SOLVENCY II: principi e rilessi organizzativi

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1 SOLVENCY II: principi e rilessi organizzativi CORSO DI ALTA FORMAZIONE A cura di: CeTIF Centro di ricerca su Tecnologie Innovazione e servizi Finanziari Università Cattolica del Sacro Cuore Direzione e coordinamento scientifico prof. Federico Rajola - prof.ssa Chiara Frigerio CeTIF Università Cattolica del Sacro Cuore PRESENTAZIONE DEL CORSO E SCHEDA DI ADESIONE (le date potrebbero essere soggette a variazione)

2 OBIETTIVI DEL CORSO E APPROCCIO DIDATTICO La Direttiva Solvency II si inserisce nel contesto delle compagnie di assicurazione creando una forte discontinuità nelle prassi e nei processi strategici, gestionali e operativi. Il cambiamento richiesto è per tal motivo pervasivo e richiede nuove configurazioni organizzative, prassi operative e modelli decisionali. In questo contesto, l iniziativa di Alta Formazione di CeTIF Università Cattolica si propone di approfondire in modo organico gli aspetti più rilevanti della disciplina di Solvency II in una prospettiva organizzativa, affrontandone sia gli aspetti definitori sia quelli più complessi, attualmente oggetto di studio e interpretazione da parte delle imprese di assicurazione. In relazione a tale obiettivo, sono stati privilegiati i contenuti di natura organizzativa e di carattere trasversale piuttosto che tecnicoassicurativo, al fine di fornire una fondamentale base di conoscenza della materia a tutte quelle funzioni, diverse dal risk management, oggi coinvolte, con ruoli e responsabilità differenziate, nei progetti di adeguamento al nuovo regime prudenziale e, in prospettiva, nelle attività di governo e controllo degli assetti operativi dell impresa in tale contesto regolamentare. Approccio formativo organico arricchito da testimonianze e workshop I contenuti del corso sono frutto dei percorsi di ricerca condotti in questo ambito, che hanno permesso di individuare best practice di settore. L attività didattica si caratterizza per un forte orientamento operativo con interventi volti sia al trasferimento delle competenze necessarie a garantire una efficace gestione delle tematiche relative al nuovo contesto Solvency II ambito assicurativo, sia allo sviluppo e consolidamento di capacità e attitudini di natura complementare. L approccio formativo si basa su tecniche didattiche innovative ed efficaci, orientate al trasferimento di conoscenze e comportamenti attraverso l alternanza di lezioni teoriche, momenti di consolidamento e revisione, anche in chiave critica, dei contenuti (condivisione e discussione di casi di studio ed esperienze) e esercitazioni in aula. Il superamento del test di valutazione finale consente di ottenere un Attestato di Formazione, rilasciato da CeTIF Università Cattolica. La Faculty, composta da docenti e collaboratori di CeTIF, dell Università Cattolica ha specifiche competenze dei temi proposti applicati al settore finanziario. La didattica sarà arricchita da testimonianze provenienti da primarie compagnie assicurative che supporteranno la didattica in nei momenti più operativi. Il processo didattico è anche caratterizzato dalla continua interazione e confronto delle esperienze riportate anche dai partecipanti al corso, che garantisce maggior valore formativo. Rilascio di un Attestato di Alta Formazione dell Università Cattolica di Milano Faculty con forte specializzazione nel mondo assicurativo DESTINATARI Il progetto di formazione si rivolge a esponenti di compagnie assicurative e altre istituzioni finanziarie che necessitano di una formazione trasversale sui principali temi di cambiamento organizzativo di Solvency II. In particolare, i destinatari del corso sono, oltre alle funzioni di risk management, quelle di sviluppo organizzativo, compliance, revisione interna e legale. 2

3 PROGRAMMA DELLE LEZIONI Il corso di Alta Formazione in Organizzazione si sviluppa nel mese di febbraio - marzo e prevede un totale di 6 giornate di lezione. Le lezioni si svolgeranno dalle 9.30 alle e dalle alle secondo il calendario allegato, presso la sede di Via Lanzone 29 dell Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Inquadramento generale della Direttiva Solvency II e profili organizzativi 29 febbraio 2012 Principi ispiratori Struttura, caratteristiche e contenuti della direttiva Stato dell arte del processo di attuazione Ruolo delle autorità di vigilanza alla luce della recente riforma: ruoli e responsabilità in ambito europeo e nazionale Il governo dell impresa assicurativa in una prospettiva Solvency II - organismi rilevanti - ruoli e responsabilità - sistemi e processo di governo Il sistema di risk management 1 marzo 2012 Il sistema di risk management e di governo Risk appetite e boundary risk Risk strategy framework Introduzione a ORSA Testimonianza aziendale La valutazione dei rischi: cenni metodologici 2 marzo 2012 Aspetti definitori: SCR - Solvency Capital Requirements e MCR Minimum Capital Requirements I rischi di primo pilastro La misurazione dei rischi con la formula standard Esercitazione Modelli interni - Criteri di scelta tra formula standard e modello interno - Caratteristiche di un modello interno - Criteri per l adozione di un modello interno - Richiesta e approvazione di un modello interno Esercitazione 3

4 Trattamento del rischio e nuove fattispecie di rischio 14 marzo 2012 Risk driver, risk factor, risk events Rischio operativo Rischi non inclusi nel primo pilastro - Rischio reputazionale - Rischio strategico Introduzione alle tecniche quantitative Esercitazione Own risk and solvency assessment (ORSA) 15 marzo 2012 Orsa e Srp I processi di risk management secondo gli standard internazionali emergenti Definizione e attuazione del processo ORSA Esercitazione Workshop applicativo 16 marzo 2012 Workshop e testimonianza aziendale - Sistema di Risk Management e Governo - Risk Strategy Framework - Processo ORSA - Rischi operativi e Boundary Risk ORSA Risk Strategy Framework Reporting ORSA Esercitazione Test di valutazione finale MODALITA DI PARTECIPAZIONE E PREREQUISITI Si richiede un buon livello di conoscenza della struttura organizzativa e operativa dell istituzione finanziaria e una conoscenza di base del sistema dei controlli. Le domande di ammissione dovranno essere inoltrate a CeTIF entro il lunedì 13 febbraio 2012 utilizzando il modulo allegato. La quota di partecipazione dovrà essere versata a seguito della conferma di accettazione da parte di CeTIF, secondo le modalità che verranno indicate Il numero di partecipanti ammessi potrà variare Il corso è compatibile con gli Avvisi di FONDIR ( e FBA - Fondo Banche ed Assicurazione ( Scadenza iscrizioni 13 febbraio 2012 Possibilità di partecipare a bandi finanziati 4

5 DOMANDA DI AMMISSIONE AL CORSO DI FORMAZIONE DA INVIARE ENTRO IL 13 FEBBRAIO 2012 Solvency II: principi e rilessi organizzativi Spett.le CeTIF Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari Università Cattolica del Sacro Cuore Largo Gemelli, Milano MI alla c.a.: Segreteria Didattica Tel Fax cetif@unicatt.it Denominazione sociale Indirizzo Cap e Città Partita Iva Con la presente il/la sottoscritto/a in qualità di Dati dell Azienda richiede l ammissione dei seguenti nominativi al Corso di Formazione: Quota di partecipazione ADERENTE CeTIF: Alta Formazione Solvency II (6 gg): 3.500,00 (tremilacinquecento) + IVA per partecipante Quota di partecipazione NON ADERENTE CeTIF: Alta Formazione Solvency II (6 gg): 4.000,00 (quattromila)+ IVA per partecipante La suddetta quota di partecipazione dovrà essere versata sulla base delle indicazioni che verranno trasmesse da CeTIF unitamente alla conferma di iscrizione e al calendario definitivo delle lezioni. Il corso è compatibile con gli Avvisi di FONDIR ( e FBA - Fondo Banche ed Assicurazione ( 1. il Sig./Dott. Telefono qualifica aziendale 2. il Sig./Dott. Telefono qualifica aziendale LUOGO e DATA TIMBRO e FIRMA 5

6 Il CeTIF è il Centro di ricerca su Tecnologie, Innovazione e servizi Finanziari costituito nel 1990 presso l'università Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Tra i fondatori del CeTIF figurano la Banca D Italia, l Ufficio Italiano Cambi, l ABI e molte altre istituzioni creditizie italiane. Il CeTIF è tra i soci fondatori del FIT European Associations of Research Centers on Financial IT a cui aderiscono i principali centri di ricerca delle più prestigiose università europee in tema di tecnologie e finanza. Al CeTIF aderiscono numerosi primari Istituti di Credito e numerose aziende nazionali ed internazionali di tecnologia e servizi. Il CeTIF ha costruito nel tempo un riferimento nel panorama dei fornitori di servizi di ricerca e formazione, caratterizzato dalla qualità dei contenuti e dei servizi forniti. La matrice universitaria lo colloca come punto di incontro neutrale e imparziale di esperienze condivise e multidisciplinari. Il suo approccio, concreto e pragmatico, consente agli aderenti alle varie iniziative, di beneficiare immediatamente di contenuti ed esperienze ad alto valore aggiunto e di condividere gli investimenti in ricerca applicata. Rispetto alla ricerca tradizionale, il CeTIF è in grado di ritagliare su misura per gli associati, gli interventi di ricerca, analisi e formazione, approfondendo anche gli aspetti pratici delle attività e fornendo, in questo modo, spazio alle specifiche competenze di ogni aderente alle iniziative in atto. In questo scenario, il CeTIF, nell ambito del settore Finance, si colloca come Centro in grado di abilitare e facilitare la condivisione di problematiche, la ricerca, la definizione di best practice, la ricerca di soluzioni avanzate, il monitoraggio dei mercati. In questo contesto assumono valenza strategica per il Centro la capacità di erogare servizi di ricerca (analisi, fattibilità, sperimentazione) e formazione di altissimo livello, di aggregare competenze, di coinvolgere in un ambito neutro come l università, istituzioni pubbliche e private, aziende tecnologiche, associazioni ed enti. Il CeTIF si avvale della collaborazione di docenti universitari, professionisti e manager di azienda, rappresentanti di istituzioni e associazioni di settore, con elevato profilo professionale, che partecipano attivamente a vario titolo allo svolgimento delle attività. In particolare, lo staff permanente è composto da un gruppo di esperti di natura accademica e professionale, i quali si occupano della ricerca e del coordinamento delle differenti attività. 6