE COGNOME/NOME INDIRIZZO PROVINCIA Dati del Cliente COGNOME NOME RESIDENTE A PR INDIRIZZO NATO A PR DATA NASCITA CODICE FISCALE DOCUMENTO RICONOSCIMENTO N. DOC. RILASCIATO DA DATA RILASCIO DATA SCADENZA 1

2 Primo Approccio Perché si/vi è/siete rivolto/i a Noi (Barrare solo una risposta): Si è già rivolto alla sua/e banca/he, con le quali intrattiene rapporti contrattuali, e la stessa/e le hanno respinto la sua richiesta di anticipo su fatture? La/e sua/e banca/he, con le quali intrattiene rapporti contrattuali, le hanno respinto la richiesta giustificandola: (Risponda a questa domanda solo se ha risposto Sì alla prima) Clienti non graditi Castelletti Anticipo su Fatture pieni n ha le credenziali per un anticipo su fatture n interessa attivare un fido per Anticipo su fatture Altro Ha/Avete già avuto contatti con altre società e/o di Factoring? Se Sì ha/avete avuto pareri non favorevoli alla concessione di un Plafond di Factoring su Vs. Clienti? Ritiene/Ritenete di dare un incarico alla ns. società in quanto vuole/volete essere seguito/i in esclusiva ed affidare a Noi l iter procedurale di ricerca sul mercato di eventuale società di Factoring disponibile a valutare la concessione di un Plafond di cessione dei crediti con eventuale anticipazione degli stessi, fatto salvo la verifica dei suoi/vostri: Parametri reddituali, Capacità Finanziaria, Parametri Patrimoniali. Ha necessità di avere un prima risposta per un Plafond di Factoring entro: 10 gg. 20 gg. 30 gg. 40 gg. Dati del Richiedente/Cedente 01 Il Richiedente Ditta individuale Società di persone Società di capitali Privato, persona fisica 02 Da quanti anni è stata costituita l azienda richiedente? Meno di 3 Anni Più di 3 Anni 03 Il capitale sociale a quanto ammonta? Euro 04 E stato Interamente Versato? 05 A quanto ammonta il volume di affari dell ultimo Bilancio (Totale del fatturato)? Euro 06 A quanto ammonta l Utile+/Perdita dell ultimo Bilancio? Euro (+/-) 07 E in possesso di certificazione? SOA ISO 2

3 08 La sua Impresa è o si trova in raggruppamento d imprese ATI? 09 Partecipa, durante l anno a Gare di Appalto? Se sì può darci indicazioni su quante Gare di Appalto partecipa annualmente? Qual è l attività prevalente svolta ed oggetto di cessione del credito? 12 Qual è il numero totale dei suoi/vs. dipendenti? 13 L impresa Produce Beni destinati alla rivendita Importa Beni destinati alla rivendita Commercializza Beni destinati alla rivendita Servizi alle Imprese Servizi ai privati Altro Parametri Finanziari/Andamento Storico 13 Sono stati levati protesti negli ultimi 5 anni a carico del richiedente? 14 E a carico dei soci (se trattasi di società)? 15 Sono stati rilevati rallentamenti finanziari che hanno prodotto segnalazioni a Centrale Rischi negli ultimi 5 anni a carico del richiedente? 16 E a carico dei soci (se trattasi di società)? 17 Ci sono indici pregiudizievoli (pignoramenti, sequestri, decreti ingiuntivi, ecc.) a carico del richiedente? 18 E a carico dei soci (se trattasi di società)? 19 Esistono dei procedimenti avanzati da Equitalia S.p.A. o società di recupero del credito, comparabili a Equitalia S.p.A., a carico del richiedente? 20 E a carico dei soci (se trattasi di società)? 21 Vi sono lettere di costituzione in mora, effettuate da banche, per revoca di fidi, scoperti, anticipi, ecc. 22 Sono in atto tensioni finanziarie, dovute a ritardi nei pagamenti di rate (Prestiti, Mutui, Leasing, ecc) 3

4 23 Attualmente ha/avete in corso degli affidamenti con banche? 24 Attualmente risulta in regola con i pagamenti dei contributi (Dipendenti, INPS, INAIL, IRPEF, Acconti, ecc.) anche per l eventuale stesura di un DURC (Documento Unico di regolarità Contributiva) Si Notizie sull Operazione di Factoring Richiesta 24 Numero totale dei Clienti in portafoglio 25 Numero dei Clienti che si vogliono cedere 26 I Clienti sono: Italiani Stato Estero UE Stato estero Extra UE 27 I Clienti oggetto della cessione dei crediti, se diversi da Stato sono: Ditte Individuali Società di Persone Società di Capitali Coop Consorzi (ATI, Società Consortili) Società di diritto Estero Totale del Volume di affari annuo oggetto della cessione dei crediti, al netto (imponibile) riferito ai Clienti di cui al punto 25 Tempo medio di incasso dei crediti che si vogliono cedere riferiti ai Clienti di cui al punto 25 Euro Mesi: 30 I Clienti che si vogliono cedere sono Privati (Aziende) Stato (Enti, Regione, Provincia, Comune, ecc) GD (Grandi Clienti: Telecom S.p.A., ENEL S.p.A., ecc) 31 E in possesso di un Contratto di Fornitura continuativo (Gara, Appalto, ecc)? 32 Se ha sottoscritto un Contratto di Fornitura o ha vinto una Gara di Appalto, nel Contratto sottoscritto, viene prevista la possibilità di cedere il credito ad una società di Factoring o al contrario detta operazione risulta essere vietata?, è prevista la facoltà di cedere i crediti ad una società di Factoring la cessione dei crediti è vietata 33 Per i crediti che vuole cedere, oggetto dell operazione di Factoring, sono già state emesse le fatture relative alla fornitura del bene/servizio? 4

5 34 Se sì, le fatture emesse, recano una data: Mese in corso Mese precedente Sono trascorsi 2 Mesi Sono trascorsi 3 Mesi Oltre 3 Mesi Informazioni su Elementi Accessori 35 Per questa richiesta di Factoring sono già state interpellate altre società e/o compagnie di Factoring 36 Se sì qual è stato l esito Favorevole Sospeso n Favorevole 37 Il richiedente è in possesso di patrimoni personali (immobili) 38 Se il richiedente è una società di capitali i soci sono in possesso di propri patrimoni personali? 39 I soci sono disponibili a coobbligarsi in solido a fronte della garanzia richiesta? 40 Il valore degli immobili è maggiore o inferiore rispetto al valore dell Affidamento richiesto relativo alla cessione dei crediti? Inferiore Superiore 41 Se ritiene di assegnare a Noi un incarico finalizzato al reperimento del migliori prodotto sul Mercato Finanziario è disponibile a supportare la ns. Attività con un minimo di rimborso spese? Note Privacy Lgs. 196/03 ex art.13 Ai sensi e per gli effetti dell ex art. 13 della Legge 196/03 (T.U.P.), i dati forniti del presente questionario vengono utilizzati ad uso interno per la valutazione iniziale basata su un ipotesi di un mandato/incarico concesso a favore della ns. società, con il fine di reperire il prodotto finanziario/assicurativo, disponibile sul mercato, di cui la presente richiesta e fatto salvo i requisiti patrimoniali, finanziari e reddituali del Cliente in rapporto a quelli stabiliti dalla società fidejubente/emittente. I dati raccolti verranno conservati per il periodo utile per fornire una prima risposta e, qualora non si dovesse procedere al conferimento dell incarico il presente questionario verrà distrutto. I dati conferiti pertanto, non verranno diffusi esternamente alla ns. società. Con la sottoscrizione della presente si autorizza la Unifinanza S.r.l., nella persona del L.R. p.t. al trattamento dei dati personali per le finalità ed obiettivi relativi a quanto sopra. Il Collaboratore Il Cliente 5