INV STAR 3.0 la Consulenza Finanziaria. Collecchio, 30 Novembre 2012

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1 INV STAR 3.0 la Consulenza Finanziaria Collecchio, 30 Novembre 2012

2 Evoluzioni del sistema Inv star 2 Alphard Inv star 3.0 Gestione portafogli clientela Valorizzazioni di portafoglio Gestione profili Migliorato aspetto grafico Migliorato gestione filtri filiale e consulenti Grafici con curve prezzi e comparazioni Consulenza mifid Regole di aggregazione Anagrafica utenti semplificata Migliore gestione delle fasi di pre e post vendita Percorsi guidati per l attività di consulenza Funzioni più «User Friendly» Gestione vincoli dati dal Cliente. Gestione «portafoglio consigliato» Migliorate le funzioni di Back Office»

3 integrazioni e migliorie - Semplicità La consulenza è stata rivista sia sotto l aspetto funzionale sia operativo, le informazioni sono state poste in maggiore evidenza, le funzionalità sono state riviste e semplificate, sono stati posti in evidenza il portafoglio consigliato i vincoli imposti dal cliente ed anche l aspetto grafico è stato reso più semplice e corredato di brevi descrizioni per rendere più comprensibile l informazione esposta. - CRM Introdotti strumenti di controllo e verifica del proprio parco Clienti. È stato creato un cruscotto iniziale che aiuti il consulente nelle proprie attività giornaliere. - Strategie Maggiore integrazione della Strategia nella consulenza con storicizzazione delle informazioni ed introduzione nella stessa della Liquidità del Cliente espressa in termini di saldo dei Conti Correnti. - Reports È stato integrata la reportistica pre-esistente ed integrata con nuovi Reports. 3

4 integrazioni e migliorie - Benchmarks Semplificata la gestione dei Benchmarks nella consulenza eliminando le informazioni obsolete e fuorvianti; - Consulenza Migliorata la gestione della consulenza con possibilità di fornire un maggiore ambito operativo ai consulenti eliminando alcune rigidità al momento della verifica del Portafoglio Finale; - Titoli di propria emissione Maggiore evidenza nella consulenza dei titoli di emissione dell Istituto. - Portafoglio modello Il Portafoglio Modello è stato rivisto sia sotto l aspetto funzionale sia nella fase di applicazione dello stesso al portafoglio del Cliente, di modo che successivamente al suo utilizzo lo stesso portafoglio non risulti stravolto, in altri termini l utilizzo Portafoglio Modello è stato reso meno invasivo ma più ragionato. 4

5 Ipotesi piano di roll out PREDISPOSIZIONE AMBIENTE DI TEST AFFIANCAMENTO CONFIGURAZIONE CONFIGURAZIONE CONSULENZA FORMAZIONE RETE DI VENDITA MESSA IN PRODUZIONE ATTIVITA' S1 S2 S3 S4 S5 S6 5

6 proposte di evoluzioni future - Calcolo Analisi: Warning Stato Allineamento Dossier: implementando gli opportuni flussi sarà possibile indicare al consulente se per i dossier, di cui ne esegue l analisi, esistono delle discordanze in termini di saldi dei titoli; - Allineamento Portafogli: Verifica Allineamento Portafogli: interfaccia per la verifica dell allineamento dei portafogli clienti rispetto al benchmark o alla Strategia assegnata. - Sessioni di Consulenza: Gestione della liquidità: modifica della modalità di valorizzazione della liquidità; nel dettaglio della sessione il campo liquidità non sarà più modificabile ma valorizzato utilizzando gli elementi (saldo dei c/c, liquidità ecc.) che concorrono alla valorizzazione di tale controvalore; - Consulenza: Merge della Sessione: la funzione consente di utilizzare le raccomandazioni effettuate per lo stesso cliente su di una sessione precedentemente creata; Possibilità di Rappresentare gli Asset presso terzi: la funzione consentirebbe d indicare nella consulenza eventuali Asset allocati presso terzi riportandone la sola evidenza; 6

7 proposte di evoluzioni future - Titoli: Livello di Gradimento assegnazione massiva: la funzione prevede la possibilità di assegnare un livello di Gradimento/Raccomandabilità dei titoli nella consulenza in modo massivo (rif. Benchmarks, Strategie); Core List: sarà possibile definire delle query assegnazione massiva l inserimento dei titoli in core list; Bad List: sarà possibile definire delle query assegnazione massiva l inserimento dei titoli in bad list; per automatizzare per automatizzare Per i titoli sarà valutate la possibilità di recepire le informazioni relative al Grado di Liquidità ed all Obbiettivo temporale integrando tale informazione nella Strategia; Core List/Bad List inserimento Massivo: possibilità d inserire i titoli in modo massivo nella core list/bad list; 7

8 proposte di evoluzione future - Report Massivi: Stato allineamento Portafogli Benchmark: report che evidenzia l allineamento del portafoglio Clienti rispetto al benchmark assegnato; Stato allineamento Portafogli Strategia: report che evidenzia l allineamento del portafoglio Clienti rispetto alla strategia assegnata; Monitoraggio Prezzi: report che evidenzia le oscillazioni dei prezzi, fornendo una data di riferimento ed una percentuale di tolleranza, saranno mostrati tutti i titoli il cui prezzo ha avuto una oscillazione, in positivo o negativo, superiore a quanto indicato; sarà possibile di filtrare il report ai soli titoli presenti nel portafoglio del proprio parco clienti (Definibile Tramite i Filtri). Per ogni titolo sarà anche possibile consultare l estratto clienti che hanno a portafoglio il titolo elezionato; Report Titoli in Core List: report che elenca i titoli presenti nella core list, sarà possibile di filtrare il report ai soli titoli presenti nel portafoglio del proprio parco clienti (Definibile Tramite i Filtri) per ogni titolo sarà anche possibile consultare l estratto Clienti che hanno a portafoglio il titolo selezionato; Report Titoli in Bad List: report che elenca i titoli presenti nella bad list, sarà possibile filtrare il report ai soli titoli presenti nel portafoglio del proprio parco clienti (Definibile Tramite i Filtri) per ogni titolo sarà anche possibile consultare l estratto clienti che hanno a portafoglio il titolo selezionato; Report livelli Gradimento dei titoli: report che elenca i titoli ed il relativo livello di gradimento sarà possibile anche definire il livello di gradimento mostrando solo i titoli aventi tale livello superiore o uguale al livello indicato. Report Benchmarks: report elenca i clienti raggruppandoli per benchmark Gestione PTF Modello: report che elenca i portafogli modello disponibili e ne evidenzia l allineamento dei titoli rispetto al benchmark assegnato al portafoglio modello questo strumento consente di semplificarne la gestione e la relativa manutenzione; Report Prezzi Titoli: report che evidenzia i titoli il cui ultimo prezzo è più vecchio di tot giorni; 8

9 proposta economica Si prevede un contributo, ancora in fase di definizione, da parte delle Banche clienti per l upgrade dell applicativo e per la parte di roll out cosi come definito nelle macro fasi illustrate precedentemente. DEMO 9