Credit Assessment Tool

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1 Credit Assessment Tool Gli Strumenti a supporto della collection efficace Verona, 15/4/2015 Dario Lazzari Strategie e Sviluppo Finservice S.p.A.

2 Il marchio Cerved Opera sul mercato presidiando diversi ambiti. I quattro pilastri dell offerta Cerved sono: Credit information Marketing Solutions Credit Management Rating Agency Ogni giorno i prodotti a marchio Cerved vengono utilizzati da oltre clienti

3 Leader nel Credit Management Cerved opera in tutti i segmenti di mercato

4 NUOVE APP Credit Scoring Assessment

5 Credit Scoring Analisi del portafoglio e dei crediti Risultati accurati Dati integrabili nei propri sistemi Non solo valutazione del rischio

6 Pin Score Dedicato alla collection: è possibile identificare la probabilità di incasso di un credito per decidere la strategia ottimale di gestione dello scaduto La più economica, la più veloce, la più efficace per quel credito.

7 Pin Score: Definizione Il PIN Score è un indicatore di sintesi che fornisce la probabilità di incasso di un credito scaduto. Metodo È il risultato di un modello statistico, sviluppato da Cerved, su un campione di centinaia di migliaia di crediti. E basato sull analisi multivariata di 29 driver E altamente predittivo grazie all incrocio in tempo reale di tutti i dati relativi alle caratteristiche del credito e al profilo anagrafico, comportamentale e dimensionale del debitore

8 Nuovo Pin Score: il modello Il campione Evento previsto Il modello Il modello è stato sviluppato su un campione di 600 Milioni di per centinaia di migliaia di crediti, gestiti da Cerved a partire dal Probabilità di incasso sul singolo credito a seguito di una azione di recupero credito. Il modello è specializzato per macro-forma giuridica: Società di Capitale Società di Persone Ditte Individuali Persone fisiche metodologia seguita

9 Il modello: i DRIVER più predittivi Profilo dimensionale del debitore Principali score Cerved Caratteristiche del Credito Profilo anagrafico del debitore Profilo comportamentale del debitore

10 Il modello: gli SCORE più predittivi Profilo Finanziario Score Bilancio Grado di affidabilità Cerved Group Score - CGS Abitudini di pagamento Score Payline Numero Interrogazioni Score Richieste Gravità Eventi Negativi Score Eventi Negativi

11 Pin score on line

12 Output PIPPO SRL

13 Pin Score ON LINE Probabilità di incasso Web application Singola posizione Real time BATCH Elenco di crediti Progetti Speciali Integrazione dei dati CRC ANALISI Elenco di crediti Analisi portafoglio Clusterizzazione

14 Con Pin Score è possibile Calcolare probabilità di incasso su ogni posizione aperta Segmentare i crediti in gruppi omogenei Definire una Credit Collection su misura Ridurre i costi di gestione applicando strategie differenziate e puntuali Incrementare le performance di recupero Ridurre notevolmente i tempi di rientro del credito

15 NUOVE APP Credit Scoring Assessment

16 Assessment Analisi dei processi Diversi livelli di approfondimento Fast & Easy

17 Perché Assessment Valutazione oggettiva, svestita della esperienza e visione personale Aree di miglioramento individuate puntualmente, sulle quali concentrarsi Benchmark con il contesto, certificato e spendibile con gli stakeholder

18 Consulting Classico ASSESSMENT 1 LIVELLO Fotografia dei processi e dell organizzazione a supporto della gestione del credito ASSESSMENT 2 LIVELLO Analisi approfondita dei processi e dell organizzazione, indicazioni sui punti di intervento e miglioramento, presentazione al top management CREDIT POLICY Analisi e realizzazione documento di definizione delle policy di gestione del credito, presentazione e aggiornamento periodico

19 3 Livelli di approfondimento Assessment 1 Livello 3 settimane Rilevazione on site Redazione documento Rilascio Assessment 2 Livello 4 settimane Rilevazione on site Analisi-Studio Redazione documento Redazione presentazione Presentazione management Rilascio Credit Policy 5 settimane Rilevazione on site Analisi- Studio Redazione documento Discussione & condivisione Redazione presentazione Presentazione management Rilascio

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21 Easy Assessment Un solo incontro Mirato alla Collection Benchmark con il settore grazie ai dati Cerved Benchmark con le migliori pratiche del settore, grazie all esperienza specifica nella Credit Collection Certificato Cerved

22 Come funziona il processo? Valutazione generale Questionario Navigazione Web Dossier HTML e PDF Score segmenti Collection Guidelines

23 Le caratteristiche di usability Real time E sempre disponibile e non richiede l acquisto di software o installazione Self-Assessment E concepito per essere utilizzato in autonomia Ripetibile Per valutare il progresso Archivio storico Per confrontare le valutazioni al passare del tempo

24 Conclusioni Nuovi strumenti a disposizione per l assessment del credito e del credit boureau Analitici ed evoluti Semplici e veloci Portano a scelte più consapevoli in merito alla gestione della Collection

25 Cerved Group S.p.A. Via San Vigilio, Milano Tel Fax