Investire. Costituzione del patrimonio zweiplus Trarre vantaggio dai fondi. E di più.

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1 Investire Costituzione del patrimonio zweiplus Trarre vantaggio dai fondi. E di più. Unbenannt-3.indd :12:11 Uhr

2 E il suo denaro rende di più. La consulenza della bank zweiplus. Stimata investitrice, egregio investitore, sia che gestisca in prima persona il suo patrimonio, sia che voglia affidare questo compito, dispendioso in termini di tempo, a degli specialisti, con la bank zweiplus il suo denaro renderà in ogni caso di più. Infatti non le forniamo una consulenza che mira a tutelare i nostri interessi, bensì raccomandiamo solo ciò che, sulla base di criteri obiettivi, si adatta al meglio alle sue esigenze. Quest indipendenza del nostro istituto deriva dal fatto che non offriamo prodotti finanziari propri, ma esclusivamente prodotti di terzi. E in particolare i migliori offerti dai più rinomati istituti finanziari. Non esiti ad avvalersi della nostra indipendenza. E a sfruttare il vantaggio di avere un solo interlocutore. La sua bank zweiplus

3 Indice Come costruire giudiziosamente un patrimonio. 6 Per questo uno più uno fa zweiplus. Combinazione dei migliori prodotti offerti dagli istituti di prima qualità. 7 Maggiori opportunità di conseguire utili con minori rischi. Creazione del patrimonio con i fondi d investimento. 8 Investire o far investire? Un piccolo aiuto per decidersi. 9 Possibilità numero uno: sfruttare la nostra esperienza. Investimenti con strategie di gestione patrimoniale. 12 Possibilità numero due: decidere in prima persona. Con un conto fondi individuale. 14 La varietà conta. La sua scelta. 3

4 «Della bank zweiplus apprezzo soprattutto il fatto che agisce sempre solo per i miei interessi. Di quale altra banca si può dire lo stesso?»

5 «Grazie alla bank zweiplus non solo posso accedere a oltre 50 istituti rinomati, ma traggo anche vantaggio da strategie di gestione patrimoniale esclusive.»

6 Per questo uno più uno fa zweiplus. Combinazione dei migliori prodotti di istituti di prima qualità. Obiettività assoluta La bank zweiplus crea per lei le migliori premesse per un futuro finanziario di successo. Grazie a una consulenza personale e obiettiva. E a una gamma in cui non rientrano prodotti propri e quindi senza legami d interesse. Non esiti ad avvalersi della nostra indipendenza. E a sfruttare il vantaggio di avere un solo interlocutore. Le due possibilità d investimento Una selezione di oltre fondi d investimento di oltre 50 istituti rinomati Strategie di gestione patrimoniale di diversi istituti di prima qualità

7 Maggiori opportunità di rendimento, meno rischi. Costituzione di patrimonio con fondi d investimento. Trarre vantaggio dai mercati finanziari Se, nel corso del tempo, non solo vuole mantenere il capitale investito, ma desidera anche conseguire un congruo utile, allora i fondi d investimento sono la soluzione ideale per lei. Poiché in questo modo potrà trarre vantaggio dalle possibilità di conseguire utili sui mercati finanziari internazionali, evitando nel contempo un eccessiva concentrazione del rischio, grazie a una notevole diversificazione dei suoi investimenti. Inoltre i fondi d investimento le offrono una molteplicità di ulteriori vantaggi: 1 Le verrà fornita una soluzione d investimento individuale corrispondente al suo profilo di rischio. 2 I suoi investimenti verranno monitorati in permanenza e, all occorrenza, adeguati da gestori di fondi professionali. 3 Potrà in qualsiasi momento effettuare una compravendita delle sue quote a seconda del prodotto e della negoziabilità. 4 Già con importi di piccole dimensioni può diversificare i suoi investimenti in modo ottimale, andando quindi a minimizzare il suo rischio legato agli investimenti. 7

8 Investire o far investire? Un piccolo aiuto per decidersi. Presso la bank zweiplus potrà occuparsi direttamente della gestione del suo portafoglio di fondi d investimento, o affidarla a un istituto finanziario rinomato nell ambito di un mandato di gestione patrimoniale. In pratica si può dire che se si ha una buona conoscenza del settore, occuparsi in prima persona della gestione del suo portafoglio di fondi d investimento è la migliore soluzione. A tale riguardo troverà dei consigli utili a pag. 13. Se, al contrario, non desidera seguire costantemente l andamento dei mercati finanziari internazionali, le offriamo delle strategie di gestione patrimoniale di istituti di prima qualità.

9 Possibilità numero uno: sfruttare la nostra esperienza. Investimenti con strategie di gestione patrimoniale. Indipendentemente dalla strategia d investimento prescelta: se non desidera prendere continuamente delle decisioni in materia d investimento, la cosa migliore da fare è affidarsi a una gestione patrimoniale professionale per creare il patrimonio prefissato con i fondi d investimento. Pertanto ha la garanzia che la sua strategia d investimento è sempre adeguata alle sue esigenze e condizioni finanziarie del momento. E, nel contempo, ha la certezza che gli specialisti degli investimenti effettuino, ogni giorno e per conto suo, un monitoraggio dei suoi investimenti, adeguandoli all andamento del mercato secondo quanto convenuto. La nostra offerta di strategie di gestione patrimoniale Rischi Bassi Elevati Strategia prudente Orizzonte d investimento: min. 3 anni Strategia bilanciata Orizzonte d investimento: min. 5 anni Strategia di crescita Orizzonte d investimento: min. 7 anni Strategia azionaria Orizzonte d investimento: min. 10 anni Qual è la strategia d investimento adatta per lei? Il nostro processo di analisi strutturato troverà la risposta. Bassi Elevati Possibilità di conseguire utili 9

10 Il nostro processo di analisi strutturato La base è costituita da un processo di analisi strutturato in sei punti con cui i nostri consulenti possono, insieme a lei, gettare le basi per una gestione patrimoniale di successo. 1 Situazione patrimoniale La nostra consulenza inizia spesso con un analisi complessiva della situazione attuale: al momento qual è la sua situazione patrimoniale dettagliata? 2 Finalità Dopo questa focalizzazione della sua situazione attuale guardiamo insieme al futuro. Quali sono i suoi desideri e piani personali? E quale dev essere la consistenza del suo patrimonio affinché si possano realizzare? 3 Valutazione Ora mettiamo a confronto la sua attuale situazione finanziaria con i suoi desideri e piani e determiniamo in quale misura dovrà svilupparsi il suo patrimonio. Quest analisi, unitamente alla determinazione del suo profilo di rischio, risp. della sua propensione al rischio, costituisce il fondamento per il punto successivo: la definizione della strategia. 4 Definizione della strategia In questa fase si tratta di determinare la strategia d investimento adeguata e, a seconda delle circostanze, anche quella previdenziale. Nel suo caso è auspicabile una strategia prudente, pensata quindi per offrire la massima sicurezza, o una strategia bilanciata, nell ambito della quale le possibilità di conseguire degli utili e i rischi insiti negli investimenti si bilanciano? Oppure ha un profilo e una propensione al rischio tali da puntare solo su fondi azionari per applicare la sua strategia di crescita? Ai fini della definizione della strategia sono decisivi gli utili attesi, la durata dell investimento, l ammontare del capitale investito e il suo profilo di rischio preciso.

11 5 Selezione dei prodotti Profilo prudente, bilanciato o orientato alla crescita: indipendentemente dalle classi di rischio scegliamo insieme il prodotto patrimoniale da un ampia gamma proposta da vari istituti rinomati quello che, secondo criteri obiettivi, meglio realizzerà i suoi desideri e i suoi progetti. 6 Esame La nascita di un bambino, un eredità inattesa, un nuovo lavoro la sua situazione finanziaria, analogamente alle sue esigenze e obiettivi, possono variare inaspettatamente. Pertanto è raccomandabile verificare regolarmente la sua situazione finanziaria insieme al suo consulente della bank zweiplus, apportando eventualmente degli adeguamenti. 11

12 Possibilità numero due: decidere in prima persona. Con un conto fondi individuale. I fondi d investimento non hanno segreti per lei e segue con interesse gli andamenti dei mercati finanziari: in tal caso la soluzione ideale per lei è il conto fondi individuale. Potrà scegliere tra oltre fondi d investimento di prima qualità offerti da oltre 50 istituti rinomati. E sarà lei a decidere la tempistica dell acquisizione o della cessione di un determinato fondo. In occasione della scelta, le saranno di aiuto la valutazione dei fondi d investimento da parte di rinomate agenzie di rating indipendenti nonché i suoi consulenti della bank zweiplus. La nostra offerta di categorie d investimento Investimenti alternativi Fondi monetari Hedge fund Fondi obbligazionari Fondi settoriali Fondi strategie d investimento ETF Fondi azionari

13 Consigli per creare con successo un patrimonio con i fondi d investimento 1 Decida il suo orizzonte d investimento personale. Per quanto tempo può e vuole investire i suoi risparmi? La risposta a questa domanda è importante ai fini della scelta della sua strategia d investimento personale. 2 Qual è il rischio che è disposto e che vuole assumersi? In base alla sua attuale situazione finanziaria, qual è il suo profilo di rischio e la sua propensione a mettere in conto delle oscillazioni di valore? 3 Evitare un eccessiva concentrazione del rischio Non si focalizzi solo sulle azioni di un numero ridotto di società, ma investa piuttosto in prodotti d investimento caratterizzati da un ampia diversificazione come fanno i professionisti. 4 Scelga una strategia d investimento adeguata Rilevi i motivi della scelta della sua strategia d investimento; sono da tenere presenti quando il contesto borsistico è difficoltoso, al fine di rimanere fedele alla sua strategia e quindi di conseguire il suo obiettivo d investimento. 5 Acquisti e vendite continui dilapidano il patrimonio Se lei vuole investire con successo sul lungo termine non deve seguire la massa, ma rimanere fedele alla strategia scelta. In questo modo si evitano costi inutili. 13

14 La varietà conta. La sua scelta. Scegliere senza problemi Risolviamo la questione della soluzione migliore per la nostra clientela indipendentemente dai nostri interessi. Convinciamo grazie a prodotti di prima qualità di una selezione di istituti finanziari. Contano solo le sue esigenze, la qualità e l incremento del valore. È lei a scegliere liberamente. E per fare in modo che non insorgano intoppi, le nostre collaboratrici e i nostri collaboratori qualificati saranno volentieri al suo fianco. Non esiti a contattarci al numero di telefono gratuito Saremo lieti di ricevere una sua chiamata!

15 1 Pagamenti + Conto corrente + Conto privato + Carte di credito + Carte di debito + Operazioni di pagamento 2 Risparmio + Conto di risparmio gioventù + Piano di risparmio in fondi gioventù + Conto di risparmio studenti + Conto di risparmioinvestimento + Conto di risparmio in fondi + Piano di risparmio senior 3 Investire + Strategie di gestione patrimoniale + Investimenti diretti + ETF + Investimenti giorno per giorno (call money) + Deposito a termine e amministrazione fiduciaria + Fondi d investimento + Prodotti strutturati 4 Previdenza + Pilastro 3a 1 + Libero passaggio 1 5 Finanziare + Ipoteca 1 + Credito lombard 1 6 Assicurare + Assicurazione rischi + Assicurazione vita 1 Solo per clienti domiciliati in Svizzera 15

16 Per far sì che il suo denaro renda di più. Saremo lieti di aiutarla. Si prega di compilare la presente cartolina integralmente e di piegarla, incollarla e inviarla alla bank zweiplus. Oppure telefoni al nostro team di consulenti al numero gratuito: (da lunedì a venerdì, dalle 8.30 alle 19.00). Signora Signor (p.f. completare in stampatello) Nome / cognome Via / n. NPA / luogo Telefono privato Telefono ufficio Desidero avere maggiori informazioni sulla costituzione di un patrimonio con la bank zweiplus Vi prego di contattarmi tra le 8.30 e le secondo le seguenti modalità: LUN MAR MER GIO VEN N. privato dalle alle N. ufficio dalle alle Luogo / data Firma

17 bank zweiplus sa Costituzione del patrimonio Casella postale 8048 Zurigo

18 Il suo team di consulenti alla clientela sarà lieto di assisterla dal lunedì al venerdì dalle 8.30 alle al numero di telefono (gratuito) bank zweiplus sa casella postale, CH-8048 Zurigo _p_dk_10005_it