CASSA PER L ASSISTENZA SANITARIA PER IL PERSONALE DEL GRUPPO INTESA

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1 CASSA PER L ASSISTENZA SANITARIA PER IL PERSONALE DEL GRUPPO INTESA Consiglio di Amministrazione Collegio dei Revisori Bilancio consuntivo esercizio 2003 Relazione del Collegio dei Revisori

2 CONSIGLIO di AMMINISTRAZIONE Presidente SOSIO dott. Aldo Giorgio Vice Presidente BONFANTI rag. Anselmo Consiglieri Direttore BURZIO sig. Bruno CARRETTI sig.ra Deanna CASTIGLIONI sig. Ettore COLACE avv. Agostino DI BENEDETTO sig. Salvatore FERRARI sig. Alfredo FERRERO sig. Paolo FRATONI sig. Alfredo GIRO dott. Maurizio GRAMIZZI sig. Roberto GROSSO sig. Antonio LISI rag. Sergio MANCINI sig. Marcello MANIERI sig. Mariano MANNA dott. Nicola MARCELLI sig. Raffaello MASSARI sig. Andrea NALDINI sig. Paolo PISANI sig. Pietro POLINI sig. Maurizio RATTI sig. Silvano SCANFERLIN sig. Alberto SEMINARA sig. Franco SERAFINI sig. Luigi SQUIZZATO sig. Luigi VACCINA sig. Antonio VIOLA sig.ra FILOMENA ZANI dott. Rodolfo BAGNOLI ing. Alessandro COLLEGIO dei REVISORI Revisori BACCHERINI dott. Andrea BALDI dott. Giuseppe BONACCORSI dott. Gaetano CASTELLI dott. Giulio GARGANTINI dott. Franco LINA rag. Egidio MAZZOTTA dott. Pierluigi SAITA dott. Ferdinando SICILIANO dott. Claudio VASTA dott. Filippo

3 RENDICONTO FINANZIARIO ESERCIZIO 2003 PROVENTI CONTRIBUTI DA SOCI IN SERVIZIO ,40 IN PENSIONE ,50 FAMILIARI NON A CARICO , ,14 CONTRIBUTI AZIENDE GRUPPO INTESA ,14 CONTR. STRAORD. BANCA INTESA PER AVVIO NUOVA CASSA ,64 INTERESSI ATTIVI SU C/C ,11 RISULTATO DI GESTIONE PATRIMONIALE CASSA SANITARIA 2.882,92 RISULTATO DI GESTIONE PATRIMONIALE EX CASSE Ex Cassa BAV 1.513,76 Ex Cassa CAM ,37 Ex Cassa COMIT , ,24 PROVENTI PER CREDITO D'IMPOSTA SU TFR DL.28/03/97 92,48 RECUPERI E RIMBORSI rivalse su prestazioni assistenza convenzionata ,00 TOTALE ENTRATE ,67 SPESE ASSISTENZA CONVENZIONATA Visite Specialistiche, Sedute Psicoterapiche ,21 Cure Dentarie ,64 Accertamenti Diagnostici ,59 Terapie e altre Prestazioni ,34 Assistenza Ospedaliera , ,51 SPESE SANITARIE PRESUNTE ASSISTENZA CONVENZIONATA ,84 ASSISTENZA A RIMBORSO Visite Specialistiche, Sedute Psicoterapiche ,08 Cure Dentarie ,94 Accertamenti Diagnostici ,65 Terapie e altre Prestazioni ,69 Assistenza Ospedaliera ,93 Presidi e Apparecchi vari ,75 Ticket , ,06 SPESE PRESUNTE ASSISTENZA A RIMBORSO ANNO ,00 SPESE GENERALI D'AMMINISTRAZIONE Oneri per il personale ,36 Acquisto di beni e loro manutenzione ,38 Acquisto di beni di consumo ,62 Fitti e utenze ,77 Spese postali ,23 Consulenze e rimborsi spese , ,10 ACCANTONAMENTI PROVENTI FINANZIARI DI COMPETENZA EX CASSE Cassa ex BAV 1.513,76 Cassa ex CAM ,37 Cassa ex COMIT , ,24 ACCANTONAMENTI E AMMORTAMENTI ammortamento software ,45 ammortamento hardware , ,75 TOTALE SPESE ,50 AVANZO DI ESERCIZIO ,17 TOTALE ,67

4 STATO PATRIMONIALE AL 31 DICEMBRE 2003 ATTIVITA' CASSA E CONTI CORRENTI Cassa 2.351,76 c/c cassa sanitaria ,15 c/c ex cassa BAV ,93 c/c ex cassa CAM ,35 c/c ex cassa COMIT ,45 c/c ex cassa FASDI , ,05 TITOLI DI PROPRIETA' Cassa Sanitaria ,77 Cassa ex BAV ,26 Cassa excam ,15 Cassa ex COMIT , ,84 IMMOBILIZZI MATERIALI E IMMATERIALI Mobili e Macchine d'ufficio ,68 Impianto di condizionamento ,99 Acquisto software ,37 Acquisto hardware , ,40 CREDITI Verso dipendenti per contributi ,06 Verso Aziende Gruppo Intesa per contributi ,39 Verso soci per familiari non a carico ,54 Verso soci dipendenti e pensionati per rivalse ,00 Verso soci per anticipi 3.853,24 Verso Banca Intesa per avvio nuova Cassa Sanitaria ,64 Verso Cassa Ex CAM ,70 Credito d'imposta su TFR DL.79 del 28/03/ ,66 Crediti per rivalse Ex Cassa CAM ,16 Credito d'imposta I.R.A.P. 318,93 Credito verso Banca Intesa per interessi di c/c Cassa Ex BAV 68,86 Credito verso Banca Intesa per interessi di c/c Cassa Ex COMIT 1.413,41 Credito verso Banca Intesa per interessi di c/c Cassa Ex FASDIC 184, ,68 RISCONTI ATTIVI ,28 TOTALE ,25 PASSIVITA' E PATRIMONIO DEBITI Assistenza Sanitaria ,98 Debiti presunti per ass. convenzionata per l'anno ,84 Debiti presunti per ass. a rimborso per l'anno , ,82 PASSIVITA' DIVERSE Fornitori ,52 Erario conto imposte ,43 Debiti verso INPS personale Cassa Sanitaria ,88 Debiti verso personale Cassa Sanitaria ,37 Debiti verso soci per contributi da rifondere 167,19 Debiti verso OO.SS. 428,60 Debiti verso Cassa Ex CAM ,33 Debiti verso diversi 1.685,56 Debiti ex Cassa CAM , ,32 RATEI PASSIVI Capital Gain su Gestione Patrimoniale 999,46 FONDI AMMORTAMENTI ED ACCANTONAMENTI Fondo ammortamento mobili d'uff.e macchine ,68 Fondo ammort.impianto condizionamento ,99 Fondo ammortamento software ,50 Fondo ammortamento hardware ,05 Trattamento di Fine Rapporto dipendenti Cassa Sanitaria ,97 Fondo Acc. Verbale 01/10/03 Cassa Ex BAV 1.500, ,19 FONDI DI RISERVA Fondo di riserva Cassa Ex BAV ,05 Fondo di riserva Cassa Ex CAM ,22 Fondo di riserva Cassa Ex COMIT ,52 Fondo di riserva Cassa Ex FASDIC , ,29 TOTALE ,08 AVANZO DI ESERCIZIO ,17 TOTALE ,25

5 RELAZIONE DEL COLLEGIO DEI REVISORI Il Collegio dei Revisori ha esaminato il Bilancio al 31 dicembre 2003, i cui dati vengono di seguito sintetizzati. Situazione Patrimoniale (migliaia di_) Totale attività ,6 Debiti e altre passività ,7 Fondi Ammortamenti e Accantonamenti 962,6 Fondi di Riserva ,8 Avanzo d Esercizio 1.853,5 Totale passività ,6 Rendiconto finanziario (migliaia di_) Proventi Contributi ,4 Recuperi e Rimborsi 400,0 Interessi attivi e altri proventi finanziari 155,5 Risultato Gestioni Patrimoniali ex Casse 1.979,3 Totale ,2 Spese Assistenza convenzionata 8.406,3 Assistenza conv. presunta 1.373,0 Assistenza a rimborso ,0 Assistenza a rimb. presunta 7.567,4 Spese Generali e ammortamenti 1.976,7 Accantonamento proventi finanziari di competenza ex Casse 1.979,3 Avanzo d Esercizio 1.853,5 Totale ,2 In aderenza agli Accordi ed ai vincoli statutari, il Bilancio presenta al passivo, in voci separate, le Riserve con vincolo di destinazione provenienti dalle preesistenti Casse Sanitarie. Parimenti, all attivo sono state riportate in voce separata le relative consistenze, affidate in gestione patrimoniale a primari intermediari. Le erogazioni relative alle prestazioni sono state imputate al Rendiconto Finanziario, in parte in base ai dati concernenti pratiche effettivamente liquidate ed in parte, in via presuntiva, trattandosi di prestazioni le cui richieste perverranno alla Cassa nel corso dell esercizio successivo. I Revisori ritengono che i criteri adottati dall Amministrazione della Cassa per la quantificazione di tale ammontare siano razionali e rispondano ai necessari principi di prudenza, pur nella consapevolezza che l Ente è al primo anno di vita e pertanto mancano dati storici tali da supportare elaborazioni statistiche maggiormente attendibili. Fra i proventi appaiono i risultati delle Gestioni Patrimoniali delle Casse preesistenti; gli stessi figurano fra le spese come accantonamenti, in conseguenza del loro vincolo di destinazione. Nel complesso il Bilancio esprime in maniera esaustiva l attività svolta durante l esercizio e fornisce la rappresentazione veritiera e corretta della situazione patrimoniale e finanziaria della Cassa. L attività di controllo svolta dal Collegio unita alla partecipazione alle sedute del Consiglio di Amministrazione hanno permesso di constatare che le delibere sono state assunte e poste in essere nel rispetto delle norme statutarie e delle finalità proprie dell Ente. Pertanto, per quanto di competenza, il Collegio dei Revisori esprime parere favorevole all approvazione del Bilancio 1 gennaio - 31 dicembre IL COLLEGIO DEI REVISORI I contributi esposti nel Rendiconto Finanziario sono stati in larga parte effettivamente introitati dalla Cassa; quelli non ancora incassati sono iscritti fra i crediti all attivo della Situazione Patrimoniale. Una quota di questi ultimi, del tutto marginale, è calcolata in base a stime, essendo i relativi ammontari tuttora oggetto di calcoli da parte della Cassa e delle Aziende del Gruppo. Interamente stimata è invece la voce Recuperi e Rimborsi.