MEMENTO. Enterprise Fraud Management systems

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1 MEMENTO Enterprise Fraud Management systems

2 Chi è MEMENTO Fondata nel 2003 Sede a Burlington, MA Riconosciuta come leader nel settore in forte espansione di soluzioni di Enterprise Fraud Management Tra i suoi clienti, 8 sono banche facenti parte della top 20 in America Patent-pending technology for fraud detection, analytics and visualization 2

3 Chi è MEMENTO Memento offre una soluzione flessibile e accurata per individuare e gestire nuovi, emergenti o irrisolti scenari di frode Si sono affidati a Memento numerosi Clienti, dalle aziende più influenti del mondo alle piccole e medie imprese.. 3

4 Leadership di mercato 04/12/2013 Ottimo posizionamento tra i prodotti di EFMS Hot Banking Tech Company to Watch Insidious: Memento autore del libro sulle frodi interne nelle banche 4

5 Enterprise Fraud Management System 04/12/2013 Solido repository di dati multi-canale Core capabilities Analisi, Gestione degli alert, Gestione degli scenari, Analisi forense Soluzioni mirate per l individuazione delle frodi e personalizzabili per ogni realtà 5

6 Una nuova generazione di Sistema antifrode Le parole chiavi di Memento sono: Flessibilità: adattarsi rapidamente adottando nuove soluzioni a nuovi emergenti scenari di frode Precisione: applicare una serie di metodi di rilevazione delle frodi per ottenere buoni risultati e limitare i falsi positivi Velocità e costi: realizzare in modo rapido ed operare in modo efficiente per ridurre i costi aziendali 6

7 Fraud Prevention: Core capabilities Gestione degli alert Focus sugli Alert e supporto operativo Facile utilizzo supporto efficiente alle decisioni Controllo globale 04/12/2013 Rilevazione ed analisi Modelli avanzati di previsione Flessibilità e risposte rapide Classificazione di rischio degli eventi Monitoraggio Monitoraggio degli eventi multicanale Invio di report automatici Identificazione di minacce interne ed esterne 7

8 Architettura L architettura di Memento si basa su 3 componenti $ 1) INDEX- EVENT SERVER, dove i dati vengono prelevati, gestiti e archiviati Diverse fonti dati Differenti tipi di dato 2) SCENARIO STUDIO, dove l analista di frode può Costruire regole anti frode Identificare comportamenti sospetti 3) CASE MANAGER, dove analisti di frode e inviestigatori lavorano con Allarmi, casi, reports e workflow Strumenti di analisi e ricerche forensi 8

9 Data management: l approccio tradizionale Dati Transazionali Creazione di uno schema dati e manutenzione Conti Online Gestionali Altri dati Costi Tempo Flessibilità Clienti Impiegati Esterni Extract, Transform, Load (ETL) Fraud Application Relational Database 9

10 Data management: l approccio innovativo Memento offre una soluzione più flessibile e meno costosa Dati Transazionali Creazione di uno schema dati e manutenzione Conti Online Gestionali Altri dati Costi Tempo Flessibilità Format Conversion Clienti Impiegati Esterni Extract, Transform, Load (ETL) Memento Event Cache: Search Engine 10

11 Analisi su più livelli L architettura di Memento e il suo innovativo sistema di indicizzazione facilita l analisi antifrode Case management Ricerche forensi Allarmi Regole dell utente Regole predefinite Monitoraggio e detection attraverso tecniche comprovate Analytics Regole e scenari di frode Sequenza di eventi Analisi Peer grouping Profilazione comportamenti Analisi storiche Ricerche su network collusivi Risk Groups Monitoraggio Event Cache 11

12 Esempi di Regole antifrode Frodi Interne Eccessive transazioni effettuate sul proprio conto corrente dipendente o conti correlati Versamenti rilevanti su conto corrente dipendente Versamenti anomali su conti correnti poco movimentati da parte di dipendenti Transazioni anomale da conti dormienti da parte di dipendenti Frodi esterne e su nuovi conti Transazioni anomale da ndg con età sospetta (minorenni o oltre 103 anni) Conto nuovo con primo versamento esiguo Nuovo conto corrente con anagrafica priva di cellulare Conto nuovo e prelievo di tutto il saldo disponibile Conti correnti con più di 5 cointestatari Bonifici con importi esigui (minore di 1 euro) Bonifici frazionati Controllo continuativo sull audit Accessi fuori orario di lavoro Transazioni effettuate contemporaneamente su filiali diverse Media num. operazioni procapite per ogni agenzia in un determinato periodo 12

13 perdite Timeline: Frodi Frode scoperta: inizio indagine investigazione Monitoraggio proattivo: Indagare altri incidenti velocemente incidente iniziale: violazione delle policy, codice di condotta Risparmio Durata di incidenti tipici: 6 mesi a 6+ anni tempo 13

14 Timeline: Frodi su conti di nuova apertura Perdita di frode 26% di perdite per frode Vita media di un conto ~8 anni 180 giorni = 6% vita del conto apertura 180 giorni Molti anni Nuovo conto Conto attivo Conto chiuso Source: 2007 ABA Deposit Account Fraud Study, Javelin Research 14

15 Number of branches Timeline: Audit Media cancellazioni procapite Av. number of cancellations Log-normale per le filiali di distribuzione in base al numero medio di operazioni procapite cancellati in un determinato periodo di tempo Azione: concentrarsi sui settori meno efficienti 15

16 Memento Analytics Analisi per confronto tra pari (Peer Group) Riassumendo la tua attività Confronto della propria attività con i pari Calcolo per il gruppo di intervalli statistici o interquartili Analisi storica Riassumendo la tua attività Confronto della propria attività con la propria attività storica Calcolo per il gruppo di intervalli statistici o interquartili in base alla proprio profilo storico 16

17 Funzionalità innovative Rete Collusiva Identifica e visualizza graficamente le relazione tra i sospetti frodatori Geolocalizzazione Visualizza in mappa i sospetti frodatori 17

18 Back Up 18

19 Esempio architettura fisica 19

20 Altre componenti Server components Windows Server 2003 or 2008 (32 and 64 bit) 4 16 Gigabytes RAM per CPU 100 Gigabytes to 2+ Terabytes Storage Client components Windows XP, Windows Vista, or Window 7 2 Gigabytes RAM 10 Gigabytes Storage SQL database Network Access to Database SQL Server 2005 or 2008 Uses Windows Authentication 20

21 Altre componenti SharePoint Components Windows Server 2003 or 2008 (32 and 64 bit) Enterprise SharePoint Server 2007 or Windows SharePoint Services 3.0 Microsoft Internet Information Services (IIS) Web Browser Internet Explorer 7 or 8 JavaScript 21

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